光大保德信瑞和混合型证券投资基金（光大保德信瑞和混合A）基金产品资料概要更新

光大保德信瑞和混合型证券投资基金（光大保德信瑞

和混合A）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年7月5日

送出日期：2024年7月22日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称光大保德信瑞和混合基金代码009486

下属基金简称光大保德信瑞和混合A下属基金代码009486

光大保德信基金管理有

基金管理人基金托管人中信银行股份有限公司

限公司

基金合同生效日2020-06-29

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2021-08-07

基金经理的日期

基金经理王明旭

证券从业日期2016-07-01

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管

投资目标

理，力争实现基金资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

上市的股票（含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准/注册

上市的股票及存托凭证）、债券（包括国债、金融债、公司债、证券

公司短期公司债券、企业债、地方政府债、次级债、可转换公司债券

（含可分离交易可转债）、中期票据、央行票据）、货币市场工具、

资产支持证券、债券回购、银行存款、股指期货、股票期权、国债期

货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符

合中国证监会相关规定）。本基金投资于信用债的信用评级在AA（含）

投资范围

以上。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金的股票投资比例为基金资产的

50%-95%，每个交易日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约和国

债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在

一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；前述现金资产不包括

结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人

在履行适当程序后以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应

调整。

本基金投资策略包括：资产配置策略、股票投资策略（包括行业配置

策略、个股选择策略、存托凭证的投资策略）、信用债投资策略、证

主要投资策略

券公司短期公司债券投资策略、资产支持证券投资策略、衍生品投资

策略、其他品种投资策略。

业绩比较基准沪深300指数收益率×70%+中证全债指数收益率×30%。

本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险高于债券型基金和货币

风险收益特征

市场基金，低于股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：本基金的过往业绩不代表未来表现。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计

算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M

50万元≤M

申购费（前收费）

100万元≤M

M≥500万元1000元/笔

N

7天≤N

赎回费

30天≤N

N≥180天-

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费按日计提0.60%基金管理人、销售机构

托管费按日计提0.15%基金托管人

审计费用30,000.00会计师事务所

信息披露费0.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费、基金份额持有人大会费用、基

金的证券交易费用、基金的银行汇划

费用、基金相关账户的开户及维护费

其他费用用等费用，以及按照国家有关规定和相关服务机构

《基金合同》约定，可以在基金财产

中列支的其他费用。费用类别详见本

基金《基金合同》及《招募说明书》

或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

3.从2024年第3季度开始，公募基金连续60个工作日低于5000万或客户数少于200人（不含

发起式基金）的迷你基金，信息披露费、审计费、基金份额持有人大会费、银行间账户维护

费、IOPV计算与发布费、注册登记费等各类固定费用均由公司承担。若产品规模再次回到

5000万以上后，不符合迷你基金条件时，上述固定费用恢复由基金资产承担。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.06%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金的风险主要包括：市场风险（可具体分为经济周期风险、政策风险、利率风险、

信用风险、再投资风险、购买力风险、上市公司经营风险）、管理风险、股票期权的风险、

资产支持证券的风险、证券公司短期公司债券的风险、流通受限证券的风险、股指期货的风

险、国债期货的风险和其他风险（包括技术风险、大额申购/赎回风险、顺延或暂停赎回风

险）。

此外，本基金的风险还包括：

1、本基金的特定风险

（1）本基金为混合型基金，投资者面临的特定风险主要为资产配置风险、股票投资风

险、固定收益类品种投资风险以及其他证券投资风险。股票投资收益会受宏观经济、市场偏

好、行业波动和公司自身经营状况等因素的影响，本基金所投资的股票可能在一定时期内表

现与其他未投资的股票不同，造成本基金的收益低于其它基金；另外，由于本基金还可以投

资债券等其它品种，这些品种的价格也可能因市场中的各类变化而出现一定幅度的波动，产

生特定的风险，并影响到整体基金的投资收益。

（2）投资港股通标的股票的风险：1）港股交易失败风险2）汇率风险3）境外市场的

风险4）交收制度带来的流动性风险5）港股通下对公司行为的处理规则带来的风险6）香

港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险7）港股通规则变动带来的风险8）本基

金会根据市场环境的变化以及投资策略的需要进行调整，选择将部分基金资产投资于港股通

标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，因此本基金存在不对港股进行投资的

可能。

2、流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。

流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

3、存托凭证的风险：本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股

票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏

损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。

4、如果本基金投资科创板股票等品种，可能给本基金带来额外风险。

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎

勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者

自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未

能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的

仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲

裁费用、律师费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站：www.epf.com.cn，客服热线：

4008-202-888。

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料