金信民旺债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

金信民旺债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

金信民旺债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2024年09月03日

送出日期：2024年09月05日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称金信民旺债券基金代码004222

基金简称A金信民旺债券A基金代码A 004222

基金简称C金信民旺债券C基金代码C 004402

基金管理人金信基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司

上市交易所及上市

基金合同生效日2017年12月04日

日期

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基

2022年02月16日

基金经理蔡宇飞金经理的日期

证券从业日期2013年09月01日

开始担任本基金基

2024年09月03日

基金经理杨杰金经理的日期

证券从业日期2009年02月06日

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金主要通过主动管理债券组合，同时适当

投资于具备良好盈利能力的上市公司所发行的

投资目标

股票，力争在追求基金资产稳定增长基础上为

投资者取得高于投资业绩比较基准的回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工

具，包括国内依法发行上市的股票（包括主

板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准

上市的股票）、债券（包括国债、金融债、企业

债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资

投资范围券、中小企业私募债、同业存单、可转换债券

（含可分离交易可转换债券）、次级债）、资产

支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存

款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工

具、权证、国债期货以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中

金信民旺债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

国证监会相关规定。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资

产比例不低于基金资产的80%；每个交易日日

终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金

后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不

低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其

他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以

将其纳入投资范围。

本基金的投资策略主要有以下七个方面：

1、大类资产配置策略

本基金将在分析宏观经济发展变动趋势的基础

上，结合对流动性及资金流向、综合股市估值

水平和债市收益率等因素的分析，进行灵活的

大类资产配置。

2、债券投资策略

本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础

上，采用久期管理和信用风险管理相结合的投

资策略。同时，将综合运用利率预期、收益率

曲线估值等方法选择个券。针对可转换债券，

本基金采用期权定价模型等数量化估值工具评

定其投资价值，以合理价格买入并持有。

3、股票投资策略

本基金的股票投资以自下而上的精选个股为

主，采用定量和定性相结合的方式，投资以成

长型股票为主。

主要投资策略

4、资产支持证券等品种投资策略

本基金将深入分析市场利率等基本面因素，辅

助采用数量化定价模型，评估其内在价值，以

合理价格买入并持有。

5、权证投资策略

本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基

础，配以权证定价模型寻求其合理估值水平，

以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权

证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过

资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳

定的当期收益。

6、中小企业私募债券投资策略

本基金将运用基本面研究，综合考虑中小企业

私募债券的安全性、收益性和流动性等特征，

选择风险与收益相匹配的品种进行投资。

7、国债期货投资策略

本基金将构建量化分析体系，对国债期货和现

金信民旺债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套

期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大

限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基

金资产的长期稳定增值。

中国债券总指数收益率×90%+沪深300指数收

业绩比较基准

益率×10%

本基金是债券型证券投资基金，其预期收益和

风险水平高于货币市场基金，低于股票型和混

风险收益特征

合型基金，属于较低风险、较低收益的基金产

品。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

金信民旺债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

本基金过往业绩不代表未来表现。

基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

金信民旺债券A

份额(S)或金额(M)/持

费用类型收费方式/费率备注

有期限(N)

M＜100万元0.80%非养老金客户

申购费(前收费)

100万元≤M＜200万0.50%非养老金客户

金信民旺债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

元

200万元≤M＜500万

0.30%非养老金客户

元

M≥500万元1000.00元/笔非养老金客户

M＜100万元0.32%养老金客户

100万元≤M＜200万

0.20%养老金客户

元

200万元≤M＜500万

0.12%养老金客户

元

M≥500万元1000.00元/笔养老金客户

N＜7天1.50%

7天≤N＜365天0.10%

赎回费

365天≤N＜730天0.05%

N≥730天0.00%

金信民旺债券C

份额(S)或金额(M)/持

费用类型收费方式/费率备注

有期限(N)

N＜7天1.50%

赎回费7天≤N＜30天0.10%

N≥30天0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

每日计算，逐日累计至每月月

管理费基金管理人和销售机构

末，按月支付/0.60%

每日计算，逐日累计至每月月

托管费基金托管人

末，按月支付/0.15%

每日计算，逐日累计至每月月

销售服务费C类销售机构

末，按月支付/0.40%

审计费用30,000.00会计师事务所

信息披露费0.00规定披露报刊

按照国家有关规定和《基金合

同》约定，可以在基金财产

其他费用中列支的其他费用。费用类别相关服务机构

详见本基金《基金合同》及

《招募说明书》或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

金信民旺债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

金信民旺债券A

基金运作综合费率（年化）

1.02%

金信民旺债券C

基金运作综合费率（年化）

1.42%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次

基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作或技术风险、模型风险、合规性

风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和不可抗力风

险。

本基金特有风险包括：

1、本基金属于债券型基金，主要投资于固定收益类品种，如果债券市场出现整体下跌，本基

金的净值表现将受到影响。此外，本基金还将适度参与首次发行以及增发新股投资，如果新股发行

方式发生改变，也会对本基金的投资效果产成一定影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强

对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

2、本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采

用非公开方式发行的债券。

由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。外部评级机构一般不对

这类债券进行外部评级，可能也会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动

性。同时由于债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发布，也大大

提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。

当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募

债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

3、本基金投资国债期货的风险。

本基金可投资于国债期货，期货作为一种金融衍生品，主要存在以下风险：

（1）市场风险：是指由于期货价格变动而给投资者带来的风险。

（2）流动性风险：是指由于期货合约无法及时变现所带来的风险。

（3）基差风险：是指期货合约价格和标的指数价格之间的价格差的波动所造成的风险。

（4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持期货合约头寸所要求的保证

金而带来的风险。

金信民旺债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

（5）杠杆风险：因期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波

动。

（6）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

（7）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现故

障等原因造成损失的风险。

4、本基金投资资产支持类证券的风险

资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。信用风险

是基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持

证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失；利率风险是市场利率波动会导致资产支

持证券的收益率和价格的变动，一般而言，如果市场利率上升，基金持有资产支持证券将面临价格

下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风

险；流动性风险是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一

价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险；提前偿付风险是债务人可能会由

于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投资风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.jxfunds.com.cn][客服电话400-900-8336]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

金信民旺债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

六、其他情况说明

无