建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）

2024-09-27 11:41:42

建信现金添益交易型货币市场基金

招募说明书（更新）

基金管理人：建信基金管理有限责任公司

基金托管人：国泰君安证券股份有限公司

二〇二四年九月

【重要提示】

本基金经中国证券监督管理委员会2016年6月28日证监许可[2016] 1446

号文注册募集。本基金合同已于2016年9月2日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经

中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的

投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没

有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，

投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资

人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的

各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而

形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量

赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管

理风险，本基金的特定风险等。另外，本基金H类基金份额在上海证券交易所

上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素都

会在一定程序上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易

费用会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响，可

能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买

入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金，投资收益减少，而卖出份额的

投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加；当折价交易时，买入份

额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份额的投资

人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。由于上海证券交易所可根据

基金管理人的要求对本基金H类基金份额当日的赎回申请进行总量控制，所以

投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。

在目前结算规则下，T日买入的H类基金份额，当日可卖出和赎回；T日申

购的H类基金份额，T+2日可卖出和赎回。

本基金为货币市场基金，其风险和预期收益低于股票基金、混合基金和债

券基金。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款

类金融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品资

料概要及基金合同等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的

投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承

受能力相适应，并自行承担投资风险。

投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其

他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投

资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变

化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本招募说明书有关财务数据和净值表现截止日为2024年6月30日（财务数

据未经审计）。

第一部分前言 ............................................................................................................................... 4

第二部分释义 ............................................................................................................................... 5

第三部分基金管理人 ................................................................................................................. 11

第四部分基金托管人 ................................................................................................................. 20

第五部分相关服务机构 ............................................................................................................. 20

第六部分基金份额的分类 ......................................................................................................... 45

第七部分基金份额的募集 ......................................................................................................... 47

第八部分基金合同的生效 ......................................................................................................... 52

第九部分基金份额的折算与上市交易 ..................................................................................... 53

第十部分基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 55

第十一部分基金的投资 ............................................................................................................. 68

第十二部分基金的业绩 ............................................................................................................. 81

第十三部分基金的财产 ............................................................................................................. 84

第十四部分基金资产估值 ......................................................................................................... 85

第十五部分基金费用与税收 ..................................................................................................... 90

第十六部分基金的收益与分配 ................................................................................................. 93

第十七部分基金的会计与审计 ................................................................................................. 95

第十八部分基金的信息披露 ..................................................................................................... 96

第十九部分风险揭示 ............................................................................................................... 104

第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................................... 109

第二十一部分《基金合同》的内容摘要 ............................................................................... 111

第二十二部分《托管协议》的内容摘要 ............................................................................... 138

第二十三部分对基金份额持有人的服务 ............................................................................... 158

第二十四部分其他应披露事项 ............................................................................................... 161

第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式 ....................................................................... 162

第二十六部分备查文件 ........................................................................................................... 163

第一部分前言

《建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明

书”、《招募说明书》或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基

金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以

下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以

下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下

简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货

币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规

则第5号〈货币市场基金信息披露特别规定〉》、《公开募集开放式证券投资基

金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关

法律法规以及《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》（以下简称“基金

合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了建信现金添益交易型货币市场基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资

决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募

说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司

负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中

载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合

同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有

基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基

金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有

人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指建信现金添益交易型货币市场基金；

2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；

3、基金托管人：指国泰君安证券股份有限公司；

4、基金合同：指《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充；

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信现金添益

交易型货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充；

6、招募说明书或本招募说明书：指《建信现金添益交易型货币市场基金招

募说明书》及其更新；

7、基金份额发售公告：指《建信现金添益交易型货币市场基金基金份额发

售公告》；

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、

通知等；

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不

时做出的修订；

10、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及

颁布机关对其不时做出的修订；

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月

1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订；

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关

对其不时做出的修订；

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局；

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人；

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

社会团体或其他组织；

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外

机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）

及相关法律法规规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外

汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资

产管理机构；

20、人民币合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合

格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用来自

境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人；

21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币

合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

投资人的合称；

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人；

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务；

24、销售场所：指场外销售场所和场内销售场所，分别简称为场外和场

内；

25、场内：指利用上海证券交易所交易系统进行基金份额认购、申购、赎

回以及上市交易的场所；

26、场外：指不利用上海证券交易所交易系统，而通过各销售机构柜台系

统或其他交易系统进行基金份额认购、申购和赎回的场所；

27、销售机构：指场外销售机构和场内销售机构。场外销售机构指建信基

金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得

基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，办理基金销

售业务的机构；场内销售机构指发售代理机构和/或申购赎回代理券商；

28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户/上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务

的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理

非交易过户等；

29、基金份额登记机构：指办理基金份额登记业务的机构。本基金的A类、

C类基金份额登记机构为建信基金管理有限责任公司，H类基金份额登记机构

为中国证券登记结算有限责任公司；

30、基金账户：指基金份额登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基

金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户，通过场外进行基金份额

认购、申购和赎回等业务确认的基金份额（以下简称“场外份额”）记录在该账

户下；

31、上海证券账户：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司为投资

人开立的上海证券交易所A股账户或证券投资基金账户，通过场内进行认购、

交易、申购和赎回等业务确认的基金份额（以下简称“场内份额”）记录在该账

户下；

32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

确认的日期；

33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；

34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

长不得超过3个月；

35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

36、工作日：指上海证券交易所的正常交易日；

37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

的开放日；

38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）；

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日；

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；

41、业务规则：指建信基金管理有限责任公司、上海证券交易所和中国证

券登记结算有限责任公司的相关业务规则；

42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为；

43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为；

44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为；

45、上市交易：指基金合同生效后，基金管理人根据规定向上海证券交易

所申请H类基金份额上市交易。申请成功后，投资者可在上海证券交易所进行

本基金份额的买入和卖出操作；

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为；

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作；

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式；

49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%；

50、元：指人民币元；

51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约；

52、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提

损益；

53、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份场外基金份额

的日已实现收益；

54、每百份基金已实现收益：指H类基金份额折算后，按照相关法规计算

的每百份场内基金份额的日已实现收益；

55、7日年化收益率：指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益

率；

56、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，

该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用；

57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和；

58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值、每万份基金已实现收益、每百份基金已实现收益和各类基金份额7日年

