银华交易型货币市场基金基金合同(2024年9月修订)

银华交易型货币市场基金基金合同

（2024年9月修订）

修订记录

日 期 修改内容

2014年11月21日 “十九、基金的收益与分配”第（三）条“收益分配原则”第2款

2016年11月22日 由于增加场外份额而修改相关条款以及根据法律法规的规定修改部分内容

2018年3月28日 根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修改部分内容

2020年3月23日 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改部分内容

2022年7月26日 增设C类基金份额

2024年9月4日 提高A类、B类基金份额净值估值精度

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

目 录

一、前言 .......................................................................................................................... 3

二、释义 .......................................................................................................................... 5

三、基金的基本情况 ..................................................................................................... 11

四、基金份额的发售 .................................................................................................... 12

五、基金备案 ................................................................................................................ 14

六、基金份额的上市交易 ............................................................................................ 15

七、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................ 16

八、基金份额的折算与拆分 ........................................................................................ 32

九、基金认购、申购和赎回等业务的代理 ................................................................ 33

十、基金合同当事人及权利义务 ................................................................................ 34

十一、基金份额持有人大会 ........................................................................................ 41

十二、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................................ 49

十三、基金的托管 ........................................................................................................ 52

十四、基金份额的登记 ................................................................................................ 53

十五、基金的投资 ........................................................................................................ 54

十六、基金的财产 ........................................................................................................ 63

十七、基金资产的估值 ................................................................................................ 64

十八、基金的费用与税收 ............................................................................................ 68

十九、基金的收益与分配 ............................................................................................ 71

二十、基金的会计和审计 ............................................................................................ 74

二十一、基金的信息披露 ............................................................................................ 75

二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................ 82

二十三、违约责任 ........................................................................................................ 85

二十四、争议的处理 .................................................................................................... 86

二十五、基金合同的效力 ............................................................................................ 87

二十六、基金合同摘要 ................................................................................................ 87

二十七、其他事项 ........................................................................................................ 88

附件：基金合同摘要 .................................................................................................... 89

一、前言

(一)订立本基金合同的目的、依据和原则

1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权

利义务，规范基金运作。

2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称《“合同法》”)、

《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投

资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》

(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简

称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称“《监督办法》”)

和《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式

证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他

有关法律法规。

3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。

(二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其

他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与

基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同

及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资

人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，

其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人

作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章或签字为必要条件。

(三)银华交易型货币市场基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他

有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。

中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实

质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金

融机构。

投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披

露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内

容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合

同为准。

(五)本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披

露办法》实施之日起一年后开始执行。

(六)本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的

法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。

二、释义

在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1.基金或本基金：指银华交易型货币市场基金

2.基金管理人：指银华基金管理股份有限公司

3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4.基金合同或本基金合同：指《银华交易型货币市场基金基金合同》及对本基

金合同的任何有效修订和补充

5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华交易型货币市

场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6.招募说明书：指《银华交易型货币市场基金招募说明书》及其更新

7.基金份额发售公告：指《银华交易型货币市场基金份额发售公告》

8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三

十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人

民代表大会常务委员会第十四次会议修订的《中华人民共和国证券投资基金法》及

颁布机关对其不时做出的修订

10.《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11.《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

订

12.《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13.《监督办法》：指中国证监会及中国人民银行2015年12月17日颁布、2016

年2月1日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

对其不时做出的修订

15.中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国

境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法

人、社会团体或其他组织

20.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中

国境内证券市场并取得国家外汇管理局外汇额度批准的中国境外的机构投资者

21.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23.发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由基

金管理人指定的代理本基金发售业务的机构

24.申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，

由基金管理人指定的办理本基金A类基金份额申购、赎回业务的证券公司，又称

为代办证券公司

25.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

26.销售机构：指直销机构和代销机构

27.直销机构：指银华基金管理股份有限公司

28.代销机构：符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销

售业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、

申购、赎回和其他基金业务的代理机构

29.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

30.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

31.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。本基金A类基金份额的注册

登记机构为中国证券登记结算有限责任公司，B类、C类基金份额的注册登记机构

为银华基金管理股份有限公司

32.业务规则：指银华基金管理股份有限公司、上海证券交易所和中国证券登

记结算有限责任公司的相关业务规则

33.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

34.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

35.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

得超过3个月

36.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

37.工作日：指上海证券交易所的正常交易日

38.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工

作日

39.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

40.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

41.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

42.认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

43.发售：指在基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行为

44.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

45.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

46.申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告本基金A类基金份额申购

对价、赎回对价等信息的文件

47.申购对价：指投资人申购本基金A类基金份额时，按基金合同和招募说明

书规定应交付的现金替代款、现金差额及其他对价

48.赎回对价：指投资人赎回本基金A类基金份额时，基金管理人按基金合同

和招募说明书规定应交付给赎回投资人的现金替代款、现金差额及其他对价

49.元：指人民币元

50.最小申购赎回单位：指本基金A类基金份额申购份额、赎回份额的最低数

量，投资人申购或赎回的基金份额应为最小申购赎回单位的整数倍

51.现金替代款：指申购或赎回本基金A类基金份额过程中，投资人按基金合

同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中全部证券的一定数量的现金

52.T日预估涨幅：由基金管理人负责计算，用于确认本基金A类基金份额T

日预估现金的比例

53.现金差额：本基金A类基金份额T日最小申购赎回单位资产净值减去本基

金A类基金份额T－1日最小申购赎回单位资产净值的差

54.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、已开通基金转换业务的某一基金的

基金份额转换为同一基金管理人管理的其他已开通基金转换业务的基金基金份额

的行为

55.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

56.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

57.巨额赎回：指本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额

总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了

巨额赎回

58.流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银

行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人

债务违约无法进行转让或交易的债券等；

59.基金份额折算：基金管理人根据投资需要或为提高交易便利，向注册登记

机构申请将投资人的基金份额进行变更登记的行为

60.基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

61.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

项及其他资产的价值总和

62.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

63.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

和A类、B类基金份额净值、C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益

率的过程

64.摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考

虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

65.场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所

交易系统办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额

的申购、赎回也称为场内申购、场内赎回

66.场外：指上海证券交易所交易系统外的销售机构利用其自身柜台或者其他

交易系统办理基金份额申购和赎回的场所。通过该等场所办理及金额份额的申购、

赎回也称为场外申购、场外赎回

67.每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的C类基金份额每万份基金

份额的日已实现收益

68.7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的C类基金份额年

资产收益率

69.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基

金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全

部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、

战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突

发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易

70.日/天：指公历日

71.月：指公历月

72.中国：指中华人民共和国，为本基金合同的目的，不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区及台湾地区

