光大保德信中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金（光大保德信中债1-5年政策性金融债A）基金产品资料概要更新

2024-07-15 10:06:20

编制日期：2024年7月5日

送出日期：2024年7月15日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

光大保德信中债1-5年

基金简称基金代码010497

政策性金融债

光大保德信中债1-5年

下属基金简称下属基金代码010497

政策性金融债A

光大保德信基金管理有中国邮政储蓄银行股份

基金管理人基金托管人

限公司有限公司

基金合同生效日2020-12-14

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2021-07-03

基金经理的日期

基金经理邹强

证券从业日期2016-01-01

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

本基金通过指数化投资，争取获得与标的指数相似的总回报，追求跟

投资目标踪偏离度及跟踪误差的最小化。力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过

0.35%，年跟踪误差不超过2%。

本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地实现投

资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内

依法上市的国债、政策性金融债、债券回购、货币市场工具、国债期

投资范围货以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金不投资于股票等权益类资产。如法律法规或监管机构以后允许

基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投

资范围。

本基金投资策略包括：债券指数化投资策略（抽样复制策略、跟踪误

主要投资策略

差目标策略）、国债期货投资策略等。

中债-1-5年政策性金融债指数收益率*95%+银行活期存款利率(税

业绩比较基准

后)*5%。

本基金是债券型基金，主要采用抽样复制法跟踪标的指数，具有与标

风险收益特征的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。长期预

期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：本基金的过往业绩不代表未来表现。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计

算净值增长率

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

50万元≤M

申购费（前收费）100万元≤M

500万元≤M

M≥1,000万元500元/笔

赎回费7天≤N

N≥30天-

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费按日计提0.15%基金管理人、销售机构

托管费按日计提0.05%基金托管人

审计费用50,000.00会计师事务所

信息披露费80,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费、基金份额持有人大会费用、基

金的证券交易费用、基金的银行汇划

费用、基金相关账户的开户及维护费

其他费用用等费用，以及按照国家有关规定和相关服务机构

《基金合同》约定，可以在基金财产

中列支的其他费用。费用类别详见本

基金《基金合同》及《招募说明书》

或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.53%

注：注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用

以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金的风险主要包括：市场风险（可具体分为经济周期风险、政策风险、利率风险、

信用风险、再投资风险、购买力风险）、管理风险、标的指数变更的风险、衍生品投资风险

和其他风险（包括技术风险、资金前端控制风险、大额申购/赎回风险、顺延或暂停赎回风

险）。

此外，本基金的风险还包括：

1、基金的特定风险

（1）投资政策性金融债的的风险

本基金主要投资政策性金融债，可能会面临1)政策性银行改制后的信用风险；2)政

策性金融债流动性风险；3)投资集中度风险。

（2）标的指数的风险

即标的指数因为编制方法的缺陷有可能导致标的指数的表现与总体市场表现存在差异，

因标的指数编制方法的不成熟也可能导致指数调整较大，增加基金投资成本，并有可能因此

而增加跟踪误差，影响投资收益。

（3）标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险

标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份债券的平均回报率与整个债券市

场的平均回报率可能存在偏离。

（4）标的指数波动的风险

标的指数成份债券的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、投资人心

理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产

生风险。

（5）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险。

2、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流

动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

3、实施侧袋机制对投资者的影响

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期

报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的

承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的

责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账

户份额存在暂停申购的可能。启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业

绩指标时仅需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减

少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情

况。

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎

勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者

自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未

能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲

裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费和律师费由败诉

方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站：www.epf.com.cn，客服热线：

4008-202-888。

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料