化收益率的过程；

60、收益账户：指本基金为场内份额投资人分配的虚拟账户，用于登记投

资人场内基金份额的累计未付收益；

61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披

露网站）等媒介；

62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件；

63、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；

64、基金产品资料概要：指《建信现金添益交易型货币市场基金基金产品资

料概要》及其更新。

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

设立日期：2005年9月19日

法定代表人：生柳荣

联系人：郭雅莉

电话：010-66228888

注册资本：人民币2亿元

建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设

立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融

服务公司，25%；中国华电集团产融控股有限公司，10%。

本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资

者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以

及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行

使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运

作。

董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会

由9名董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公

司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营

管理人员的监督和奖惩权。

公司设监事会，由5名监事组成，其中包括3名职工代表监事。监事会向股

东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。

二、主要人员情况

1、董事会成员

生柳荣先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司董事长。厦门大学经

济学博士。历任中国建设银行厦门市分行和总行金融市场部、资产负债管理部

等部门主要负责人，现任中国建设银行首席财务官兼资产负债管理部总经理。

2023年9月兼任建信基金管理有限责任公司党委书记，9月26日兼任建信基金管

理有限责任公司董事长。

张军红先生，执行董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁。毕业于国

家行政学院行政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业

务处科员、副主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行

业务部个人存款处副经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理

级秘书、秘书、高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行

投资托管业务部副总经理，总行资产托管业务部副总经理。2017年3月出任建信

基金管理有限责任公司监事会主席，2018年4月起任建信基金管理有限责任公司

总裁。

陈昕先生，董事，现任中国建设银行个人金融部（消费者权益保护部）副总

经理。毕业于成都科技大学计算机软件专业，硕士研究生学历，高级工程师。

1991年7月加入中国建设银行，先后在建行贵阳市中心支行、国泰证券公司贵州

营业部、建行贵阳市花溪区支行、贵阳市南明区支行、贵阳市分行、贵阳河滨

支行、贵阳京瑞支行、贵州省分行、贵阳朝阳支行、总行产品与质量管理部、

总行产品创新与管理部、贵州省分行担任职务。2018年2月任总行创新与管理部

副总经理，2020年3月至今，任总行个人金融部（消费者权益保护部）副总经理。

钟蓉萨女士，董事，现任美国信安金融集团副总裁、中国区负责人。毕业

于中国人民大学统计学专业，获经济学学士学位。历任中国证监会信息统计部

信息中心主任科员、副处长、处长和机构监管部处长，中国证券业协会党委委

员、副秘书长，中国证券投资基金业协会党委委员、副秘书长、副会长。

陈惠燕女士，董事，现任信安亚洲区财务总监。1993年毕业于新加坡南洋

理工大学，获学士学位。2001年毕业于悉尼理工大学，获硕士学位。2002年至

2021年，在英国保诚集团旗下翰亚投资公司工作，历任亚洲总部财务部经理、

财务部高级经理、财务部副总监和财务总监。

王晓波先生，董事，现任中国华电集团产融控股有限公司党委委员，副总

经理、总会计师。毕业于哈尔滨建筑大学，研究生学历。历任黑龙江省物资对

外贸易公司会计，华电能源股份有限公司监察审计部审计员、副经理、主任，

华鑫国际信托有限公司计划财务部负责人、总经理，华鑫国际信托有限公司信

托财务管理部总经理，华鑫国际信托有限公司运营总监兼信托财务管理部总经

理，华鑫国际信托有限公司副总经理，中国华电集团资本控股有限公司审计部

主任。

吴岚女士，独立董事，现任北京大学数学科学学院金融数学系主任、教

授。1999年获北京大学理学博士学位。1990年硕士研究生毕业后在北京大学

（原）概率统计系、数学科学学院金融数学系担任教学科研工作。2003年至今担

任北京大学数学科学学院金融数学系主任。

姚磊先生，独立董事，现任华领私募股权基金管理（北京）有限公司总经

理。毕业于对外经济贸易大学，获硕士学位。历任中国国际金融有限公司投资

银行部经理、高级经理、副总经理、执行总经理，公司管理部董事总经理，首

席财务官；厦门博润资本投资管理有限公司总经理。

王遥女士，独立董事，现任中央财经大学教授，博士生导师。中央财经大

学绿色金融国际研究院院长，中央财经大学 - 北京银行双碳与金融研究中心主

任，财经研究院、北京财经研究基地研究员。中国金融学会绿色金融专业委员

会副秘书长，中国证券业协会绿色发展委员会顾问。剑桥大学可持续领导力研

究院研究员，牛津大学史密斯企业与环境学院可持续金融项目咨询委员会专

家，卢森堡证券交易所咨询顾问。2021担任联合国开发计划署中国生物多样性

金融“BIOFIN”项目首席技术顾问；之前任SDG影响力融资研究与推广首席顾

问。

2、监事会成员

何杏森女士，监事，2018加入信安信托(亚洲)有限公司, 现任信安国际（亚

洲）有限公司大中华地区首席法律顾问。1996年获香港大学法学学士学位，2004

年获美国杜克大学法学硕士学位。拥有香港、英格兰和威尔斯以及美国纽约州

律师从业资格。曾任职香港证券及期货事务监察委员会法规执行部, 其后在富

兰克林邓普顿、骏利资产管理、荷兰银行、瑞士信贷（香港）、柏瑞投资亚

洲有限公司、嘉实国际资产管理等多家金融机构担任法律顾问及法务部主管。

李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团产融控股有限公司正

厂级咨询。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获中央财经大学