73．指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）

等媒介

74．基金产品资料概要：指《银华交易型货币市场基金基金产品资料概要》及

其更新

三、基金的基本情况

(一)基金的名称

银华交易型货币市场基金

(二)基金的类别

货币市场基金

(三)基金的运作方式

交易型开放式

(四)基金的投资目标

在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。

(五)基金的最低募集份额总额和金额

基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元。

(六)基金份额初始面值和认购费用

基金份额的初始面值为人民币1.00元。

本基金不收取认购费用。

(七)基金存续期限

不定期

(八)上市交易所

上海证券交易所

（九）基金份额类别设置

本基金的基金份额分为A类基金份额、B类基金份额和C类基金份额，三类基

金份额单独设置代码。基金管理人分别公布A类、B类基金份额净值以及C类基金

份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

本基金基金份额的申购与赎回包括场内和场外两种方式。A类基金份额在场内

申购和赎回，B类和C类基金份额在场外申购和赎回。

根据基金实际运作情况，基金管理人可在不违反法律法规且对基金份额持有

人利益无实质不利影响的前提下，对基金份额分类规则和办法进行调整并提前公

告。

四、基金份额的发售

(一)基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

1.发售时间

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售

公告。

2.发售方式

本基金的募集采用现金方式，包括网上现金认购和网下现金认购两种方式。网

上现金认购是指投资人通过基金管理人指定的发售代理机构用上海证券交易所网

上系统以现金进行的认购；网下现金认购是指投资人通过基金管理人及其指定的

发售代理机构以现金进行的认购。

网上现金认购和网下现金认购的具体安排详见招募说明书的相关规定。

3.发售对象

本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

(二)基金份额的认购

1.认购费用

本基金不收取认购费用。

2.募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间所产生利息的具体处理方式在招募说明书中列示。

3.基金认购份额的计算

本基金按初始面值人民币1.00元的价格发售。基金认购份额具体的计算方法

在招募说明书中列示。

4.认购份额余额的处理方式

基金认购份额余额具体的处理方式在招募说明书中列示。

5.认购申请的确认

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为

准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人可以及时查询并妥善行使合法权

利。

(三)基金份额认购金额及持有限额

1、认购限额

（1）基金份额的认购采用份额认购方式，即以份额数填报认购数量申请。

（2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购前，需按销

售机构规定的方式备足认购的金额。

（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购申请一经受理不得撤销。

（4）本基金认购限额在招募说明书和基金份额发售公告中列示。

2、持有限额

基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见

招募说明书及其更新，或相关业务公告。

五、基金备案

(一)基金备案的条件

1.本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿

份，基金募集金额不少于2亿元，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条

件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发

售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起10日

内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验

资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完

毕，基金合同生效。

2.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予

以公告。

3. 募集行为结束前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。

(二)基金募集失败

1.基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。

2.如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债

务和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银

行同期存款利息。

3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金

管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额

基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者

基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连

续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方

案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有

人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

六、A类基金份额的上市交易

（一）基金份额的上市

基金合同生效后，具备下列条件的，基金管理人可依据《上海证券交易所证券

投资基金上市规则》，向上海证券交易所申请基金份额上市：

1、基金募集金额不低于2亿元人民币；

2、基金份额持有人不少于1,000人；

3、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。

基金上市前，基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议书。基金份额获准

在上海证券交易所上市的，基金管理人应在基金份额上市日的3个工作日前发布

基金份额上市交易公告书。

（二）基金份额的上市交易

本基金A类基金份额在上海证券交易所上市交易，B类、C类基金份额不上市

交易。

本基金A类基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交易所

交易规则》、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定。若有新规定，

从其新规定。

（三）终止上市交易

基金份额上市交易后，有下列情形之一的，上海证券交易所可终止A类基金

份额的上市交易，并报中国证监会备案：

1、不再具备本部分第（一）款规定的上市条件；

2、基金合同终止；

3、基金份额持有人大会决定终止上市；

4、上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形。

基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起2个工作

日内发布基金份额终止上市交易公告。

七、基金份额的申购与赎回

（一）A类基金份额的申购与赎回

1.申购和赎回场所

投资人应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申

购赎回代理券商提供的其他方式办理本基金A类基金份额的申购和赎回。

基金管理人在开始申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据

实际情况增加或减少申购赎回代理券商。

2.申购和赎回的开放日及时间

（1）开放日及开放时间

投资人可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所的交易日，开放时

间请参见招募说明书或相关公告。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求

或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

若证券交易场所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述

开放日及开放时间进行相应的调整并公告。

（2）申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

3.基金的计价方式

本基金A类基金份额采用收益不结转份额的全价计价方式。

4.申购与赎回的原则

（1）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的A类基金份

额净值为基准进行计算；

（2）本基金A类基金份额采用份额申购和份额赎回的方式，即以份额数填

报申购和赎回数量申请；

（3）本基金A类基金份额当日的申购申请和赎回申请均不可撤销；

（4）本基金A类基金份额的申购对价、赎回对价包括现金替代款、现金差额

及其他对价；

（5）本基金A类基金份额的申购赎回应遵守上海证券交易所的相关规定。

基金管理人可根据基金运作的实际情况，在不损害基金份额持有人权益、不

违背交易所相关规则的情况下可更改上述原则。基金管理人必须在新规则开始实

施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

5.申购与赎回的程序

（1）申购和赎回的申请方式

投资人必须按申购赎回代理券商规定的手续，在开放日的具体业务办理时间

内提出申购或赎回的申请。

（2）申购和赎回申请的确认

基金投资人申购、赎回申请的确认流程适用上海证券交易所和本基金A类基

金份额注册登记机构的规则。如投资人未能提供符合要求的申购对价，则申购申请

失败。如投资人持有的符合要求的基金份额不足，则赎回申请失败。投资人可在规

定时间内通过销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

投资人应及时查询有关申请的确认情况。

在法律法规允许的范围内，本基金A类基金份额的注册登记机构可根据相关

业务规则，对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关

规定予以公告。

（3）申购和赎回的清算交收与登记

本基金A类基金份额申购赎回过程中涉及的现金和基金份额交收和登记适用

上海证券交易所和本基金A类基金份额注册登记机构的结算规则。具体业务规则

请参见招募说明书或相关公告。

在法律法规允许的范围内，基金管理人可按照上海证券交易所或注册登记机

构的相关业务规则，对本基金A类基金份额申购赎回过程中涉及的现金和基金份

额交收和登记业务的流程进行调整，并于调整开始实施前按照有关规定予以公告。

6.申购和赎回的限额

（1）投资人申购、赎回的A类基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。

（2）基金管理人可以规定投资人的最低A类基金份额余额，具体规定请参见

招募说明书或相关公告。

（3）基金管理人可以规定单个投资人累计持有的A类基金份额上限，具体规

定请参见招募说明书或相关公告。

（4）基金管理人将根据基金每日运作情况，对本基金A类基金份额每日总申

购份额比例（当日A类基金份额申购申请份额总数占上一日A类基金份额总份额

的比例）和本基金A类基金份额每日总赎回份额比例（当日A类基金份额赎回申

请份额总数占上一日A类基金份额总份额的比例）进行控制，本基金A类基金份

额每日总申购份额比例和每日总赎回份额比例的上限由基金管理人根据基金每日

运作情况设置，并动态调整。具体规定请参见招募说明书或相关公告。

(5)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

金管理人应当采取设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒

绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具

体规定请参见基金管理人发布的相关公告。

（6）基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条

件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。

（7）基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规

定的相关限制指标。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告。

7.申购和赎回的对价和费用

（1）申购对价是指投资人申购A类基金份额时应交付的现金替代款、现金差

额及其他对价；赎回对价是指投资人赎回A类基金份额时基金管理人应交付给赎

回投资人的现金替代款、现金差额及其他对价。

（2）申购对价、赎回对价的数额根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的A

类基金份额数额确定。申购赎回清单由基金管理人编制。

（3）本基金A类基金份额不收取申购赎回费用，但出现以下情形之一：

1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交

易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时；

2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且

本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内

到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。

为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金

份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎

回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认

上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

（4）T日的A类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告，计算公

式为估值日A类基金资产净值除以估值日发售在外的该类基金份额总数。本基金

采用收益不结转份额的全价计价方式。如遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告。

8.申购赎回清单的内容

（1）申购赎回清单的内容

T日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单位、现金替代款、T日预估现

金、T-1日现金差额、T-1日基金份额净值及其他相关内容。

（2）最小申购赎回单位

本基金A类基金份额最小申购赎回单位为10份，基金管理人有权对其进行更

改，并在更改前依照有关规定在指定媒介予以公告。

（3）现金替代款

现金替代款是指申购赎回过程中，投资人按基金合同和招募说明书的规定，用

于替代组合证券中全部证券的一定数量的现金，由基金管理人计算并在T日申购

赎回清单中公布。其计算公式为：

T日现金替代款=T-1日最小申购赎回单位资产净值

（4）预估现金

预估现金部分是指为便于申购赎回代理券商预先冻结申请申购、赎回的投资

人的相应资金，由基金管理人计算并在T日申购赎回清单中公布的现金数额。其

计算公式为：

T日预估现金=T－1日最小申购赎回单位资产净值×T日预估涨幅×（T日至

T+1日间自然日日数）；

其中，T日为交易日，T日至T+1日间自然日日数应含T日当日但不含T+1日

（5）现金差额

T日现金差额=T日最小申购赎回单位资产净值－T－1日最小申购赎回单位资

产净值；

投资人申购的，T日现金差额为正数时，表示投资人须补款；T日现金差额为

负数时，表示基金管理人须向投资人退款；

投资人赎回的，T日现金差额为正数时，表示基金管理人须向投资人退款；T

日现金差额为负数时，表示投资人须补款。

投资人应按照本基金合同的约定按时足额支付应付的现金差额。因投资人原

因导致现金差额未能按时足额交收的，基金管理人有权为基金的利益自行或通过

申购赎回代理券商向该投资人追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额持有人

或基金资产的损失。

9.拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

（1）因不可抗力导致基金无法正常运作。

（2）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接

受投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的

活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托

管人协商确认后，基金管理人应采取暂停接受基金申购申请的措施。

（4）上海证券交易所、申购赎回代理券商、注册登记机构因异常情况无法办

理申购、赎回。

（5）基金管理人开市前未能公布申购、赎回清单，或在开市后发现申购、赎

回清单编制错误。

（6）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份

额持有人利益时。

(7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

（8）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

（9）本基金单日累计申购份额/净申购比例、本基金单日规模超出基金管理人

规定的总规模上限的。

(10)单一账户单日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。

(11)单笔申购份额达到基金管理人所设定的上限。

(12)当日申购达到基金管理人设置的每日总申购份额/净申购份额上限的情

形；

（13）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的

正偏离度绝对值达到0.5%时；

（14）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、4、5、8、13、14项暂停申购情形且基金管理人决定暂

停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投

资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人，基金管

理人不承担该退回款项产生的利息等损失。在暂停申购的情况消除时，基金管理人

应及时恢复申购业务的办理，并依照有关规定在指定媒介上公告。

10.暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

（1）因不可抗力导致基金无法正常运作。

（2）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

（3）上海证券交易所、申购赎回代理券商、注册登记机构因异常情况无法办

理申购、赎回。

（4）基金管理人开市前未能公布申购、赎回清单，或在开市后发现申购、赎

回清单编制错误。

（5）当日赎回达到基金管理人设置的每日总赎回份额上限的情形。

（6）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接

受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的

资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确

定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂

停接受基金赎回申请的措施。

（7）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序后终止

基金合同的。

（8）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、4、6、7、8项情形且基金管理人决定暂停接受基金份额

持有人的赎回申请时，基金管理人应及时在指定媒介刊登暂停赎回公告并向中国

证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付。在暂停赎回的情况消除

时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，本基金单个基金份额持有

人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可对其采取

延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

11.总申购份额或总赎回份额达到上限的处理方式

当本基金A类基金份额当日累计总申购份额或当日累计总赎回份额达到上限

时，本基金管理人将暂停本基金A类基金份额的申购或赎回。

12.暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

（1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

（2）如果发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放申购或赎回日在

指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最新基金份额净值。

（3）如果发生暂停的时间超过1日但少于2周(含2周)，基金管理人应于重

新开放申购或赎回日的前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，

并公告最新基金份额净值。

（4）如果发生暂停的时间超过2周，基金管理人应在暂停期间每2周至少重

复刊登暂停公告一次。当连续暂停时间超过2个月的，基金管理人可以调整刊登

公告的频率为每月一次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提

前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最新基金份额

净值。

13.基金的非交易过户、冻结和解冻等其他业务

注册登记机构可依据其业务规则，受理基金份额的非交易过户、冻结与解冻等

业务，并收取一定的手续费用。

（二）B类、C类基金份额的申购与赎回

1.申购和赎回场所

本基金B类、C类基金份额的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网

点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况

变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理

基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理B类、C类基金份额的

申购与赎回。

2.申购和赎回的开放日及时间

（1）开放日及开放时间

投资人可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所的交易日，开放时

间请参见招募说明书或相关公告。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求

或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

若证券交易场所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述

开放日及开放时间进行相应的调整并公告。

（2）申购、赎回开始日及业务办理时间

在确定B类、C类基金份额申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、

赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告B类、C类基金

份额申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理B类、C类基金份额

的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回

或转换申请且注册登记机构确认接受的，其B类、C类基金份额申购、赎回价格为

下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。

3.基金的计价方式

本基金B类基金份额采用收益不结转份额的全价计价方式。

本基金C类基金份额采用收益结转份额的计价方式。

4.申购与赎回的原则

（1）B类基金份额的申购与赎回采用“未知价”原则，即B类基金份额的申

购、赎回价格以申请当日收市后计算的B类基金份额净值为基准进行计算；C类基

金份额的申购与赎回采用“确定价”原则，即C类基金份额的申购、赎回价格以每

份基金份额1.00元的基准进行计算；

（2）本基金B类、C类基金份额采用金额申购和份额赎回的方式，即以金额

数填报申购数量申请，以份额数填报赎回数量申请；

（3）本基金B类、C类基金份额当日的申购申请和赎回申请可以在当日业务

办理时间结束前撤销，在当日的业务办理时间结束后不得撤销；

（4）本基金B类、C类基金份额的赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资

人份额登记日期的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可根据基金运作的实际情况，在不损害基金份额持有人权益、不

