易方达中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金（易方达优选投资级信用指数发起式C）基金产品资料概要更新

2024-07-15 10:06:21

编制日期：2024年7月12日

送出日期：2024年7月15日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

易方达优选投资级信用

基金简称基金代码018996

指数发起式

易方达优选投资级信用

下属基金简称下属基金代码018743

指数发起式C

易方达基金管理有限公中国民生银行股份有限

基金管理人基金托管人

司公司

基金合同生效日2023-10-25

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2023-10-25

基金经理的日期

基金经理杨真

证券从业日期2013-07-22

1、《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低

于2亿元的，《基金合同》自动终止，不得通过召开基金份额持有人大

会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述

终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律

法规或中国证监会规定执行。

2、未来若出现标的指数不符合法律法规及监管的要求（因成份券价格

波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形

其他除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人应当自该情形发生之日

起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指

数、转换运作方式、与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在6

个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成

功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。自指数编制机构

停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照

指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人

利益优先原则维持基金投资运作。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

本基金通过指数化投资，在控制与标的指数偏离风险的基础上，争取

投资目标

获得与标的指数相似的总回报。

本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的债券（包括国债、央行

票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、

超短期融资券、短期融资券、政府支持机构债券、非金融企业债务融

资工具等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币

市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金不买入股票等权益类资产和永续债。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，在履行适当程序

投资范围后，本基金可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资

产的80%；投资标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非

现金基金资产的80%；保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日

在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、

应收申购款等。

本基金的标的指数为中债-优选投资级信用债指数，及其未来可能发生

的变更。

本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于

标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成

份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实

主要投资策略现对标的指数的有效跟踪。

在正常市场情况下，力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年跟

踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超

过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。

中债-优选投资级信用债指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)

业绩比较基准

×5%

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票

风险收益特征

型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

注：投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算。基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）收费方式

费用类型备注

/持有期限（N）/费率

0天

赎回费

N≥7天0.00%

注：本基金C类基金份额在投资者申购时不收取申购费用，在持有期间收取销售服务费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费年费率0.15%基金管理人、销售机构

托管费年费率0.05%基金托管人

销售服务费年费率0.15%销售机构

审计费用年费用金额60,000.00元会计师事务所

信息披露费年费用金额120,000.00元规定披露报刊

详见招募说明书的基金费用与税收

其他费用

章节。

注：1.上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年费用金额为预估

值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

2.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.35%

注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率+其他运作费用合计占基金

每日平均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费

率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的特有风险包括：（1）主要投资于债券市场而面临的信用风险和

利率风险；（2）指数化投资相关的风险；（3）标的指数的风险（包括标的指数回报与债券

市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风险、标的指数计算出错的风险、标的指数编制

方案带来的风险、标的指数变更的风险、指数编制机构停止服务的风险等）；（4）基金投资

组合回报与标的指数回报偏离的风险；（5）跟踪误差控制未达约定目标的风险；（6）成份

券停牌的风险；（7）成分券违约的风险；（8）本基金投资范围包括资产支持证券等特殊品

种而面临的其他额外风险；（9）基金合同终止的风险。此外，本基金还将面临市场风险、

流动性风险（包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、启用摆动定价或

侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等）、管理风险、税收风险、本基金法律文件中

涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等一般

风险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的特有风险及一般

风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的

原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资人自依基

金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合

同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好

协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.efunds.com.cn][客服电话:4008818088]

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料