光大保德信尊合87个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

光大保德信尊合87个月定期开放债券型证券投资基

金基金产品资料概要更新

编制日期：2024年5月16日

送出日期：2024年6月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

光大保德信尊合87个月

基金简称基金代码009761

债券

光大保德信基金管理有上海浦东发展银行股份

基金管理人基金托管人

限公司有限公司

基金合同生效日2020-08-03

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式定期开放式开放频率87个月

开始担任本基金

2020-08-03

基金经理的日期

基金经理沈荣

证券从业日期2011-06-30

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回

投资目标售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的

稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的债券（包括国债、央行票据、

金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融

资券、公开发行的次级债券、政府机构债、地方政府债、证券公司短

期公司债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、

定期存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允

许基金投资的其它金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。本基

金不投资股票、可转换债券、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

投资范围

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产

的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每

次开放期开始前3个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内，基金

投资不受上述比例限制。开放期内，本基金保持不低于基金资产净值

5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，封闭期内不受上述5%

的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人

在履行适当程序后以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应

调整。

本基金投资策略包括：封闭期投资策略：资产配置策略、信用债投资

策略（包括市场整体信用利差曲线策略、单个信用债信用分析策略）、

资产支持证券投资策略、证券公司短期公司债券投资策略、杠杆投资

策略、封闭期现金管理策略。

开放期投资策略：开放期内，基金规模将随着投资人对本基金份额的

申购与赎回而不断变化。因此本基金在开放期将保持资产适当的流动

主要投资策略

性，以应付当时市场条件下的赎回要求，并降低资产的流动性风险，

做好流动性管理。

今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，

基金还将积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基

金投资其他品种，本基金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以

丰富组合投资策略。

业绩比较基准该封闭期起始日公布的三年期定期存款利率（税后）+1.5%。

本基金为债券型基金，其长期预期收益和风险高于货币市场基金，但

风险收益特征

低于股票型基金和混合型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：本基金成立于2020年8月3日，截止至2020年12月31日，处于建仓期内

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M

申购费（前收费）100万元≤M

M≥500万元1000元/笔

N

赎回费

N≥7天-

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费按日计提0.15%基金管理人、销售机构

托管费按日计提0.05%基金托管人

审计费用100,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费、基金份额持有人大会费用、基

其他费用金的证券交易费用、基金的银行汇划

费用、基金相关账户的开户及维护费

用等费用，以及按照国家有关规定和

《基金合同》约定，可以在基金财产

中列支的其他费用。费用类别详见本

基金《基金合同》及《招募说明书》

或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.20%

注：注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用

以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金的风险主要包括：市场风险（可具体分为经济周期风险、政策风险、利率风险、

信用风险、再投资风险、购买力风险）、管理风险、资产支持证券的风险、证券公司短期公

司债券的风险和其他风险（包括技术风险、资金前端控制风险、大额申购/赎回风险、顺延

或暂停赎回风险）。

此外，本基金的风险还包括：

1、本基金的特定风险

（1）为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付

能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。封

闭期内，如本基金持有债券的信用风险显着增加时，为减少信用损失，本基金将对该债券进

行处置。

（2）本基金存续期内，如出现基金合同中约定暂停运作情形时，投资人未确认的申购

申请对应的已缴纳申购款项本金将全部退回；对于留存的基金份额，将全部自动赎回。具体

安排以基金管理人公告为准。出现该情形，投资人可能会承担期间的机会成本和再投资风险。

如基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未

变现的，基金暂停进入下一开放期。封闭期结束的下一个工作日起，将启动基金份额全部自

动赎回程序，先按已变现的基金财产进行分配，未变现资产对应赎回款项延缓支付，待该部

分资产变现后支付剩余赎回款项。赎回价格按全部资产最终变现金额确定。出现该情形，投

资者将会承担最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

（3）在封闭期内，本基金采用买入并持有至到期策略，一般情况下，持有的固定收益

类品种和结构在封闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一定的交易收益。

（4）本基金定期对持有的固定收益品种的账面价值进行检查，如有客观证据表明其发

生了减值的，应当与托管人协商一致后对所投资资产计算确认减值损失。因此，摊余成本法

估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。

2、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流

动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎

勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者

自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未

能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的

仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲

裁费用、律师费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站：www.epf.com.cn，客服热线：

4008-202-888。

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料