违背交易所相关规则的情况下可更改上述原则。基金管理人必须在新规则开始实

施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

5.申购与赎回的程序

（1）申购和赎回的申请方式

投资人必须按本基金B类、C类基金份额的销售机构规定的程序，在开放日的

具体业务办理时间内提出本基金B类、C类基金份额的申购或赎回申请。

（2）申购和赎回申请的款项支付

基金投资人申购本基金B类、C类基金份额时，必须全额交付申购款项，投资

人交付申购款项时，申购成立；注册登记机构确认基金份额时，申购生效。投资者

在提交本基金B类、C类基金份额的赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否

则所提交的赎回申请无效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；注册登记机

构确认赎回时，赎回生效。

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款

项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

（3）申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理本基金B类、C类基金份额的有效申购和

赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金B类、C类

基金份额的注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效

申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则投资人已缴付的申购款项

本金全额退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构

确实接收到申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于申请的

确认情况，投资者应及时查询。

在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据相关业务规则，对上述业务办理

时间进行调整并按照有关规定公告。

6.申购和赎回的限额

（1）基金管理人可以规定投资人首笔申购和每笔申购本基金B类、C类基金

份额的最低金额以及每笔赎回本基金B类、C类基金份额的最低份额，具体规定请

参见招募说明书或相关公告。

（2）基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低B类、C类基金份

额余额，具体规定请参见招募说明书及基金管理人相关公告。

（3）基金管理人可以规定单个投资人累计持有的B类、C类基金份额上限，

具体规定请参见招募说明书或相关公告。

（4）基金管理人可以对B类、C类基金份额的总规模进行限制，并在招募说

明书或相关公告中列明。

（5）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体规定请参见基金管理人发布的相关公告。

（6）基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条

件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。

（7）基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规

定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介上公告。

7.申购和赎回的价格、费用及其用途

（1）本基金B类、C类基金份额目前不收取申购费用和赎回费用，但出现以

下情形之一：

1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交

易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时；

2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且

本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内

到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。

为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金

份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎

回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认

上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

（2）本基金B类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5

位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回开放日（T

日）的B类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经

中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

（3）本基金C类基金份额的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。

（4）本基金B类、C类基金份额申购份额、赎回金额的计算及处理方式详见

《招募说明书》。

（5）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

公告。

（6）基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根

据市场情况制定基金促销计划，针对特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等

进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，

按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金销售费用，并

进行公告。

8.拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

（1）因不可抗力导致基金无法正常运作。

（2）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接

受投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的

活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托

管人协商确认后，基金管理人应采取暂停接受基金申购申请的措施。

（4）基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

有人利益时。

（5）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

（6）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

（7）本基金单日累计申购金额/净申购比例、本基金单日规模超出基金管理人

规定的总规模上限的。

（8）单一账户单日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。

（9）单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。

（10）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的

正偏离度绝对值达到0.5%时；

（11）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、6、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资

人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人，基金管理

人不承担该退回款项产生的利息等损失。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应

及时恢复申购业务的办理，并依照有关规定在指定媒介上公告。

9.暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

（1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

（2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资

产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定

性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停

接受基金赎回申请的措施。

（3）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

（4）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

（5）发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受投资人的赎回申请。

（6）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序后终止

基金合同的。

（7）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请时，

基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支

付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分

配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办

理并公告。

为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，本基金单个基金份额持有

人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可对其采取

延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

10.暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

（1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

（2）如果发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放申购或赎回日在

指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最新A类、B类基金份额

净值、C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

（3）如果发生暂停的时间超过1日但少于2周(含2周)，基金管理人应于重

新开放申购或赎回日的前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，

并公告最新A类、B类基金份额净值、C类基金份额每万份基金已实现收益和7日

年化收益率。

（4）如果发生暂停的时间超过2周，基金管理人应在暂停期间每2周至少重

复刊登暂停公告一次。当连续暂停时间超过2个月的，基金管理人可以调整刊登

公告的频率为每月一次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提

前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最新A类、B类

基金份额净值、C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

11.基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金B

类、C类基金份额与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收

取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的

规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

12.非交易过户、转托管、冻结和解冻等其他业务

注册登记机构可依据其业务规则，受理B类、C类基金份额的非交易过户、转

托管、冻结与解冻等业务，并收取一定的手续费用。

（1）非交易过户

B类、C类基金的份额的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法

强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非

交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基

金份额的投资人，或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐

赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金

份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织或者以其他方式处分。办理非交易过

户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请

按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（2）转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（3）基金份额的冻结与解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被

冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决

定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结的基金份额产生的权益（权益

为现金红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收

益分配。法律法规另有规定的除外。

13.定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理本基金B类、C类基金份额的定期定额投资计

划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理本基金B类、C类基金份额定

期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理

人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

（三）巨额赎回的情形及处理方式

为体现净赎回申请占基金资产的实际比例及其影响，在认定巨额赎回的过程

中，在B类基金份额正常存续的情况下，C类基金份额数量以B类基金份额的基金

份额净值为基础进行折算。

1.巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总

数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2.对于B类、C类基金份额，巨额赎回的处理方式

当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额

赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按

正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，基金管理人在当日接受基金份额赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户已