会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所，中瑞华恒信

会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务有限公司计

划财务部经理助理、计划财务部副经理、财务部经理，中国华电集团资本控股

有限公司企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略研究部总经

理。

王涛先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司交易部总经理，学

士学位。曾任长盛基金管理有限公司业务运营部基金会计。2005年8月加入建信

基金管理有限责任公司，历任基金运营部总经理助理、副总经理，交易部执行

总经理、总经理。

刘颖女士，职工监事，ACCA资深会员，现任建信基金管理有限责任公司审

计部总经理。1997年毕业于中国人民大学会计系，获学士学位；2010年获香港

中文大学工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，华夏

基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年12月加入建信基金管理有限责

任公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部

副总经理、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部

总经理。

姜黎女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司财务管理部副总经

理。2005年7月毕业于中央财经大学金融学专业，获硕士学位。曾任普华永道会

计师事务所高级审计员。2008年5月加入建信基金管理有限责任公司，历任基金

运营部财务管理专员，财务管理部财务主管、资深财务专员、总经理助理、副

总经理。

3、公司高级管理人员

张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。

宫永媛女士，副总裁、财务负责人、首席信息官，博士。2001年7月加入

中国建设银行，先后在建总行个人银行业务部、个人金融部、个人存款与投资

部任职，2015年11月起任个人存款与投资部资深副经理。2018年6月加入建信

基金管理有限责任公司，任纪委书记、党委委员；2022年12月起任建信基金管

理有限责任公司党委委员；2023年2月起任建信基金管理有限责任公司党委委

员、副总裁；2023年12月起任建信基金管理有限责任公司党委委员、副总裁、

财务负责人；2024年3月起任建信基金管理有限责任公司党委委员、副总裁、

财务负责人、首席信息官。

吴曙明先生，副总裁、督察长，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省

物资贸易总公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金

融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主

任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理有限责任

公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任建信

基金管理有限责任公司督察长，2016年12月23日起任建信基金管理有限责任

公司副总裁，2017年11月起任党委委员。

4、督察长

吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。

5、基金经理

陈建良先生，固定收益投资部总经理，双学士。曾任中国建设银行厦门分行

客户经理、总行金融市场部债券交易员。2013年9月加入我公司投资管理部，

历任基金经理助理、基金经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理、总经理。

2013年12月10日至2021年10月21日任建信货币市场基金的基金经理；2014

年1月21日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理，该基金于

2020年1月13日转型为建信短债债券型证券投资基金，陈建良继续担任该基金

的基金经理；2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理；2014

年9月17日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理；2016年3月14日起

任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理，该基金在2018年9月

19日转型为建信睿怡纯债债券型证券投资基金，陈建良自2018年9月19日至

2019年8月20日继续担任该基金的基金经理；2016年7月26日起任建信现金

增利货币市场基金的基金经理；2016年9月2日起任建信现金添益交易型货币

市场基金的基金经理；2016年9月13日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混

合型证券投资基金的基金经理；2016年10月18日起任建信天添益货币市场基

金的基金经理；2021年8月10日起任建信鑫悦90天滚动持有中短债债券型发

起式证券投资基金的基金经理；2022年3月23日起任建信鑫怡90天滚动持有

中短债债券型证券投资基金的基金经理；2022年8月30日起任建信中证同业存

单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。

先轲宇先生，固定收益投资部总经理助理，硕士。曾任中国建设银行金融市

场部业务经理。2016年7月加入我公司，历任固定收益投资部基金经理助理、

基金经理、总经理助理兼基金经理。2017年7月7日起任建信现金增利货币市

场基金和建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2018年3月26日起任

建信周盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2019年1月25日起任建信

天添益货币市场基金、建信嘉薪宝货币市场基金、建信货币市场基金的基金经理；

2020年12月18日起任建信荣禧一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理；

2022年10月18日起任建信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的

基金经理。

6、投资决策委员会成员

张军红先生，总裁。

乔梁先生，投研总监。

陶灿先生，权益投资部执行总经理。

陈建良先生，固定收益投资部总经理。

李菁女士，固定收益投资部高级基金经理。

黎颖芳女士，固定收益投资部高级基金经理。

邵卓先生，权益投资部副总经理。

田元泉先生，研究部副总经理。

7、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金净值信息；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部

