华宝价值发现混合型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要（更新）

华宝价值发现混合型证券投资基金（C类份额）

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2024年06月27日

送出日期：2024年06月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称华宝价值发现混合基金主代码005445

华宝价值发现混

下属基金简称下属基金代码015614

合C

华宝基金管理有中国建设银行股份有

基金管理人基金托管人

限公司限公司

上市交易所

基金合同生效日2018年01月24日-

及上市时间

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2018年01月24日

基金经理的日期基金经理蔡目荣

证券从业日期2003年05月01日

本基金为偏股混合型基金

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金通过精选价值型股票，在控制风险的前提下，力争实现资产的稳健

投资目标

增值。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板、

存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、债券回购、银行存

款、货币市场工具、权证股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金

投资范围

融工具，但需符合中国证监会的相关规定。

本基金的股票投资比例为基金资产的60%-95%；其中，投资于价值型股票的

比例不低于非现金基金资产的80%。

本基金以定性和定量分析相结合的方法，以“自下而上”的方式遴选出估

值较低、并具备较强盈利能力和业绩可持续成长能力的优秀价值型企业，构

建投资组合。

定性分析主要基于投研团队对公司的案头研究和实地调研，包括所属细分

主要投资策略行业情况、公司财务状况、市场供求、商业模式、核心技术等内容，深入分

析公司的治理结构、经营管理、竞争优势，来综合判断公司的估值水平和未

来盈利空间。本基金将优选行业趋势良好、行业地位稳定、财务状况健康、

增长前景明确、有核心竞争力、具有稳定可持续的商业模式、公司治理结构

良好并有清晰、合理的发展战略的上市公司进行投资。

定量分析主要根据相关估值指标，通过与全市场或者同行业/板块其他公司

的估值比率对比来衡量个股估值的相对高低。其中估值比率主要包括股息收

益率（D/P）、每股收益与价格比率（E/P）、每股净资产与价格比率（B/

P）、每股净现金流与价格比率（CF/P）等。

业绩比较基准中证800价值指数收益率×80%＋上证国债指数收益率×20%

本基金是一只主动投资的混合型基金，其长期平均预期风险和预期收益率

风险收益特征

低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表及区域配置图表

（三）基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率

N＜7日1.50%

赎回费

7日≤N＜30日0.50%

30日≤N 0.00%

本基金份额类别不收取申购费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费1.20%基金管理人和销售机构

托管费0.20%基金托管人

销售服务费0.60%销售机构

审计费用50,000会计师事务所

信息披露费120,000规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、

基金份额持有人大会费用、基金的证券交

易费用、基金的银行汇划费用、基金相关账

户的开户及维护费用等费用，以及按照国家

其他费用相关服务机构

有关规定和《基金合同》约定，可以在基金

财产中列支的其他费用。费用类别详见本基

金《基金合同》及《招募说明书》或其更

新。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

持有期2.09%

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时

应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必

然一致，基金管理人的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保

证。

基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资

者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决

策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。

1、本基金的特有风险

（1）本基金为混合型基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境

或管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响，导致基金的大类资产

配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。本基金在股票选择上具有一定

的主观性，将在个股投资决策中给基金带来一定的不确定性，因而存在个股选择风险。

（2）本基金作为主要投资于价值型股票的混合型基金，投资风格集中度比较明显，不

仅受股票市场系统性风险影响较大，还受价值型股票的风格因子风险影响。当价值型股票整

体表现较差时，本基金的净值增长率可能低于市场平均表现。

（3）本基金可投资股指期货，可能面临杠杆风险、基差风险、展期时的流动性风

险、期货盯市结算制度带来的现金管理风险、到期日风险、对手方风险、连带风险、未平仓

合约不能继续持有风险。

（4）存托凭证的投资风险：本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境

外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金

的风险。

2、市场风险：证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因

素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险。主要包括政策风险、经济周期风险、利率风

险等。

3、投资科创板股票存在的风险：市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系

统性风险、政策风险。

4、本基金还将面临开放式基金共有的风险，如流动性风险、管理风险、信用风险、操

作或技术风险、合规性风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金

的风险评级可能不一致的风险以及其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基

金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发

生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞

后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700

-5588、400-820-5050］

《华宝价值发现混合型证券投资基金基金合同》、《华宝价值发现混合型证券投资基金托

管协议》、《华宝价值发现混合型证券投资基金招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料