被接受的赎回申请量占已被接受的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份

额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取

消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日

赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日本基金相应类别基金份额的基金份

额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回

申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。当出现巨额赎回

时，基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。

（3）在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放

日基金总份额的20%时，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有

困难或认为因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对

基金资产净值造成较大波动时，对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中超

过上一开放日基金总份额20%的部分（不含20%），基金管理人可以延期办理。对于

未能赎回部分，单个基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消

赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，延期的赎回申请与下

一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止；选择取消

赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该单个基金份额持有人在提交

赎回申请时未作明确选择，该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回

处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现巨额赎回时，基金转换

中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。

对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份额

20%的部分（含20%），基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式，与其

他基金份额持有人的赎回申请一并办理，并且对于该基金份额持有人和其他基金

份额持有人的赎回申请采取相同的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额持

有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转

入下一个开放日继续赎回，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优

先权，以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回

申请将被撤销。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，该单个

基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回

最低份额的限制。基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及

相关公告。

（4）暂停赎回：连续2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有

必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，

但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3.巨额赎回的场内处理方式

对于A类基金份额，巨额赎回业务的处理按照上海证券交易所及中国证券登

记结算有限责任公司的有关规定办理。

4.巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募

说明书规定的其他方式在《信息披露办法》规定的时限要求内通知基金份额持有人，

说明有关处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。

八、基金份额的折算与拆分

(一)基金份额折算与变更登记

根据投资需要或为提高交易便利，基金管理人可向注册登记机构申请办理基

金份额折算与变更登记。基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有

人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后基金份额持有人所持有的基金份额

占基金份额总额的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实

质性影响。基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并

承担义务。基金管理人应就其具体事宜进行必要公告，并通知基金托管人。如果基

金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理人可延迟办理基金份额折算。

（二）基金份额拆分

基金合同生效后，在适当的时候，在基金管理人与基金托管人协商一致的情况

下，本基金可实施基金份额拆分。

基金份额拆分是在保持现有基金份额持有人资产总值不变的前提下，改变基

金份额净值和持有基金份额的对应关系，是重新列示基金资产的一种方式。基金份

额拆分对基金持有人的权益无实质性影响。

九、基金认购、申购和赎回等业务的代理

本基金的认购、申购、赎回等业务可由基金管理人及基金管理人委托的具有基

金代销业务资格的其他机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金认购、申购、

赎回等业务的，应与其签订书面委托代理协议，以明确双方的权利和义务。

基金管理人和代销机构应严格按照法律法规和本基金合同的规定办理本基金

的认购、申购和赎回等业务。

十、基金合同当事人及权利义务

(一)基金管理人

名称：银华基金管理股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

邮政编码：100738

法定代表人：王珠林

成立时间：2001年5月28日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务

联系电话：010-85186558

(二)基金托管人

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

邮政编码：100033

法定代表人：田国立

成立时间：2004年9月17日

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办

理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政

府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供

信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行

业监督管理机构等监管部门批准的其他业务

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元

存续期间：持续经营

(三)基金份额持有人

投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基

金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即

表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不

以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

(四)基金管理人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：

1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运

用基金财产；

2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收

入；

3.发售基金份额；

4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

5.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、非

交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调

整基金的除调高托管费率、管理费率和销售服务费率之外的相关费率结构和收费

方式；

6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基

金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

的情形，有权及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请、对场内申购或

赎回申请进行限额控制、在特殊情况下暂停场内交易；

8.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

9.自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注册

登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；

10.选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对

其行为进行必要的监督和检查；

11.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服

务的外部机构；

12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

13.依法召集基金份额持有人大会；

14.法律法规和基金合同规定的其他权利。

(五)基金管理人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：

1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2.办理基金备案手续；

3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营

方式管理和运作基金财产；

5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所

管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记

账，进行证券投资；

6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人

谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7.依法接受基金托管人的监督；

8.根据相关规定计算并公告基金净值信息、每万份基金已实现收益和7日年

化收益率，确定基金份额申购赎回清单；

9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符

合基金合同等法律文件的规定；

10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额交付投资人赎回之对价；

11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

12.编制季度报告、中期报告和年度报告；

13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他

人泄露；

15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

收益；

16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为；

19.组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益

向基金托管人追偿；

22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通

知基金托管人；

24.执行生效的基金份额持有人大会决议；

25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行

使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；

27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

(六)基金托管人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：

1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他

收入；

2.监督基金管理人对本基金的投资运作；

3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；

4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；

5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金

合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

6.依法召集基金份额持有人大会；

7.按规定取得基金份额持有人名册资料；

8.法律法规和基金合同规定的其他权利。

(七)基金托管人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：

1.安全保管基金财产；

2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟

悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人

谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

7.保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，

在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

8.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金

管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人

有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割

事宜；

11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、A类及B类基金份额净值、

C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

13.按照规定监督基金管理人的投资运作；

14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金赎回款项；

16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集

基金份额持有人大会；

17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

退任而免除；

18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人

追偿；

19.参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银

行业监督管理机构，并通知基金管理人；

21.执行生效的基金份额持有人大会决议；

22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

23.建立并保存基金份额持有人名册；

24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

(八)基金份额持有人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：

1.分享基金财产收益；

2.参与分配清算后的剩余基金财产；

3.依法申请赎回其持有的基金份额；

4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；

5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议

事项行使表决权；

6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7.监督基金管理人的投资运作；

8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法

提起诉讼或仲裁；

9.法律法规和基金合同规定的其他权利。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

(九)基金份额持有人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：

1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；

2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；

5.执行生效的基金份额持有人大会决议；

6.返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、

基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；

7.法律法规和基金合同规定的其他义务。

(十)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账

户名称而有所改变。

十一、基金份额持有人大会

(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人的合法授

权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一份A

类基金份额、每一份B类基金份额具有同等的投票权。在B类基金份额正常存续

的情况下，持有的C类基金份额数量以权益登记日B类基金份额的基金份额净值

为基础进行折算，进而确定其投票权。

(二)召开事由

1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金

份额10%以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基

金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：

(1)终止基金合同；

(2)转换基金运作方式；

(3)变更基金类别；

(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规、中国证监会和基金合

同另有规定的除外)；

(5)变更基金份额持有人大会程序；

(6)更换基金管理人、基金托管人；

(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率，但法律法规要

求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外；

(8)本基金与其他基金的合并；

(9)终止本基金A类基金份额上市，但因本基金A类基金份额不再具备上市条

件而被上海证券交易所终止上市的除外；

(10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

(11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，

不需召开基金份额持有人大会：

(1)调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费

用；

(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的收费方式；

(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

(6)经中国证监会允许，基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法律法

规规定的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

(三)召集人和召集方式

1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人

召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书

面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内

召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。

3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人

大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决

定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向

基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是

否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决

定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。

4.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金

份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监

会备案。

5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托

管人应当配合，不得阻碍、干扰。

(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、

地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前

30日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

(1)会议召开的时间、地点和出席方式；

(2)会议拟审议的主要事项；

(3)会议形式；

(4)议事程序；

(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；

(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限

和代理有效期限等)、送达时间和地点；

(7)表决方式；

(8)会务常设联系人姓名、电话；

(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

(10)召集人需要通知的其他事项。

2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表

决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委

托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面

表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另

行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。

基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响

计票和表决结果。

(五)基金份额持有人出席会议的方式

1.会议方式

(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、

中国证监会允许的其他方式开会。

(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出

席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基

金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。

(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。

(4)在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人

也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权

他人代为出席会议并表决。

(5)会议的召开方式由召集人确定。

2.召开基金份额持有人大会的条件

(1)现场开会方式

在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：

1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的

基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)；

2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、

委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符

合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金

管理人持有的注册登记资料相符。

(2)通讯开会方式

在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：

1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告；

2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为

“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；

3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计

基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监

督的，不影响表决效力；

4)本人直接出具书面表决意见和授权他人代表出具书面表决意见的基金份额

持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；

5)直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决意

见的代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合

同和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符。

3.在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其他非

现场方式由基金份额持有人对其代表进行授权或召开基金份额持有人大会，会议

程序比照现场开会或通讯开会。

(六)议事内容与程序

1.议事内容及提案权

(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内

容。

(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%

以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集

人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。

(3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进

行审核：

关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并

且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大

会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决

定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进

行解释和说明。

程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决

定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更

的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金

份额持有人大会决定的程序进行审议。

(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交

基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持

有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提

请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除

外。

(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提

案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召

开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。

2.议事程序

(1)现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及

注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，

经合法执业的律师见证后形成大会决议。

大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大

会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表

均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额

50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单

位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位

名称)等事项。

(2)通讯方式开会

在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表

决截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效

表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决

议有效。

3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(七)决议形成的条件、表决方式、程序

1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。

2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

(1)一般决议

一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50%以

上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以

一般决议的方式通过；

(2)特别决议

特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之

二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换

基金运作方式、终止基金合同、本基金与其他基金合并必须以特别决议通过方为有

效。

3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面

符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，书面表决意见

模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决意见的基金份额

持有人所代表的基金份额总数。

5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

(八)计票

1.现场开会

(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有

人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中

推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；

如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开

始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表

与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人

和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人

代表担任监票人。

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公

布计票结果。

(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；

如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主

持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主

