建信纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

建信纯债债券型证券投资基金

招募说明书（更新）

基金管理人：建信基金管理有限责任公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

二〇二四年七月

【重要提示】

本基金经中国证券监督管理委员会2012年9月3日证监许可[2012]1176号文核准

募集。本基金合同已于2012年11月15日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证

监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做

出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但

不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人

在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风

险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性

风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动

性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风

险，等等。本基金是债券型基金，风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场

基金，属于较低风险、较低收益的品种。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基

金的《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料概要，了解基金的风险收益特征，

并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的

风险承受能力相适应。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成

对本基金业绩表现的保证。

本基金本次系新增F类基金份额而对招募说明书内容做出更新，更新内容截至日

为2024年7月30日。本招募说明书有关财务数据和净值表现截止日为2024年3月31

日（财务数据未经审计）。

目录

第一部分前言.................................................................................................................................4

第二部分释义.................................................................................................................................5

第三部分基金管理人...................................................................................................................10

第四部分基金托管人...................................................................................................................19

第五部分相关服务机构...............................................................................................................19

第六部分基金的募集...................................................................................................................26

第七部分《基金合同》的生效...................................................................................................30

第八部分基金份额的申购与赎回...............................................................................................31

第九部分基金的投资...................................................................................................................41

第十部分基金的业绩...................................................................................................................51

第十一部分基金的财产...............................................................................................................54

第十二部分基金资产的估值.......................................................................................................55

第十三部分基金的收益分配.......................................................................................................60

第十四部分基金的费用与税收...................................................................................................62

第十五部分基金的会计与审计...................................................................................................65

第十六部分基金的信息披露.......................................................................................................66

第十七部分侧袋机制.................................................................................................................72

第十八部分风险揭示...................................................................................................................74

第十九部分《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算...................................................79

第二十部分《基金合同》的内容摘要.......................................................................................81

第二十一部分《托管协议》的内容摘要...................................................................................98

第二十二部分对基金份额持有人的服务.................................................................................113

第二十三部分其他应披露事项.................................................................................................116

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式.........................................................................117

第二十五部分备查文件.............................................................................................................118

第一部分前言

《建信纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据

《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投

资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售

机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披

露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流

动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的

规定以及《建信纯债债券型证券投资基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合

同》”）编写。

本招募说明书阐述了建信纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费

率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本

招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载

明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金

管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募

说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取得基金份额，

即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表

明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权

利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合

同。

第二部分释义

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、《基金合同》：指《建信纯债债券型证券投资基金基金合同》及对其任何有效

