华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华安平衡养老目标三年持有混合发起式（FOF）A）基金产品资料概要更新

2024-09-20 11:23:50

编制日期：2024年09月19日

送出日期：2024年9月20日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

华安平衡养老目标三年持

基金简称基金代码010323

有混合发起式（FOF）

华安平衡养老目标三年持

下属基金简称下属基金交易代码010323

有混合发起式（FOF）A

中国农业银行股份有限公

基金管理人华安基金管理有限公司基金托管人

司

上市交易所及上市日

基金合同生效日2020年12月1日-

期

基金类型基金中基金交易币种人民币

对于每份基金份额，自基金

合同生效日（含）（对于认购

份额而言）起或自基金份额

申购确认日（含）（对于申购

份额而言）起至3个公历年

后对应日（如该对应日为非

工作日或无该对应日，则顺

运作方式其他开放式开放频率延至下一个工作日）的前一

日止为最短持有期限，最短

持有期限内基金份额持有

人不能提出赎回申请。

每份基金份额的最短持有

期限结束日的下一工作日

（含）起，基金份额持有人

可提出赎回申请。

开始担任本基金基金

2020年12月1日

经理的日期基金经理何移直

证券从业日期1992年8月3日

注：华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）自2022年11月16日起增设Y类基金

份额。

Y类份额是本基金针对个人养老投资业务设立的单独类别，Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项

还应同时遵守关于个人养老的相规定。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

在严格控制投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争获取超越业绩比较基

投资目标

准的投资收益，为基金份额持有人创造持续稳定的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册

的公开募集证券投资基金（包括QDII基金、香港互认基金及其他经中国证监会核准

或注册的基金，以下简称“证券投资基金”）、股票（包括中小板、创业板及其他经中

国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府

债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、中

期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同

业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符

合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

投资范围本基金的投资组合比例为：本基金80%以上的基金资产投资于证券投资基金，其中，

投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等

品种的比例合计不超过基金资产的60%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于

基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。

本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金、最近连续四个季度披露的基金定

期报告中显示股票投资比例高于基金资产的60%或在基金合同中明确约定基金资产

60%以上投资于股票的混合型基金）的战略配置比例为50%，固定收益类资产的战略

配置比例为50%。其中权益类资产向上、向下的调整幅度分别不得超过战略配置比例

的5%及10%，即权益类资产占基金资产的比例为40%-55%。

如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，本基金的投资

比例会做相应调整。

1、资产配置策略

2、证券投资基金精选策略

3、股票投资策略

主要投资策略

4、债券投资策略

5、资产支持证券投资策略

6、流动性管理策略

业绩比较基准中证800指数收益率×50%+中债综合财富（总值）指数收益率×50%

本基金为混合型基金中基金（FOF），风险与预期收益高于债券型基金中基金及货币市

风险收益特征

场型基金中基金、低于股票型基金中基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率,基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元1.20%-非养老金用户

100万元≤M＜200万元1.00%-非养老金用户

申购费200万元≤M＜500万元0.80%-非养老金用户

（前收费）M≥500万元-每笔1000元非养老金用户

养老金用户

--每笔500元

（直销）

赎回费

对于每份基金份额，自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或自基金份额申购确认日

（含）（对于申购份额而言）起至3个公历年后对应日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至

下一个工作日）的前一日止为最短持有期限。最短持有期限内基金份额持有人不能提出赎回申请。

在每份基金份额的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起可申请基金份额赎回，赎回费为0。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.60%基金管理人和销售机构

托管费0.20%基金托管人

审计费用35,000.00元会计师事务所

信息披露费120,000.00元规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券

交易费用、基金的银行汇划费用、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用等费

其他费用

用，以及按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额

以基金定期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

华安平衡养老目标三年持有混合发起式（FOF）A

基金运作综合费率（年化）

0.93%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

（一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读

本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风险、

技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险、本基金的特定风险等。

（三）本基金的特定风险

本基金名称中包含“养老”字样，不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金不保本保收益，

可能发生亏损。

1、对于每份基金份额而言，本基金设置了3个公历年的最短持有期限，投资者只能在最短持有期限结

束日的下一工作日（含）起才能提出赎回申请，面临在最短持有期限内无法赎回的风险。

2、本基金采用目标风险策略策略进行大类资产配置，设置了权益类资产与固定收益类资产的战略资产

配置中枢分别为50%及50%，可能发生基金实际的资产配置情况与预设的大类资产配置中枢发生偏离的风险。

3、本基金投资范围上包括股票型基金、混合型基金、债券型基金、商品基金、QDII基金、香港互认基

金等多种具有不同类别及风险收益特征的基金。因此，包括股票市场、债券市场、商品市场及海外市场等各

类资产市场的变化，都会影响本基金业绩表现。

4、本基金为基金中基金，80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金

份额，因此本基金所持有基金所面临的各类风险、所持有基金的基金管理水平及业绩表现等，都将影响到本

基金的业绩表现。

5、基金运作风险。本基金因主要投资各类证券投资基金而面临基金运作风险。具体包括基金经理更换

风险、基金实际操作风险、基金管理人公司治理风险以及基金产品设计开发创新风险等。此外，因基金分立、

合并及不满足存续要求而清盘时，也会面临风险。虽然基金管理人将会从投资能力、管理团队、实际运作情

况况等多方面精选基金投资品种，但无法完全规避基金运作风险。

6、政策风险。本基金主要投资各类证券投资基金，如遇国家金融政策发生重大调整，导致基金管理人、

基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能会影响收益水平，从而产生风险。

7、交易型基金二级市场投资风险。本基金可通过二级市场进行ETF、LOF的交易。交易型基金二级市

场走势除受到市场形势、基金业绩表现、基金管理人经营情况的影响外，也会面临交易量不足引发的流动性

风险，因基金管理人经营引发的暂停交易和退市风险以及操作风险等。

8、资产支持证券投资风险。本基金投资资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风险、

流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。

9、本基金投资流通受限基金时，对于封闭式基金而言，当要卖出基金的时候，可能会面临在一定的价

格下无法卖出而要降价卖出的风险；对于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基金参

与投资后将在一定的期限内无法流通，在面临基金大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风

险。

10、本基金Y类基金份额为针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别，投资者仅能通过个人

养老金资金账户购买Y类基金份额参与个人养老金投资基金业务。根据个人养老金账户要求，个人养老金

投资基金的基金份额申购赎回款项将在个人养老金账户内流转，投资者未达到领取基本养老金年龄或法律

法规、政策规定的其他领取条件时，不可领取个人养老金。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不得保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京，仲裁裁

决是终局性的并对各方当事人具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099

（一）基金合同、托管协议、招募说明书

（二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告

（三）基金份额净值

（四）基金销售机构及联系方式

（五）其他重要资料