持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

2.通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监

督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如

监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，

并由公证机关对其计票过程予以公证。

(九)生效与公告

1.基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监

会备案。基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金

托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基

金份额持有人大会决议。

3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒介公告。如果采

用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。

十二、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

(一)基金管理人的更换

1.基金管理人的更换条件

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

(1)基金管理人被依法取消基金管理资格；

(2)基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；

(3)基金管理人被基金份额持有人大会解任；

(4)法律法规和基金合同规定的其他情形。

2.基金管理人的更换程序

更换基金管理人必须依照如下程序进行：

(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或者单独或合计持有基金总份额10%

以上的基金份额持有人提名；

(2)决议：基金份额持有人大会在原基金管理人职责终止后6个月内对被提名

的新任基金管理人形成决议，新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规

定的资格条件；

(3)备案：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；更

换基金管理人的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案；

(4)交接：原基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时

办理基金管理业务的移交手续，新任基金管理人或临时基金管理人应当及时接收，

并与基金托管人核对基金资产总值；

(5)审计：原基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计费

用在基金财产中列支；

(6)公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额持

有人大会决议生效后2日内在指定媒介公告；

(7)基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，应

按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。

(二)基金托管人的更换

1.基金托管人的更换条件

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

(1)基金托管人被依法取消基金托管资格；

(2)基金托管人依法解散、被依法撤销或者被依法宣布破产；

(3)基金托管人被基金份额持有人大会解任；

(4)法律法规和基金合同规定的其他情形。

2.基金托管人的更换程序

(1)提名：新任基金托管人由基金管理人或者单独或合计持有基金总份额10%

以上的基金份额持有人提名；

(2)决议：基金份额持有人大会在原基金托管人职责终止后6个月内对被提名

的新任基金托管人形成决议，新任基金托管人应当符合法律法规及中国证监会规

定的资格条件；

(3)备案：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人，更

换基金托管人的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案；

(4)交接：原基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务

资料，及时办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管人或临时基金托管人

应当及时接收，并与基金管理人核对基金资产总值；

(5)审计：原基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计费

用从基金财产中列支；

(6)公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额持

有人大会决议生效后2日内在指定媒介公告。

(三)基金管理人与基金托管人同时更换

1.提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份

额10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；

2.基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

3.公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管

人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在指定媒介上联合公告。

(四)新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托

管业务前，原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关职责，并保证不做出对基

金份额持有人的利益造成损害的行为。

十三、基金的托管

基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、基

金合同及有关规定订立《银华交易型货币市场基金托管协议》。订立托管协议的目

的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持有人名册登记、基金财产的

保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基

金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

十四、基金份额的登记

(一)本基金的注册登记业务指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体

内容包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、

清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。

(二)本基金A类基金份额的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司，

本基金B类、C类基金份额的注册登记机构为银华基金管理股份有限公司。基金管

理人委托其他机构代为办理本基金注册登记业务的，应与注册登记机构签订委托

代理协议，以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利义务，保护基金

份额持有人的合法权益。

(三)注册登记机构享有如下权利：

1.建立和管理投资人基金账户；

2.取得注册登记费；

3.保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；

4.在法律法规允许的范围内，制定和调整注册登记业务的相关规则；

5.法律法规规定的其他权利。

(四)注册登记机构承担如下义务：

1.配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务；

2.严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的注册登记业务；

3.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等

数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于

二十年；

4.对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投

资人或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形除外；

5.按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户等业务，并提供其

他必要服务；

6.接受基金管理人的监督；

7.法律法规规定的其他义务。

十五、基金的投资

(一)投资目标

在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。

(二)投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体包括：现金；期

限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余

期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证

券；中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在

履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

(三)投资策略

本基金将以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，综合考虑

各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，通过对国内外宏观经济走势、货币政

策和财政政策的研究，以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，结合对货币市

场利率变动的预期，进行积极的投资组合管理。在保证基金资产的安全性和流动性

的基础上，力争为投资人创造稳定的收益。

1.整体资产配置策略

本基金的资产配置策略分为战略性的配置策略和战术性的配置策略。

（1）战略性的资产配置策略

根据对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场状况以

及市场结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析，对未来一段时期的短期市

场利率的走势进行判断，并以此调整投资组合的久期和品种配置策略。

此外，当预期市场整体收益率水平将出现下行时，相对延长投资组合平均剩余

期限，增持较长剩余期限的投资品种，以获取利率下行过程中的超额收益；当预期

市场整体收益率水平将出现上行时，适度缩短投资组合平均剩余期限，即减持剩余

期限较长投资品种，增持剩余期限较短品种，降低组合整体利率风险。

（2）战术性的资产配置策略

在对交易市场选择、投资品种选择、时机选择、回购套利等战术性资产配置上，

在保证流动性的前提下，合理分配基金的现金流，并根据市场环境变化寻找价值被

低估的投资品种和无风险套利机会，实现基金投资组合的优化配置。

2.类属配置策略

本基金管理人将对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析，保持

本基金流动性目标的前提下，根据对各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、

企业短期融资券以及现金等投资品种之间收益率利差的历史数据比较，结合当时

的市场环境，形成利差预期，主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比

例，降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差

变化所带来的投资收益。

3.个券选择策略

在考虑安全性因素的前提下，在具体的券种选择上，本基金管理人将积极发掘

价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金融产品

的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素进行证券选择，

选择风险收益配比最合理的证券作为投资对象。

4.套利策略

本基金通过分析各市场和品种之间的风险收益差异以及货币市场变动趋势，

挖掘无风险套利机会，具体包括但不限于正回购与银行同业存款之间的套利、正回

购与逆回购之间的套利、跨市场套利和跨期限套利。

正回购与银行同业存款之间的套利，指的是以低于金融同业存款利率的价格

融入资金后，再以金融同业存款利率存放银行，从而获得收益。

同市场正回购与逆回购之间的套利主要是指异日正回购与逆回购之间的套利。

同一市场异日正回购与逆回购之间的套利，指的是T日以较低的成本融入资金，

而在T日后选定的交易日在同一市场以较高的价格融出资金，从而获取收益。

跨市场套利是指根据短期金融工具在各个细分市场的不同表现进行套利。比

如当交易所市场回购利率高于银行间市场回购利率时，可以通过增加交易所市场

回购的配置比例，或在银行间市场融资、交易所市场融券而实现跨市场套利。跨期

限套利是指在满足货币基金投资平均剩余期限的条件下，较短期回购利率低于较

长期回购利率时，在既定的变现率水平下，可通过增加较长期回购的配置比例，或

进行较短期融资、较长期融券而实现跨期限套利。

基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需

要对上述投资程序做出调整，并在基金招募说明书及其更新中公告。

(四)投资程序

1．决策依据

（1）国家有关法律、法规和基金合同的规定；

（2）国家宏观经济环境及其对债券市场的影响；

（3）国家货币政策、财政政策以及证券市场政策；

（4）债券发行人财务状况、行业处境、经济和市场需求状况；

（5）货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。

2.投资管理程序

本基金实行A股基金投资决策委员会领导下的基金经理负责制。A股基金投资

决策委员会负责确定本基金的重大投资决策。基金经理在A股基金投资决策委员

会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略，向交易管理部下达投资指令。交

易管理部负责执行投资指令。

具体投资管理程序如下：

（1）基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点，结合本基金的基金合同

和投资风格拟定投资策略报告，并提交给A股基金投资决策委员会。

（2）A股基金投资决策委员会审批决定基金的投资比例、大类资产分布比例、

组合基准久期和回购比例等重要事项。

（3）基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准久

期和个券投资分布方式等事项。

（4）基金经理对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。

(五)业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）。

本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期

存款利率（税后）作为业绩比较基准能更好的体现本基金产品的现金管理工具特征。

活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息税发生调整，则新的

业绩比较基准将从调整当日起开始生效。

如果今后市场出现更具代表性的业绩比较基准，或者更科学的权重比例，在与

基金托管人协商一致后，本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业

绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

(六)风险收益特征

本基金为货币市场基金，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及

股票型基金。

(七)投资限制

1.本基金不得投资于以下金融工具：

(1)股票；

(2)可转换债券、可交换债券；

(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期

的除外；

(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；

(5)信用等级在AA+级以下的债券(企业债券除外)与非金融企业债务融资工具；

(6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

(7)流通受限证券；

(8)权证；

(9)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制后，基金管理人在履行适当程序后，本基金

不受上述规定的限制。

2.本基金的投资组合将遵循以下比例限制：

本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投

资降低基金资产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将

遵循以下限制：

(1)本基金投资组合的平均剩余期限均不得超过120天，平均剩余存续期均不

得超过240天；

(2)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本

基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；当本基金前10名份额持

有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资组合的平均剩余期限不

得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、中央银

行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值

的比例合计不得低于20%；

（3）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及

其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；

（4）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产

净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比

例合计不得超过2%。

前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相

关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；

(5)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超

过该证券的10%；

(6)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原

始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银

行票据、政策性金融债券除外；

(7)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，

但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；

(8)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净

值的比例合计不得低于5%；

(9)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

(10)本基金投资于到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动

性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

(11)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日

累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超

过20%；

(12)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，不得

超过基金资产净值的20％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、

同业存单，不得超过基金资产净值的5%；

(13)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得

超过基金资产净值的10%；

（14）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

(15)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不

得展期；

(16)基金总资产不得超过基金净资产的140%；

(17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值

的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

(18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

持一致；

(19)中国证监会规定的其他比例限制。

除法律法规另有规定或上述第（8）、（17）、（18）项外，因基金规模或市场变

化导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在10个交易日内调

整完毕，以达到上述标准。法律法规另有规定时，从其规定。

3.本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用

评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的

信用级别。

本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人

应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。

4.本基金投资的债券（企业债券除外）与非金融企业债务融资工具须具有评级

资质的资信评级机构进行持续信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的

主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确

定其评级，并结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。

5.若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适

当程序后，本基金可相应调整投资限制规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效

之日起开始。

(八)禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

1.承销证券；

2.向他人贷款或者提供担保；

3.从事承担无限责任的投资；

4.买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

5.向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行

的股票或者债券；

6.买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、

基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

7.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

8.不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为降低投资

组合的平均剩余期限的真实天数；

9.依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动；

10.法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，如适用于本基金，

则本基金投资不再受相关限制。

(九)投资组合平均剩余期限和剩余存续期限的计算

1.平均剩余期限(天)的计算公式如下：

投资组合平均剩余期限＝(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限－Σ投

资于金融工具产生的负债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工

具产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购)

2.平均剩余存续期限(天)的计算公式如下：

投资组合平均剩余存续期限＝(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期

限－Σ投资于金融工具产生的负债×剩余存续期限＋债券正回购×剩余存续期

限)/(投资于金融工具产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购)

其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、

交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定期存

款、同业存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工

具、资产支持证券、期限在一年以内(含一年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)

的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会及中国人民银行认可

的其他具有良好流动性的货币市场工具。

投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)正回购、买断式回

购产生的待返售债券等。

采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债

券成本包括债券投资成本和内在应收利息。

3.各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定

（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为

0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数

计算；

（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回

购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和

剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期限

以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；

（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到

期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银

行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银

行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；

（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期

日的实际剩余天数计算；

（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所

剩余的天数，以下情况除外：

允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整

日的实际剩余天数计算。

允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日

的实际剩余天数计算。

（6）法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。

(十)基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份

额持有人的利益；

2.有利于基金财产的安全与增值；

3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟

取任何不当利益。

(十一)基金的融资、融券

本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。

十六、基金的财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以

及其他资产的价值总和。

(二)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

(三)基金财产的账户

本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交

易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券

账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理

人、基金托管人、基金代销机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产

账户相独立。

(四)基金财产的处分

基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托

管人保管。

基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产

和收益归入基金财产。

基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他

基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产

的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管

人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其

他权利。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因

进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。

非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

十七、基金资产的估值

(一)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法

规规定需要对外披露基金净值、C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收

益率的非营业日。

(二)估值方法

本基金按以下方式进行估值：

1．本基金计价采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或

协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法摊销，每日

计提损益。本基金对持有的债券和票据按摊余成本计算基金资产净值。

2．债券回购以协议成本列示，按商定利率在实际持有期内逐日计提利息。

3．银行存款以本金列示，按适用利率逐日计提利息。

4．为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市

价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和

不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象

进行重新评估，即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计

算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5个交易日

内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理

人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负

偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜

在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交

易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面

价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等

措施。

5．如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。

6．有新增事项，按国家相关法律法规规定估值。

(三)估值对象

基金所持有的债券、银行存款本息、应收款项和其它投资等资产和负债。

(四)估值程序

A类、B类基金份额净值是指估值日A类、B类基金份额的基金资产净值除以

估值日该类基金份额总数后的价值。A类、B类基金份额净值的计算保留到小数点

后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

C类基金份额每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的该类基金份额每

万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五

入。本基金C类基金份额的收益分配是按日结转份额的，C类基金份额7日年化收

益率是以该类基金份额最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到

0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应每个工作日进行基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或

