新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024年第1号）

新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型

证券投资基金

招募说明书（更新）

（2024年第1号）

基金管理人：新疆前海联合基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

二〇二四年八月

【重要提示】

新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本

基金”）经中国证券监督管理委员会2019年9月5日证监许可【2019】1636号

文准予注册，并经2020年8月7日证监许可【2020】1725号文准予变更注册后

募集，本基金的基金合同于2020年8月26日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资

价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金

管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保

证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升

可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承

担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因

素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风

险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基

金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。其中，本基金的

特定风险主要指本基金投资于资产支持证券以及证券公司短期公司债券、信用衍

生品所产生的相关的特定风险。

本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产

支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括

价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险

等。

本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券

非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大，若发行

主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可

能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金资产净值带来不利

影响或损失。

本基金是债券型证券投资基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票

型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

本基金为了更好管理债券投资的信用风险，可以参与信用衍生品的投资，该

投资可能面临流动性风险、偿付风险及价格波动风险等。具体请参见本基金招募

说明书关于“风险揭示”的相关内容。

当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程

序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有

关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理

侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧

袋机制时的特定风险。

本基金采用的摊余成本法核算不等于保本；当基金管理人对本基金所持固定

收益类资产计提减值准备时，可能导致份额净值下跌。本基金采用买入并持有到

期策略，可能损失一定的交易收益。投资有风险，投资者在投资本基金之前，请

仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，

全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，

理性判断市场，自主判断基金的投资价值，自主、谨慎做出投资决策，自行承担

投资风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的

业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作，投资人需在开放期提出申购赎回

申请，在非开放期间将无法进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法

赎回的风险。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的

基金产品，并且长期持有。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的

“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引

致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金本次招募说明书（更新）是根据《公开募集证券投资基金信息披露管

理办法》及其配套规则要求的年度全面更新，本招募说明书（更新）所载内容截

止日为2024年7月26日，有关财务数据和净值表现截止日为2024年6月30

日（财务数据未经审计）。

目录

第一部分绪言..............................................................2

第二部分释义..............................................................3

第三部分基金管理人........................................................9

第四部分基金托管人.......................................................19

第五部分相关服务机构.....................................................23

第六部分基金份额的募集...................................................25

第七部分基金合同的生效...................................................26

第八部分基金的暂停运作...................................................27

第九部分基金份额的申购和赎回..............................................29

第十部分基金的投资.......................................................40

第十一部分基金的业绩.....................................................51

第十二部分基金的财产.....................................................52

第十三部分基金资产估值...................................................53

第十四部分基金的收益与分配...............................................58

第十五部分基金的费用与税收...............................................60

第十六部分基金的会计与审计...............................................63

第十七部分基金的信息披露.................................................64

第十八部分侧袋机制.......................................................72

第十九部分风险揭示.......................................................75

第二十部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算............................82

第二十一部分基金合同的内容摘要............................................84

第二十二部分基金托管协议的内容摘要.......................................102

第二十三部分对基金份额持有人的服务.......................................115

第二十四部分其他应披露事项..............................................117

第二十五部分招募说明书存放及其查阅方式...................................120

第二十六部分备查文件....................................................121

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开

募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投

资基金管理公司治理准则（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以

及《新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以

下简称“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，

应详细查阅基金合同。

第二部分释义

《招募说明书》中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券投

资基金

2、基金管理人：指新疆前海联合基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放

债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新疆前海联合

淳丰纯债87个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任

何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开

放债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型

证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型

证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决

定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外

机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国

境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合

格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用来自

境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

24、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间

定期开放的运作模式

25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换及转托管等业务

26、销售机构：指新疆前海联合基金管理有限公司以及符合《销售办法》和

中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

销售服务协议，办理基金销售业务的机构

27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为新疆前海联合基

金管理有限公司或接受其委托代为办理登记业务的机构

29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务导致基金份额变动及结余情况的

账户

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

38、月度对日：指某一特定日期（基金合同生效日，或每一开放期结束日之

次日）在后续日历月度中的对应日期，若该日历月度中不存在对应日期或月度对

日为非工作日的，则顺延至下一个工作日

39、封闭期：指自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一

开放期结束之日次日起（包括该日）至87个月的期间。本基金的首个封闭期为

自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至87个月后的月度对日的前

一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，第

二封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至87个月后的月度对日的

前一日止，以此类推。若该月度对日在该日历月度中不存在对应日期或月度对日

为非工作日的，则顺延至下一个工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，

也不上市交易

40、开放期：指自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开

放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过20个工作

日，最短不少于5个工作日，基金管理人应在每个封闭期结束前公布开放期和下

一封闭期的具体时间安排。开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时

开放申购与赎回业务，或依据基金合同需要暂停申购或赎回业务的，开放期时间

顺延，即开放期中止计算，在不可抗力或其他因素消除之日起次日，计算或重新

计算开放期时间，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告

为准

41、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工

作日

42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

43、《业务规则》：指《新疆前海联合基金管理有限公司开放式基金业务规则》

及其修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规

则，由基金管理人和投资人共同遵守

44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

45、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明

书的规定申请购买基金份额的行为

46、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招

募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届

时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额

转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%的情形

50、元：指人民币元

51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日各类基金份额的各自基金资产净值除以计算日

各自类别的基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

56、基金份额类别：指本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的

不同，将基金份额分为不同的类别

57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

58、A类基金份额：指在投资人认购及申购时收取认购及申购费用，在赎回

时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基

金份额

59、C类基金份额：指在投资人认购及申购时不收取认购及申购费用，在赎

回时根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金

份额

60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

61、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

62、规定媒介：指中国证监会规定的用以进行信息披露的全国性报刊及规定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

网站）等媒介

63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

66、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于

管理信用风险的信用衍生工具

67、信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方

68、信用保护卖方：亦称信用保护提供方，指提供信用风险保护的一方

69、信用衍生品交易名义本金：指为信用衍生品交易提供信用风险保护的金

额，各项支付和结算以此金额为计算基准

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：新疆前海联合基金管理有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1号维泰大厦1506室