的修订和补充；

2、中国：指中华人民共和国（仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳

门特别行政区及台湾地区）；

3、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等；

4、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》；

5、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》；

6、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》；

7、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》；

8、元：指中国法定货币人民币元；

9、基金或本基金：指依据《基金合同》所募集的建信纯债债券型证券投资基金；

10、招募说明书：指《建信纯债债券型证券投资基金招募说明书》，即用于公开

披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的生

效、基金份额的交易、基金份额的申购和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财

产、基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险

揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金

份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉

及本基金的信息，供基金投资人选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请

文件，及其更新；

11、托管协议：指基金管理人与基金托管人签订的《建信纯债债券型证券投资基

金托管协议》及其任何有效修订和补充；

12、发售公告：指《建信纯债债券型证券投资基金基金份额发售公告》；

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时

做出的修订

14、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》；

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

16、银行监管机构：指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构；

17、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；

18、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司；

19、基金份额持有人：指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额

的投资人；

20、基金代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基

金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发

售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构；

21、销售机构：指基金管理人及基金代销机构；

22、基金销售网点：指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点；

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资

人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理

发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等；

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为建信基金管理有限责

任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构；

25、《基金合同》当事人：指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利

并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；

26、个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金

的自然人；

27、机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效

存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；

28、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》

及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机

构投资者；

29、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中

国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；

30、基金合同生效日：指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和基金

份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管理人依据《基金法》向

中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日；

31、募集期：指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限；

32、基金存续期：指《基金合同》生效至终止之间的不定期期限；

33、日/天：指公历日；

34、月：指公历月；

35、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；

36、开放日：指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日；

37、T日：指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日；

38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）；

39、认购：指在基金募集期内，投资人按照基金合同的规定申请购买本基金基金

份额的行为；

40、发售：指在本基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行为；

41、申购：指在基金合同生效后的存续期间，投资人申请购买本基金基金份额的

行为。本基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理；

42、赎回：指在基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合同规定的

条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》

生效后不超过3个月的时间开始办理；

43、巨额赎回：指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总

数后的余额）超过上一日本基金总份额的10%时的情形；

44、基金账户：指基金注册登记机构给投资人开立的用于记录投资人持有基金管

理人管理的开放式基金份额情况的账户；

45、交易账户：指各销售机构为投资人开立的记录投资人通过该销售机构办理基

金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户；

46、A类基金份额：在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时根据持有

期限收取赎回费用的基金份额；

47、C类基金份额、F类基金份额：从本类别基金资产中计提销售服务费而不收

取认购/申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额；

48、转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销

售机构托管到另一销售机构的行为；

49、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定

的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管

理的其他基金基金份额的行为；

50、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自

动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；

51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存

款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约；

52、基金资产总值：指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基

金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和；

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的

过程；

55、货币市场工具：指现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；

剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；期限在一年以内（含一年）

的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银

行认可的其他具有良好流动性的金融工具；

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联

网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等

媒介；

57、不可抗力：指不能预见、不能避免且不能克服的客观事件；

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合

理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定

期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非

公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；

59、基金产品资料概要：指《建信纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要》

及其更新；

60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户

进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动

性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账

户；

61、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公

允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致

资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产。

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

设立日期：2005年9月19日

法定代表人：生柳荣

联系人：郭雅莉

电话：010-66228888

注册资本：人民币2亿元

建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设立。

公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融服务公司，

25%；中国华电集团产融控股有限公司，10%。

本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利

益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换

董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形

式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。

董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由9名

董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定

的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督

和奖惩权。

公司设监事会，由5名监事组成，其中包括3名职工代表监事。监事会向股东会

负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。

二、主要人员情况

1、董事会成员

生柳荣先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司董事长。厦门大学经济学博

士。历任中国建设银行厦门市分行和总行金融市场部、资产负债管理部等部门主要负

责人，现任中国建设银行首席财务官兼资产负债管理部总经理。2023年9月兼任建信

基金管理有限责任公司党委书记，9月26日兼任建信基金管理有限责任公司董事长。

张军红先生，执行董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁。毕业于国家行政

学院行政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副

主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存款处副

经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理，

总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业务部副总经理，总行资

产托管业务部副总经理。2017年3月出任建信基金管理有限责任公司监事会主席，

2018年4月起任建信基金管理有限责任公司总裁。

陈昕先生，董事，现任中国建设银行个人金融部（消费者权益保护部）副总经理。

毕业于成都科技大学计算机软件专业，硕士研究生学历，高级工程师。1991年7月加

入中国建设银行，先后在建行贵阳市中心支行、国泰证券公司贵州营业部、建行贵阳

市花溪区支行、贵阳市南明区支行、贵阳市分行、贵阳河滨支行、贵阳京瑞支行、贵

州省分行、贵阳朝阳支行、总行产品与质量管理部、总行产品创新与管理部、贵州省

分行担任职务。2018年2月任总行创新与管理部副总经理，2020年3月至今，任总行

个人金融部（消费者权益保护部）副总经理。

钟蓉萨女士，董事，现任美国信安金融集团副总裁、中国区负责人。毕业于中国

人民大学统计学专业，获经济学学士学位。历任中国证监会信息统计部信息中心主任

科员、副处长、处长和机构监管部处长，中国证券业协会党委委员、副秘书长，中国

证券投资基金业协会党委委员、副秘书长、副会长。

陈惠燕女士，董事，现任信安亚洲区财务总监。1993年毕业于新加坡南洋理工大

学，获学士学位。2001年毕业于悉尼理工大学，获硕士学位。2002年至2021年，在

英国保诚集团旗下翰亚投资公司工作，历任亚洲总部财务部经理、财务部高级经理、

财务部副总监和财务总监。

王晓波先生，董事，现任中国华电集团产融控股有限公司党委委员，副总经理、

总会计师。毕业于哈尔滨建筑大学，研究生学历。历任黑龙江省物资对外贸易公司会

计，华电能源股份有限公司监察审计部审计员、副经理、主任，华鑫国际信托有限公

司计划财务部负责人、总经理，华鑫国际信托有限公司信托财务管理部总经理，华鑫

国际信托有限公司运营总监兼信托财务管理部总经理，华鑫国际信托有限公司副总经

理，中国华电集团资本控股有限公司审计部主任。

吴岚女士，独立董事，现任北京大学数学科学学院金融数学系主任、教授。1999

年获北京大学理学博士学位。1990年硕士研究生毕业后在北京大学（原）概率统计系、

数学科学学院金融数学系担任教学科研工作。2003年至今担任北京大学数学科学学院

金融数学系主任。

姚磊先生，独立董事，现任华领私募股权基金管理（北京）有限公司总经理。毕

业于对外经济贸易大学，获硕士学位。历任中国国际金融有限公司投资银行部经理、

高级经理、副总经理、执行总经理，公司管理部董事总经理，首席财务官；厦门博润

资本投资管理有限公司总经理。

王遥女士，独立董事，现任中央财经大学教授，博士生导师。中央财经大学绿色

金融国际研究院院长，中央财经大学-北京银行双碳与金融研究中心主任，财经研究

院、北京财经研究基地研究员。中国金融学会绿色金融专业委员会副秘书长，中国证

券业协会绿色发展委员会顾问。剑桥大学可持续领导力研究院研究员，牛津大学史密

斯企业与环境学院可持续金融项目咨询委员会专家，卢森堡证券交易所咨询顾问。2021

担任联合国开发计划署中国生物多样性金融“BIOFIN”项目首席技术顾问；之前任SDG

影响力融资研究与推广首席顾问。

2、监事会成员

何杏森女士，监事，2018加入信安信托(亚洲)有限公司,现任信安国际（亚洲）

有限公司大中华地区首席法律顾问。1996年获香港大学法学学士学位，2004年获美国

杜克大学法学硕士学位。拥有香港、英格兰和威尔斯以及美国纽约州律师从业资格。

曾任职香港证券及期货事务监察委员会法规执行部,其后在富兰克林邓普顿、骏利

资产管理、荷兰银行、瑞士信贷（香港）、柏瑞投资亚洲有限公司、嘉实国际资产

管理等多家金融机构担任法律顾问及法务部主管。

李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团产融控股有限公司正厂级咨

询。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获中央财经大学会计专业硕

士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所。

2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、计

划财务部副经理、财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理、机

构与风险管理部经理、机构与战略研究部总经理。

王涛先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司交易部总经理，学士学

位。曾任长盛基金管理有限公司业务运营部基金会计。2005年8月加入建信基金管理

有限责任公司，历任基金运营部总经理助理、副总经理，交易部执行总经理、总经

理。

刘颖女士，职工监事，ACCA资深会员，现任建信基金管理有限责任公司审计部总

经理。1997年毕业于中国人民大学会计系，获学士学位；2010年获香港中文大学工商

管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，华夏基金管理有限公司基

金运营部高级经理。2006年12月加入建信基金管理有限责任公司，历任监察稽核部监

察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部副总经理兼

内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理。

姜黎女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司财务管理部副总经理。

2005年7月毕业于中央财经大学金融学专业，获硕士学位。曾任普华永道会计师事务

所高级审计员。2008年5月加入建信基金管理有限责任公司，历任基金运营部财务管

理专员，财务管理部财务主管、资深财务专员、总经理助理、副总经理。

4、督察长

吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。

5、基金经理

黎颖芳女士，固定收益投资部高级基金经理，硕士。2000年10月加入大成基金管

理公司，先后在金融工程部、规划发展部任职，2005年11月加入本公司，历任研究员、

高级研究员、基金经理助理、基金经理、资深基金经理兼首席固定收益策略官。2009

年2月19日至2011年5月11日任建信稳定增利债券型证券投资基金的基金经理；2011年1

月18日至2014年1月22日任建信保本混合型证券投资基金的基金经理；2012年11月15日

起任建信纯债债券型证券投资基金的基金经理；2014年12月2日起任建信稳定得利债券

型证券投资基金的基金经理；2015年12月8日至2020年12月18日任建信稳定丰利债券型

证券投资基金的基金经理；2016年6月1日至2019年1月29日任建信安心回报两年定期开

放债券型证券投资基金的基金经理；2016年11月8日至2022年2月24日任建信恒安一年

定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2016年11月8日至2022年9月14日任建信睿

享纯债债券型证券投资基金的基金经理；2016年11月15日至2017年8月3日任建信恒丰

纯债债券型证券投资基金的基金经理；2017年1月6日至2019年8月20日任建信稳定鑫利

债券型证券投资基金的基金经理；2018年2月2日起任建信睿和纯债定期开放债券型发

起式证券投资基金的基金经理；2019年4月25日至2020年5月9日任建信安心回报6个月

定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2019年4月26日至2021年1月25日任建信睿

兴纯债债券型证券投资基金的基金经理；2019年8月6日至2020年12月18日任建信稳定

增利债券型证券投资基金的基金经理；2021年6月8日起任建信泓利一年持有期债券型

证券投资基金的基金经理；2021年11月5日至2024年1月29日任建信汇益一年持有期混

合型证券投资基金的基金经理。

彭紫云先生，硕士。2013年7月加入建信基金，历任研究部助理研究员、固定收益

投资债券研究员、基金经理助理和基金经理。2019年7月17日起任建信纯债债券型证券

投资基金、建信双债增强债券型证券投资基金的基金经理；2019年7月17日至2021年11

月10日任建信双息红利债券型证券投资基金的基金经理；2020年1月3日至2021年11月

18日任建信灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2020年1月3日至2021年12月14

日任建信瑞丰添利混合型证券投资基金的基金经理；2020年4月10日至2021年3月9日任

建信瑞福添利混合型证券投资基金；2020年4月10日至2021年9月29日任建信收益增强

债券型证券投资基金的基金经理；2020年12月18日至2021年11月28日任建信稳定丰利

债券型证券投资基金的基金经理；2020年12月18日至2022年1月6日任建信稳定增利债

券型证券投资基金的基金经理；2021年8月10日起任建信鑫悦90天滚动持有中短债债券

型发起式证券投资基金的基金经理；2022年5月9日起任建信鑫恒120天滚动持有中短债

债券型证券投资基金的基金经理；2022年7月27日起任建信鑫福60天持有期中短债债券

型证券投资基金的基金经理；2022年12月29日起任建信鑫和30天持有期债券型证券投

资基金的基金经理；2023年3月27日至2024年3月29日任建信安心回报6个月定期开放债

券型证券投资基金的基金经理；2023年8月23日起任建信鑫弘180天持有期债券型证券

投资基金的基金经理；2024年2月26日起任建信宁远90天持有期债券型证券投资基金的

基金经理。

本基金历任基金经理：

朱建华先生：2012年11月15日至2014年3月6日；

黎颖芳女士：2012年11月15日至今；

彭紫云先生：2019年7月17日至今。

6、投资决策委员会成员

张军红先生，总裁。

乔梁先生，投研总监。

陶灿先生，权益投资部执行总经理。

陈建良先生，固定收益投资部总经理。

李菁女士，固定收益投资部高级基金经理。

黎颖芳女士，固定收益投资部高级基金经理。

邵卓先生，权益投资部副总经理。

田元泉先生，研究部副总经理。

7、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收

益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金净值信息；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部控制制

度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；

2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人

谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利

益；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并

渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的

独立性与权威性。

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可

行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流

程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。

（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在

物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序

和监督处罚措施。

（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着

公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度

等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

2、内部控制的主要内容

（1）控制环境

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设

立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法性、合规

性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价，监督公司的

财务状况，审计公司的财务报表，评价公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法

律的要求和运行的会计标准。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯

彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金投资等发

表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员会，负责对公司

经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制制度，并实行相关的风险控

制措施。

此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的

合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风

险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

（2）风险评估

公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面

影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能

性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。

（3）操作控制

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合

作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各

部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵

制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关

系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项

业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务

记录，制定严格的检查、复核标准。

（4）信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流

渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及

时送达适当的人员进行处理。

（5）监督与内部稽核

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，检查、评

价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，

揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理

制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责

任。

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。

（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

第四部分基金托管人

（一）基本情况

名称：中国光大银行股份有限公司

住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

成立日期：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：466.79095亿元人民币

法定代表人：吴利军

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号

资产托管部总经理：李守靖

电话：（010）63636363

传真：（010）63639132

网址：www.cebbank.com

（二）资产托管部部门及主要人员情况

董事长吴利军先生，自2020年3月起任本行副董事长，2024年1月起任本行

董事长。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大集团股份公司

党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国家物资储备调节中心副

主任，中国证券监督管理委员会信息中心负责人，培训中心副主任(主持工作)，人事

教育部主任、党委组织部部长，中国证券监督管理委员会党委委员、主席助理，深圳

证券交易所理事会理事长、党委书记，中国光大集团股份公司党委副书记、副董事

长、总经理。获经济学博士学位，高级经济师。

行长王志恒先生，自2022年12月起任本行党委副书记，2023年3月起任本行执

行董事、行长，2023年12月起任本行党委书记。现任中国光大集团股份公司党委委

员、执行董事。曾任中国银行总行公司业务部公司规划处副处长，总行人力资源部主

管、副总经理，广东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委书记、行长，总行党

委组织部部长、人力资源部总经理，北京市分行党委书记、行长，总行党委委员、副

行长。获经济学硕士学位，经济师。

资产托管部总经理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经理，行长助

理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。现任中国光大银行

资产托管部总经理。

（三）证券投资基金托管情况

截至2024年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资基金

共337只，托管基金资产规模6771.85亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、

基金公司客户资产管理计划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行理财、保险债

权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品

的保管业务。

（四）托管业务的内部控制制度

1、内部控制目标

确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管人

有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻

执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有人、基金

管理公司及基金托管人的合法权益。

2、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖所有

的岗位，不留任何死角。

（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内部控

制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。

（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发现问

题，及时处理，堵塞漏洞。

（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构，业

务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。

3、内部控制组织结构

中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会委

员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控进行

监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的内部控

制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。资产托管部建立了严密的内控督察体

系，设立了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业务的内控管理。

4、内部控制制度

中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中华

人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办法》等

法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行资产托管业务

内部控制规定》、《中国光大银行资产托管业务保密规定》等十余项规章制度和实施

细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行资产托管部以控制和防范基

金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、投资监督）还建立了安

全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结合、

事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资范围、

投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、基金管理

人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为的合法性、

合规性进行监督和核查。

基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时以

邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核

对确认并以邮件或书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时

对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正

的，基金托管人应报告中国证监会。

第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。

（1）直销柜台

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

法定代表人：生柳荣

联系人：郭雅莉

电话：010-66228800

（2）网上交易平台

投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定期投

资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。

基金管理人网址：www.ccbfund.cn。

2、其他销售机构

（1）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客服电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（2）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