控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；

2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋

取利益；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人

员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持

高度的独立性与权威性。

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过

切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对

工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。

（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部

门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严

格的批准程序和监督处罚措施。

（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必

须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法

规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

2、内部控制的主要内容

（1）控制环境

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事

会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的

合法性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进

行评价，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价公司的财务表现，

保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了

有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就

基金投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设立了风险管理

委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制

制度，并实行相关的风险控制措施。

此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金

运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工

作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

（2）风险评估

公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产

生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的

程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。

（3）操作控制

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又

相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的

授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间

相互核对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约

的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理

制度。

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流

程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，

保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。

（4）信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信

息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信

息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。

（5）监督与内部稽核

本公司设立了独立于各业务部门的内控合规部，履行监督、稽核职能，检

查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度

的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意

见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定

期不定期出具监察稽核报告。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会

及管理层的责任。

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。

（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控

制制度。

第四部分基金托管人

（一）基金托管人情况

1、基本情况

名称：国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区新闸路669号博华广场19楼

法定代表人：朱健

成立时间： 1999年8月18日

组织形式：股份有限公司（上市）

批准设立机关和批准设立文号：证监机构字[1999]77号

注册资本：人民币8,903,730,620元整

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：证监许可[2014]511号

联系人：帅芳

联系电话：021-38917599-5

国泰君安证券股份有限公司前身为国泰证券和君安证券，1999年8月18日

两公司合并新设为国泰君安证券股份有限公司。2015年6月26日国泰君安证券

股份有限公司在上交所上市交易，证券简称为“国泰君安”，证券代码为

“601211”。2017年4月11日国泰君安证券股份有限公司在香港联交所主板挂牌

并上市交易，H股股票中文简称“國泰君安”，英文简称为“GTJA”，股票代

码为“02611”。截至2024年7月19日，国泰君安证券股份有限公司注册资本

为89.03730620亿元人民币，直接设有6家境内子公司和1家境外子公司，并在

全国设有37家证券分公司、25家期货分公司和345家证券营业部，是国内最早

开展各类创新业务的券商之一。2008-2023年，公司连续十六年在中国证监会证

券公司分类评价中被评为A类AA级，为目前证券公司获得的最高评级。

2、主要人员情况

南翰仪先生，中国国籍，无境外居留权，1986年7月出生，香港中文大学

硕士研究生，上海市国资青联委员。2009年参加工作，曾任职于中国光大银

行，2024年5月起任国泰君安证券资产托管部副总经理（主持工作）。

国泰君安证券总部设资产托管部，现有员工全部具备基金从业资格及本科

以上学历，管理人员及业务骨干均具有多年基金、证券和银行的从业经验，从

业人员囊括了经济师、会计师、注册会计师、律师、国际注册内部审计师等中

高级专业技术职称及专业资格，专业背景覆盖了金融、会计、经济、法律、计

算机等各领域，是一支诚实勤勉、积极进取、专业分布合理，职业技能优良的

资产托管从业人员队伍。

3、基金托管业务经营情况

国泰君安证券于2013年4月3日取得私募基金综合托管业务资格，于2014

年5月20日取得证券投资基金托管资格，可为各类公开募集基金、非公开募集

基金提供托管服务。国泰君安证券坚守“诚信专业、质量为本”的服务宗旨，

通过组建经验丰富的专业团队、搭建安全高效的业务系统，为基金份额持有人

提供值得信赖的托管服务。国泰君安证券获得证券投资基金托管资格以来，广

泛开展了公募基金、基金专户、券商资管计划、私募基金等基金托管业务，与

建信、平安、天弘、易方达、富国、长信等多家基金公司及其子公司建立了托管

合作关系，截止2024年7月31日托管公募基金71只，专业的服务和可靠的运

营获得了管理人的一致认可。

（二）基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

严格遵守国家法律法规、行业规章及公司内相关管理规定，加强内部管

理，保证资产托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险

的梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的监控和管理，确保业务稳

健运行，保护基金份额持有人的合法权益。

2、内部控制组织结构

国泰君安证券在董事会中内设风险控制委员会，是公司风险管理的最高决

策机构；公司在经营管理层面设置风险管理委员会，对公司经营风险实行统筹

管理，对风险管理重大事项进行审议与决策；风险管理部门包括专职履行风险

管理职责的风险管理部、合规部、法律部、稽核审计部，以及计划财务部、信

息技术部、营运中心等履行其他风险管理职责的部门。

资产托管部设置风控合规岗和稽核监控岗，负责制定本部门风险管理规章

制度，分析报告部门整体风险管理状况，评估检查风险管理执行情况并提出改

进建议，抓住要害环节和关键风险，协助业务运营岗位进行专项化解，监督风

险薄弱环节的整改情况；同时部门设置风险评估及处置小组，由资产托管部总

经理及各小组、运营中心负责人组成，负责对重大风险事项进行评估、确定风

险管理违规事项的处理意见、突发事件应急管理等事项。

3、内部控制制度及措施

根据《基金法》、《运作办法》、《证券投资基金托管业务管理办法》等法

律法规，基金托管人制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制

度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《国泰君安证券资产托管

业务管理暂行办法》、《国泰君安证券资产托管部内部控制与风险管理操作规

程》、《国泰君安证券资产托管部稽核监控操作规程》、《国泰君安证券资产托

管部突发事件与危机处理规程》、《国泰君安证券资产托管部保密规程》、《国

泰君安证券资产托管部资产保管操作规程》、《国泰君安证券资产托管部档案管

理操作规程》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务管

理制度化，技术系统完整独立，核心作业区实行封闭管理，业务分工合理，有

关信息披露由专人负责。

基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽

核的动态管理过程来实施内部风险控制；安全保管基金财产，保持基金财产的

独立性；实行经营场所封闭式双门禁管理，并配备录音和录像监控系统；建立

独立的托管运营系统并进行防火墙设置；实施严格的岗位冲突矩阵管理，重要

岗位设置双人复核机制，建立严格有效的操作制约体系；深入进行职业道德教

育，树立内控优先的理念，培养部门全体员工的风险防范和保密意识；配备专

门的稽核监控岗对基金托管业务运行进行内部稽核审查，以保证基金托管业务

内部控制的有效性。

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督方法

基金托管人根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规的规定及《基金

合同》约定，制定投资监督标准与监督流程，对基金合同生效之后所委托资产的

投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示管理人违规风险，

并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作

所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管

理人对基金资产的核算、基金资产净值的计算、对各基金费用的提取与开支情

况、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法

性、合规性进行监督和核查。

2、监督程序

基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》等有关法律法规

和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通

知后及时核对确认并进行调整。基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督

促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠

正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规

行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

（一）场外发售机构

1、直销机构

本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。

（1）直销柜台

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

法定代表人：生柳荣

联系人：郭雅莉

电话：010-66228800

（2）网上交易平台

投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理本基金A类基金份额的认

购、申购、赎回、定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金

管理人网站查询。基金管理人网址：www.ccbfund.cn。

2、代销机构

（1）中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区金融大街25号

法定代表人：张金良

客服电话：95533

网址：www.ccb.com

（2）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人：任德奇

客户服务电话：95559

网址：www.bankcomm.com

（3）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话）

网址：www.cmbchina.com

（4）中国银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人：葛海蛟

客服电话：95566

网址：www.boc.cn

（5）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

法定代表人：谢永林

客服电话：95511

网址：www.bank.pingan.com

（6）青岛银行股份有限公司

注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼

办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号

法定代表人：景在伦

客服电话：96588（青岛） 400-66-96588（全国）

网址：www.qdccb.com

（7）兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

客户服务电话：95561

公司网站：www.cib.com.cn

（8）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

法定代表人：刘建军（代）

客户服务电话：95580

公司网站：www.psbc.com

（9）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客户客服电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（10）中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号