设立日期：2015年8月7日

法定代表人：邹文庆（代履职）

办公地址：深圳市南山区桂湾四路197号前海华润金融中心T1栋第28和

29层

联系人：张绍东

联系电话：0755－23695990

传真：0755－82788000

基金管理人新疆前海联合基金管理有限公司是经中国证监会证监许可

【2015】1842号文核准设立，注册资本为贰亿元人民币。目前的股权结构如下

表：

序号 股东名称 持股比例

1 深圳市鉅盛华股份有限公司 30%

2 深圳粤商物流有限公司 25%

3 深圳市深粤控股股份有限公司 25%

4 凯信恒有限公司 20%

二、主要人员情况

1、董事基本情况

公司董事会共有6名成员，其中3名独立董事。

黄炜先生，董事长，硕士研究生。2005年3月至2013年12月在中国工商

银行深圳分行工作，历任贷款管理中心副总经理，公司业务一部副总经理、总经

理，机构业务部总经理。现任深圳市宝能投资集团有限公司高级副总裁，新疆前

海联合财产保险股份有限公司董事长。

孙莉女士，副董事长，本科。曾先后任职于TCL(深圳)通讯设备有限公司、

深圳市长方网络技术有限公司、深圳市鉅盛华股份有限公司。现任中国南玻集团

股份有限公司执行副总裁等社会职务。

孙磊先生，董事，硕士研究生。曾先后任职于中国工商银行深圳红围支行、

中国工商银行深圳市分行投资银行部、中信银行长沙分行投资银行部。现任前海

人寿保险股份有限公司资产管理中心副总监。

夏正林先生，独立董事，博士。曾先后任职于江苏省连云港职业大学、江苏

省连云港职业技术学院。2006年7月至今任职于华南理工大学，历任华南理工

大学法学院讲师、副教授等职务。现任华南理工大学法学院教授、副院长，校党

委统战部常务副部长；兼任中国法学会宪法学研究会常务理事，中国法学会董必

武法学思想研究会常务理事，中国法学会香港基本法、澳门基本法常务理事，广

东省法学会港澳基本法研究会副会长，广东省法学会党内法规研究会副会长，广

东省法学会宪法学研究会副会长兼秘书长。

张卫国先生，独立董事，博士。曾先后任职于宁夏师范学院、宁夏大学。2004

年至今任职于华南理工大学，历任华南理工大学经济与贸易学院副院长，华南理

工大学工商管理学院副院长、常务副院长、院长。现任华南理工大学工商管理学

院教授、博士生导师，广州市增城区产业投资集团有限公司外部董事，广州农村

商业银行股份有限公司第三届董事会独立董事。

段军山先生，独立董事，博士。曾任湖南常德纺织机械股份有限公司第五车

间和产品开发研究所车工、检验员、技术员、助理工程师，广东商学院助教、教

研室主任、副教授、教授，广东财经大学金融学院副院长、主持全面工作副院长，

金融学院院长。现任广东财经大学国际商学院院长，以及民革广东省委会高层协

商专家委员会副主任、民革广东省委会广东财经大学支部主委、广东省技术经济

和管理现代化研究会第九届副理事长、广东金融创新研究会副会长、华农财产保

险股份有限公司独立董事等社会职务。

2、监事基本情况

公司不设监事会，设监事2名。

宋粤霞女士，监事，大学本科。历任深圳市金鹏会计师事务所文员、中国平

安保险股份有限公司会计、深圳市足球俱乐部财务主管。现任凯信恒有限公司总

经理、执行董事，前海人寿保险股份有限公司监事，新疆前海联合财产保险股份

有限公司监事。

杨丝喃女士，监事，大学本科。曾任前海人寿保险股份有限公司计划财务中

心投资核算会计。2017年12月加入新疆前海联合基金管理有限公司基金运营部

任高级基金会计，现任新疆前海联合基金管理有限公司董事会办公室负责人。

3、公司高级管理人员

邹文庆先生，硕士研究生。曾任招商基金管理有限公司渠道管理部销售经理，

东方基金管理股份有限公司渠道销售部销售经理，华商基金管理有限公司渠道业

务部销售经理、渠道业务部副总经理，新疆前海联合基金管理有限公司渠道业务

部总经理、公司总经理助理。现任新疆前海联合基金管理有限公司副总经理、北

京分公司负责人，代为履行公司总经理、督察长职责。

党刚先生，本科学历。曾任河南仲景药业股份有限公司销售会计，泰康人寿

保险股份有限公司河南分公司财务部会计、总公司计划财务部系统管理室系统管

理专员、黑龙江分公司计划财务部财务经理、总公司计划财务部核算室机构核算

经理，平安银行股份有限公司财务会计部核算室系统管理经理，前海人寿保险股

份有限公司计划财务中心总经理助理，前海保险公估有限公司副总经理，新疆前

海联合财产保险股份有限公司计划财务部总经理，现任新疆前海联合基金管理有

限公司副总经理、财务管理部负责人、行政管理部负责人、市场营销部负责人。

张永任先生，博士研究生。曾任华西证券股份有限公司研究所行业研究员、

四川金融资产交易所有限公司互联网金融部总经理、前海人寿保险股份有限公司

资产管理中心投资经理、新疆前海联合基金管理有限公司专户投资部总经理。现

任新疆前海联合基金管理有限公司总经理助理、董事会秘书、权益投资部负责人、

固定收益部负责人。

4、本基金基金经理

张文先生，硕士，11年证券基金投资研究交易经验。曾任中山证券有限责

任公司固定收益部交易员、第一创业证券股份有限公司资产管理部高级交易经

理、深圳慈曜资产管理有限公司交易管理部交易主管、新疆前海联合基金管理有

限公司基金经理助理、新疆前海联合泳益纯债债券型证券投资基金基金经理（自

2021年8月20日至2021年9月14日）、新疆前海联合泓旭纯债1年定期开放

债券型发起式证券投资基金基金经理（自2021年8月20日至2022年1月5日）

和新疆前海联合泳嘉纯债债券型证券投资基金基金经理（自2021年8月20日至

2022年7月27日）。现任新疆前海联合泓元纯债定期开放债券型发起式证券投

资基金基金经理（自2020年10月28日起任职）、新疆前海联合淳安纯债3年定

期开放债券型证券投资基金基金经理（自2020年10月28日起任职）、新疆前海

联合新思路灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2020年10月29日起任

职）、新疆前海联合汇盈货币市场基金基金经理（自2020年12月1日起任职）、

新疆前海联合海盈货币市场基金基金经理（自2021年5月18日起任职）、新疆

前海联合泓瑞定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（自2021年8月20

日起任职）、新疆前海联合添鑫3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理（自

2021年8月20日起任职）、新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券

投资基金基金经理（自2021年8月20日起任职）、新疆前海联合润盈短债债券

型证券投资基金基金经理（自2022年3月5日起任职）和新疆前海联合添和纯

债债券型证券投资基金基金经理（自2022年3月5日起任职）。

本基金历任基金经理情况：敬夏玺先生，管理时间为2020年8月26日至

2021年8月31日。黄浩东先生，管理时间为2021年8月20日至2022年8月

31日。

5、投资决策委员会成员

公司投资决策委员会成员包括：副总经理邹文庆先生（代履行总经理、督察

长职责），总经理助理、基金经理张永任先生，研究发展部部门总经理、基金经

理王静女士，基金经理林材先生，信用研究部部门执行总经理、基金经理孟令上

先生。

上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管

理，分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料15年以上；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息

在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运

作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动，并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生；