客服电话：95511

网址：www.bank.pingan.com

（3）中国邮政储蓄银行股份有限公司

企业地址：北京市西城区金融大街3号

法定代表人：张金良

客户服务电话:95580

网址：www.psbc.com

（4）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

客户服务电话：400-0988-511

网址：https://kenterui.jd.com/

（5）深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商

务秘书有限公司）

法定代表人：顾敏

客户服务热线：400-999-8800

网址：https://www.webank.com/

（6）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

法定代表人：郑新林

客户服务电话：021-68889082

公司网站：www.pytz.cn

（7）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005

法定代表人：杨健

客户服务电话：65309516

公司网站：www.jianfortune.com

（8）广发证券股份有限公司

住所：广州市天河北路183号大都会广场43楼

法定代表人：林传辉

客户服务电话：020-95575

网址：www.gf.com.cn

（9）东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)12、15层

法定代表人：李娟

客服电话：95309

网址：https://www.dxzq.net/main/index.shtml

（10）国联证券股份有限公司

住所：无锡市金融一街8号

法定代表人：葛小波

客服电话：95570

网址：https://www.glsc.com.cn/#/

（11）银泰证券有限责任公司

住所：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道18号光大银行18楼

法定代表人：刘强

客服电话：95341

网址：http://www.ytzq.com

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销售本基

金，并在基金管理人网站公示。

二、注册登记机构

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

法定代表人：生柳荣

联系人：郑文广

电话：010-66228888

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：北京德恒律师事务所

住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层

负责人：王丽

联系人：徐建军

电话：010－66575888

传真：010－65232181

经办律师：徐建军、刘焕志

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人：毛鞍宁

联系电话：（010）58153000

传真：（010）85188298

联系人：王珊珊

经办注册会计师：王珊珊、贺耀。

第六部分基金的募集

一、基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合

同》及其他法律法规的有关规定募集。

本基金募集申请已经中国证监会2012年9月3日证监许可[2012]1176号文核准。

二、基金类型

债券型证券投资基金

三、基金的运作方式

契约型、开放式。

四、基金存续期间

不定期。

五、基金的面值

本基金每份基金份额的发售面值为人民币1.00元。

六、募集方式

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。

七、募集期限

本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。

本基金自2012年10月17日至2012年11月13日进行发售。如果在此期间届满

时未达到本招募说明书第七章第（一）条规定的基金备案条件，基金可在募集期限内

继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售

时间，并及时公告。本基金合同已于2012年11月15日生效。

八、基金份额类别

本基金根据认购/申购费用、赎回费用收取方式等不同，将基金份额分为不同的

类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用

的，称为A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/申购费

用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的，称为C类基金份额或F类基金份额。

本基金A类、C类和F类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A

类、C类和F类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算日某类别基金

份额净值＝该计算日该类别基金份额的基金资产净值/该计算日发售在外的该类别基

金份额总数。

投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不

得互相转换。

九、募集对象

个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购

买证券投资基金的其他投资者。

十、募集场所

本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资人公开发售。

具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其他代销机

构，并在基金管理人网站公示。

十一、认购安排

1、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发

售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发

售公告中确定并披露。

2、投资人认购应提交的文件和办理的手续：

详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。

3、认购原则和认购限额：认购以金额申请。投资人认购基金份额时，需按销售

机构规定的方式全额交付认购款项，投资人可以多次认购本基金份额。代销网点每个

基金账户每次认购金额不得低于1,000元人民币，代销机构另有规定的，从其规定。

直销机构每个基金账户首次认购金额不得低于5万元人民币，已在直销机构有认购本

基金记录的投资人不受上述认购最低金额的限制，单笔追加认购最低金额为1,000元

人民币。

当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。

十二、认购费用

本基金基金份额分为A类和C类基金份额。A类基金份额在认购时收取认购费，

C类基金份额在认购时不收取认购费，但从该类别基金资产中计提销售服务费。

本基金认购费率如下表所示。

费用种类 A类基金份额 C类基金份额

认购费 M＜100万元 0.6% 0%

100万元≤M＜500万元 0.4%

M≥500万元 1000元/笔

注：M为累计认购金额。

本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金的市场推

广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。投资人可以多次认购本基金，认购

费用按累计认购金额确定认购费率，以每笔认购申请单独计算费用。

十三、认购份数的计算

本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。

有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资人所有，如基金合同生效，则折

算为基金份额计入投资人的账户，利息和具体份额以注册登记机构的记录为准。

基金份额的认购份额计算方法：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值

例一：某投资人投资5万元认购本基金A类份额，如果认购期内认购资金获得的

利息为5元，则可得到的认购份额为：

净认购金额＝50,000/（1＋0.6%）＝49,701.79元

认购费用＝50,000－49,701.79＝298.21元

认购份额＝（49,701.79＋5）/1.00＝49,706.79份

即：投资人投资5万元认购本基金A类份额，则其可得到49,706.79份本基金A

类份额。

例二：某投资人投资5万元认购本基金C类份额，如果认购期内认购资金获得的

利息为5元，则可得到的认购份额为：

净认购金额＝50,000/（1＋0%）＝50,000元

认购费用＝50,000－50,000＝0元

认购份额＝（50,000＋5）/1.00＝50,005.00份

即：投资人投资5万元认购本基金C类份额，则其可得到50,005.00份本基金C

类份额。

认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误

差产生的收益或损失由基金财产承担。

十四、认购的方法与确认

1、认购方法

投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理人根

据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。

2、认购确认

基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实

接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。投资人

可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。

十五、募集资金利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金份额归基金

份额持有人所有，不收取认购费用。利息和具体份额以注册登记机构的记录为准。

计算结果按照四舍五入方式，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财

产承担，产生的收益归基金财产所有。

十六、募集资金

基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动

用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产

中列支。

十七、募集结果

截至2012年11月13日，基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中天会计师事

务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为人民币16,860,580,066.57元。本次募

集所有认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计人民币8,227,485.68元。

本次募集有效认购户数为92,999户，按照每份基金份额初始面值人民币1.00元计

算，募集期募集资金及利息结转的基金份额共计16,868,807,552.25份，已全部计入

投资者基金账户，归投资者所有。本次募集所有资金已全额划入本基金在基金托管人

中国光大银行股份有限公司开立的建信纯债债券型证券投资基金托管专户。

第七部分《基金合同》的生效

一、基金备案的条件

本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基

金备案手续：

1、基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；

2、基金份额持有人的人数不少于200人。

二、基金的备案

基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满

之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监

会提交验资报告，办理基金备案手续。

三、基金合同的生效

1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；

2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以

公告。

四、基金募集失败的处理方式

基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，则基金募集失败。基金管理人

应当：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同

期存款利息。

五、基金存续期间异常情况的处理

《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于

5,000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形

的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。

法律法规另有规定时，从其规定。

六、基金合同生效

本基金的基金合同于2012年11月15日正式生效。

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回办理的场所

本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的代销机构。

基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其

他方式办理基金份额的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五章第一条。

基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并在基金管理人网站公示。销

售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

二、申购与赎回办理的开放日及时间

1、开放日及时间

投资人可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的

交易日，具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。

在基金开放日，投资人提出的申购、赎回申请时间应在上海证券交易所与深圳证

券交易所当日收市时间（目前为下午3：00）之前，其基金份额申购、赎回的价格为当

日的价格；如果投资人提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易

所当日收市时间之后，其基金份额申购、赎回的价格为下一开放日的价格。

若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理

人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。

2、申购与赎回的开始时间

本基金自《基金合同》生效日后不超过3个月的时间起开始办理申购。

本基金自《基金合同》生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介公告。

本基金已于2013年1月8日起开始办理日常申购、赎回业务。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值

为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、“先进先出”原则，即在基金份额持有人赎回基金份额、基金管理人对该基

金份额持有人的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确认日期在先的基金份额先赎

回，认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；

4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下根据基金运作的实际情况并在不影响

基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施

前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

基金投资人必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金

销售机构提出申购或赎回的申请。

投资人在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎

回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予

成交。

2、申购和赎回申请的确认

T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内为投资人对

该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资人可向销售机构或以销售机

构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。基金发售机构申购申请的受理并不代

表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到申购申请。申购的确认以注册登记

机构或基金管理人的确认结果为准。

3、申购和赎回的款项支付

申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若

申购不成功或无效，申购款项将退回投资人账户。

投资人T日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金

销售机构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额

赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。

五、申购与赎回的数额限制

1、对于A类、C类基金份额，其他销售机构每个基金账户单笔申购最低金额为1

元人民币，其他销售机构另有规定单笔申购最低金额高于1元人民币的，从其规定；

本基金管理人直销柜台每个基金账户首次最低申购金额、单笔追加申购最低金额均为1

元人民币；通过本基金管理人网上交易平台申购本基金时，单笔申购最低金额、定期

定额投资最低金额均为1元人民币。转换转入及定投的起点设置与申购相同。

对于F类基金份额，代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为100元人民币，

代销机构另有规定单笔申购最低金额高于100元人民币的，从其规定；本基金管理人

直销柜台每个基金账户首次最低申购金额、单笔申购最低金额均为100元人民币；通

过本基金管理人网上交易平台申购本基金时，最低申购金额、定投最低金额均为100

元人民币。转换转入及定投的起点设置与申购相同。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于0.1份基金份额。

