银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新

银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024-09-26

送出日期：2024-09-30

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华稳健增利灵活配置混合发起式 基金代码 005260

下属基金简称 银华稳健增利灵活配置混合发起式A 下属基金代码 005260

下属基金简称 银华稳健增利灵活配置混合发起式C 下属基金代码 005261

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司

基金合同生效日 2017-12-15

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

张凯 2021-09-28 2009-07-15

杨腾 2021-11-29 2012-07-02

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标本基金灵活运用多种投资策略，在严格控制投资组合风险的前提下，追求超越业

绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的中长期稳健增值。

投资范围本基金依法投资于国内发行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他

中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、

公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债

券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监

会允许投资的债券）、资产支持证券、权证、股指期货、国债期货、货币市场工具

（含同业存单）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须

符合中国证监会相关规定）。

本基金投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%–95%，权证投资占基金

资产净值的比例为0%–3%，每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴

纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值

的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适

当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政

策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关

系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置

时机。在此基础上，本基金将积极主动地对权益类资产、债券类资产和现金等各

类金融资产的配置比例进行实时动态调整。本基金在股票投资过程中，运用量化

模型和多种量化选股策略进行信息采集和处理，从而提高对于上市公司盈利变化、

成长性变化、特殊事件等投资信息利用的效率，提高投资收益率。本基金将在分

析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债券市场供求关

系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自下而上精选债券，

获取优化收益。

业绩比较基准中证800指数收益率×50%＋中国债券总指数收益率×50%

风险收益特征本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华稳健增利灵活配置混合发起式A

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜50万元1.5%

50万元≤M＜100万元1.2%

申购费（前收费）100万元≤M＜200万元1%

200万元≤M＜500万元0.6%

500万元≤M 1000元每笔

N＜7天1.5%

7天≤N＜30天0.75%

赎回费30天≤N＜365天0.5%

365天≤N＜730天0.25%

730天≤N 0%

银华稳健增利灵活配置混合发起式C

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

N＜7天1.5%

赎回费7天≤N＜30天0.5%

30天≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.60% 基金管理人和销售机构

托管费 0.15% 基金托管人

销售服务费 银华稳健增利灵活配置混合发起式A - 销售机构

银华稳健增利灵活配置混合发起式C 0.35%

审计费用 45,000.00元 会计师事务所

信息披露费 - 规定披露报刊

其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计

费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

银华稳健增利灵活配置混合发起式A

基金运作综合费率（年化）

0.90%

银华稳健增利灵活配置混合发起式C

基金运作综合费率（年化）

1.25%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险,包括：1、基金合同终止的风险，本基金基金合同在特定情况下可能

终止，基金份额持有人面临基金合同终止的风险。基金合同生效之日起三年后的对应自然日，

若基金资产规模低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金持有人大会的方式延

续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，

则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行；2、混合型基金存在的风险：

本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中

可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，

为组合绩效带来风险。3、投资股指期货的风险：（1）基差风险；（2）系统性风险；（3）保

证金风险；（4）合约展期风险；4、投资国债期货的风险；5、投资资产支持证券的风险；6、

投资科创板股票的风险：1）市场风险；2）流动性风险；3）信用风险；4）集中度风险；5）

系统性风险；6）政策风险；7、投资存托凭证的风险；8、侧袋机制的相关风险；9、投资北

京证券交易所股票的风险，包括：（1）上市公司经营风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流

动性风险；（4）转板风险；（5）退市风险；（6）系统性风险；（7）集中度风险；（8）政策风

险；（9）监管规则变化的风险。

此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费

用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。

基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区

和台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无