本基金合同的规定暂停估值时除外。估值结果经基金托管人复核无误后，由基金管

理人对外公布。

(五)估值错误的处理

基金管理人和基金托管人应采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的

准确性和及时性。当A类、B类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估

值错误时，视为基金份额估值错误。当C类基金资产的计价导致该类基金份额每

万份基金已实现收益小数点后四位或该类基金份额7日年化收益率百分号内小数

点后三位以内发生差错时，视为估值错误。当基金估值出现影响估值错误时，基金

管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；计价错误偏差

达到该类基金资产净值的0.25%时，通报基金托管人并报中国证监会备案，偏差达

到该类基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。

因基金估值错误给投资人造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对

不应由其承担的责任，有权根据过错原则向过错人追偿，差错处理应将按照以下约

定处理：

1.差错类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、代销

机构或基金投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任

人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予

赔偿。

上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算

差错、系统故障差错、下达指令差错和交易所原因而导致的差错等；对于因技术原

因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不

可抗力。

由于不可抗力原因造成基金投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他

差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2．差错处理原则

（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时

更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积

极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担

相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得

到更正；

（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负

责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责；

（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错

责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不

当得利造成其他当事人的利益损失，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支

付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；

如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当

将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差

额部分支付给差错责任方；

(4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。

3.差错处理程序

差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

(1）查明差错发生的原因，列明所有当事人，根据差错发生的原因确定差错责

任方；

(2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；

(3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿

损失；

(4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金

注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；

因估值错误给基金份额持有人造成损失的处理原则、方式适用基金管理人根

据相关法律法规及基金合同制定的业务规则中的相关规定；基金管理人和基金托

管人之间的责任分担按照相互间签订的托管协议的相关约定。

(六)暂停估值的情形

1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资

产价值时；

3.当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致

的，基金管理人应当暂停估值；

4.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投

资人的利益，已决定延迟估值；

5.中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(七)基金净值的确认

基金资产净值、A类和B类基金份额净值、C类基金份额每万份基金已实现收

益和7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管

理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、A类和B类基金份额净

值、C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率并发送给基金托管人。

基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定予以公布。

(八)特殊情况的处理

1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造成的误差

不作为基金资产估值错误处理。

2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及注册登记机构发送的数据错误，或

国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、

适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，

基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施

消除由此造成的影响。

十八、基金的费用与税收

(一)基金费用的种类

1.基金管理人的管理费；

2.基金托管人的托管费；

3.基金的销售服务费；

4.基金财产拨划支付的银行费用；

5.基金合同生效后的基金信息披露费用；

6.基金份额持有人大会费用；

7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费；

8.基金的证券交易费用；

9.基金的开户费用、账户维护费用；

10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确

定，法律法规另有规定时从其规定。

(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1.基金管理人的基金管理费

基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.3%年费率计提。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。计算

方法如下：

H＝E×0.3%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，

自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具

资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管

理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。

2.基金托管人的基金托管费

基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.09%年费率计提。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.09%年费率计提。计算

方法如下：

H=E×0.09%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，

自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具

资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管

理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。

3.基金的销售服务费

基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有

人服务费等。本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，本基金B类基金

份额的销售服务费年费率为0.01%，本基金C类基金份额的销售服务费年费率为

0.01%，销售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×各类基金份额的年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一

致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基

金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人

协商解决。

4.本章第(一)款第4至第10项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规

及相应协议的规定，列入当期基金费用。

(四)不列入基金费用的项目

本章第(一)款约定以外的其他费用，基金管理人和基金托管人因未履行或未

完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事

项发生的费用等不列入基金费用。

(五)基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和基金销

售服务费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日

前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。

(六)基金税收

基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

十九、基金的收益与分配

(一)基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关

费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

(二)基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已

实现收益的孰低数。

(三)收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则：

1.本基金A类、B类基金份额的收益分配采取现金分红方式，本基金C类基金

份额的收益分配采用红利再投资方式，免收再投资的费用；

2.本基金A类、B类基金份额每年进行一次收益分配，收益分配基准日为当年

度12月15日，如该日为非工作日，则提前到最近一个工作日；基金红利发放日距

离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日；

收益分配基准日A类、B类基金份额净值超出该类基金份额面值的部分将全部予以

分配；

本基金C类基金份额“每日分配、按日支付”。本基金C类基金份额根据每日

基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日

进行支付。若当日净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日净收益小于零时，

为投资人记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资人不记收益。投资人当日收

益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形

成的余额进行再次分配，直到分完为止；

3.本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权；

4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；

5.基金收益分配后A类、B类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基

准日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值，

基金收益分配基准日即期末可供分配利润计算截止日；

6．本基金C类基金份额每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采

用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收

益。若投资人在每日收益支付时，其当日净收益大于零时，则为投资人增加相应的

C类基金份额。若当日净收益等于零时，则保持投资人基金份额不变。在不违反法

律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金

管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，则缩

减投资人持有的C类基金份额。若当日净收益小于零，且基金份额持有人申请赎

回其全部C类基金份额时，则从投资人赎回基金款中扣除；若基金份额持有人申

请赎回部分C类基金份额时，则缩减投资人剩余基金份额，但剩余基金份额不足

抵扣当日净收益小于零部分的，将同时对赎回申请份额部分和赎回后剩余部分的

对应负收益按比例结清，并分别从赎回基金款中扣除和缩减投资人赎回剩余份额。

若当日净收益大于零，且基金份额持有人申请赎回其全部C类基金份额时，则其

对应收益将立即结清；若当日净收益大于零，且基金份额持有人申请赎回部分C类

基金份额时，则将增加投资人的剩余基金份额；

7.当日申购、转换转入的C类基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权

益；当日赎回、转换转出的C类基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权

益；

8.法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

(四)收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。

(五)收益分配的时间和程序

1.本基金A类、B类基金份额的收益分配时间和程序

（1）基金收益分配方案由基金管理人拟定，由基金托管人复核，并依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告；

（2）在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金

红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分

红资金的划付。

（3）基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的

时间不得超过15个工作日。

2.本基金C类基金份额的收益分配时间和程序

（1）本基金C类基金份额每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日

C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节

假日结束后第二个自然日，披露节假日期间C类基金份额每万份基金已实现收益

和节假日最后一日的C类基金份额7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的C

类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经履行适当程序，可以适

当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

（2）本基金C类基金份额每万份基金已实现收益及C类基金份额7日年化收

益率的计算见本基金合同第二十一部分。

二十、基金的会计和审计

(一)基金的会计政策

1.基金管理人为本基金的会计责任方；

2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日；

3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4.会计制度执行国家有关的会计制度；

5.本基金独立建账、独立核算；

6.基金管理人和基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会

计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并

书面确认。

(二)基金的审计

1.基金管理人聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会

计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会

计师与基金管理人、基金托管人相互独立。

2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。

3.基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，通知基金托管人后可以更

换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指

定媒介上公告。

二十一、基金的信息披露

本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性

风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人

组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完

整性、及时性、简明性和易得性。

基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息

通过指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指

定网站”）等媒介披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或

者复制公开披露的信息资料。

本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露

义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要

基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人应当在基金份额发售的3日

前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应

当将基金合同、基金托管协议登载在各自公司网站上。

基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在

三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信

息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再

更新基金招募说明书。

基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的

基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，

基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基

金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人

至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

(二)发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告，并在披露招募说

明书的当日登载于指定媒介上。

(三)基金合同生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日(若遇法定节假日指定报

刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同)在指定媒介上登载基金合同生

效公告。

(四)基金开始申购、赎回公告

基金管理人应于申购开始日、赎回开始日按照信息披露办法的有关规定在指

定媒介上公告。

(五)申购赎回清单

在开始办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理人应当在每个开放日，通过

网站、申购赎回代理券商以及其他媒介公告当日的申购赎回清单。

(六)A类基金份额上市交易公告书

A类基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在A类基金份额

基金份额上市交易前，将A类基金份额上市交易公告书登载在指定媒介上。

(七)基金份额折算日和折算结果公告

基金管理人确定基金份额折算日后应至少提前两个工作日将基金份额折算日

公告登载于指定媒介上。

基金份额进行折算并由注册登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管理

人应将基金份额折算结果公告登载于指定媒介上。

（八）基金净值信息

1.基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至

少每周公告一次各类基金份额的基金份额净值。

2.在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放

日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日A类、B类

基金份额的基金份额净值、基金份额累计净值；基金管理人将在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的C类基金

份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结

束后第二个自然日，披露节假日期间C类基金份额每万份基金已实现收益和节假

日最后一日的C类基金份额7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的C类基

金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：

C类基金份额每万份基金已实现收益＝当日C类基金份额已实现收益/当日C

类基金份额总额×10000

C类基金份额每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位。其

中，当日C类基金份额总额包括截至上一工作日(包括节假日)未结转份额。

C类基金份额7日年化收益率的计算方法见招募说明书。

3.基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露

半年度和年度最后一日的A类、B类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净

值，以及C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

(九)定期报告

基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投资

基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制，由基金托管人按照法律法

规的规定对相关内容进行复核。基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告

和基金季度报告。

1.基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金

年度报告，将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报

刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会

计师事务所审计。

2.基金中期报告：基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基

金中期报告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定

报刊上。

3.基金季度报告：基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完

成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在

指定报刊上。

基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报

告或者年度报告。

报告期内出现单一投资人持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年度报

告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资人的类别、

报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。

本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资

产情况及其流动性风险分析等。

本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前10名基金份额

持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。

法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。

(十)临时报告与公告

基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并

登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的事件，包括：

1.基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2.基金合同终止、基金清算；

3.转换基金运作方式、基金合并；

4.更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

5.基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，

基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7.基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人

变更；

8.基金募集期延长；

9.基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10.基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%，基金管理人、基金托管

人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%；

11.涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12.基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重

大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务

相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14.基金收益分配事项；

15.管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方

式和费率发生变更；

16.基金开始办理申购、赎回；

17.基金发生巨额赎回并延期办理；

18.基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

19.基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

20.基金份额持有人大会的决议；

21.任一类基金资产净值计价错误达到该类基金资产净值的0.5%；

22.当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正

偏离度绝对值达到0.50%、负偏离度绝对值达到0.50%以及负偏离度绝对值连续两

个交易日超过0.50%的情形；

23.发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

24.基金终止上市交易；

25.调整基金份额类别设置；

26.基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

(十一)公开澄清

在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人

权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情

况立即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。

(十二)基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会

的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人

对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行

相关信息披露义务。

（十三）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并

将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

(十四)中国证监会规定的其他信息

(十五)信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高

级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法律法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，