基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余

额不得低于0.1份，若单笔赎回导致单个交易账户保留的基金份额余额不足0.1份

的，在赎回时需一次全部赎回。

3、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的

最低份额，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

4、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规

定请参见更新的招募说明书或相关公告。

5、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见

更新的招募说明书或相关公告。

6、基金管理人可以规定基金总规模上限、当日申购金额上限，具体规定请参见

更新的招募说明书或相关公告。

7、基金管理人可以规定单个投资人当日申购金额上限，具体规定请参见更新的

招募说明书或相关公告。

8、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额

的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。

9、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金

管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额

申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请

参见相关公告。

六、申购费与赎回费

1、申购费

投资人在申购本基金A类基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金额增加

而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定申购费率，

以每笔申购申请单独计算费用。本基金C类、F类基金份额不收取申购费。

本基金的申购费率如下表所示：

费用种类 A类基金份额 C类、F类基金份额

申购费 M＜100万元 0.8% 0%

100万元≤M＜500万元 0.5%

M≥500万元 1000元/笔

注：M为每日累计申购金额

本基金的申购费用应在投资人申购A类基金份额时收取，不列入基金财产，主要

用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

2、赎回费

本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的

赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：

费用种类 情形 费率

A类赎回费率 N＜30日 1.5%

30日≤N＜90日 0.5%

90日≤N＜180日 0.1%

N≥180日 0

C类赎回费率 N＜7日 1.5%

7日≤N＜20日 0.3%

N≥20日 0

F类赎回费率 N＜7日 1.5%

N≥7日 0

注：N为基金份额持有期限。

赎回费用由赎回该类基金份额的基金份额持有人承担，对持续持有期少于7日的

投资者收取的赎回费全额计入基金财产；对持有期长于7日的基金份额所收取的赎回

费，赎回费的25%应归基金财产，其余用于支付市场推广、注册登记费和其他必要的

手续费。基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式，或

者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露

办法》的有关规定在指定媒介公告。

七、申购份数与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算

申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资人

的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值

申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计

入基金财产。

例一：某投资人投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日基金份额

净值为1.05元，则可得到的申购份额为：

净申购金额=50000/（1+0.8%）=49603.17元

申购费用=50000-49603.17=396.83元

申购份额=49603.17/1.05=47241.11份

即：投资人投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额

净值为1.05元，则其可得到47241.11份A类基金份额。

例二：某投资人投资5万元申购本基金的C类或F类基金份额，假设申购当日C

类或F类基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：

净申购金额=50000/（1+0%）=50000元

申购费用=50000-50000=0元

申购份额=50000/1.05=47619.05份

即：投资人投资5万元申购本基金的C类或F类基金份额，假设申购当日C类或F

类基金份额净值为1.05元，则其可得到47619.05份C类或F类基金份额。

2、赎回净额的计算

基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额为赎回

金额扣减赎回费用。其中：

赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两

位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基

金财产。

例一：某投资人赎回本基金10000份A类基金份额，赎回适用费率为0.1%，假设

赎回当日A类基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额为：

赎回总金额＝10000×1.148＝11480元

赎回费用＝11480×0.1%＝11.48元

净赎回金额＝11480－11.48＝11468.52元

即：投资人赎回本基金10000份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净值

为1.148元，则可得到的净赎回金额为11468.52元。

例二：某投资人赎回本基金10000份C类基金份额，假设持有期大于20天，则赎

回适用费率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额

为：

赎回总金额＝10000×1.148＝11480元

赎回费用＝11480×0%＝0元

净赎回金额＝11480－0＝11480.00元

即：投资人赎回本基金10000份C类基金份额，假设赎回当日C类基金份额净值

为1.148元，持有期大于20天，则可得到的净赎回金额为11480.00元。

例三：某投资人赎回本基金10,000份F类基金份额，假设持有期大于7天，则赎

回适用费率为0%，假设赎回当日F类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额

为：

赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480元

赎回费用＝11,480×0%＝0元

赎回金额＝11,480－0＝11,480.00元

即：投资人赎回本基金10,000份F类基金份额，假设赎回当日F类基金份额净值

为1.1480元，持有期大于7日，则可得到的赎回金额为11,480.00元。

3、基金份额净值计算

基金份额净值单位为人民币元，计算结果保留到小数点后4位，小数点后第5位

四舍五入。

T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国

证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

八、申购与赎回的注册登记

投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理注

册登记手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

投资人赎回基金成功后，基金注册登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的注

册登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，

但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前3个工作日在指定媒介公

告。

九、巨额赎回的认定及处理方式

1、巨额赎回的认定

本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份

额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基

金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎

回或部分顺延赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常

赎回程序执行。

（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为支付

投资人的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受

赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期予以办理。

对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份

额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；投资人未能赎回部分，

除投资人在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放

日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不

享有赎回优先权，并以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作

明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

若本基金发生巨额赎回、在单个基金份额持有人超过上一日基金总份额20%以上

的赎回申请的情形下，基金管理人有权对于该基金份额持有人当日超过上一日基金总

份额20%以上的那部分赎回申请进行延期办理，对于该基金份额持有人其余赎回申请

部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定

方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该基金份额持有人在提交

赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

（3）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应依照《信息

披露办法》的有关规定通过指定媒介刊登公告。同时在3个工作日内以邮寄、传真或

《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。

本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接

受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，

并应当在指定媒介公告。

十、拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的全部或部分申购申

请：

（1）因不可抗力导致基金无法正常运作。

（2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资

人的申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。

（3）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

（4）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

有人利益时。

（5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对

基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

（6）基金管理人接受某笔或者某些申购申请或基金转换入申请有可能导致单一投

资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%，或者变相规避前述50%

比例要求的情形时。

（7）申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投

资者单日或单笔申购金额上限、单一投资人累计持有份额上限的情形。

（8）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、(8)项暂停申购情形之一且基金管理人

决定暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登

暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

2、在以下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请：

（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；

（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管

理人暂停估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施；

（3）基金连续发生巨额赎回，根据基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情

况；

（4）发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情况；

（5）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一的，基金管理人应当按规定向中国证监会备案，并及时公告。

除非发生巨额赎回，已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付。

在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依法公告。

3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告。

4、暂停申购或赎回期间结束，基金重新开放时，基金管理人应依法公告。

（1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在指定媒介上刊

登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值。

（2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或

赎回时，基金管理人依照《信息披露管理办法》的有关规定，在指定媒介上，刊登基

金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基

金份额净值。

（3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊

登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行

调整。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露管理办

法》的有关规定，在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新

开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

十一、基金转换

基金管理人可以根据相关法律、法规以及本基金《基金合同》的规定决定开办本

基金和基金管理人管理的、已开通基金转换业务的其他基金之间进行转换业务。基金

转换的数额限制、转换费率等具体事项可以由基金管理人届时另行规定且公告，并提

前告知基金托管人与其他相关机构。

十二、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时

发布公告或更新的招募说明书中确定。

十三、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”

部分的规定或相关公告。

第九部分基金的投资

一、投资目标

在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，通过主动的组合管理为投资人创造

稳定的当期回报，并力争实现基金资产的长期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、央行票

据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、分离交易可转债、次级债、

地方政府债、政府机构债、债券回购、资产支持证券、银行存款等，以及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。如法律法规和监管机构以后允

