华宝安悦一年持有期混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新）

华宝安悦一年持有期混合型证券投资基金（A类份额）

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2024年06月27日

送出日期：2024年06月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

华宝安悦一年持

基金简称基金主代码015250

有期混合

华宝安悦一年持

下属基金简称下属基金代码015250

有期混合A

华宝基金管理有

基金管理人基金托管人兴业银行股份有限公司

限公司

上市交易所

基金合同生效日2022年11月08日-

及上市时间

基金类型混合型交易币种人民币

每个开放日开放申

购；对每份基金份额设

置一年的最短持有期，

在每份基金份额的最短

持有期到期日前（不含

当日），投资者不能办

运作方式其他开放式开放频率理该基金份额的赎回及

转换转出业务，自每份

基金份额的最短持有期

到期日起（含当日），

投资者可在开放日办理

该基金份额的赎回及转

换转出业务

开始担任本基金

2022年11月08日

基金经理的日期基金经理李栋梁

证券从业日期2003年07月01日

本基金为偏债混合型基金

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的管理，追求

投资目标

基金资产的长期稳定回报。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板、存

投资范围托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包括国内依法

发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期

票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构

债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他经中国证监会允许投资

的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存

款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及

法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会

的相关规定。

本基金的股票投资比例为基金资产的0%-30%；同业存单投资占基金资产的

比例不超过20%；每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳

的交易保证金后，本基金保留的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应

收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。股

指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规

定执行。

本基金采取积极的大类资产配置策略，通过宏观策略研究，综合考虑宏观

经济、国家财政政策、货币政策、产业政策、以及市场流动性等方面因素，

对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪，决定大类资产配置比例。本基金

主要投资策略

采取积极的股票选择策略，将“自上而下”的行业配置策略和“自下而上”

的股票精选策略相结合，根据对宏观经济和市场风险特征变化的判断，进行

投资组合的动态优化，实现基金资产长期稳定增值。

中证综合债指数收益率×75%+中证可转换债券指数收益率×10%+沪深300指

业绩比较基准

数收益率×15%

本基金是一只主动投资的混合型基金，其长期平均预期风险和预期收益率

风险收益特征

低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表及区域配置图表

（三）基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率

M＜100万元0.80%

申购费(前收费) 100万元≤M＜500万元0.40%

500万元≤M每笔1000元

本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，即自基金合同生效日（对认购份额而言）或基金份

额申购确认日（对申购份额而言）起至基金合同生效日或基金份额申购确认日一年后的年度对日

（即最短持有期到期日）止的期间，在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），投资者

不能办理该基金份额的赎回业务，自每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），投资者可在

开放日办理各类基金份额的赎回业务，赎回费用为0。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.55%基金管理人和销售机构

托管费0.10%基金托管人

审计费用50,000会计师事务所

信息披露费80,000规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、

基金份额持有人大会费用、基金的证券交

易费用、基金的银行汇划费用、基金相关账

其他费用户的开户及维护费用等费用，以及按照国家相关服务机构

有关规定和《基金合同》约定，可以在基金

财产中列支的其他费用。费用类别详见本基

金《基金合同》及《招募说明书》或其更

新。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

持有期0.76%

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时

应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必

然一致，基金管理人的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保

证。

基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资

者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决

策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。

1.本基金特有风险

(1)本基金为混合型基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境或

管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响，导致基金的大类资产配

置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。本基金在股票选择上具有一定的

主观性，将在个股投资决策中给基金带来一定的不确定性，因而存在个股选择风险。

(2)一年最短持有期风险。本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，即自基金合

同生效日（对认购份额而言）或基金份额申购确认日（对申购份额而言）起至基金合同生效

日或基金份额申购确认日一年后的年度对日（即最短持有期到期日）止的期间，在每份基金

份额的最短持有期到期日前（不含当日），投资者不能办理该基金份额的赎回及转换转出业

务，自每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），投资者可在开放日办理该基金份额

的赎回及转换转出业务。

(3)本基金可投资股指期货，可能面临杠杆风险、基差风险、展期时的流动性风险、期

货盯市结算制度带来的现金管理风险、到期日风险、对手方风险、连带风险、未平仓合约不

能继续持有风险。

(4)本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。

(5)本基金可投资资产支持证券，将存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付

风险、操作风险和法律风险等。

(6)本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影

响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。

(7)基金合同终止的风险。《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人

数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将按照基金合同第十九部分的

约定进入清算程序并终止，不需召开基金份额持有人大会。

2.市场风险：证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因

素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险。主要包括政策风险、经济周期风险、利率风

险、上市公司经营风险、债券收益率曲线变动的风险、再投资风险等。

3.本基金还将面临开放式基金共有的风险，如流动性风险、管理风险、信用风险、操

作或技术风险、合规性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可

能不一致的风险以及其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基

金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发

生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞

后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700

-5588、400-820-5050］

《华宝安悦一年持有期混合型证券投资基金基金合同》、《华宝安悦一年持有期混合型证

券投资基金托管协议》、《华宝安悦一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料