华宝中债1-3年国开行债券指数证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新）

华宝中债1-3年国开行债券指数证券投资基金

（A类份额）

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2024年09月05日

送出日期：2024年09月06日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

华宝1-3年国开债

基金简称基金主代码009757

指数

华宝1-3年国开债

下属基金简称下属基金代码009757

指数A

华宝基金管理有上海浦东发展银行股

基金管理人基金托管人

限公司份有限公司

上市交易所

基金合同生效日2020年09月18日-

及上市时间

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2020年09月18日

基金经理的日期基金经理林昊

证券从业日期2006年06月01日

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的

投资目标

总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。

本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，

还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、政策性金融债、债券

回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许

投资范围基金投资的其他金融工具。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产

的80%；其中投资于待偿期1-3年（含）中债-1-3年国开行债券指数成份券和

备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%。

本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的

指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替

代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有

主要投资策略

效跟踪。

在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2

%，将年化跟踪误差控制在2%以内。

业绩比较基准中债-1-3年国开行债券指数收益率×95%＋银行活期存款利率（税后）

×5%

本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合

风险收益特征

型基金，高于货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表及区域配置图表

（三）基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率

M＜100万元0.50%

申购费(前收费) 100万元≤M＜500万元0.20%

500万元≤M每笔1000元

N＜7日1.50%

赎回费

7日≤N＜30日0.10%

30日≤N 0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.15%基金管理人和销售机构

托管费0.05%基金托管人

审计费用44,000会计师事务所

信息披露费80,000规定披露报刊

指数许可使用费0.04%指数编制公司

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、

基金份额持有人大会费用、基金的证券交

易费用、基金的银行汇划费用、基金相关账

户的开户及维护费用等费用，以及按照国家

其他费用相关服务机构

有关规定和《基金合同》约定，可以在基金

财产中列支的其他费用。费用类别详见本基

金《基金合同》及《招募说明书》或其更

新。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

持有期0.35%

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时

应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必

然一致，基金管理人的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保

证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者

应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策

并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。

1、本基金特有的风险

（1）目标指数回报与债券市场平均回报偏离的风险

（2）目标指数波动的风险

（3）基金投资组合回报与目标指数回报偏离的风险

（4）目标指数变更的风险

（5）跟踪误差的风险

（6）标的指数变更的风险

（7）指数编制机构停止服务的风险

（8）成份股停牌或违约的风险

2、市场风险，即证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种

因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率

风险和再投资风险。

3、集中度风险：政策性金融债发行人较为单一，若单一主题发生重大事项变化，可能

对基金净值表现产生较大影响。

4、本基金还将面临开放式基金共有的风险，包括流动性风险、信用风险、管理风

险、操作或技术风险、合规性风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构

对基金的风险评级可能不一致的风险和其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基

金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发

生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞

后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700

-5588、400-820-5050］

《华宝中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金合同》、《华宝中债1-3年国开行债券

指数证券投资基金托管协议》、《华宝中债1-3年国开行债券指数证券投资基金招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

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