法定代表人：廖林

客服电话：95588

网址：www.icbc.com.cn

（11）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

法定代表人：盛超

客户服务热线：95055-4

网址： https://www.duxiaoman.com/

（12）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

法定代表人：王伟刚

客户服务热线：400-055-5728

网址： http://www.hcfunds.com/

（13）北京加和基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区平原里21号楼4层A502

法定代表人：曲阳

客户服务热线：400-820-1115

网址： https://www.bzfunds.com

（14）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

客户服务电话：0411-39027807

网址： https://www.yibaijin.com

（15）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

法定代表人：王建华

客户服务电话： 400-080-3388

网址： http://www.puyifund.com/

（16）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区福华三路88号财富大厦28E

法定代表人：祝中村

客户服务电话：0755-83999907

网址：https://www.fujifund.cn/

（17）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805

法定代表人：陈萍

客户服务热线：400-111-0889

网址： http://fund.gomefinance.com.cn/

（18）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

法定代表人：陶怡

客户服务电话: 400-700-9665

网址：https://www.howbuy.com/fund/

（19）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

法定代表人：章知方

客户服务电话: 400-920-0022

网址： https://www.licaike.com/

（20）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

法定代表人：章知方

客户服务电话: 400-920-0022

网址： https://www.licaike.com/

（21）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室

法定代表人：张晓杰

客户服务电话：400-618-0707

网址： https://www.hongdianfund.com/

（22）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座

13、14层

法定代表人：王树科

客户服务电话：952303

网址： http://www.huaruisales.com/

（23）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区九江路769号1807-3室

法定代表人：金佶

客户服务电话：400-820-2819

网址：https://www.chinapnr.com/

（24）嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号7层710号

法定代表人：张峰

客户服务热线：400-021-8850

网址： https://www.harvestwm.cn/

（25）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

客户服务电话：400-0988-511

网址： https://kenterui.jd.com/

（26）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

法定代表人：尹彬彬

客户服务热线：400-118-1188

网址：https://www.66liantai.com/

（27）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6

层）

法定代表人：陈祎彬

客户服务电话：400-821-9031

网址： https://www.lufunds.com/

（28）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

法定代表人：王珺

客户服务电话: 95188-8

网址： http://www.fund123.cn/

（29）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区龙华东路868号2208室

法定代表人：孙莹

客户服务电话：021-50206003

网址： https://www.msftec.com

（30）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

客户服务热线：95177

网址： https://www.snjijin.com/

（31）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地）

法定代表人：吴卫国

客户服务电话：400-821-5399

网址： https://www.noah-fund.com/

（32）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

法定代表人：杨柳

客户服务电话：400-680-3928

（33）上海爱建基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室

法定代表人：吴文新

客户服务热线：021-60608989

（34）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

法定代表人：毛淮平

客户服务热线：400-817-5666

网址： https://www.amcfortune.com/

（35）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元

法定代表人：方磊

客户服务热线：021-50810673

网址： https://wacaijijin.com/

（36）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

法定代表人：简梦雯

客户服务热线：400-821-0203

网址： http://www.windmoney.com.cn/

（37）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业

园2栋3401

法定代表人：张斌

客户服务热线：400-066-1199转2

网址： http://www.new-rand.cn

（38）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

法定代表人：其实

客户服务电话: 95021

网址： https://fund.eastmoney.com/

（39）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

法定代表人：吴强

客户服务电话：952555

网址： http://www.5ifund.com/

（40）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号3层342

法定代表人：季长军

客户服务电话：400-188-5687

网址： https://www.buyforyou.com.cn/

（41）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地

块新浪总部科研楼5层518室

法定代表人：李柳娜

客户服务热线：010-6267 5369

网址： http://fund.sina.com.cn/fund/web/index

（42）玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

法定代表人：马永谙

客户服务电话：400-080-8208

网址：https://www.licaimofang.cn/

（43）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人：李楠

客户服务热线：400-159-9288

网址：https://danjuanapp.com/

（44）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C

法定代表人：汤蕾

客户服务热线：400-609-9200

网址： https://www.puzefund.com/

（45）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳

市前海商务秘书有限公司）

法定代表人：TEO WEE HOWE

客户服务热线：400-684-0500

网址： https://www.ifastps.com.cn/

（46）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区琴朗道91号1608、1609、1610办公

法定代表人：肖雯

客户服务热线：020-89629066

网址：https://www.yingmi.cn/

（47）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

法定代表人：张跃伟

客户服务电话： 400-820-2899

网址：http://www.erichfund.com/

（48）中证金牛(北京)基金销售有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

法定代表人：钱昊旻

客户服务电话：010-59336505

网址： www.chinacamf.com

（49）北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

法定代表人：武建华

客户服务电话：400-786-8868

网址： https://www.chtfund.com/

（50）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四

层12-13室

法定代表人：薛峰

客户服务电话: 4006-788-887

网址： https://www.zlfund.cn/， http://www.jjmmw.com/

（51）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

法定代表人：彭浩

客户服务热线：400-004-8821

网址：https://www.taixincf.com

（52）博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

法定代表人：王德英

客户服务热线：400-610-5568

网址： https://www.boserawealth.com/

（53）上海陆享基金销售有限公司

注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室

法定代表人：栗旭

客户服务热线：400-168-1235

网址： https://www.luxxfund.com/

（54）上海中欧财富基金销售有限公司

注册地址：上海自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室

法定代表人：许欣

客户服务热线：400-100-2666

网址： https://www.zocaifu.com/

（55）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城路116、128号7层(名义楼层,

实际楼层6层)03室

法定代表人：郑新林

客户服务电话：021-68889082

网址： www.pytz.cn

