银华可转债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

银华可转债债券型证券投资基金基金产品资料概要

更新

编制日期：2024-08-14

送出日期：2024-09-13

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华可转债债券 基金代码 005771

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司

基金合同生效日 2018-08-31

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

孙慧 2018-08-31 2010-06-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标本基金通过对可转换债券的积极投资，在严格控制风险的基础上，追求基金资产

的长期稳定增值。

投资范围本基金投资于依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板、存托凭证以及其

他中国证监会允许基金投资的股票）、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交

换债券、国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、

超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、资产支持证券、银行存

款、同业存单、债券回购、国债期货、权证等，以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或中国证

监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入

投资范围。

如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和

相关规定。

本基金投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于80％，其中投资于可

转换债券（含可分离交易可转债）的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易

日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净

值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适

当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政

策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关

系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置

时机。在此基础上，本基金将积极主动地对固定收益类资产、现金和权益类资产

等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。

业绩比较基准中证可转换债券指数收益率*80%+中债综合财富（总值）指数收益率*15%+沪深300

指数收益率*5%

风险收益特征本基金为可转换债券主题的债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基

金和普通债券型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华可转债债券

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜100万元0.80%

100万元≤M＜200万元0.50%

申购费（前收费）

200万元≤M＜500万元0.30%

500万元≤M 1000元每笔

N＜7天1.50%

7天≤N＜365天0.10%

赎回费

365天≤N＜730天0.05%

730天≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.80% 基金管理人和销售机构

托管费 0.20% 基金托管人

审计费用 70,000.00元 会计师事务所

信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊

其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计

费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.01%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险，包括：1、可转债主题的债券型基金存在的风险，本基金为可转债

主题的债券型基金，在具体投资管理中，债券资产占基金资产的比例不低于80％，其中投资

于可转换债券（含可分离交易可转债）的比例不低于非现金基金资产的80%；因此，本基金

可能因投资债券类资产，尤其是可转债类资产而面临较高的市场系统性风险；2、投资股票

的风险，本基金还参与股票投资，因此，本基金也将面临股票价格波动所带来的风险；3、

投资国债期货的风险；4、投资科创板股票的风险：（1）市场风险；（2）流动性风险；（3）

信用风险；（4）集中度风险；（5）系统性风险；（6）政策风险；5、本基金投资资产支持证

券的特有风险，本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产

支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风

险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等；6、投资存托凭证

的风险；7、侧袋机制的相关风险。8、投资北京证券交易所股票的风险，包括：（1）上市公

司经营风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流动性风险；（4）转板风险；（5）退市风险；（6）

系统性风险；（7）集中度风险；（8）政策风险；（9）监管规则变化的风险。

此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险、交易所资金前端控制带

来的风险等其他风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费

用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。

基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区

和台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无