2、基金管理人的禁止行为：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明

示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（10）贬损同行，以提高自己；

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（12）以不正当手段谋求业务发展；

（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（14）其他法律、行政法规禁止的行为。

五、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执

行。

六、基金经理承诺

1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明

示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

七、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制制度概述

为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风

险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地

保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高

效的内部控制制度。

内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理

方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制

度、部门业务规章等组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基

本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。

基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、市场营销管理制度、监察

稽核制度、信息披露制度、财务管理制度、信息技术管理制度和紧急情况处理制

度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作守则等的具体说明。

2、内部控制原则

（1）全面性原则：内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级

人员，并包括决策、执行、反馈和监督等各个环节；

（2）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公

司基金资产、自有资产与其他类型资产的运作相互分离；

（3）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行；

（4）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、职责明确并相

互制衡；

（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高

经济效益，合理地控制成本以达到最佳的内部控制效果。

3、主要内部控制制度

（1）内部会计控制制度

公司依据《中华人民共和国会计法》、《证券投资基金会计核算业务指引》等

国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和

会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

内部会计控制制度还包括固有资金投资制度、货币资金管理制度、风险准备

金管理制度、估值业务管理制度、资金清算业务管理制度、财务开支管理制度、

会计档案管理制度、会计人员工作交接制度等。

（2）风险管理控制制度

风险控制制度由风险控制的目标、原则和主要内容、风险控制的机构设置、

风险识别、风险控制的基本要求等部分组成。

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理委员会制度、风险管理部管理制

度、投资交易风险控制指标管理制度、受托资产流动性风险管理制度以及保密、

员工行为准则等程序性风险管理制度。

（3）监察稽核制度

公司设立督察长，负责监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任，

并经全体独立董事同意。

除应当回避的情况外，督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、

投资决策、风险管理等相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情

况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告

公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监

察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

监察稽核制度包括监察稽核的组织体系、监察稽核的职责和权限、监察稽核

的范围和内容、监察稽核的方法和程序、监察稽核的奖惩等内容。通过制度的建

立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关情况；检查公

司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

4、基金管理人关于内部控制制度的声明

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制制度。

第四部分基金托管人

（一）基金托管人概况

本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：

名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋

法定代表人：张为忠

成立时间：1992年10月19日

经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业

务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据

贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同

业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业

务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外

汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票

以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业

务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中

国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：293.52亿元人民币

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号

联系人：朱萍

联系电话：（021）31888888

上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管

服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发

展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。

上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管

部，2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，

并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、

内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处

室。

目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基

金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产

托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理

财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领

域客户、境内外市场的资产托管需求。

（二）主要人员情况

张为忠，男，1967年出生，硕士研究生。曾任中国建设银行大连市分行开

发区分行行长，中国建设银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建设银行湖

北省分行纪委书记、副行长、党委委员，中国建设银行普惠金融事业部（小企业

业务部）总经理，中国建设银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份

有限公司委员会书记、董事长。

李国光，男，1967年出生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行

资财部总经理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资产

负债管理委员会主任，总行清算作业部总经理，沈阳分行党委书记、行长。现任

上海浦东发展银行总行资产托管部总经理。

（三）基金托管业务经营情况

截止2024年6月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为

14488.34亿元，托管证券投资基金共454只。

（四）基金托管人的内部控制制度

1、上海浦东发展银行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关

法律法规、监管部门监管规则和上海浦东发展银行规章制度，形成守法经营、规

范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确

保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。

2、上海浦东发展银行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控

制的牵头管理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总

行风险监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务

的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管

业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务

的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。

3、内部控制制度及措施:上海浦东发展银行已建立完善的内部控制制度。

内控制度贯穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各

操作环节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风

险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。

具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的

风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗

位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项

操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；

建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资

产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急

方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健

全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进

行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，

排查风险隐患。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督依据

托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督

依据具体包括：

（1）《中华人民共和国证券法》；

（2）《中华人民共和国证券投资基金法》；

（3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；

（4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

（5）《基金合同》、《基金托管协议》；

（6）法律、法规、政策的其他规定。

2、监督内容

上海浦东发展银行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托

管基金的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人

违规风险。

3、监督方法

（1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内

独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资

人的合法权益，不受任何外界力量的干预；

（2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的

自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；

（3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人

工监督的方法。

4、监督结果的处理方式

（1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报

告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期

报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等；

（2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提

示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金

托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠

正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行

为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正；

（3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应

及时提供有关情况和资料。

第五部分相关服务机构

一、基金销售机构

1、直销机构

（1）前海联合基金网上交易平台

交易网站：www.qhlhfund.com

客服电话：400-640-0099

（2）前海联合基金直销交易平台

名称：新疆前海联合基金管理有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1号维泰大厦1506室

法定代表人：邹文庆（代履职）

办公地址：深圳市南山区桂湾四路197号前海华润金融中心T1栋第28和

29层

电话：0755-82785257

传真：0755-82788000

客服电话：400-640-0099

联系人：陈海霞

2、其他基金销售机构

本基金仅在直销渠道销售，基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，

并在基金管理人网站公示。

二、登记机构

机构名称：新疆前海联合基金管理有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1号维泰大厦1506室

法定代表人：邹文庆（代履职）

办公地址：深圳市南山区桂湾四路197号前海华润金融中心T1栋第28和

29层

电话：0755-25129526

传真：0755-82789277

客服电话：400-640-0099

联系人：陈艳

网址：www.qhlhfund.com

三、律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

联系人：陈颖华

经办律师：黎明、陈颖华

电话：021-31358666

传真：021-31358600

四、会计师事务所

名称：致同会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市朝阳区建国门外大街22号赛特广场5层

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街22号赛特广场5层

执行事务合伙人：李惠琦

联系人：桑涛

经办注册会计师：桑涛、谭瑛红

电话：+86 10 8566 5588

传真：+86 10 8566 5120

第六部分基金份额的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定募集，经中国证券监督管理委员

会2019年9月5日证监许可【2019】1636号文《关于准予新疆前海联合淳丰纯

债1年定期开放债券型证券投资基金注册的批复》注册，并经2020年8月7日

证监许可【2020】1725号文《关于准予新疆前海联合淳丰纯债1年定期开放债

券型证券投资基金变更注册的批复》变更注册后募集。本基金自2020年8月17

日起开始发售，每份基金份额的发售面值为1.00元人民币。截至2020年8月

24日募集结束，共募集份额7,990,008,682.86份，有效认购户数为254户。

第七部分基金合同的生效

根据相关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2020年8月

26日正式生效。本基金为契约型定期开放式债券型证券投资基金，基金存续期

间为不定期。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

第八部分基金的暂停运作

一、基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基金的

运作，且无须召开基金份额持有人大会：

（1）基金合同生效后的存续期内，在每个封闭期到期前，基金管理人可以

根据市场环境、产品特点等情况决定本基金是否进入开放期，具体以基金管理人

公告为准。若基金管理人决定暂停进入开放期的，则在本基金封闭期结束之日的

下一个工作日将全部基金份额自动赎回。封闭期结束后，基金暂不开放申购、转

换转入等相关业务。

同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不

利影响，基金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的各类基金份额净

值的精度。

（2）在某个开放期的最后一日日终，如果基金的基金资产净值加上基金开

放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认

金额及转换转出确认金额后的余额低于5000万（不含5000万）或者持有人少于

200人，基金管理人可以决定是否进入下一封闭期，具体安排以基金管理人公告

为准。基金管理人决定暂停进入下一封闭期的，投资人未确认的申购申请对应的

已缴纳申购款项将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回，

且不收取赎回费。

同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不

利影响，基金管理人可提高开放期最后一日的各类基金份额净值的精度。

（3）封闭期到期日若有部分资产未变现或无法以合理价格变现导致基金部

分资产尚未变现的，本基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束后的下一个工作

日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的财产扣除相关费用后支付部分赎回款，

未变现资产对应的赎回款项应延缓支付，待该部分资产变现扣除相关费用后支付

剩余赎回款。赎回价格按全部资产最终的变现净额来确定。基金管理人应在封闭

期结束后的下一个工作日，对延缓支付部分赎回款项的原因、安排进行公告，并

提示最终赎回价格和封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

二、基金暂停运作以后，基金管理人将根据实际情况，决定下一开放期和封

闭期的安排，进行下一开放期的申购或其他交易安排。下一封闭期的运作将依据

基金合同的规定正常运作。

三、暂停运作期间的所有费用，由基金管理人承担。暂停运作期间，基金不

收取管理费、托管费、销售服务费。暂停运作期间，基金可暂停披露基金净值信

息，并暂停更新招募说明书、基金产品资料概要。报告期内未开展任何投资运作

的，基金可暂停披露定期报告。基金管理人决定暂停运作或重启基金运作的，应

当依法进行信息披露。

四、暂停运作期间，基金管理人与基金托管人协商一致，可以终止基金合同，

并报中国证监会备案，并进行相关公告，无需召开基金份额持有人大会。

五、法律法规另有规定的，从其规定。

第九部分基金份额的申购和赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书中列明或见基金管理人网站披露的基金销售机构名录。基金管理人

可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在

销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金

份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

在本基金开放期内，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理

时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理

人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除

外。在本基金封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。

若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金

管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每

一开放期结束之日次日起（包括该日）至87个月的期间。本基金的首个封闭期

为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至87个月后的月度对日的

前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，

第二封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至87个月后的月度对日

的前一日止，以此类推。若该月度对日在该日历月度中不存在对应日期或月度对

日为非工作日的，则顺延至下一个工作日。本基金在封闭期不开放申购与赎回，

也不上市交易。

每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日），本基金进入开放期，在

开放期内开放基金的申购与赎回业务，开放期不少于5个工作日并且最长不超过

20个工作日。基金管理人应在每个封闭期结束前公布开放期和下一封闭期的具

体时间安排。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、

赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放

日基金份额申购、赎回的价格。投资人在基金开放期最后一日业务办理时间结束

之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销

售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项，

申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。申购采用全额缴款方

式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功或无效，若申购不成功或

无效，申购款项将退回投资者账户。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付

赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。如

遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障或其

他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款项划付

时间相应顺延至该影响因素消除的下一个工作日。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申

购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登

记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申

请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售

机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申请的确认情况，投资人应及时查询。因投资者怠于查询，致使其相关权益

受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利

后果。

基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调

整，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、通过基金管理人网上交易平台（目前仅对个人投资者开通）或其他销售

机构首次和追加申购本基金份额的，每个基金账户单笔最低申购金额为1元人民

币（含申购费）；通过基金管理人直销柜台首次申购本基金份额的，每个基金账

户单笔最低申购金额为1元人民币（含申购费）。直销柜台追加申购本基金份额

的单笔最低金额为1元人民币（含申购费）。销售机构另有规定的，从其规定。

投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金对每个投资人每个基金交易账户

的最低基金份额余额不设限制，对单个投资人累计持有的基金份额不设上限，但

单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过

程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。

2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予

以控制。具体见基金管理人相关公告。

3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在规定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、申购费用