许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的80%。本基金持有现金或到期

日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资

产，也不参与一级市场新股申购和新股增发；同时本基金亦不参与可转债投资（分离

交易可转债除外）。

三、投资理念

在专业分工的基础上，综合发挥团队投资研究优势，基于利率和信用的专业化分

析，充分挖掘债券市场的投资机会，优化组合管理，创造超额收益。

四、投资策略

本基金采取自上而下的方法确定投资组合久期，结合自下而上的个券选择方法构

建债券投资组合。

（一）资产配置策略

本基金通过对宏观经济形势、经济周期所处阶段、利率变化趋势和信用利差变化

趋势的重点分析，比较未来一定时间内不同债券品种和债券市场的相对预期收益率，

在基金规定的投资比例范围内对不同久期、不同信用特征的券种及债券与现金之间进

行动态调整。

（二）债券投资组合策略

本基金在综合分析宏观经济、货币政策等因素的基础上，采用久期管理、期限管

理、类属管理和风险管理相结合的投资策略。具体来说，在债券组合的构造和调整

上，本基金综合运用久期管理、期限配置策略、套利策略等组合管理手段进行日常管

理。

市场环境分析

宏观经济货币政策

财政政策市场资金供求

……

期限配置策略

套利策略

图债券投资组合策略

1、久期管理

本基金建立了债券分析框架和量化模型，预测利率变化趋势，确定投资组合的目

标平均久期，实现久期管理。

本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而下”对宏观

经济形势、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分析，主动判断利率和收

益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定固定收益资产组合的平均久期。当预测

利率和收益率水平上升时，建立较短平均久期或缩短现有固定收益资产组合的平均久

期；当预测利率和收益率水平下降时，建立较长平均久期或增加现有固定收益资产组

合的平均久期。

本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融市场中各种

关联因素的变化，从而判断债券市场趋势。宏观经济指标包括：GDP、CPI/PPI、固定

资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括：货币供应量M1/2、新增贷款、新增存

款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融指标将决定央行货币政策，央行货币政

策通过调整利率、存款准备金率、公开市场操作、窗口指导等方式，引导市场利率变

动；同时，央行货币政策对金融机构的资金流也将带来明显影响，从而引起债券需求

变动。本基金在对市场利率变动和债券需求变动进行充分分析的基础上，选择建立和

调整最优久期固定收益资产组合。

2、期限配置策略

本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行合理

配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益率曲线变化的

预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及

梯形策略构造组合，并进行动态调整。

3、套利策略

在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各类套利方法

对固定收益资产投资组合进行管理与调整，捕捉交易机会，以获取超额收益。

（1）回购套利

本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，比如运用回

购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等，从而获得杠

杆放大收益。

（2）跨市场套利

跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场与交

易所市场）的交易价格差进行套利，从而提高固定收益资产组合的投资收益。

（三）个券选择策略

在个券选择上，本基金将综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风险分析、

流动性分析等方法来评估个券的投资价值。具有以下一项或多项特征的债券，将是本

基金重点关注的对象：

1、利率预期策略下符合久期设定范围的债券；

2、具有较高信用等级、较好流动性的债券；

3、资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的债券；

4、在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其

他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券。

（四）分离交易可转债投资策略

本基金投资分离交易可转债主要是通过网下申购和网上申购的方式。在分离交易

可转债的认股权证可上市交易后的10个交易日内全部卖出，分离后的公司债券作为

普通的企业债券进行投资。

（五）资产支持证券投资策略

本基金将在严格控制组合投资风险的前提下投资于资产支持证券。本基金综合考

虑市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量等因素，主要从资产池信用状况、违

约相关性、历史违约记录和损失比例、证券的信用增强方式、利差补偿程度等方面对

资产支持证券各个分支的风险与收益状况进行评估，在严格控制风险的情况下，确定

资产合理配置比例，在保证资产安全性的前提条件下，以期获得长期稳定收益。

五、投资限制

1、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行

的股票或者债券；

（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、

基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可

不受上述规定的限制。

2、投资组合限制

本基金的投资组合将遵循以下限制：

（1）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不超过

该证券的10%；

（2）本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的80%；

（3）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的

5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（4）本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期

后不展期；

（5）本基金在银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的

40%；

（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；基金管理人管

理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；

（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资

产净值的10％；持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；持

有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的

10％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不

得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金

持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发

布之日起3个月内予以全部卖出；

（9）本基金投资分离交易可转债所获得的认股权证在可上市交易后的10个交易

日内全部卖出；

（10）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的

定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股

票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，

不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值的15%；

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开

展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一

致；

(13)法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。

除上述第（3）、（8）、（11）、（12）项外，因证券市场波动、上市公司合并、

基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例

不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金

合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开

始。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制。

六、业绩比较基准

1、本基金投资业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中债综合全价（总值）指数。

如果今后法律法规发生变化，或指数编制单位停止编制该指数、更改指数名称，

或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理人经与基金托

管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

2、选择比较基准的理由

中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算公司编制，该指数旨在综合反映

债券全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，成份

券种包括除资产支持债券和部分在交易所发行上市的债券以外的其他所有债券，具有

广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金的业绩比较基准。

七、风险收益特征

本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金，高

于货币市场基金。

八、投资决策体制和流程

1、投资决策体制

本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部门、研究部、交易部等部

门的完整投资管理体系。

投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、法律法规

以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、权限设置和投资原

则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控制，审批重大投资事项；监督

并考核基金经理。投资管理部门及基金经理根据投资决策委员会的决策，构建投资组

合、并负责组织实施、追踪和调整，以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资

策略建议和证券选择建议。交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交

易，对交易情况及时反馈。

2、投资流程

（1）研究分析

基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部的研究成果，了解国家宏观

货币和财政政策，对资金利率走势及债券发行人的信用风险进行监测，并建立相关研

究模型。基金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、利率监测报告、债券发行人资信

研究报告以及拟投资上市公司投资价值分析报告等，作为投资决策的重要依据。

基金管理人的研究和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观经

济环境、利率走势、债券发行人信用级别变化以及拟投资上市公司情况等相关问题，

作为投资决策的依据。

（2）投资决策

投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度确定基金的

投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以及重大投资事项。

基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例范围等总体

投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分析判断、以及基金申购

赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。对于超出权限范围的投资，按照公

司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决策委员会审议。

（3）交易执行

交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对指令予以审

核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或者不合规的，交易

部可以暂不执行指令，并即时通知基金经理或相关人员。

交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项交易的

判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。

（4）投资回顾

绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委员会回顾前

期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员会决策的参考。

九、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

2、有利于基金资产的安全与增值；

3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持

有人的利益。

4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额

持有人的利益。

十、基金的融资融券

本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。

十一、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额

持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见

后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比

较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和

支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

十二、基金的投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或

重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年4月17

日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存

在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2024年3月31日，本报告所列财务数据未经审

计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 - -

其中：股票 - -

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 12,560,304,097.52 99.75

其中：债券 12,542,795,238.62 99.61

资产支持证券 17,508,858.90 0.14

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资 产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 14,257,474.93 0.11

8 其他资产 17,275,373.68 0.14

9 合计 12,591,836,946.13 100.00

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

无。

(2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

无。

3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

(1)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

无。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 7,703,034,720.77 69.20

其中：政策性金融债 3,476,106,246.19 31.23

4 企业债券 418,740,169.53 3.76

5 企业短期融资券 1,377,113,280.12 12.37

6 中期票据 2,254,320,058.64 20.25

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 789,587,009.56 7.09

9 其他 - -

10 合计 12,542,795,238.62 112.67

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

1 212380021 23交行债02 5,300,000 541,445,393.44 4.86

2 230205 23国开05 3,800,000 397,081,468.49 3.57

3 2228007 22浦发银行01 3,600,000 363,074,203.28 3.26

4 230215 23国开15 3,500,000 361,101,980.87 3.24

5 240205 24国开05 3,200,000 327,979,540.98 2.95

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投

资明细

序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 199619 23华发5A 170,000 17,508,858.90 0.16

