华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金（华安鑫浦定开债C）基金产品资料概要更新

华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金（华安鑫浦定开债C）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年5月21日

送出日期：2024年6月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称华安鑫浦定开债基金代码008675

下属基金简称华安鑫浦定开债C下属基金交易代码008676

上海浦东发展银行股份有

基金管理人华安基金管理有限公司基金托管人

限公司

上市交易所及上市日

基金合同生效日2020年1月10日-

期

基金类型债券型交易币种人民币

本基金以定期开放的方式

运作，即采用封闭运作和开

放运作交替循环的方式。本

基金以87个公历月为一个

封闭期。自基金合同生效日

起（含该日）或自每一个开

放期结束之日次日起（含该

日）至87个公历月后的月

度对日止的期间为本基金

的一个封闭期。本基金在封

闭期内不办理申购、赎回等

运作方式定期开放式开放频率

业务，也不上市交易。本基

金自封闭期结束日的下一

工作日起（含该日）或下一

个封闭期开始前进入开放

期，开放期不少于1个工作

日且不超过20个工作日，

具体时间由基金管理人在

当期封闭期结束前公告。投

资者可在开放期内办理本

基金的申购、赎回或其他业

务。

开始担任本基金基金

基金经理孙丽娜2020年1月10日

经理的日期

证券从业日期2010年8月16日

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过

投资目标

基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包

括国债、金融债、中央银行票据、地方政府债、中期票据、企业债、公司债、短期融

资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、次级债）、债券回购、银行存款

（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、资产支持证券、同业存单、货币市场

工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会

相关规定）。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、

可交换债券。

投资范围如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应

开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前6个月、开放

期及开放期结束后6个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期本基金持

有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，封闭期内，本基

金不受上述5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例

进行适当调整。

（一）封闭期投资策略

1、资产配置策略

2、债券投资策略

3、债券回购投资策略

主要投资策略4、资产支持证券投资策略

（二）开放期投资策略

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有

关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风

险，满足开放期流动性的需求。

业绩比较基准中债综合全价指数收益率

本基金为债券型基金，其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和混合型基金，

风险收益特征

高于货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率，基金的过往业绩不代表未来表

现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率

/持有期限（N）

N＜7天1.50%

赎回费7天≤N＜90天0.30%

N≥90天0.00%

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类

收费方式/年费率或金额收取方

别

管理费0.15%基金管理人和销售机构

托管费0.05%基金托管人

销售服

0.25%销售机构

务费

审计费

126,900.00元会计师事务所

用

信息披

120,000.00元规定披露报刊

露费

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、

其他费基金的银行汇划费用、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用等费用，以及按照国家有关

用规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合

同》及《招募说明书》或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际

金额以基金定期报告披露为准。

3、在开放期内，本基金不计提基金管理费、基金托管费、C类基金份额的销售服务费。本基金暂停运

作的期间，本基金不计提基金管理费、基金托管费、C类基金份额的销售服务费。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

华安鑫浦定开债C

基金运作综合费率（年化）

0.45%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

（一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读

本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风险、

技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险以及定期开放运作方式下特有的申购赎回相关风险和强制关

闭风险等等。

（三）本基金的特定风险

1、本基金每87个公历月开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将

无法按照基金份额净值进行申购和赎回。

2、开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性风险，

存在着基金份额净值波动的风险。

3、信用风险对本基金买入持有到期投资策略的影响

本基金主要投资于信用类的固定收益类品种，因此，本基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险

外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。

4、本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险，

本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

5、每个封闭期到期前，基金管理人有权根据市场利率、基金的投资策略等情况综合评估，决定是否进

入开放期，具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进入下一开放期的，本基金将在封闭期结

束之日的下一个工作日将全部基金份额自动赎回（免收赎回费）。封闭期结束后，基金暂不开放申购、转换

转入等相关业务。

6、开放期最后一日日终，如本基金基金资产净值加上开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及

转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于5000万元或基金份额持有人数量

不满200人的，基金管理人有权决定本基金是否进入下一个封闭期，具体安排以基金管理人公告为准。基金

管理人决定暂停进入下一封闭期的，对于开放期最后一日日终留存的基金份额，将全额自动赎回（免收赎回

费）；对于投资人未确认的申购申请对应的已缴纳的申购款项本金，将全部退回。

7、基金封闭期到期日因部分资产无法变现或无法以合理价格变现导致基金资产尚未变现的，基金将暂

停进入下一个开放期。封闭期结束之日的下一个工作日，基金份额应当全部自动赎回（免收赎回费），按已

变现的基金资产扣除相关费用后按比例支付部分赎回款项，未变现的基金资产对应的赎回款项延缓支付，待

该部分资产变现后支付剩余赎回款，赎回价格按全部资产最终变现的净值确定。

在封闭期结束之日的下一个工作日，基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因及后续安排发

布公告，并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

8、基金暂停运作期间，基金管理人与托管人协商一致，可以决定终止基金合同，报中国证监会备案并

公告，无须召开基金份额持有人大会。因此本基金有面临自动清算的风险。

9、在封闭期内，本基金采用买入并持有至到期策略，一般情况下，持有的固定收益类品种和结构在封

闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一定的交易收益。

10、本基金定期对持有的固定收益品种的账面价值进行检查，如有客观证据表明其发生了减值的，应当

与托管人协商一致后对所投资资产计算确认减值损失。

因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。

11、鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收政策的要求而

成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。因此，本基金运营过程中

由于上述原因发生的增值税等税负，仍由本基金财产承担。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不得保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，应提交上海金融仲裁院，根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性

的并对各方当事人具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099

（一）基金合同、托管协议、招募说明书

（二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告

（三）基金份额净值

（四）基金销售机构及联系方式

（五）其他重要资料