本基金A类基金份额的申购费用由A类基金份额的基金申购人承担，不列入

基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用。

本基金A类基金份额的申购费率如下：

申购金额（M） 申购费率

M＜100万元 0.60%

100万元≤M＜500万元 0.40%

500万元≤M 按笔收取，每笔1000元

备注：M为基金申购金额（含申购费）。

2、赎回费用

本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有

人赎回基金份额时收取。

本基金A类基金份额与C类基金份额的赎回费率均如下：

持有期限（N） 赎回费率

N＜7日 1.50%

N≥7日 0%

备注：N为基金持有期限。对于持续持有基金份额少于7日的投资人收取的

赎回费，将全额计入基金财产。

3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并

最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定

媒介上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监

管部门、自律规则的规定。具体见基金管理人届时的相关公告。

5、在不损害投资者利益的前提下，基金管理人可以在不违反法律法规规定

及基金合同约定的情形下，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提

下，根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金

促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管

理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率，并在规定媒介上进行公告。

七、申购份额和赎回金额的计算及处理方式

1、申购采用金额申购的方式。

1）对于申购本基金A类基金份额的投资人，申购份额的计算公式为：

申购费用采用比例费率时：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

申购费用采用固定金额时：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

例：某投资者投资10万元申购本基金A类基金份额，对应费率为0.60%，

假设申购当日A类基金份额净值为1.0150元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝100,000.00/(1+0.60%)＝99,403.58元

申购费用＝100,000.00－99,403.58=596.42元

申购份额＝99,403.58/1.0150＝97,934.56份

即投资者投资10万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份

额净值为1.0150元，则可得到97,934.56份A类基金份额。

2）对于申购本基金C类基金份额的投资人，申购份额的计算公式为：

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

例：某投资者投资50,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C

类基金份额净值为1.0160元，则可得到的申购份额为：

申购份额=50,000/1.0160=49,212.60份

即投资者投资50,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金

份额净值为1.0160元，则可得到49,212.60份C类基金份额。

2、赎回金额的计算及余额处理方式

本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额以赎回当日的该类基金份额净值为

基准进行计算，计算公式：

赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额?赎回费用

例：某投资者赎回10,000.00份本基金某类份额，持有时间满一个封闭期，

适用的赎回费率为0%，假设赎回当日该类基金份额净值是1.0500元，则其可得

到的赎回金额为：

赎回总金额=10,000.00×1.0500=10,500.00元

赎回费用＝10,500.00×0%=0.00元

赎回金额=10,500.00－0.00＝10,500.00元

即：投资者赎回10,000.00份本基金某类份额，持有时间满一个封闭期，假

设赎回当日该类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为10,500.00

元。

3、基金份额净值的计算

本基金各个基金份额类别单独设置基金代码，各类份额分别计算和公告基金

份额净值。在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次各类基金

份额净值和各类基金份额累计净值。在开放期，基金管理人应当在不晚于每个开

放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各

类基金份额净值和各类基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适当程序，可以

适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，

小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

4、申购份额、余额的处理方式

本基金申购采用金额申购的方式。申购A/C类基金份额的有效份额为净申购

金额除以当日的A/C类基金份额净值，有效份额单位为份，申购份额按四舍五入

方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。本基金A

类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用。A类基金份

额申购费用由投资人承担，不列入基金财产。

5、赎回金额的处理方式

赎回金额为按实际确认的A/C类基金份额的有效赎回份额乘以当日A/C类基

金份额净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后2位，小数点后

2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

八、申购和赎回的登记

（一）投资人T日申购基金成功后，基金登记机构在T＋1日为投资人增加

权益并办理登记手续，投资人自T＋2日（含该日）起有权赎回该部分基金份额。

（二）投资人赎回基金成功后，基金登记机构在T＋1日为投资人扣除权益

并办理相应的登记手续。

（三）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调

整，但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办

法》的有关规定在规定媒介公告。

九、拒绝或暂停申购的情形

基金合同约定的在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受

投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、单一账户单日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。

7、接受单笔申购后，金额达到基金管理人所设定的本基金总规模、单日净

申购比例的上限。

8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

10、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、8、9、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定

暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂

停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将

退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办

理，且开放期间按暂停申购的期间相应延长。

十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

基金合同约定的在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人

的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回或延缓支付赎回款项时，

基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额

支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比

例分配给赎回申请人，未兑付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理

办法在后续开放日予以兑付，并以该类基金份额净值为依据计算赎回金额。在暂

停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期

间按暂停赎回的期间相应延长。

十一、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了

巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或采取相关措施。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难

或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成

较大波动时，基金管理人可对当日全部赎回申请进行确认，当日按比例办理的赎

回份额不得低于基金总份额的20%，其余赎回申请可以延缓支付赎回款项，延缓

支付的期限不得超过20个工作日。

（3）在开放期内，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申

请超过上一工作日基金总份额的30%，在开放期内，基金管理人可以先行对该单

个基金份额持有人超出基金总份额30%的赎回申请实施延期办理，而对该单个基

金份额持有人30%以内（含30%）的赎回申请与其他投资者的赎回申请按前述条

款处理，具体见相关公告。其中延期办理的期限不得超过20个工作日，如延期

办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接

受新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过上一工作日

基金总份额30%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并采取相关措施时，基金管理人应当通过邮寄、传真或

者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处

理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值

和各类基金份额累计净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重

新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购

或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。暂停结束，基金管理人按上

述规定公布最近1个开放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

十三、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，在履行适当程序后，基金管理人可受

理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让

的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让

业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基

金份额转让业务。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋

机制”章节或届时发布的相关公告。

十九、其他业务

在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金

份额质押等业务，并收取一定的手续费用。

第十部分基金的投资

一、投资目标

本基金严格采用持有到期策略，将基金资产配置于到期日（或回售期限）在

封闭期结束之前的固定收益资产，力求实现基金资产的持续稳定增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，具体为债券（包括国债、