对基金管理人编制的基金资产净值、A类及B类基金份额净值、基金份额申购赎回

价格、C类基金份额每万份基金已实现收益、C类基金份额7日年化收益率、基金

定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相

关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基

金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信

息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介和基金上市交易的

证券交易所网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者

决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正

常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监

会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金

财产中列支。

（十六）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。

投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。

(十七)暂停或延迟信息披露的情形

1.不可抗力；

2.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

3．法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

（十八）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)基金合同的变更

1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基

金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

(1)转换基金运作方式；

(2)变更基金类别；

(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规、中国证监会和基金合

同另有规定的除外)；

(4)变更基金份额持有人大会程序；

(5)更换基金管理人、基金托管人；

(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率。但根据适用的

相关规定提高该等报酬标准或销售服务费率的除外；

(7)本基金与其他基金的合并；

(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

(9)终止本基金A类基金份额上市，但因本基金A类基金份额不再具备上市条

件而被上海证券交易所终止上市的除外；

（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托

管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：

(1)调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费

用；

(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的收费方式；

(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

(6)经中国证监会允许，基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法律法

规规定的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自生

效之日起2日内在指定媒介公告。

(二)本基金合同的终止

有下列情形之一的，在履行相关程序后，本基金合同将终止：

1.基金份额持有人大会决定终止的；

2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，

而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，

而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

4.中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算

1.基金财产清算组

(1)基金合同终止情形发生时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国

证监会的监督下进行基金清算。

(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相关业

务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以

聘用必要的工作人员。

(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财

产清算组可以依法进行必要的民事活动。

2.基金财产清算程序

基金合同终止情形发生时，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金

财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

(1)基金合同终止情形发生后，发布基金财产清算公告；

(2)基金合同终止情形发生时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

(3)对基金财产和债权债务进行清理和确认；

(4)对基金财产进行估价和变现；

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

(6)聘请律师事务所出具法律意见书；

(7)将基金财产清算结果报告中国证监会；

(8)参加与基金财产有关的民事诉讼；

(9)公布基金财产清算结果；

(10)对基金剩余财产进行分配。

3.清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

4.基金财产按下列顺序清偿：

(1)支付清算费用；

(2)交纳所欠税款；

(3)清偿基金债务；

(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配（基金份额持有人持有的

每一份A类基金份额与B类基金份额拥有平等的分配权，在B类基金份额正常存

续的情况下，持有的C类基金份额数量以当日B类基金份额的基金份额净值为基

础进行折算，进而确定其分配权）。

基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

5.基金财产清算的公告

基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师

事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告，基金财

产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在

指定报刊上。

6.基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

二十三、违约责任

(一)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规定

或者本基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各

自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损

害的，应当承担连带赔偿责任。但是发生下列情况的，当事人可以免责：

1.不可抗力；

2.基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规

定作为或不作为而造成的损失等；

3.基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而造

成的损失等；

(二)基金合同当事人违反基金合同，给其他当事人造成经济损失的，应当对直

接损失承担赔偿责任。在发生一方或多方违约的情况下，基金合同能继续履行的，

应当继续履行。

(三)本基金合同一方当事人造成违约后，其他当事人应当采取适当措施防止

损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守

约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。

(四)因一方当事人违约而导致其他当事人损失的，基金份额持有人应先于其

他受损方获得赔偿。

(五)由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金管

理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现

错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。

但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

二十四、争议的处理

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合

同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，

任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸

易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局

的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本基金合同受中国法律管辖。

二十五、基金合同的效力

基金合同是约定基金当事人之间权利义务关系的法律文件。

(一)本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或

授权代表签章，在基金募集结束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面确

认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监

会备案并公告之日止。

(二)本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持

有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。

(三)本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两

份外，基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。

(四)本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构

和注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。

二十六、基金合同摘要

基金合同摘要的相关内容见附件。

二十七、其他事项

本基金合同如有未尽事宜，由本基金合同当事人各方按有关法律法规和规定

协商解决。

附件：基金合同摘要

一、基金合同当事人及其权利、义务

(一)基金管理人

名称：银华基金管理股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

邮政编码：100738

法定代表人：王珠林

成立时间：2001年5月28日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务

联系电话：010-85186558

(二)基金托管人

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

邮政编码：100033

法定代表人：田国立

成立时间：2004年9月17日

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办

理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政

府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供

信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行

业监督管理机构等监管部门批准的其他业务

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元

存续期间：持续经营

(三)基金份额持有人

投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基

金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即

表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不

以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

(四)基金管理人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：

1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运

用基金财产；

2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收

入；

3.发售基金份额；

4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

5.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、非

交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调

整基金的除调高托管费率、管理费率和销售服务费率之外的相关费率结构和收费

方式；

6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基

金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

的情形，有权及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请、对场内申购或

赎回申请进行限额控制、在特殊情况下暂停场内交易；

8.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

9.自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注册

登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；

10.选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对

其行为进行必要的监督和检查；

11.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服

务的外部机构；

12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

13.依法召集基金份额持有人大会；

14.法律法规和基金合同规定的其他权利。

(五)基金管理人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：

1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2.办理基金备案手续；

3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营

方式管理和运作基金财产；

5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所

管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记

账，进行证券投资；

6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人

谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7.依法接受基金托管人的监督；

8.根据相关规定计算并公告基金净值信息、每万份基金已实现收益和7日年

化收益率，确定基金份额申购赎回清单；

9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符

合基金合同等法律文件的规定；

10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额交付投资人赎回之对价；

11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

12.编制季度报告、中期报告和年度报告；

13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他

人泄露；

15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

收益；

16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为；

19.组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益

向基金托管人追偿；

22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通

知基金托管人；

24.执行生效的基金份额持有人大会决议；

25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行

使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；

27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

(六)基金托管人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：

1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他

收入；

2.监督基金管理人对本基金的投资运作；

3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；

4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；

5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金

合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

6.依法召集基金份额持有人大会；

7.按规定取得基金份额持有人名册资料；

8.法律法规和基金合同规定的其他权利。

(七)基金托管人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：

1.安全保管基金财产；

2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟

悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人

谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

7.保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，

在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

8.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金

管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人

有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割

事宜；

11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、A类及B类基金份额净值、

C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率；

13.按照规定监督基金管理人的投资运作；

14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金赎回款项；

16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集

基金份额持有人大会；

17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

退任而免除；

18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人

追偿；

19.参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银

行业监督管理机构，并通知基金管理人；

21.执行生效的基金份额持有人大会决议；

22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

23.建立并保存基金份额持有人名册；

24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

（八）基金份额持有人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：

1.分享基金财产收益；

2.参与分配清算后的剩余基金财产；

3.依法申请赎回其持有的基金份额；

4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；

5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议

事项行使表决权；

6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7.监督基金管理人的投资运作；

8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法

提起诉讼或仲裁；

9.法律法规和基金合同规定的其他权利。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

(九)基金份额持有人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：

1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；

2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；

5.执行生效的基金份额持有人大会决议；

6.返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、

基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；

7.法律法规和基金合同规定的其他义务。

（十）本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账

户名称而有所改变。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人的合法授

权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一份A

类基金份额、每一份B类基金份额具有同等的投票权。在B类基金份额正常存续

的情况下，持有的C类基金份额数量以权益登记日B类基金份额的基金份额净值

为基础进行折算，进而确定其投票权。

(二)召开事由

1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金

份额10%以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基

金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：

(1)终止基金合同；

(2)转换基金运作方式；

(3)变更基金类别；

(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规、中国证监会和基金合

同另有规定的除外)；

(5)变更基金份额持有人大会程序；

(6)更换基金管理人、基金托管人；

(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率，但法律法规要

求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外；

(8)本基金与其他基金的合并；

(9)终止本基金A类基金份额上市，但因本基金A类基金份额不再具备上市条

件而被上海证券交易所终止上市的除外；

(10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

(11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，

不需召开基金份额持有人大会：

(1)调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费

用；

(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的收费方式；

(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

(6)经中国证监会允许，基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法律法

规规定的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

(三)召集人和召集方式

1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人

召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书

面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内

召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。

3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人

大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决

定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向

基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是

否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决

定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。

4.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金

份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监

会备案。

5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托

管人应当配合，不得阻碍、干扰。

(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、

地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前

30日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

(1)会议召开的时间、地点和出席方式；

(2)会议拟审议的主要事项；

(3)会议形式；

(4)议事程序；

(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；

(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限

和代理有效期限等)、送达时间和地点；

(7)表决方式；

(8)会务常设联系人姓名、电话；

(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

(10)召集人需要通知的其他事项。

2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表

决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委

托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面

表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另

行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。

基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响

计票和表决结果。

(五)基金份额持有人出席会议的方式

1.会议方式

(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、

中国证监会允许的其他方式开会。

(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出

席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基

金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。

(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。

(4)在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人

也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权

他人代为出席会议并表决。

(5)会议的召开方式由召集人确定。

2.召开基金份额持有人大会的条件

(1)现场开会方式

在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：

1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的

基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)；

2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、

委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符

合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金

管理人持有的注册登记资料相符。

(2)通讯开会方式

在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：

1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告；

2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为

“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；

3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计

基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监

督的，不影响表决效力；

4)本人直接出具书面表决意见和授权他人代表出具书面表决意见的基金份额

持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；

5)直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决意

见的代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合

同和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符。

3.在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其他非

现场方式由基金份额持有人对其代表进行授权或召开基金份额持有人大会，会议

程序比照现场开会或通讯开会。

(六)议事内容与程序

1.议事内容及提案权

(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内

容。

(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%

以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集

人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。

(3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进

行审核：

关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并

且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大

会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决

定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进

行解释和说明。

