华宝稳健目标风险三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要（更新）

华宝稳健目标风险三个月持有期混合型发起式基金中基金

（FOF）

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2024年06月27日

送出日期：2024年06月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

华宝稳健目标风

基金简称险三个月持有混合基金代码013150

发起（FOF）

华宝基金管理有中国建设银行股份有

基金管理人基金托管人

限公司限公司

上市交易所

基金合同生效日2021年09月28日-

及上市时间

基金类型基金中基金交易币种人民币

每个开放日开放申

购，但投资人每笔认购/

申购的基金份额需至少

运作方式其他开放式开放频率

持有满三个月，在三个

月锁定期内不能提出赎

回申请

开始担任本基金

2022年01月11日

基金经理的日期基金经理孙梦祎

证券从业日期2014年04月01日

开始担任本基金

2022年04月13日

基金经理的日期基金经理李少华

证券从业日期2016年09月20日

基金合同生效日起三年后的对应日，若基金资产规模低于2亿元，本基金

其他应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额

持有人大会的方式延续。

基金合同生效日起三年后的对应日，若基金资产规模低于2亿元，本基

其他金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金

份额持有人大会的方式延续。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

在合理控制风险和保持资产流动性的前提下，本基金优化配置各类资产，

投资目标

优选全市场各类基金，力争实现超越业绩比较基准的收益。

投资范围本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会

依法核准或注册的公开募集的证券投资基金、股票、债券、资产支持证券、

债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的

其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，其中投资于权益

类资产的比例合计不高于基金资产的40%，其中权益类资产包括：股票、股票

型基金、在基金合同中明确约定基金资产60%以上投资于股票的混合型基金或

最近连续4个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例均高于基金资产

60%的混合型基金。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净

值的5%。

本基金为采用目标风险策略的基金中基金，风险收益特征相对稳健，长期

资产配置以非权益类资产为主，权益类资产为辅。本基金的权益类资产（包

括股票、股票型基金、在基金合同中明确约定基金资产60%以上投资于股票的

混合型基金或最近连续4个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例均高

于基金资产60%的混合型基金）的投资占比不高于基金资产的40%。本基金以

可投资产的风险收益特征、估值盈利数据、市场容量和流动性等指标为基

主要投资策略

础，根据基金管理人的资产配置和风险预算模型，自上而下的评估不同资产

以及资产内部主要行业及板块的潜在风险收益表现，目标是筛选出预计风险

调整后收益较好的资产及行业板块。本基金将优选风险调整后收益较好的资

产及行业板块进行配置，在风险目标范围内，根据市场变化动态分配权益

类、非权益类和现金类等资产的风险权重，以及权益类资产内部的A股、港股

和其他境外市场的风险权重。

业绩比较基准中证800指数收益率×30%+上证国债指数收益率×70%

本基金为混合型基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会依法核

准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，持有基金的预期风险和预期

风险收益特征收益间接成为本基金的预期风险和预期收益。本基金的预期风险与预期收益

高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金，

低于股票型基金和股票型基金中基金。

（二）投资组合资产配置图表及区域配置图表

（三）基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率

M＜100万元1.00%

申购费(前收费) 100万元≤M＜500万元0.50%

500万元≤M每笔1000元

90日≤N＜180日0.50%

赎回费

180日≤N 0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.80%基金管理人和销售机构

托管费0.20%基金托管人

审计费用26,400会计师事务所

信息披露费0规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、

基金份额持有人大会费用、基金的证券交

易费用、基金的银行汇划费用、基金相关账

户的开户及维护费用等费用，以及按照国家

其他费用相关服务机构

有关规定和《基金合同》约定，可以在基金

财产中列支的其他费用。费用类别详见本基

金《基金合同》及《招募说明书》或其更

新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金的部分不收取管理费。

3、本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金的部分不收取托管费。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

持有期1.18%

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时

应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必

然一致，基金管理人的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保

证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者

应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策

并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。

1、本基金的特有风险

本基金是基金中基金，虽然按照风险平价原则，实行动态的资产配置，但并不能完全

抵御市场整体下跌带来的被投资基金基金净值下跌风险，本基金净值表现因此可能受到影

响，可能面临以下风险：（1）本基金为混合型基金中基金，存在大类资产配置风险。

（2）被投资基金收益不达预期的风险（3）被投资基金风格偏离风险（4）被投资基金引起的

流动性风险（5）资产支持证券投资风险（6）锁定期内不能赎回的风险

2、市场风险：证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因

素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险。主要包括政策风险、经济周期风险、利率风

险等。

3、本基金还将面临开放式基金共有的风险，如流动性风险、管理风险、信用风险、操

作或技术风险、合规性风险、持有期内不能赎回的风险、本基金法律文件基金风险特征表述

与销售机构对基金风险评级可能不一致的风险以及其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基

金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发

生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞

后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700

-5588、400-820-5050］

《华宝稳健目标风险三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》、《华宝稳

健目标风险三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》、《华宝稳健目标风险三个

月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料