政府支持机构债券、政府支持债券、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业

债券、公司债券（含证券公司短期公司债券）、短期融资券、超级短期融资券、

中期票据、次级债券等）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其

他银行存款）、货币市场工具、同业存单、资产支持证券、信用衍生品以及法律

法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规

定）。

本基金将严格采用买入并持有到期策略，投资于到期日（或回售期限）在封

闭期结束之前的固定收益资产。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部

分除外）、可交换债券。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的

80%，但在每个开放期开始前3个月至开放期结束后3个月内不受前述比例限制。

在开放期内，每个交易日日终本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债

券投资比例合计不低于基金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的

限制；其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规

定。

三、投资策略

（一）封闭期投资策略

在封闭期内，本基金采用买入并持有到期策略构建投资组合，对所投金融资

产以收取合同现金流量为目的并持有到期，对所投资固定收益品种的到期日（或

回售期限）与基金的剩余封闭期进行期限匹配，投资于到期日（或回售期限）不

超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。本基金投资含回售权的债券时，应在投

资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；债券到期日晚于封闭期到期

日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。一般情况下，本基金持

有的债券品种和结构在封闭期内不会发生变化。封闭期内，基于持有人利益优先

原则，在不违反会计准则的前提下，本基金管理人可对尚未到期的固定收益类品

种进行处置。

1、类属配置策略

类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管

理。本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和

历史预测相结合的方法，“自上而下”在债券一级市场和二级市场，银行间市场

和交易所市场，国债、金融债、信用债、政府债券、银行存款等资产类别之间进

行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。

2、信用债投资策略

本基金采用买入并持有到期策略，在债券投资上持有到期日（或回售期限）

不超过基金剩余封闭期的债券品种。同时，本基金采取自上而下的信用债投资策

略，从经济周期、国家政策、行业景气度以及发行人财务经营状况等多方面综合

考量信用债的资质和信用利差的变化趋势。

本基金将主要投资于信用级别评级为AA以上(含AA)的信用债。在信用风险

控制方面，本基金根据基金管理人信用研究部建立的可投资主体库，在库内选择

投资标的。将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，即采用内外结合的信用

研究和评级制度，研究债券发行主体企业的基本面，以确定企业主体债的实际信

用状况。

综合分析个券的到期收益率、票息、久期、信用等级、信用利差水平、税赋

特点等因素，对个券进行内在价值的评估，精选风险一定的情况下收益较高的债

券进行投资。

3、信用衍生品投资策略

本基金管理人可运用信用衍生品，以进行信用风险管理，做好信用风险对冲，

更好地达到本基金的投资目的。本基金由于采用买入并持有到期策略，在信用衍

生品投资上持有到期日不得超过基金剩余封闭期。本基金在信用衍生品投资中根

据风险管理的原则，以风险对冲为目的，参与信用衍生品的投资，以管理投资组

合信用风险敞口。

4、杠杆投资策略

本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，

在风险可控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。

为控制风险，本基金的杠杆比例不得超过封闭期200%，开放期140%的限制，在

资产到期、回购利率过高、流动性不足、或者市场状况不宜采用放大策略等情况

下，基金管理人可以调整杠杆比例或者不进行杠杆放大。本基金将在封闭期内进

行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于到期日（或回售期限）不超过基金剩余封闭

期的固定收益类工具，并采取买入并持有到期的策略。

5、现金管理策略

由于在建仓期本基金的债券投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配，因此

可能存在部分债券在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金持有

债券的付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸，本基金将根据届时的市场

环境和封闭期剩余期限选择到期日在封闭期结束之前的固定收益资产等进行再

投资（其剩余期限（或回售期限）仍然不超过基金剩余封闭期）或进行基金现金

分红。

（二）开放期投资策略

开放期内，基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。

因此本基金在开放期将保持资产适当的流动性，以应付当时市场条件下的赎回要

求，并降低资产的流动性风险，做好流动性管理。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，但在每个开放期

开始前3个月至开放期结束后3个月内不受前述比例限制；

（2）在开放期内，每个交易日日终本基金持有的现金或者到期日在一年以

内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不

受上述5%的限制；其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条

款规定的比例限制；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）在开放期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超过

其上一日基金资产净值的40%。在封闭期内，本基金债券正回购资金余额或逆回

购资金余额不得超过其上一日基金资产净值的100%；本基金在全国银行间同业

市场进行的债券回购的最长期限为1年且不超过本基金封闭期，债券回购到期后

不得展期；

（11）开放期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；封闭期

内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（13）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过

本基金资产净值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限

资产的投资；

（14）在封闭期内，本基金投资的各类固定收益资产的到期日不得晚于该封

闭期的最后一日；

（15）本基金持有的合约类信用衍生品到期日不得晚于封闭期到期日；

（16）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品；

（17）本基金投资的信用衍生品交易名义本金不得超过本基金中对应受保护

债券面值的100%；

（18）投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品交易名义本金合计不得超

过基金资产净值的10%；

（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资

比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊

情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内或每个封闭期开始之日起6

个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金

的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监

督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执

行。

3、关联交易原则

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

五、业绩比较基准

在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为三年期定期存款利率（税后）+1.5%。

本基金是定期开放式债券型基金产品，封闭期为87个月。为满足开放期的

流动性需求，本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹

配。以三年定期存款基准利率（税后）加基差作为本基金的业绩比较基准符合产

品特性，易于广泛地被投资人理解。公司固定收益团队通过对本基金投资范围及

投资策略进行充分的评估，认为以三年定期存款基准利率（税后）+1.5%作为本

基金的业绩比较基准较为适当，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险

收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩表现。

上述“三年定期存款基准利率”是指当期封闭期首日（若为首个封闭期，则

为基金合同生效日）中国人民银行公布并执行的三年期“金融机构人民币存款基

准利率”，以后每一个封闭期首日根据当日中国人民银行公布并执行的利率水平

调整。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出时，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公

告，无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金是债券型证券投资基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票

型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、有利于基金资产的安全与增值；

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金

份额持有人的利益；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在重大赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节

的规定。

九、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基

金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中

的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2024年6月30日，本

报告中所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 - -

其中：股票 - -

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 14,045,712,976.53 98.52

其中：债券 14,045,712,976.53 98.52

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

7 银行存款和结算备付金 211,653,999.91 1.48

合计

8 其他资产 33,982.33 0.00

9 合计 14,257,400,958.77 100.00

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有境内股票。

（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未通过港股通机制投资港股。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

细

本基金本报告期末未持有股票。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(％)

1 国家债券 3,170,274,923.66 39.26

2 央行票据 - -

3 金融债券 10,875,438,052.87 134.66

其中：政策性金融债 10,875,438,052.87 134.66

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 14,045,712,976.53 173.92

5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

细

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)

1 200209 20国开09 26,800,000 2,757,884,262.11 34.15

2 092018002 20农发清发02 26,700,000 2,626,472,621.42 32.52

3 170210 17国开10 21,100,000 2,156,672,787.71 26.70

4 170215 17国开15 16,700,000 1,767,880,654.55 21.89

5 170303 17进出03 8,500,000 871,552,938.95 10.79

6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

细

本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货。

（2）本基金投资股指期货的投资政策

本基金本报告期内未投资股指期货。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

本基金本报告期内未投资国债期货。

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

（3）本期国债期货投资评价

本基金本报告期内未投资国债期货。

11、投资组合报告附注

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到监管部门立案调查或报

告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况说明

?20国开09、17国开10、17国开15发债主体受到监管部门处罚情况：

国家开发银行多家分行，因违规经营，未依法履行责任等，受到当地国家金

融监管局和央行分行等监管机构的罚款。

本基金对国家开发银行所发行证券的投资决策程序符合相关法律法规和公

司投资制度的要求。

?17进出03发债主体受到监管部门处罚情况：

中国进出口银行几家分行，因违规经营，未依法履行责任等，受到当地国家

金融监管局和央行分行等监管机构的罚款。

本基金对中国进出口银行所发行证券的投资决策程序符合相关法律法规和

公司投资制度的要求。

?20农发清发02、农发2002发债主体受到监管部门处罚情况：

中国农业发展银行多家分行，因违规经营，未依法履行责任等，受到当地国

家金融监管局和央行分行等监管机构的罚款。

本基金对中国农业发展银行所发行证券的投资决策程序符合相关法律法规

和公司投资制度的要求。

除上述主体外，本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内没有出现

被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（2）基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

根据基金合同规定，本基金的投资范围不包括股票。

（3）其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 33,982.33

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 -

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 33,982.33

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

根据基金合同规定，本基金的投资范围不包括股票。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

第十一部分基金的业绩

基金业绩截止日为2024年6月30日。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但

不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。下述基

金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平

要低于所列数字。

前海联合淳丰87个月定开债券A

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

2021年1月1日至2021年12月31日 4.06% 0.01% 4.40% 0.01% -0.34% 0.00%

2022年1月1日至2022年12月31日 4.36% 0.01% 4.40% 0.01% -0.04% 0.00%

2023年1月1日至2023年12月31日 4.15% 0.01% 4.40% 0.01% -0.25% 0.00%

自基金合同生效起至2024年6月30日 17.02% 0.01% 18.04% 0.01% -1.02% 0.00%

前海联合淳丰87个月定开债券C

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

2021年1月1日至2021年12月31日 3.89% 0.01% 4.40% 0.01% -0.51% 0.00%

2022年1月1日至2022年12月31日 4.18% 0.01% 4.40% 0.01% -0.22% 0.00%

2023年1月1日至2023年12月31日 3.97% 0.01% 4.40% 0.01% -0.43% 0.00%

自基金合同生效起至2024年6月30日 16.23% 0.01% 18.04% 0.01% -1.81% 0.00%

注：1、本基金的业绩比较基准为三年期定期存款利率（税后）+1.5%。2、基金

经理变更具体信息详见本招募说明书“第三部分基金管理人中本基金基金经理”。

第十二部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独

立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

第十三部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的各类有价证券、信用衍生品和银行存款本息、应收款项、其它

投资等资产及负债。

三、估值方法

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面

利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进

行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价

计算基金资产净值，信用衍生品除外。

2、基金应当按照企业会计准则的要求，评估金融资产是否发生减值，如有

客观证据表明其发生减值的，应当计提减值准备。

3、信用衍生品按第三方估值机构提供的当日估值价格进行估值，但基金管

理人应依法承担的估值责任不因委托而免除，选定第三方未提供估值价格的，依

照有关法律法规及企业会计准则的要求，采用合理估值技术确认公允价值。

4、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

5、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

四、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。

基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定

的，从其规定。本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值和

基金份额累计净值。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额净值及各类基金

份额累计净值，并按规定公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延

迟计算或公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值及各类基金份额累计净值结果发送基金托管人，经基金托管