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

无。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

无。

9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

无。

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

无。

（3）本期国债期货投资评价

无。

10、投资组合报告附注

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或

在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部门立案调查和在报

告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。

（2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。

（3）其他资产构成

序号 名称 金额（元）

1 存出保证金 19,778.95

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 17,255,594.73

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 17,275,373.68

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

无。

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

无。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。

第十部分基金的业绩

基金业绩截止日为2024年3月31日。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基

金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资

决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

1、建信纯债债券A：

阶 段 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①—③ ②—④

2012年11月15日－2012年12月31日 0.40% 0.03% -0.14% 0.02% 0.54% 0.01%

2013年1月1日－2013年12月31日 -3.49% 0.12% -3.76% 0.08% 0.27% 0.04%

2014年1月1日至2014年12月31日 10.42% 0.19% 6.54% 0.11% 3.88% 0.08%

2015年1月1日-2015年12月31日 10.84% 0.11% 4.19% 0.08% 6.65% 0.03%

2016年1月1日-2016年12月31日 0.76% 0.07% -1.63% 0.09% 2.39% -0.02%

2017年1月1日—2017年12月31日 2.26% 0.05% -3.38% 0.06% 5.64% -0.01%

2018年1月1日—2018年12月31日 8.84% 0.08% 4.79% 0.07% 4.05% 0.01%

2019年1月1日—2019年12月31日 3.93% 0.04% 1.31% 0.05% 2.62% -0.01%

2020年1月1日—2020年12月31日 3.52% 0.06% -0.06% 0.09% 3.58% -0.03%

2021年1月1日—2021年12月 4.69% 0.04% 2.10% 0.05% 2.59% -0.01%

31日

2022年1月1日—2022年12月31日 1.73% 0.04% 0.51% 0.06% 1.22% -0.02%

2023年1月1日—2023年12月31日 5.05% 0.03% 2.06% 0.04% 2.99% -0.01%

2024年1月1日—2024年3月31日 1.14% 0.04% 1.35% 0.06% -0.21% -0.02%

自基金合同生效-2024年3月31日 61.93% 0.09% 14.18% 0.08% 47.75% 0.01%

2、建信纯债债券C：

阶 段 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①—③ ②—④

2012年11月15日－2012年12月31日 0.40% 0.03% -0.14% 0.02% 0.54% 0.01%

2013年1月1日－2013年12月31日 -3.98% 0.12% -3.76% 0.08% -0.22% 0.04%

2014年1月1日至2014年12月31日 10.06% 0.20% 6.54% 0.11% 3.52% 0.09%

2015年1月1日-2015年12月31日 10.37% 0.11% 4.19% 0.08% 6.18% 0.03%

2016年1月1日-2016年12月31日 0.43% 0.07% -1.63% 0.09% 2.06% -0.02%

2017年1月1日—2017年12月31日 1.87% 0.05% -3.38% 0.06% 5.25% -0.01%

2018年1月1日—2018年12月31日 8.43% 0.08% 4.79% 0.07% 3.64% 0.01%

2019年1月1日—2019年12月31日 3.53% 0.04% 1.31% 0.05% 2.22% -0.01%

2020年1月1日—2020年12月31日 3.17% 0.06% -0.06% 0.09% 3.23% -0.03%

2021年1月1日—2021年12月31日 4.32% 0.04% 2.10% 0.05% 2.22% -0.01%

2022年1月1日—2022年12月31日 1.38% 0.04% 0.51% 0.06% 0.87% -0.02%

2023年1月1日—2023年12月31日 4.68% 0.03% 2.06% 0.04% 2.62% -0.01%

2024年1月1日—2024年3月31日 1.05% 0.04% 1.35% 0.06% -0.30% -0.02%

自基金合同生效-2024年3月31日 55.21% 0.09% 14.18% 0.08% 41.03% 0.01%

第十一部分基金的财产

一、基金财产的构成

基金资产总值是指基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息、基金应收申

购款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业

务，并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的名义开立银

行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金

托管人、基金代销机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相

独立。

四、基金财产的保管与处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的财产，并由基金托

管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、

基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财

产。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承

担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。

除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互

抵消；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵消。

第十二部分基金资产的估值

一、估值目的

基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经基金

资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎回价

格的基础。

二、估值日

本基金的估值日为相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外

披露基金净值的非交易日。

三、估值对象

基金所拥有的权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

四、估值程序

基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果以双方约

定的方式发送至基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的估值方法、

时间、程序进行复核，复核无误后以双方约定的方式返回给基金管理人；月末、年中

和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

五、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市

价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以

最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可

参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，

且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易

日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，

调整最近交易市价，确定公允价格；

（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的

债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未

发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到

的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种

的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易

所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允

价值的情况下，按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）首次公开发行未上市的债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（2）处于未上市期间的由于购买分离交易可转债获得的权证按监管机构或行业协

会有关规定确定公允价值，对应的分离交易可转债按监管机构或行业协会有关规定确

定公允价值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值

技术确定公允价值。

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管

理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国

家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法

规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商

解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问

题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理

人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

六、基金份额净值的确认

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的

余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的，从其

规定。

本基金的各类基金份额净值应分别计算和公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基

金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份

额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

七、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准

确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误

时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机

构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人

应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误

处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计

算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调

各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值

错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方

对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事

人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应

对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且

仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值

错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返

还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受

损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付

不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，

则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际

损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因

确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评

估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和

赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记

机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托

管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管

人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当

公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

八、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金

份额持有人的利益，决定延迟估值时；

4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采

用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管人协商确

认后，决定暂停基金估值时；

5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

九、特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6项进行估值时，所造成的误差不作

为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或

国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、

适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基

金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要

的措施消除由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主

袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

第十三部分基金的收益分配

一、收益的构成

在本基金《基金合同》项下，基金收益即基金利润是指基金利息收入、投资收益、

公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金收益减

去公允价值变动收益后的余额。

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现

收益的孰低数。

二、收益分配原则

1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额和F类基金份额收

取销售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同，本基金同一基金份额

类别内的每一基金份额享有同等分配权；

2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最少为1次，若

《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。基金份额持有人可以

选择取得现金或将所获红利再投资于本基金，如果基金份额持有人未选择收益分配方

式，则默认为现金方式。基金份额持有人可对相应类别的基金份额分别选择不同的分

红方式。选择采取红利再投资形式的，同一类别基金份额的分红资金将按权益登记日

该类别的基金份额净值转成相应的同一类别的基金份额，红利再投资的份额免收申购

费。

同一投资人持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方式，如投资人在不同

销售机构选择的分红方式不同，则注册登记机构将以投资人最后一次选择的分红方式

为准；

4、基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截至日）的时间不

得超过15个工作日；

5、基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配

金额后不能低于面值；

6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

三、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配

对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

四、收益分配方案的确定与公告

基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定，基金管理人

按法律法规的规定公告。

五、收益分配中发生的费用

1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。

2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担；如果基

金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构自动将

该基金份额持有人的现金红利按除权日的基金份额净值转为基金份额。

六、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

第十四部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金销售服务费：本基金从C类、F类基金资产中计提的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费和律师费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.3%年费率计提。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。计算方法

如下：

H＝E×0.3%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托

管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产

中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的基金托管费

基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.1%年费率计提。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.1%年费率计提。计算方法

如下：

H=E×0.1%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托

管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产

中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类、F类基金份额的销售服务费年费

率分别为0.35%、0.1%。

C类、F类基金份额的销售服务费计算方法如下：

H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数

H为该类基金份额每日应计提的销售服务费

E为该类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从

基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

4、本条第（一）款第4至第9项费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际

支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金

财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待

侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详

见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

五、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务

费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在

指定媒介上刊登公告。

六、税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。

第十五部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年

度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计

核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以

书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关

业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会

计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会

的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规

和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、

及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通

过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下

简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时

间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披

露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份

额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利

益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说明

基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金

份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更

的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基

金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监

督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的

基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基

金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销

售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每

年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将基

金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告、《基金合同》提示性公告登载在指定

报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》

和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站

或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招

募说明书的当日登载于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》

生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至

少每周在指定网站披露一次A/C类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净

值。

在开始办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的

次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日各类基金份额所对应

的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和

年度最后一日各类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申

购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售机构

网点或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报

告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中

的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，并将中

期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报

告或者年度报告。

基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组

合资产情况及其流动性风险分析等；

基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额

20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响

投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、

报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的有关规

定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金合同终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务

所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事

项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变

更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人

发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金

托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大

行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关

行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从

事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式

和费率发生变更；

16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、在发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可

能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人

权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况

立即报告中国证监会。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者

备案，并予以公告。

（十）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清

算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算

报告提示性公告登载在指定报刊上。

（十一）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招

募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（十二）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级

管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露

内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、行政法规、中国证监会的规定和《基金合同》

的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价

格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披

露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金

管理人、基金托管人应当向中国证监会电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证

相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其

他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒

介上披露同一信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决

策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投

资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自

律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列

支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机

构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后15年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规

定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

第十七部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和实施程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额

持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见

后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基

础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用

侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请

并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；

同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根

据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回

外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户

份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户

总份额的10%认定。

三、实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资

策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理

人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合

的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。

四、实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并

披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的

会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

五、实施侧袋账户期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，主袋账户的管理费和托管费按主袋账户基金资产净