（56）招商证券股份有限公司

地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

法定代表人：霍达

客户服务热线：95565、4008888111

网址：www.newone.com.cn

（57）中信证券股份有限公司

地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

客服电话：95558

网址：www.citics.com

（58）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

法定代表人：姜晓林

客服电话：0532-96577

网址：www.zxwt.com.cn

（59）东北证券股份有限公司

注册地址：长春市自由大路1138号

法定代表人：李福春

客户服务电话：0431-96688、0431-85096733

网址：www.nesc.cn

（60）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

法定代表人：王春峰

客户服务电话：4006515988

网址：www.bhzq.com

（61）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

法定代表人：李玮

客户服务热线：95538

网址：www.qlzq.com.cn

（62）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

法定代表人：祝瑞敏

客服热线：400-800-8899

网址：www.cindasc.com

（63）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

客户服务电话：400-8888-108

公司网址：www.csc108.com

（64）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座

法定代表人：陈共炎

客户服务电话：4008-888-8888

网址：www.chinastock.com.cn

（65）国泰君安证券股份有限公司

地址：上海市浦东新区商城路618号

法定代表人：贺青

客服电话：400-8888-666

网址：www.gtja.com

（66）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：刘秋明

客服电话：10108998

网址：www.ebscn.com

（67）长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦

法定代表人：李新华

客户服务电话：4008-888-999

公司网址：www.95579.com

（68）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358

号大成国家大厦20楼2005室

法定代表人：李琦

客服电话：4008-000-562

网址：www.hysec.com

（69）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市西藏中路336号

法定代表人：李俊杰

客服电话：021-962518

网址：www.962518.com

（70）海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98号

法定代表人：周杰

客户服务电话：400-8888-001，（021）962503

网址：www.htsec.com

（71）申万宏源证券有限公司

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人：杨玉城

客服电话：95523或4008895523

网址：www.sywg.com

（72）长城证券有限责任公司

住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

法定代表人：曹宏

客服电话：0755-82288968

网址：www.cc168.com.cn

（73）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心20层

法定代表人：王连志

客户服务电话：0755－82825555

网址：www.axzq.com.cn

（74）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场8楼

法定代表人：何之江

客服热线：4008866338

网址：stock.pingan.com

（75）中信证券华南股份有限公司

地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法定代表人：胡伏云

客服热线：95396

网址：http://www.gzs.com.cn

（76）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

法定代表人：丁学东

客户服务热线：400-910-1166

网址：www.cicc.com.cn

（77）财信证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路2段80号顺天国际财富中心26层

法定代表人：刘宛晨

客户服务电话：0731-4403340

网址：www.cfzq.com

（78）方正证券股份有限公司

法定代表人：高利

地址：长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717

客服热线：95571

网址： www.foundersc.com

（79）广发证券股份有限公司

法定代表人：孙树明

地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

客服热线：95575

网址：http://www.gf.com.cn/

（80）国信证券股份有限公司

法定代表人：何如

地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客服热线：95536

网址：www.guosen.com.cn

（81）宏信证券有限责任公司

法定代表人：吴玉明

地址：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼

联系电话：4008-366-366

网址：www.hx818.com

（82）华福证券有限责任公司

法定代表人：黄金琳

地址：福州五四路新天地大厦7至10层

热线： 95547

网址： www.gfhfzq.com.cn

（83）国新证券股份有限公司

地址：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室

法定代表人：张海文

客服电话：95390

官网地址：www.crsec.com.cn

（84）华泰证券股份有限公司

法定代表人：周易

注册地址：江苏省南京市江东中路228号

客服热线：95597

网址：http://www.htsc.com.cn/htzq/index/index.jsp

（85）兴业证券股份有限公司

地址：福州市湖东路268

法定代表人：杨华辉

客户服务电话：95562

网址：www.xyzq.com.cn

（86）中国中金财富证券有限公司

地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及

第04层

法定代表人：高涛

客户服务电话：95532/400 600 8008

公司网址：http://www.ciccwm.com/

（87）中银国际证券有限责任公司

法人代表：宁敏

地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

电话：4006288888

网址：www.bocichina.com

（88）东兴证券股份有限公司

法定代表人：魏庆华

地址：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)12、15层

客户服务电话: 95309

网址：http://www.dxzq.net/main/index.shtml

（89）华西证券股份有限公司

地址：成都市高新区天府二街198号

法定代表人：杨炯洋

客服电话：95584

网址：http://www.hx168.com.cn/hxzq/hxindex.html

（90）第一创业证券股份有限公司

地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

法定代表人：刘学民

客户服务电话：95358

公司网址：https://www.firstcapital.com.cn/

（91）财通证券股份有限公司

地址：浙江省杭州市西湖区天目山路198号财通双冠大厦西楼

法定代表人：章启诚

客服电话：95336

网址：www.ctsec.com

（92）国都证券股份有限公司

地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

法定代表人：翁振杰

客户服务电话：4008188118

公司网址：http://www.guodu.com/

（93）天风证券股份有限公司

地址：武汉东湖新技术开发区高新大道446号天风证券大厦20层

法定代表人：余磊

客服热线：95391

网址：http://www.tfzq.com

（94）华宝证券股份有限公司

地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

法定代表人：刘加海

客服电话：400-820-9898

网址：http://www.cnhbstock.com

（95）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

客户服务电话: 95310

网址：http://www.gjzq.com.cn

（96）东吴证券股份有限公司

地址：苏州工业园区星阳街5号

法定代表人：范力

客服电话：95330

网址：http://www.dwzq.com.cn/

（97）湘财证券股份有限公司

地址：长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

法定代表人：高振营

客服电话：95351

网址：https://www.xcsc.com/

（98）东方证券股份有限公司

地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦

法定代表人：金文忠

客服电话：95503

网址：http://www.orientsec.com.cn/

（99）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18、19楼

法定代表人：钱俊文

客服热线：4008888588

网址：www.longone.com.cn

（100）兴证期货有限公司

地址：福州市鼓楼区温泉街道湖东路268号6层（兴业证券大厦）

法定代表人：周峰

客服电话：95562-5

网址：http://www.xzfutures.com

（101）东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)12、15层

法定代表人：李娟

客服电话：95309

网址：https://www.dxzq.net/main/index.shtml

（102）国联证券股份有限公司

住所：无锡市金融一街8号

法定代表人：葛小波

客服电话：95570

网址：https://www.glsc.com.cn/#/

（103）华泰期货有限公司

住所：广州市南沙区横沥镇明珠三街1号10层整层

法定代表人：胡智

客服电话：95570

网址：http://www.htfc.com

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本

基金，并在基金管理人网站公示。

二、基金份额登记机构

1、名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

法定代表人：生柳荣

联系人：郑文广

电话：010-66228888

2、名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17 号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17 号