人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误

时，视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告并报中国证监会备案。

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾

差，以基金管理人计算结果为准。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额累计净值由基金管理人负

责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算

当日的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额累计净值并发送给基金

托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理

人对基金净值信息予以公布。

八、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

九、特殊情况的处理方法

1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第4项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于证券交易所、证券经纪机构及登记结算公司发送的数据错误，或由

于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理

的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理

人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的

措施消除或减轻由此造成的影响。

第十四部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服

务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同；

2、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；如投资者在不同销售机构选择的分

红方式不同，基金登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准；

4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的

某类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

5、同一类别每一基金份额享有同等分配权；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召

开基金份额持有人大会。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，由基金管理

人在2日内在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧

袋机制”章节的规定。

第十五部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、衍生品交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，

法律法规另有规定时从其规定。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致

的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基

金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致

的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基

金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率

为0.25%。本基金销售服务费将专门用于本基金份额销售与基金份额持有人服

务。

销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.25%年费率计提。计

算方法如下：

H＝E×0.25%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对

一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，

基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺

延。

上述“一、基金费用的种类”中第4—10项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

若届时相关法律法规另有规定的，从其规定。

第十六部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进

行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。

第十七部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。若本章的规定与届时有

效的法律法规规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规

定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及指定互联网网

站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合

同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资

者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息

发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载

在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定

网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品

资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日

前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登

载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、

基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金

销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载

在规定网站上。

暂停运作期间，基金暂停更新招募说明书、基金产品资料概要。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基

金份额发售的三日前登载在规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披

露一次各类基金份额净值、各类基金份额累计净值。

在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、

基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份

额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

本基金暂停运作期间，可暂停披露基金净值信息。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师

事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

如封闭期间内，基金管理人对信用风险显着增加的固定收益品种进行处置或

者计提资产减值准备等风险应对措施的，基金管理人应当在定期报告中进行披

露。

如本基金在报告期内未开展投资运作，则可以暂停披露本基金的定期报告。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期的转换）、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、C类基金份额的销售服务费、申购费、赎回费等费用

计提标准、计提方式和费率发生变更；

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

17、本基金进入开放期；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、本基金推出新业务或服务；

22、增加基金份额类别设置；

23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

24、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，

并将有关情况立即报告中国证监会。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十）投资资产支持证券的信息披露

基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序

的前10名资产支持证券明细。

基金管理人应在本基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券

总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明

细。

（十一）投资信用衍生品的信息披露

基金管理人应在本基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说

明书更新等文件中披露信用衍生品等投资情况，包括投资策略、持仓情况等，并

充分揭示投资信用衍生品对基金整体风险的影响以及是否符合基金的投资目标

及策略。

（十二）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十三）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

（十四）中国证监会规定的其他信息

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金

敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未

公开披露的基金信息。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额累计

净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资

料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管

理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外、也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不

得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信

息：

1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商一致暂停估值的；

4、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。

第十八部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件、实施程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《证

券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额

为基础，确认基金份额持有人的相应侧袋账户份额；当日收到的申购申请，按照

启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户份

额的赎回申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转

换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额

的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。本招募说明书“基金份额

的申购、赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎

回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主

袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一工作

日主袋账户总份额的20%认定。

（二）基金的投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、

投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户

投资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

（三）基金的费用

1、侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。

2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现

后方可列支，有关费用可酌情收取或减免。

（四）基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，

基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。

（五）基金的信息披露

1、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息

披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧

袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值。

2、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资

产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净

值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变

现价格的承诺。

3、临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可

能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和

估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账

户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

（六）特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应

当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，

及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。

终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《证券法》规定的会计师事务所

进行审计并披露专项审计意见。

（七）侧袋的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的

部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理

人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额

持有人大会审议。

第十九部分风险揭示

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分

散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，

投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。

本基金是债券型证券投资基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基

金、混合型基金，高于货币市场基金。

投资人应当认真阅读本基金《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概

要等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资

期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资人应当通过本基金管理人或其他销售机构购买和赎回基金，基金销售机

构名单详见本基金的招募说明书或见基金管理人网站披露的基金销售机构名录。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保

证本基金一定盈利，也不保证最低收益；本基金管理人管理的其他基金的业绩不

构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人提醒投资人在作出投资决策后，须了解并自行承担以下风险：

一、市场风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：

1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区

发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周

期性变化，从而引起债券价格波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。利率风险

是债券投资所面临的主要风险。

4、信用风险。债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行

人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约

而产生的证券交割风险。

5、购买力风险。基金投资的收益可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下

降，从而使基金的实际收益下降。

6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投

资时的收益率的影响。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的

利息收入进行再投资时，将获得较以前低的收益率。

二、基金的流动性风险评估及流动性风险管理工具

1、基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第九部分基金份额的申购和

赎回”章节。

2、本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，主要投资于在银行间同业

市场交易或在证券交易所上市的较高评级债券，且在开放期内，本基金主动投资

于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%。本基金严格采用

持有到期策略，将基金资产配置于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的固

定收益资产，力求实现基金资产的持续稳定增值。因此，在封闭期结束进入开放

期时，本只基金的所有资产原则上均为现金资产，本基金面临的流动性风险较小。

若封闭期到期日若有部分资产未变现或无法以合理价格变现导致基金部分资产

尚未变现的，本基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束后的下一个工作日，基

金份额应全部自动赎回，按已变现的财产扣除相关费用后支付部分赎回款，未变

现资产对应的赎回款项应延缓支付，待该部分资产变现扣除相关费用后支付剩余

赎回款。具体情况可参考本招募说明书“第八部分基金的暂停运作”章节。

综上所述，本基金拟投资市场的流动性良好，流动性风险相对可控。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管人