值作为基数计提。

2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方

可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按

照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧

袋账户份额持有人支付对应变现款项。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及

时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次

性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布

临时公告。

侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中

华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

七、侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益

产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露

方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期

间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相

关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所

对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度

报告披露等发表审计意见。

第十八部分风险揭示

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投

资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固

定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生

的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的

管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，

即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法

及时赎回持有的全部基金份额。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投

资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基

金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金

的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基

金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额

投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定

期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替

代储蓄的等效理财方式。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本

基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业

绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管

理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与

基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基

金，基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。

本基金在认购期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资人按

1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破1.00元、从而遭受损失

的风险。

投资于本基金的主要风险包括：

一、系统性风险

本基金投资于证券市场，系统性风险是指因整体政治、经济、社会等环境因素对

证券价格产生影响而形成的风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险和购

买力风险等。

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证券市

场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。

2、经济周期风险

经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券的基

本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时也影响到证

券市场资金供求状况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述变化将直接影

响证券价格和本基金的收益。

4、购买力风险

基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货膨胀的

影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。

5、汇率风险

汇率的变动可能会影响基金投资标的的价格和基金资产的实际购买力。

6、债券收益率曲线变动的风险

债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险。

7、再投资风险

市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升带

来的价格风险互为消长。

8、其他风险

因战争、自然灾害等不可抗力产生的风险。

二、非系统性风险

非系统性风险是指个别证券特有的风险。相对于本基金而言，主要为发债主体特

别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险，以及无法偿债造成

的信用违约风险。基金可以通过多样化投资来分散这种非系统性风险。

三、基金管理风险

基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险，主要包括基金产

品的风险、管理风险、交易风险、运营风险及道德风险。

1、本基金的特定风险

本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的80%。因此，本基金需要承担

由于市场利率波动造成的利率风险以及发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的

信用质量变化造成的信用风险，以及无法偿债造成的信用违约风险；如果债券市场出

现整体下跌，将无法完全避免债券市场系统性风险。

2、管理风险

在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等主

观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，或者由

于基金数量模型设计不当或实施差错导致基金收益水平偏离业绩基准从而影响基金收

益水平。对主要业务人员如基金经理的依赖也可能产生管理风险。

3、流动性风险

（1）、流动性风险评估

本基金为货币市场基金，现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回

购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的

债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具以及法律法规或中国证监会、中国人

民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。上述投资标的一般情况下具有良

好的流动性，但在特殊情况下，也存在部分债券品种交投不活跃、成交量不足的情

形，此时如果基金赎回量较大，可能会影响基金的流动性。

（2）、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额

赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有

人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权

对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。

（3）、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形

时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规

定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取

强制赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使

用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评

估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险

管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将

严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额

持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见

后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一种流动性风险

管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款

项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制

后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋

账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机

制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资

产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用

侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基

金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最

终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承

担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主

袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑

主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指

标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。

4、交易风险

由于交易权限或业务流程设置不当导致交易执行流程不畅通，交易指令的执行产

生偏差或错误，或者由于故意或重大过失未能及时准确执行交易指令，事后也未能及

时通知相关人员或部门，导致基金利益的直接损失。

5、运营风险

由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故障或瘫痪等情况而无

法正常完成基金的申购、赎回、注册登记、清算交收等指令而产生的操作风险，或者

由于操作过程效率低下或人为疏忽和错误而产生的操作风险。

6、道德风险

因业务人员道德行为违规产生的风险，如内幕交易，欺诈行为等。

第十九部分《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议

通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大

会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会

备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后

方可执行，自决议生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托

管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清

算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组

成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出

具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清

算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产

清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例

进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相

关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案

并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由

基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第二十部分《基金合同》的内容摘要

（一）基金合同当事人及权利义务

1、基金管理人

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

法定代表人：生柳荣

设立日期：2005年9月19日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员、中国证监会证监基金字

[2005]158号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币2亿元

存续期限：持续经营

2、基金托管人

名称：中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

法定代表人：吴利军

成立时间：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

注册资本：人民币466.79095亿元

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：证监基金字【2002】75号

3、基金份额持有人

基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基

金投资人自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合

同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》

当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

4、基金管理人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但

不限于：

1）依法募集基金；

2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基

金财产；

3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他

费用；

4）销售基金份额；

5）召集基金份额持有人大会；

6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了

《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要

措施保护基金投资人的利益；

7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得

《基金合同》规定的费用；

10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使

因基金财产投资于证券所产生的权利；

13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务

的外部机构；

16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、

转换和非交易过户的业务规则；

17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但

不限于：

1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额

的发售、申购、赎回和登记事宜；

2）办理基金备案手续；

3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产；

4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方

式管理和运作基金财产；

5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管

理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记

账，进行证券投资；

6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7）依法接受基金托管人的监督；

8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合

《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定各类基

金份额申购、赎回的价格；

9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄

露；

13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

基金收益；

14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料

15年以上；

17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投

资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，

并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配；

19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知

基金托管人；

20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，

应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管

人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基

金托管人追偿；

22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务

的行为承担责任；

23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律

行为；

24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期

结束后30日内退还基金认购人；

25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26）建立并保存基金份额持有人名册；

27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

5、基金托管人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但

不限于：

1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金

财产；

2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他

费用；

3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》

及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报

中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；

4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。

5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

7）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但

不限于：

1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟

悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金

财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互

独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之

间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据

基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，

在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申

购、赎回价格；

9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金

管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人

有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

12）建立并保存基金份额持有人名册；

13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款

项；

15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会

或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行

监管机构，并通知基金管理人；

19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不

因其退任而免除；

20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金

管理人追偿；

21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

6、基金份额持有人的权利与义务

本基金同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。A类基金份额、C类基

金份额和F类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清算

后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包

括但不限于：

1）分享基金财产收益；

2）参与分配清算后的剩余基金财产；

3）依法申请赎回其持有的基金份额；

4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项

行使表决权；

6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7）监督基金管理人的投资运作；

8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉

讼或仲裁；

9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包

括但不限于：

1）认真阅读并遵守《基金合同》；

2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；

3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有

权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平

等的投票权。

1、召开事由

（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

1）终止《基金合同》；

2）更换基金管理人；

3）更换基金托管人；

4）转换基金运作方式；

5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

6）变更基金类别；

7）本基金与其他基金的合并；

8）变更基金投资目标、范围或策略；

9）变更基金份额持有人大会程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

11）单独或合计持有本基金总份额10％以上（含10％）基金份额的基金份额持有

人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基

金份额持有人大会；

12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人

大会的事项。

（2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有

人大会：

1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费；

2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费

率；

4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及

《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

2、会议召集人及召集方式

（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管

理人召集；

（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出

书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知

基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金

管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集；

（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召

开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书

面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基

金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管

理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召

开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日

内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托

管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；

（5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基

金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份

额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监

会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托

管人应当配合，不得阻碍、干扰；

（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登

记日。

3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定报刊和指

定网站上公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

1）会议召开的时间、地点和会议形式；

2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期

限等）、送达时间和地点；

5）会务常设联系人姓名及联系电话；

6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

7）召集人需要通知的其他事项。

（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说

明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和

联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意

见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地

点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金

管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管

人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

4、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。

会议的召开方式由会议召集人确定。

（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表

出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大

会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下

条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金

份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基

金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。

（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式

在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相

关提示性公告；

2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金

管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如

果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的

方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收

取书面表决意见的，不影响表决效力；

3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

4）上述第3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面

意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的

委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金

合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；

5）会议通知公布前报中国证监会备案。

5、议事内容与程序

（1）议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、

决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律

法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会

讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在

基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

（2）议事程序

1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监

票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持

人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况

下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管

人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的

50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额

持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或

单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或

单位名称）和联系方式等事项。

2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日

期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下

形成决议。

6、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权

的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特别决议通过事

项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理

人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合

会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面符合会议

通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表

决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、

逐项表决。

7、计票

（1）现场开会

1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在

会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代

表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召

集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席

大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额

持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席

大会的，不影响计票的效力。

2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计

票结果。

3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以

在宣布表决结果后立即要求对所投票数进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重

新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，

不影响计票的效力。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管

人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，

并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决

意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

8、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准

或者备案。

基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生

效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须

将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会

的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金

托管人均有约束力。

9、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧

袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额

持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的

基金份额或表决权符合该等比例：

（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金

份额10%以上（含10%）；

（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日

相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

（3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

（4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在

权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时

间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代

表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额

持有人大会投票；

（5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含

50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

（6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一

以上（含二分之一）通过；

（8）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之

二以上（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

（三）基金净值信息的计算方法和公告方式

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购

基金款以及其他投资所形成的价值总和。

1、基金资产净值的计算方式

本基金的估值对象为基金所拥有的权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它

投资等资产及负债。

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需

要对外披露基金净值的非交易日。

本基金按以下方式进行估值：

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券（包括权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价

（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最

近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参

考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且

最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日

后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调

整最近交易市价，确定公允价格；

3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债

券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发

生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的

净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的

现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所

上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价

值的情况下，按成本估值。

（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

1）首次公开发行未上市的债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

2）处于未上市期间的由于购买分离交易可转债获得的权证按监管机构或行业协会

有关规定确定公允价值，对应的分离交易可转债按监管机构或行业协会有关规定确定

公允价值。

（3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值

技术确定公允价值。

（4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

（5）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管

理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（6）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国

家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及

相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共

同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问

题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理

人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

2、基金净值信息的公告方式

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至

少每周在指定网站披露一次A/C类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净

值。

在开始办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的

次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日各类基金份额所对应

的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和

年度最后一日各类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净值。

（四）基金合同的变更、终止与基金财产的清算

1、《基金合同》的变更

（1）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议

通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大

会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会

备案。

（2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后

方可执行，自决议生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

2、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

（1）基金份额持有人大会决定终止的；

（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

（3）《基金合同》约定的其他情形；

（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

3、基金财产的清算

（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清

算。

（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组

成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

（4）基金财产清算程序：

1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

3）对基金财产进行估值和变现；

4）制作清算报告；

5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出

具法律意见书；

6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

7）对基金财产进行分配。

（5）基金财产清算的期限为6个月。

4、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用。清

算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

5、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产

清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例

进行分配。

6、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相

关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案

并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由

基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

7、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

（五）争议的处理和适用的法律

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，

如经友好协商未能解决的，应提交仲裁，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸

易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲

裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履

行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

（六）基金合同存放地和投资人取得合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办

公场所和营业场所查阅。

第二十一部分《托管协议》的内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人（或简称“管理人”）

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

法定代表人：生柳荣

成立时间：2005年9月19日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2005]158号

组织形式:有限责任公司

注册资本:人民币2亿元

存续期间：持续经营

（二）基金托管人（或简称“托管人”）

名称：中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

法定代表人：吴利军

成立时间：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

注册资本：人民币466.79095亿元

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：证监基金字【2002】75号

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范

围、投资比例进行监督。

本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、央行票

据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、分离交易可转债、次级债、

地方政府债、政府机构债、债券回购、资产支持证券、银行存款等，以及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。如法律法规和监管机构以后允