法定代表人：周明

电话：010-59378856

传真：010-59378907

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

电话：021- 31358666

传真：021- 31358600

联系人：黎明

经办律师：黎明、陆奇

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人：毛鞍宁

联系电话：（010）58153000

传真：（010）85188298

联系人：师宇轩

经办注册会计师：师宇轩、马剑英。

第六部分基金份额的分类

一、基金份额分类

本基金设三类基金份额，A类、C类为场外基金份额，H类为场内基金份

额。A类、C类基金份额的登记业务由建信基金管理有限责任公司办理；H类基

金份额的登记业务由中国证券登记结算有限责任公司办理。各类基金份额单独

设置基金代码，并分别公布各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和

七日年化收益率。

二、基金份额类别的划分

A类、C类基金份额通过基金管理人指定的场外销售机构办理认购、申购和

赎回等业务。H类基金份额通过上海证券交易所场内交易平台办理认购、申购

和赎回等业务，并在上海证券交易所上市交易。不同份额类别之间不得互相转

换。各类基金份额适用的费率如下：

项目 A类基金份额 H类基金份额 C类基金份额

认（申）购费 0 0 0

赎回费 0 0 0

管理费（年费率%） 0.25 0.25 0.25

托管费（年费率%） 0.08 0. 08 0.08

销售服务费（年费率%） 0.01 0.25 0.25

发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负

时，当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回

申请征收1%的强制赎回费用，赎回费应全额计入基金财产。基金管理人与基金

托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化或H类基金份额赎回时上海证

券交易所或中国证券登记结算有限责任公司另有规定的情形除外。在认定强制

赎回费收取条件及收取标准过程中，应将每1份H类基金份额折算为100份A

类基金份额或C类基金份额。

三、基金份额分类办法及规则的调整

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基

金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有

关规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。

第七部分基金份额的募集

一、基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基

金合同》及其他法律法规的有关规定募集。

本基金募集申请已经中国证监会2016年6月28日证监许可[2016] 1446号

文注册。

二、基金的类别

货币市场基金

三、基金的运作方式

契约型、交易型开放式

四、基金存续期限

不定期

五、基金的面值

本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

六、募集时间

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发

售公告。

七、发售方式

本基金将通过场外认购和场内认购两种方式公开发售。场外将通过基金管

理人及其他场外销售机构发售；场内认购包括网上现金认购和网下现金认购两

种方式。网上现金认购方式是指投资人通过基金管理人指定的发售代理机构用

上海证券交易所网上系统以现金进行的认购，网下现金认购方式是指投资人通

过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购。各销售机构的具体

名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公

告。

八、发售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、

合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会

允许购买证券投资基金的其他投资人。

九、募集规模上限

本基金不设募集规模上限。

十、认购费用

本基金不收取认购费。

十一、场外基金认购

本基金A类基金份额通过场外进行认购。

1、场外基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式。认购份额的计算公

式为：

认购份额 = （认购金额+认购金额利息）/基金份额发售面值

例：某投资人投资100,000元认购本基金的场外基金份额，如果认购期内认

购资金获得的利息为50元，则其可得到的基金份额为：

认购份额 =（100,000＋50）/1.00 = 100,050份

即投资人投资100,000元认购本基金的场外基金份额，如果认购期内认购资

金获得的利息为50元，其可得到100,050份基金份额。

2、场外认购份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部

分舍弃，舍弃部分归入基金财产。

3、场外有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额

持有人所有，其中利息转份额以基金份额登记机构的记录为准。

4、基金认购金额的限制

本基金场外首次认购和追加认购最低金额均为人民币10.00元，如各基金销

售机构另有规定的，以各销售机构的规定为准。

5、基金份额的认购和持有限额

基金管理人不对每个账户的认购和持有基金份额进行限制。

6、认购的方式及确认

投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。

基金投资人在募集期内可多次认购，认购一经确认不得撤销。

投资人在T 日规定时间内提交的认购申请，通常应在T+2 日到原认购网点

查询认购申请的受理情况。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构

确实接收到认购申请。认购的确认以基金份额登记机构的确认结果为准。对于

认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

十二、场内基金认购

本基金H类基金份额通过场内进行认购。

（一）网上现金认购

1、认购时间详见基金份额发售公告。

2、通过发售代理机构进行网上现金认购的投资人，认购以基金份额申请，

认购金额的计算公式为：

认购金额＝认购价格×认购份额

例：某投资人通过网上现金认购本基金1,000份场内基金份额，认购金额计

算如下：

认购金额＝1.00×1,000＝1,000元

即投资人通过网上现金认购方式申请认购本基金1,000份场内基金份额，认

购金额为1,000.00元。

3、认购限额：网上现金认购以基金份额申请。单一账户每笔认购份额需为

1,000份或其整数倍，最高不得超过99,999,000份。投资人应以上海证券账户认

购，可以多次认购，累计认购份额不设上限。投资人在募集期内可多次认购基

金份额，认购申请一经受理不得撤销。

4、认购申请：投资人在认购本基金时，需按发售代理机构的规定，备足认

购资金，办理认购手续。网上现金认购申请提交后，投资人可以在当日交易时

间内撤销指定的认购申请。

5、清算交收：T日通过发售代理机构提交的网上现金认购申请，由该发售

代理机构冻结相应的认购资金，基金份额登记机构进行清算交收，并将有效认

购数据发送发售协调人，发售协调人将实际到位的认购资金划往其预先开设的

基金募集专户。

6、认购确认：基金合同生效后，投资人可通过其办理认购的销售网点查询

认购确认情况。

（二）网下现金认购

1、认购时间详见基金份额发售公告。

2、通过基金管理人直销网点进行网下现金认购的投资人，认购以基金份额

申请，认购金额的计算公式为：

认购金额＝认购价格×认购份额

例：某投资人通过基金管理人直销网点认购本基金100,000份场内基金份

额，认购金额计算如下：

认购金额＝1.00×100,000＝100,000.00元

即投资人若通过基金管理人直销网点认购本基金100,000份场内基金份额，

认购金额为100,000元。

3、通过发售代理机构进行网下现金认购的认购金额的计算：同通过发售代

理机构进行网上现金认购的认购金额的计算。

4、认购限额：网下现金认购以基金份额申请。投资人通过发售代理机构办

理网下现金认购，每笔认购份额须为1,000份或其整数倍。投资人可多次认购，

累计认购份额不设上限。投资人通过基金管理人办理网下现金认购的，每笔认

购份额须在10万份以上（含10万份），超过部分须为1万份的整数倍。投资人

可以多次认购，累计认购份额不设上限。投资人在募集期内可多次认购基金份

额，认购申请一经受理不得撤销。

5、认购手续：投资人在认购本基金时，需按销售机构的规定，到销售网点

办理相关认购手续，并备足认购资金。网下现金认购申请提交后在销售机构规

定的时间之后不得撤销。

6、清算交收：

T日通过基金管理人提交的网下现金认购申请，由基金管理人于T＋2日进

行有效认购款项的清算交收，将认购资金划入基金管理人预先开设的基金募集

专户。

T日通过发售代理机构提交的网下现金认购申请，由该发售代理机构冻结

相应的认购资金。各发售代理机构将每一个投资人账户提交的网下现金认购申

请汇总后，通过上海证券交易所上网定价发行系统代该投资人提交网上现金认

购申请。之后，基金份额登记结算机构进行清算交收，并将有效认购数据发送

发售协调人，发售协调人将实际到位的认购资金划往其预先开设的基金募集专

户。

7、认购确认：基金合同生效后，投资人可通过其办理认购的销售网点查询

认购确认情况。

（三）场内有效认购款项在募集期间产生的利息计入基金财产，不折算为投

资人基金份额。

十三、募集资金

基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人

不得动用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基

金财产中列支。

十四、募集结果

截至2016年8月26日，基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中天会计

师事务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为人民币4,050,804,687.99元。

本次募集所有认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计人民币

40,077.33元。本次募集有效认购户数为17,262户，按照每份基金份额初始面值

人民币1.00元计算，募集期募集资金及利息结转的基金份额共计

4,050,844,765.32份，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。本次募集所

有资金已全额划入本基金在基金托管人国泰君安证券股份有限公司开立的建信

现金添益交易型货币市场基金托管专户。

第八部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿

份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，

基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘

请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金

备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取

得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公

告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为

结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责

任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计

银行同期活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自

承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召

开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。

第九部分基金份额的折算与上市交易

一、基金份额的折算

基金合同生效后，本基金H类基金份额进行基金份额折算，A类基金份额

与C类类类类类不进行基金份额折算。下述为H类基金份额的折算规则：

1、基金份额折算对象

H类基金份额（场内份额）

2、基金份额折算时间

基金合同生效当日，基金管理人办理H类基金份额折算。

3、基金份额折算原则

基金份额折算由基金管理人办理，并由基金份额登记机构进行基金份额的

变更登记。

H类基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基

金份额数额将发生调整，但调整后基金份额持有人所持有的基金份额的净值占

基金资产净值的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实

质性影响。

基金份额持有人持有的每一类别内的每一基金份额在其对应的份额类别内

拥有平等的投票权。由于A类与C类基金份额的初始面值为1元，H类基金份

额在基金合同生效日折算后的面值为100元，因此在计算包括但不限于提议召

开基金份额持有人大会、参加基金份额持有人大会、基金份额持有人大会提案