协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以应对

流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于：

（1）延期办理巨额赎回申请；

（2）延缓支付赎回款项；

（3）中国证监会认可的其他措施。

具体措施，详见招募说明书“第九部分基金份额的申购和赎回”中“十一、

巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可

依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申

请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包

括但不限于：

（1）延期办理巨额赎回申请

具体措施，详见招募说明书“第九部分基金份额的申购和赎回”中“十一、

巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。

（2）暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项

具体措施，详见招募说明书“第九部分基金份额的申购和赎回”中“十、

暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。

（3）收取短期赎回费

对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回

费全额计入基金财产。

（4）暂停基金估值

当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金

申购赎回申请的措施。

当本基金出现上述情形时，本基金可能无法及时满足所有投资者的赎回申

请，投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的成本。

（5）实施侧袋机制对投资者的影响

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户

进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有

效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额

净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用

侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额

和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确

定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定

资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人

在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特

定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基

金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机

制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需

考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露

的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。

三、管理风险

1、在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，

会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益

水平。

2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素的变

化也会影响基金收益水平。

四、操作和技术风险

基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者

人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权违规交易、内幕交易、

交易错误和欺诈等。

此外，在基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易

的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金

管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。

五、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反

法规及《基金合同》有关规定的风险。

六、本基金特有风险

1、本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的80%，债

券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益

会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的

影响，可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现

低于预期的风险。

本基金采用定期开放的运作方式。在本基金的封闭期间，基金份额持有人不

能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额

将转入下一封闭期，至少至下一开放期方可赎回。

2、在封闭期内，本基金采用持有至到期策略，一般情况下，本基金持有的

债券品种和结构在封闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一定的交易

收益。

3、本基金会按照企业会计准则的要求，评估金融资产是否发生减值，如有

客观证据表明其发生减值的，应当计提减值准备。因此，本基金采用的摊余成本

法核算不等于保本，当基金管理人对本基金所持固定收益类资产计提减值准备

时，可能导致份额净值下跌。

4、封闭期到期日若有部分资产未变现或无法以合理价格变现导致基金部分

资产尚未变现的，本基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束后的下一个工作日，

基金份额应全部自动赎回，按已变现的财产扣除相关费用后支付部分赎回款，未

变现资产对应的赎回款项应延缓支付，待该部分资产变现扣除相关费用后支付剩

余赎回款。赎回价格按全部资产最终的变现净额来确定。基金管理人应在封闭期

结束后的下一个工作日，对延缓支付部分赎回款项的原因、安排进行公告，并提

示最终赎回价格和封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

5、为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行

人的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制

定风险处置预案。封闭期内，基于基金份额持有人利益优先原则，在不违反会计

准则的前提下，本基金管理人可对尚未到期的固定收益类品种进行处置。

6、投资资产支持证券的风险

本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产

支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括

价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险

等。

7、投资证券公司短期公司债券的风险

本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券

非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大，若发行

主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可

能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金资产净值带来不利

影响或损失。

8、投资信用衍生品的风险

本基金可投资于信用衍生品，信用衍生品作为一种金融衍生品，具备一些特

有的风险点。投资信用衍生品主要存在以下风险：

（1）流动性风险：流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中因无法找

到交易对手或交易对手较少，导致难以以合理价格进行变现的风险。

（2）偿付风险：在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场环境及变

化，创设机构可能出现经营状况不佳或创设机构的现金流与预期发生偏差，从而

影响信用衍生品结算的风险。

（3）价格波动风险：由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环

境变化引起信用衍生品交易价格波动的风险。

七、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致

的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关

法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此

销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，

投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之

间的匹配检验。

八、其他风险

1、在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这些

工具，基金可能会面临一些特殊的风险；

2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；

3、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不

完善而产生的风险；

4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；

5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；

6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水

平，从而带来风险；

7、其他意外导致的风险。

第二十部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后两日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可

以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对清算报告进行外

部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第二十一部分基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权

利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户及投资所需其他

账户，为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需其他账户，按

照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、各

类基金份额累计净值、基金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名

册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利和义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业

务规则；

（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和

补充，并保证其真实性；

（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另

有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会未设日常机构。在符合相关法律法规规定及基金合同

的约定的前提下，履行相应程序后可增设日常机构。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法

律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准、提高销售服务费率，但根

据法律法规的要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率、变更收

费方式、调整本基金的基金份额类别的设置；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（6）基金管理人履行适当程序后，基金推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金份额持有人大会未设立日常机构的，基金托管人认为有必要召开基

金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到

书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管

理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，

并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

4、基金份额持有人大会未设立日常机构的，代表基金份额10%以上（含10%）

的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管

理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召

集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管

理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有

必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。

基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自

出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、基金份额持有人大会设立日常机构的，基金管理人、基金托管人或者代

表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，

应当向该日常机构提出书面提议。

该日常机构应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知

基金管理人、基金托管人和提出提议的基金份额持有人代表。该日常机构决定召

集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；该日常机构决定不召集，基金

管理人、基金托管人或者代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要

召开的，按照未设立日常机构的相关规定执行。

6、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托

管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有

人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自

行召集基金份额持有人大会的，基金份额持有人大会日常机构、基金管理人、基

金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

7、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网

络授权方式等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管

机构允许的其他方式召开，基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投

票权提供便利。会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通

讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；

若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具

表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采

用网络、电话、短信等其他非书面方式向其授权代表进行授权，具体方式由会议

召集人确定并在会议通知中列明。

4、在会议召开方式上，本基金亦可采用网络、电话、短信等其他非现场方

式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程

序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表决方式上，基金份额持有人也可

以采用网络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通

知中载明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定

和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有

人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为

该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基

金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换

基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别

决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视

为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总

数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表

担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金份额持有人大会日常机构、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对

基金份额持有人大会日常机构、全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

之一）；

4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授

权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

（十）本部分关于基金份额持有人大会的召开事由、召开条件、议事程序和

表决条件等内容，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或

监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对

该部分内容进行修改或调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后两日内在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指

定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对清算报告进行外

部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期

货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国

证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后

5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告

登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，应提交深圳国际仲裁院，根据该院当时有效的仲

裁规则进行仲裁，仲裁地点为深圳市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有

约束力，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特

别行政区和台湾地区法律）管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

第二十二部分基金托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

1、基金管理人

基金管理人：新疆前海联合基金管理有限公司

住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1号维泰大厦1506室

法定代表人：王晓耕

成立时间：2015年8月7日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2015】1842号

注册资本：2.0亿元人民币

组织形式：其他有限责任公司

存续期间：持续经营

电话：（0755）82780666

2、基金托管人

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

办公地址：上海市北京东路689号

法定代表人：郑杨

成立日期：1992年10月19日

基金托管业务资格批准机关：中国证监会

基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105号

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：人民币293.52亿元

经营期限：永久存续

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金

投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，具体为债券（包括国债、

政府支持机构债券、政府支持债券、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业

债券、公司债券（含证券公司短期公司债券）、短期融资券、超级短期融资券、

中期票据、次级债券等）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其

他银行存款）、货币市场工具、同业存单、资产支持证券、信用衍生品以及法律

法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规

定）。

本基金将严格采用买入并持有到期策略，投资于到期日（或回售期限）在封

闭期结束之前的固定收益资产。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部

分除外）、可交换债券。

《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按

照基金托管人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术系统，对

基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在

疑义的事项进行核查。

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投

资工具。

2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投

融资比例进行监督：

（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比

例为：

本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，但在每个开放期开始前

3个月至开放期结束后3个月内不受前述比例限制。在开放期内，每个交易日日

终本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基

金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制；其中现金不包括结

算备付金、存出保证金和应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规

定。

（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以

下投资限制：

1）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，但在每个开放期开

始前3个月至开放期结束后3个月内不受前述比例限制；

2）在开放期内，每个交易日日终本基金持有的现金或者到期日在一年以内

的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受

上述5%的限制；其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款

规定的比例限制；

5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10%；

6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10%；

8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级

报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

10）在开放期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超过其

上一日基金资产净值的40%。在封闭期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购

资金余额不得超过其上一日基金资产净值的100%；本基金在全国银行间同业市

场进行的债券回购的最长期限为1年且不超过本基金封闭期，债券回购到期后不

得展期；

11）开放期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；封闭期内，

本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；

12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

持一致；

13）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本

基金资产净值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资；

14）在封闭期内，本基金投资的各类固定收益资产的到期日不得晚于该封闭

期的最后一日；

15）本基金持有的合约类信用衍生品到期日不得晚于封闭期到期日；

16）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品；

17）本基金投资的信用衍生品交易名义本金不得超过本基金中对应受保护债

券面值的100%；

18）投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品交易名义本金合计不得超过

基金资产净值的10%；

19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第2）、9）、12）、13）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基

金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比

例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情

形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内或每个封闭期开始之日起6

个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金

的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监

督与检查自基金合同生效之日起开始。

当基金持有特定资产且存在或潜在重大赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。

如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制。

（3）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督：

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执

行。

4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联

投资限制进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定，基金管理人

和基金托管人事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利

害关系的公司名单及有关关联方发行的证券清单，加盖公章并书面提交。基金管

理人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后

的名单发送给基金托管人。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，经基

金托管人确认后，新的关联交易名单开始生效。基金托管人仅按基金管理人提供

的基金关联方名单为限，进行监督。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流

程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承

担责任。

5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人

参与银行间债券市场进行监督。

基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监督。

基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引起的损

失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。

6.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对基金银

行存款业务进行监督。

基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究，严格测算与控

制投资银行存款的风险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度。如

果基金托管人在运作过程中遵循有关法律法规的规定和《基金合同》的约定监督

流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金资产净值计算、各类基金份额净值和基金份额累计净值计算、应收资金到账、

基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中

登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

(三)基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、

特定资产处置和信息披露等方面的复核和监督。不满足中国证监会规定和基金合

同约定实施条件的，不得启用侧袋机制。

（四）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、

《基金合同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人

限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向

基金托管人发出回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。

基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报

告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本

托管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在规定

时间内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金

托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基

金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已

经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》

约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人的上述违规

失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基金管理人承担。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投