程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决

定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更

的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金

份额持有人大会决定的程序进行审议。

(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交

基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持

有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提

请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除

外。

(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提

案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召

开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。

2.议事程序

(1)现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及

注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，

经合法执业的律师见证后形成大会决议。

大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大

会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表

均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额

50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单

位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位

名称)等事项。

(2)通讯方式开会

在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表

决截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效

表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决

议有效。

3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(七)决议形成的条件、表决方式、程序

1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。

2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

(1)一般决议

一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50%以

上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以

一般决议的方式通过；

(2)特别决议

特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之

二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换

基金运作方式、终止基金合同、本基金与其他基金合并必须以特别决议通过方为有

效。

3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面

符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，书面表决意见

模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决意见的基金份额

持有人所代表的基金份额总数。

5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

(八)计票

1.现场开会

(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有

人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中

推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；

如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开

始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表

与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人

和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人

代表担任监票人。

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公

布计票结果。

(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；

如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主

持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主

持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

2.通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监

督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如

监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，

并由公证机关对其计票过程予以公证。

(九)生效与公告

1.基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监

会备案。基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金

托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基

金份额持有人大会决议。

3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒介公告。如果采

用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。

三、基金收益分配原则、执行方式

(一)基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关

费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

(二)基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已

实现收益的孰低数。

(三)收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则：

1.本基金A类、B类基金份额的收益分配采取现金分红方式，本基金C类基金

份额的收益分配采用红利再投资方式，免收再投资的费用；

2.本基金A类、B类基金份额每年进行一次收益分配，收益分配基准日为当年

度12月15日，如该日为非工作日，则提前到最近一个工作日；基金红利发放日距

离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日；

收益分配基准日A类、B类基金份额净值超出该类基金份额面值的部分将全部予以

分配；

本基金C类基金份额“每日分配、按日支付”。本基金C类基金份额根据每日

基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日

进行支付。若当日净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日净收益小于零时，

为投资人记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资人不记收益。投资人当日收

益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形

成的余额进行再次分配，直到分完为止；

3.本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权；

4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；

5.基金收益分配后A类、B类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基

准日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值，

基金收益分配基准日即期末可供分配利润计算截止日；

6．本基金C类基金份额每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采

用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收

益。若投资人在每日收益支付时，其当日净收益大于零时，则为投资人增加相应的

C类基金份额。若当日净收益等于零时，则保持投资人基金份额不变。在不违反法

律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金

管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，则缩

减投资人持有的C类基金份额。若当日净收益小于零，且基金份额持有人申请赎

回其全部C类基金份额时，则从投资人赎回基金款中扣除；若基金份额持有人申

请赎回部分C类基金份额时，则缩减投资人剩余基金份额，但剩余基金份额不足

抵扣当日净收益小于零部分的，将同时对赎回申请份额部分和赎回后剩余部分的

对应负收益按比例结清，并分别从赎回基金款中扣除和缩减投资人赎回剩余份额。

若当日净收益大于零，且基金份额持有人申请赎回其全部C类基金份额时，则其

对应收益将立即结清；若当日净收益大于零，且基金份额持有人申请赎回部分C类

基金份额时，则将增加投资人的剩余基金份额；

7.当日申购、转换转入的C类基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权

益；当日赎回、转换转出的C类基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权

益；

8.法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

(四)收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。

(五)收益分配的时间和程序

1.本基金A类、B类基金份额的收益分配时间和程序

（1）基金收益分配方案由基金管理人拟定，由基金托管人复核，并依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告；

（2）在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金

红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分

红资金的划付。

（3）基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的

时间不得超过15个工作日。

2.本基金C类基金份额的收益分配时间和程序

（1）本基金C类基金份额每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日

C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节

假日结束后第二个自然日，披露节假日期间C类基金份额每万份基金已实现收益

和节假日最后一日的C类基金份额7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的C

类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经履行适当程序，可以适

当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

（2）本基金C类基金份额每万份基金已实现收益及C类基金份额7日年化收

益率的计算见本基金合同第二十一部分。

四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

(一)基金费用的种类

1.基金管理人的管理费；

2.基金托管人的托管费；

3.基金的销售服务费；

4.基金财产拨划支付的银行费用；

5.基金合同生效后的基金信息披露费用；

6.基金份额持有人大会费用；

7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费；

8.基金的证券交易费用；

9.基金的开户费用、账户维护费用；

10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确

定，法律法规另有规定时从其规定。

(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1.基金管理人的基金管理费

基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.3%年费率计提。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。计算

方法如下：

H＝E×0.3%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，

自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具

资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管

理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。

2.基金托管人的基金托管费

基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.09%年费率计提。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.09%年费率计提。计算

方法如下：

H=E×0.09%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，

自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具

资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管

理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。

3.基金的销售服务费

基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有

人服务费等。本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，本基金B类基金

份额的销售服务费年费率为0.01%，本基金C类基金份额的销售服务费年费率为

0.01%，销售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×各类基金份额的年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一

致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基

金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人

协商解决。

4.本章第(一)款第4至第10项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规

及相应协议的规定，列入当期基金费用。

(四)不列入基金费用的项目

本章第(一)款约定以外的其他费用，基金管理人和基金托管人因未履行或未

完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事

项发生的费用等不列入基金费用。

(五)基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和基金销

售服务费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日

前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。

(六)基金税收

基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

五、基金财产的投资范围和投资限制

（一）投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体包括：现金；期

限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余

期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证

券；中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在

履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

（二）投资限制

1.本基金不得投资于以下金融工具：

(1)股票；

(2)可转换债券、可交换债券；

(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期

的除外；

(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；

(5)信用等级在AA+级以下的债券（企业债券除外）与非金融企业债务融资工

具;

(6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

(7)流通受限证券；

(8)权证；

(9)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制后，基金管理人在履行适当程序后，本基金

不受上述规定的限制。

2.本基金的投资组合将遵循以下比例限制：

本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投

资降低基金资产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将

遵循以下限制：

(1)本基金投资组合的平均剩余期限均不得超过120天，平均剩余存续期均不

得超过240天；

(2)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本

基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；当本基金前10名份额持

有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资组合的平均剩余期限不

得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、中央银

行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值

的比例合计不得低于20%；

（3）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及

其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；

（4）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产

净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比

例合计不得超过2%。

前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相

关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；

(5)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超

过该证券的10%；

(6)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原

始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银

行票据、政策性金融债券除外；

(7)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，

但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；

(8)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净

值的比例合计不得低于5%；

(9)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

(10)本基金投资于到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动

性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

(11)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日

累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超

过20%；

(12)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，不得

超过基金资产净值的20％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、

同业存单，不得超过基金资产净值的5%；

(13)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得

超过基金资产净值的10%；

（14）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

(15)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不

得展期；

(16)基金总资产不得超过基金净资产的140%；

(17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值

的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

(18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

持一致；

(19)中国证监会规定的其他比例限制。

除法律法规另有规定或上述第（8）、（17）、（18）项外，因基金规模或市场变

化导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在10个交易日内调

整完毕，以达到上述标准。法律法规另有规定时，从其规定。

3.本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用

评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的

信用级别。

本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人

应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。

4.本基金投资的债券（企业债券除外）与非金融企业债务融资工具须具有评级

资质的资信评级机构进行持续信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的

主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确

定其评级，并结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。

5.若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适

当程序后，本基金可相应调整投资限制规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效

之日起开始。

六、基金资产净值的计算方法和公告方式

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至

少每周公告一次各类基金份额的基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日A类、B类基

金份额的基金份额净值、基金份额累计净值；基金管理人将在不晚于每个开放日的

次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的C类基金份

额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束

后第二个自然日，披露节假日期间C类基金份额每万份基金已实现收益和节假日

最后一日的C类基金份额7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的C类基金

份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：

C类基金份额每万份基金已实现收益＝当日C类基金份额已实现收益/当日C

类基金份额总额×10000

C类基金份额每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位。

其中，当日C类基金份额总额包括截至上一工作日(包括节假日)未结转份额。

C类基金份额7日年化收益率的计算方法见招募说明书。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半

年度和年度最后一日的A类、B类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值，

以及C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率。

七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

(一)基金合同的变更

1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基

金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

(1)转换基金运作方式；

(2)变更基金类别；

(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规、中国证监会和基金合

同另有规定的除外)；

(4)变更基金份额持有人大会程序；

(5)更换基金管理人、基金托管人；

(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率。但根据适用的

相关规定提高该等报酬标准或销售服务费率的除外；

(7)本基金与其他基金的合并；

(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

(9)终止本基金A类基金份额上市，但因本基金A类基金份额不再具备上市条

件而被上海证券交易所终止上市的除外；

（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托

管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：

(1)调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费

用；

(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的收费方式；

(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

(6)经中国证监会允许，基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法律法

规规定的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自生

效之日起2日内在指定媒介公告。

(二)本基金合同的终止

有下列情形之一的，在履行相关程序后，本基金合同将终止：

1.基金份额持有人大会决定终止的；

2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，

而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，

而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

4.中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算

1.基金财产清算组

(1)基金合同终止情形发生时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国

证监会的监督下进行基金清算。

(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相关业

务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以

聘用必要的工作人员。

(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财

产清算组可以依法进行必要的民事活动。

2.基金财产清算程序

基金合同终止情形发生时，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金

财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

(1)基金合同终止情形发生后，发布基金财产清算公告；

(2)基金合同终止情形发生时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

(3)对基金财产和债权债务进行清理和确认；

(4)对基金财产进行估价和变现；

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

(6)聘请律师事务所出具法律意见书；

(7)将基金财产清算结果报告中国证监会；

(8)参加与基金财产有关的民事诉讼；

(9)公布基金财产清算结果；

(10)对基金剩余财产进行分配。

3.清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

4.基金财产按下列顺序清偿：

(1)支付清算费用；

(2)交纳所欠税款；

(3)清偿基金债务；

(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配（基金份额持有人持有的

每一份A类基金份额与B类基金份额拥有平等的分配权，在B类基金份额正常存

续的情况下，持有的C类基金份额数量以当日B类基金份额的基金份额净值为基

础进行折算，进而确定其分配权）。

基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

5.基金财产清算的公告

基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师

事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告，基金财

产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在

指定报刊上。

6.基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

八、争议解决方式

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合

同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，

任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸

易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局

的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本基金合同受中国法律管辖。

九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

基金合同是约定基金当事人之间权利义务关系的法律文件。

(一)本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或

授权代表签章，在基金募集结束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面确

认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监

会备案并公告之日止。

(二)本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持

有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。

(三)本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两

份外，基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。

(四)本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构

和注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。