许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的80%。本基金持有现金或到期

日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资

产，也不参与一级市场新股申购和新股增发；同时本基金亦不参与可转债投资（分离

交易可转债除外）。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融

资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

1、本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不超过

该证券的10%；

2、本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的80%；

3、本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的

5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

4、本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后

不展期；

5、本基金在银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的

40%；

6、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；基金管理人管

理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；

7、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资

产净值的10％；持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；持

有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的

10％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不

得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

8、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持

有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布

之日起3个月内予以全部卖出；

9、本基金投资分离交易可转债所获得的认股权证在可上市交易后的10个交易日

内全部卖出；

10、本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定

期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票

的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不

得超过该上市公司可流通股票的30%；

11、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值的15%；因

证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金

不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

12、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开

展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一

致；

13、法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。

除上述第3、8、11、12项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、

股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定

投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金

合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开

始。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第

十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。

基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监

督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事

先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及

有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真

实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。

若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止

基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联

交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人

有权向中国证监会报告。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参

与银行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准

的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手

所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市

场选择交易对手。基金托管人事后监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场

交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结

算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，

仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交

易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3

个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交

易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债券市场成交

单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的

交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造

成的任何损失和责任。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通

受限证券进行监督。

1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证

券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股

票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包

括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中

的质押券等流通受限证券。

3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风

险控制等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理安排流

通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。

基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供流动性风险处置预案。上述资料应包

括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基

金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资料书面发至基金托

管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。

4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应按约定时间向基金托管人提供符合

法律法规要求的有关流通受限证券的信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）：

拟发行证券主体的中国证监会批准文件、拟发行数量、定价依据、锁定期、基金拟认

购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值

占基金资产净值的比例、划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证

上述信息的真实、完整。

5、基金投资流通受限证券，基金管理人应根据本协议的规定与基金托管银行签

订风险控制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人是否遵守相关制度、流

动型风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督等内容。

6、基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指

定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和

账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

7、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制

度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基

金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受

限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险

管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基

金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管

人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值

计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分

配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法

律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基

金管理人限期纠正。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通

知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人

的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。

在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改

正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报

告中国证监会。

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托

管协议对基金业务执行核查。

对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基

金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协

议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关

数据资料和制度等。

（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行

政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同

时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采

取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不

改正的，基金托管人应报告中国证监会。

（十一）如启用侧袋机制，在侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、

组合限制等约定仅适用于主袋账户。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金

托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计

算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披

露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管

理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基

金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限

期纠正。

基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违

规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人

有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管

理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整

性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同

时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖

延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正

的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；

2、基金托管人应安全保管基金财产；

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与

独立；

5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金

财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；

6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定

到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及

时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负

责向有关当事人追偿基金财产的损失；

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金

财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。该账

户由基金管理人开立并管理。

2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基

金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属

于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管专户，同时在规定时间内，聘

请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资

报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定

办理退款等事宜。

（三）基金托管专户的开立和管理

1、基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金的银行

存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收

益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。

2、基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何

账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的

其他有关规定。

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基

金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用

基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管

理和运用由基金管理人负责。

4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算

备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人

清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中

国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投

资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比

照上述关于账户开立、使用的规定执行。

（五）银行间债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业

拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央

国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行

间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场

债券回购主协议，基金托管人保管协议正本，基金管理人保存协议副本。

（六）其他账户的开立和管理

在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》

约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人

协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该

账户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管

库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海

分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物

证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对

由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制的证券不承担保管

责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金

签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除

本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不

限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金

管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在

重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在30个工作日内将正本送达基

金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基

金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。由于基金费用的不同，本基金A

类、C类和F类基金份额将分别计算基金份额净值。

计算公式为:计算日某类基金份额净值=计算日该类基金份额基金资产净值/

计算日该类基金份额的总份额余额。基金份额净值的计算精确到0.0001元，小数点

后第5位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

2、复核程序

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管

人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。

本基金的各类基金份额净值应分别计算和公告。

3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问

题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理

人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

1、估值对象

基金所拥有的权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

2、估值方法

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券（包括权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价

（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最

近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参

考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且

最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日

后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调

整最近交易市价，确定公允价格；

3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债

券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发

生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的

净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的

现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所

上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价

值的情况下，按成本估值。

（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

1）首次公开发行未上市的债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

2）处于未上市期间的由于购买分离交易可转债获得的权证按监管机构或行业协会

有关规定确定公允价值，对应的分离交易可转债按监管机构或行业协会有关规定确定

公允价值。

（3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值

技术确定公允价值。

（4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

（5）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管

理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（6）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国

家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及

相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共

同查明原因，双方协商解决。

3、特殊情形的处理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第（5）项进行估值时，所造成的误差不作

为基金份额净值错误处理。

（三）基金份额净值错误的处理方式

1、当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视为该类

基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额净

值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到

该类基金份额净值的0.50%时，基金管理人和基金托管人应当公告；当发生净值计算

错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基

金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。

2、由于基金管理人和基金托管人计算基金净值错误导致该基金财产或基金份额

持有人的实际损失的，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任

进行赔偿，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返还不当得利。

3、由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后

仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基

金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错误而引

起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

4、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原

因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是

未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免

除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影

响。

5、当基金管理人计算的基金净值信息与基金托管人的计算结果不一致时，相关

各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理

人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金净值信息计算顺延

错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。

（四）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金

份额持有人的利益，决定延迟估值时；

4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停估值；

5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（五）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（六）基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设

置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在

分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原

因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（七）基金财务报表与报告的编制和复核

1、财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2、报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不

符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。

3、财务报表的编制与复核时间安排

（1）报表的编制

基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结

束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月内完成

基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制。基金年

度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以

不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

（2）报表的复核

基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人

在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原

因，进行调整，调整以国家有关规定为准。

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金

份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管.基金管理人

应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基金托管人得到基金管理人提供的持

有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档的形式，保存

期不少于15年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。

基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时，基

金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实

性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管

业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容

不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后

生效。

（二）基金托管协议终止出现的情形

1、基金合同终止；

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算组

（1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算组，基金管理人组

织基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。

（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相关业务

资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用

必要的工作人员。

（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠

实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合

法权益。

（4）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产

清算组可以依法进行必要的民事活动。

2、基金财产清算程序

基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基

金财产清算程序主要包括：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出

具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金财产进行分配。

3、清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

4、基金财产按下列顺序清偿：

（1）支付清算费用；

（2）交纳所欠税款；

（3）清偿基金债务；

（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

5、基金财产清算的公告

基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财

产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经具有证

券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金

财产清算组报中国证监会备案并公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定

网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

6、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第二十二部分对基金份额持有人的服务

基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客户服务体系。

公司承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需求的变化，积极增加服务

内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、周到的全方位服务。

一、客户服务电话：400-81-95533（免长途通话费用）

1、自助语音服务

客户服务中心提供每周7天，每天24小时的自动语音服务，内容包括：基金净值

查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。

2、人工咨询服务

客户服务中心提供交易日，9：00～17：00的人工电话咨询服务。

3、客户留言服务

投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服中心，客服

中心将在两个工作日内给予回复。

二、订制对账单服务

投资者可以通过本公司客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式订制对账单

服务。本公司在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的前提下，将为已订

制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单：

1、电子邮件对账单

电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电子化的账单

形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、期间交易明

细、分红信息等。我公司在每月度结束后10个工作日内向每位预留了有效电子邮箱并

成功订制电子对账单服务的持有人发送电子对账单。

2、短信对账单

短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化的账单

形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值等。我公司在

每月度结束后10个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功定制短信对账单服务的

持有人发送短信对账单。

3、纸质对账单

如投资者因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单，可拨打本公司客服热线

400-81-95533（免长途话费）按"0"转人工服务，提供姓名、开户证件号码或基金账号、

邮寄地址、邮政编码、联系电话，客服人员核对信息无误后，将15个工作日内为投资

者免费邮寄纸质对账单。

三、网站服务（www.ccbfund.cn）

1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、公司动态

及相关信息等。

2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，查询内容包

括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通过“账户查

询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。

3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。

4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。

5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。

6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好地了解基金

基础知识及相关业务规则。

7、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资人的疑问、建议及联系方式告

知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。

四、短信服务

若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免费手机短信

服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码的投资人可

拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务。

五、电子邮件服务

若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务，包括产品

信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登录公司网

站添加后订制此项服务。

六、微信服务

我公司通过官方微信即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金信息查询等

服务。投资者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加关注。

投资者通过公司官方微信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理财资讯等内

容。已开立建信基金账户的投资者，将微信账号与基金账号绑定后可查询基金份额、

交易明细等信息。

七、密码解锁/重置服务

为保证投资人账户信息安全，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个人账户信

息，输入查询密码错误累计达6次账户即被锁定。此时可致电客服电话转人工办理查

询密码的解锁或重置。

八、客户建议、投诉处理

投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书

信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心将在两个工作日内给予

回复。

第二十三部分其他应披露事项

自2023年6月1日至2024年5月31日，本基金的临时公告刊登《中国证券报》

和基金管理人网站www.ccbfund.cn等规定媒介。

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

1 建信纯债债券型证券投资基金基金恢复大额申购、大额转换转入投资公告 指定报刊和/或公司网站 2024-05-20

2 关于新增邮储银行邮你同赢平台为公司旗下建信纯债债券基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2024-02-06

3 关于调整旗下部分基金申购金额起点（包括转换转入、定投）的公告 指定报刊和/或公司网站 2024-01-23

4 建信纯债债券型证券投资基金基金暂停大额申购、大额转换转入、定期定额投资公告 指定报刊和/或公司网站 2024-01-08

5 关于新增东兴证券股份有限公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-12-29

6 关于新增国联证券股份有限公司为建信纯债债券型证券投资基金销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-12-20

7 建信纯债债券型证券投资基金基金暂停大额申购、大额转换转入、定期定额投资公告 指定报刊和/或公司网站 2023-09-28

8 建信纯债债券型证券投资基金基金暂停申购、转换转入、定期定额投资公告 指定报刊和/或公司网站 2023-09-26

9 关于新增深圳前海微众银行股份有限公司为建信创新中国混合型证券投资基金等基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-09-26

10 建信纯债债券型证券投资基金基金暂停大额申购、大额转换转入、定期定额投资公告 指定报刊和/或公司网站 2023-09-13

11 建信纯债债券型证券投资基金基金暂停大额申购、大额转换转入、定期定额投资公告 指定报刊和/或公司网站 2023-07-27

12 关于新增银泰证券有限责任公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-07-26

投资者可通过《中国证券报》和基金管理人网站www.ccbfund.cn等规定媒介查阅上述公

告。

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规

定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制，投资人可在办公时间免费查阅，

也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资人按上述方式所获得的文件

或其复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十五部分备查文件

1、中国证监会核准建信纯债债券型证券投资基金募集的文件

2、《建信纯债债券证券投资基金基金合同》

3、《建信纯债债券证券投资基金托管协议》

4、关于申请募集建信纯债债券型证券投资基金之法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。

建信基金管理有限责任公司

二〇二四年七月