资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，

应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限

于基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券

账户及投资所需其他账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金

份额净值、是否根据基金管理人指令办理清算交收、进行相关信息披露和监督基

金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管

理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及

时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以

书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进

行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在

限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金托管人有重

大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，同时通知基金托管

人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资

料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理

人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的指令，

不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划费除外）。

基金托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。

3.基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户和证券账户及投资

所需其他账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他

业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。

5.对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理

人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达

基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给

基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人

对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担

责任。

（二）募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理

人在具有托管资格的商业银行开设的“新疆前海联合基金管理有限公司基金认购

专户”。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、

基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，

由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报

告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方

为有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金

托管人为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基

金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金到账情况，并及时将资金到

账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处理。

若基金募集期限届满，未能达到基金合同备案的条件，由基金管理人按规

定办理退款事宜。

（三）基金资产托管专户的开立和管理

基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管

理人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及托管行的

相关要求，提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的

预留印鉴的印章由基金托管人刻制、保管和使用。

本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进

行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。除因

本基金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何

银行账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂

行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及

银行业监督管理机构的其他有关规定。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。

基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不

得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。

基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责，账户资产的

管理和运用由基金管理人负责。基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记

结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管人代

表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基

金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券

登记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制定的

业务规则执行。

（五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案

《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以基

金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行

交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间

市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义分别在中央国债登记结算

有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账

户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金托管人协助基金管理人完

成银行间债券市场准入备案。

（六）其他账户的开设和管理

1、因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关法律

法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基金

开立。新账户按有关规则使用并管理。

2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定

办理。

（七）基金投资银行存款账户的开立和管理

基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照相关规定，就本基

金投资银行存款业务签订书面协议。

基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订

总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。

存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上

加盖预留印鉴及基金管理人公章。

本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，明

确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细

则。

为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。

基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行建

立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。

（八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其

中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责

任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中

心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办

理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、

灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构

实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承担保管责

任。

（九）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金

托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与

基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内

通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应

存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原

件核对一致的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件，未经双方协商一

致，合同原件不得转移。

五、基金净值信息计算和会计核算

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。本基金各类基金份额净

值是指计算日基金资产净值除以该计算日该类基金份额总数后的数值。本基金各

类基金份额净值的计算均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此

产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急

调整机制。国家另有规定的，从其规定。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照

基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。每个工作日，基金管理人

应对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除

外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法

律、法规的规定。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份

额净值和基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净

值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人约定对外

公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值信息，基金托管人复核、

审查基金管理人计算的基金净值信息。本基金的会计责任方是基金管理人，就与

本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一

致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。法律法规

以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

六、基金份额持有人名册的保管

基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、《基

金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年6月30日、12月31

日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人

的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编

制和保管，基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式

可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年，法律法规或监管部门另有规定

的除外。

在基金托管人编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将每年6月30日、

12月31日的基金持有人名册送交基金托管人，文件方式可以采用电子或文档的

形式并且保证其的真实、准确、完整。基金托管人应妥善保管，不得将持有人名

册用于基金托管业务以外的其他用途。

七、争议解决方式

双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好

协商可以解决的，应提交深圳国际仲裁院，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲

裁，仲裁的地点为深圳市，仲裁裁决是终局性的并对相关双方均有约束力，除非

仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、

勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人

的合法权益。

八、基金托管协议的变更、终止

1.托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管

协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理人、基金

托管人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字（或盖章）

确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。

2.基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资

产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管

理权；

（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

第二十三部分对基金份额持有人的服务

基金管理人为基金份额持有人提供以下一系列的服务。基金管理人有权根据

基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能力的变化，增加、修改

以下服务项目或服务内容：

一、通知服务

基金管理人通过短信、电子邮件、邮寄信件或电话等方式按基金份额持有人

意愿为基金份额持有人提供各项通知服务。通知服务内容包括账户交易确认通知

（包括认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额和金额

等信息）、纸质账单寄送失败通知、与基金份额持有人相关的基金管理人公告及

重要信息通知等服务。此外，基金管理人至少每年度通过短信、电子邮件、邮寄

信件或电话等方式为基金份额持有人主动提供其基金保有情况信息，包括基金名

称、基金代码、持有份额等（基金份额持有人主动明确要求不提供的除外）。

二、查询与咨询服务

基金份额持有人可通过基金管理人客服热线和网站等完成查询与咨询服务。

基金份额持有人可通过以上方式进行基金管理人信息查询和持有人账户信息查

询。客服专员在工作时间还可为基金份额持有人提供人工查询、答疑服务。

具体查询内容：最新公告、各基金产品介绍、基金管理人介绍等基金管理人

信息；基金交易信息、风险等级、持有份额、资产市值、基金份额净值、基金份

额累计净值、基金收益等信息。

三、资料索取服务

为方便基金份额持有人办理各种直销交易手续，基金管理人网站上提供直销

业务表单下载。基金份额持有人也可通过客户服务热线向客服专员索取业务表

格。另外，基金管理人还可根据客户需求提供对账单、资产证明等资料。

四、互动活动

基金管理人可以为基金份额持有人定期或不定期地举办各种互动活动，以加

强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。

五、基金理财业务咨询

为更好地与基金份额持有人沟通，客服专员可以在工作时间内为基金份额持

有人解答基金理财方面的疑问，提供关于基金理财的咨询服务。

六、投诉建议受理

如果基金份额持有人对基金管理人提供的各项服务有疑问，可通过语音留

言、发送电子邮件、客服热线等方式随时向基金管理人提出。基金管理人将采用

限期处理、分级管理的原则，及时处理基金份额持有人的投诉建议。

七、基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务热线：400-640-0099；0755-88697000

人工坐席服务时间：周一至周五8:35-11:30,13:00－17:00，法定节假日除

外。

网址：www.qhlhfund.com

客服邮箱：service@qhlhfund.com

八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理

人客户服务热线。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十四部分其他应披露事项

1、2024年7月23日，新疆前海联合基金管理有限公司关于终止北京中植

基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告

2、2024年7月19日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券

投资基金2024年第2季度报告

3、2024年7月17日，新疆前海联合基金管理有限公司关于终止喜鹊财富

基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告

4、2024年6月25日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券

投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

5、2024年6月25日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券

投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新

6、2024年6月7日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券

投资基金分红公告

7、2024年6月4日，新疆前海联合基金管理有限公司关于旗下部分公开募

集证券投资基金参与北京证券交易所股票投资及相关风险揭示的公告

8、2024年5月24日，新疆前海联合基金管理有限公司关于互联网后台升

级维护的提示

9、2024年5月9日，新疆前海联合基金管理有限公司关于提醒投资者及时

更新已过期身份证件及其他身份基本信息的公告

10、2024年4月22日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证

券投资基金2024年第一季度报告

11、2024年3月30日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证

券投资基金2023年年度报告

12、2024年3月22日，新疆前海联合基金管理有限公司关于网上直销系统

暂停服务的提示

13、2024年3月15日，新疆前海联合基金管理有限公司关于网上直销系统

暂停服务的提示

14、2024年3月15日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证

券投资基金分红公告

15、2024年2月29日，新疆前海联合基金管理有限公司关于互联网后台升

级维护的提示

16、2024年1月26日，新疆前海联合基金管理有限公司关于安全防护设备

维护的提示

17、2024年1月22日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证

券投资基金2023年第四季度报告

18、2024年1月11日，新疆前海联合基金管理有限公司关于互联网后台升

级维护的提示

19、2023年12月13日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证

券投资基金分红公告

20、2023年11月22日，新疆前海联合基金管理有限公司关于提醒投资者

及时更新已过期身份证件及其他身份基本信息的公告

21、2023年11月9日，新疆前海联合基金管理有限公司关于互联网后台升

级维护的提示

22、2023年10月25日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证

券投资基金2023年第三季度报告

23、2023年9月26日，新疆前海联合基金管理有限公司关于提醒投资者防

范金融诈骗的公告

24、2023年9月21日，新疆前海联合基金管理有限公司关于北京分公司营

业场所变更的公告

25、2023年9月15日，新疆前海联合基金管理有限公司关于终止南京途牛

基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告

26、2023年9月15日，新疆前海联合基金管理有限公司关于互联网升级维

护的提示

27、2023年9月13日，新疆前海联合基金管理有限公司关于互联网后台升

级维护的提示

28、2023年8月30日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证

券投资基金2023年中期报告

29、2023年8月10日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证

券投资基金招募说明书更新(2023年1号)

30、2023年8月10日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证

券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新(2023年1号)

31、2023年8月10日，新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证

券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新(2023年1号)

第二十五部分招募说明书存放及其查阅方式

本招募说明书发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定

将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十六部分备查文件

1、中国证监会《关于准予新疆前海联合淳丰纯债1年定期开放债券型证券

投资基金变更注册的批复》；

2、《新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券投资基金基金合

同》；

3、《新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券投资基金托管协

议》；

4、法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件。