和表决、提名新任基金管理人和基金托管人、基金财产清算后剩余资产分配等

事项的基金份额持有人所持有的基金份额和基金总份额时，每100份A类基金

份额或C类基金份额等同于1份H类基金份额。

如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理人可延迟办理基金份额

折算。

4、基金份额折算的方法

折算后H类基金份额持有人持有的基金份额=折算前H类基金份额持有人持

有的基金份额/100

折算后每份H类基金份额对应的面值为100.00元。

H类基金份额折算的具体安排和结果将另行公告。

二、H类基金份额的上市交易

1、基金份额的上市

基金合同生效后，具备下列条件的，基金管理人可依据《上海证券交易所证

券投资基金上市规则》，向上海证券交易所申请本基金H类基金份额上市：

（1）基金募集金额不低于2亿元人民币；

（2）基金份额持有人不少于1000人；

（3）《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。

基金上市前，基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议书。基金获准

在上海证券交易所上市的，基金管理人应在基金上市日前至少3个工作日发布

基金上市交易公告书。

2、基金份额的上市交易

本基金基金份额在上海证券交易所上市交易的规则、费用等需遵照《上海证

券交易所交易规则》、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定。

3、终止上市交易

基金份额上市交易后，有下列情形之一的，上海证券交易所可终止基金的

上市交易，并报中国证监会备案：

（1）不再具备本部分第二条第1款规定的上市条件；

（2）基金合同终止；

（3）基金份额持有人大会决定终止上市；

（4）上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形。

基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起依照《信

息披露办法》的有关规定发布基金终止上市公告。

4、相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则等

相关规定进行调整的，应当以届时有效的法律法规和规则为准。若上海证券交

易所、中国证券登记结算有限责任公司增加本基金上市交易方面的新功能，基

金管理人与基金托管人协商一致增加相应功能的，基金管理人应在实施日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，无需召开基金份额持有人大

会。

第十部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回包括场外和场内两种方式。本基金A类、C类基金份

额的申购与赎回将通过基金管理人和/或基金场外销售机构办理；H类基金份额

的申购与赎回将通过基金管理人指定的申购赎回代理券商的营业场所或按申购

赎回代理券商提供的其他方式办理。

具体的场外销售机构名单及申购赎回代理券商名单将由基金管理人在相关

公告或基金管理人网站中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，

并在基金管理人网站公示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营

业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理

人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上

述方式进行申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求

或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或

其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调

整，但应在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务

办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务

办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申

购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回

或转换申请且基金份额登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或

转换申请。

三、场外申购与赎回

本基金A类、C类基金份额通过场外进行申购、赎回。

（一）申购与赎回的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份A类或C类基金份额净值为

1.00元的基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销

售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

（二）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，须全额交付申购款项，否则所提交的申购申请不

成立。投资人在提交赎回申请时，须持有足够的基金份额余额，否则所提交的

赎回申请不成立。

投资人T日赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付

赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交

换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流

程，则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回时款项的支付办法参照基

金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

投资人交付申购款项时，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，

申购生效。基金份额持有人递交赎回申请时，赎回成立；基金份额登记机构确

认赎回时，赎回生效。

基金管理人应以开放日规定时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作

为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，基金份额登记机构在T+1日内对

该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该

日）及时到相应销售机构销售网点或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认

情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以基金份额登记机构的确认结果

为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

（三）申购和赎回的数量限制

1、本基金A类、C类基金份额首次申购和追加申购的最低金额均为0.01

元，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。本基金不对单笔

最低赎回份额进行限制，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基

金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。

2、基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构单个交易账户保留的基金份

额余额不设置最低限额。

3、基金管理人不设置单个投资人累计持有的基金份额上限。

4、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单

日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购上限。基金管理人必须在调整实施

前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

5、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条

件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为

准。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告。

7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体规定请参见相关公告。

（四）申购和赎回的价格、费用及其用途

1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用

和赎回费用。

2、如发生下述情形之一：

1）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为

负的情形时；

2）发生本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的

50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度

为负的情形时；

基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总

份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入

基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化

的情形除外。在认定强制赎回费收取条件及收取标准过程中，应将每1份H类

基金份额折算为100份A类基金份额或C类基金份额。

3、本基金A类、C类基金份额的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。

4、申购份额的计算及余额的处理方式

本基金A类、C类基金份额的申购采用“金额申购、份额确认”的方式。

申购份额的计算公式为：

申购份额 = 申购金额/1.00

例：某投资人投资100,000元场外申购本基金A类（或C类）基金份额，

则其可得到的基金份额为：

申购份额 =100,000/1.00 = 100,000.00份

即投资人投资100,000元申购本基金的A类（或C类）基金份额，其可得

到100,000.00份A类（或C类）基金份额。

申购份额按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失

由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

5、赎回金额的计算及余额的处理方式

本基金A类、C类基金份额的赎回采用“份额赎回、金额确认”的方式。

（1）若投资人全部赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×1.00元﹢赎回份额对应的未付收益

例：某投资人持有本基金A类（或C类）基金份额100,000份，全部赎回，

赎回份额对应的未付收益为1.50元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额＝100,000.00×1.00+1.50＝100,001.50元

即投资人持有本基金A类（或C类）基金份额100,000份，全部赎回，赎

回份额对应的未付收益为1.50元，其可得到的赎回金额为100,001.50元。

（2）若投资人部分赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×1.00元

例：某投资人持有本基金份额100,000份，赎回50,000份，未付收益为1.50

元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额＝50,000.00×1.00＝50,000.00元

即投资人持有本基金A类（或C类）基金份额100,000份，赎回50,000份，

未付收益为1.50元，其可得到的赎回金额为50,000.00元。

赎回金额按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失

由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

四、场内申购与赎回

本基金H类基金份额通过场内进行申购赎回。

（一）申购与赎回的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份H类基金份额净值为100.00

元的基准进行计算；

2、“份额申购、份额赎回”原则，即申购与赎回均以份额申请；

3、本基金H类基金份额根据每日基金收益情况，以每百份基金已实现收益

为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，记入投资人收益账户。投资人赎

回基金份额时，其对应比例的累计未付收益将立即结清，以现金支付给投资

人；若累计未付收益为负值，则从投资人赎回基金款中按比例扣除。收益账户

内高于100元以上的整百元收益将兑付为基金份额转入投资人的上海证券账

户，投资人可在基金管理人网站查询收益账户明细；

4、当日的申购与赎回申请提交后不得撤销；

5、申购、赎回应遵守上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的