申万菱信恒利三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

申万菱信恒利三个月定期开放债券型证券投资基金基

金产品资料概要更新

编制日期：2024年10月29日

送出日期：2024年10月31日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

申万菱信恒利三个月定

基金简称基金代码013325

期开放债券

申万菱信基金管理有限

基金管理人基金托管人江苏银行股份有限公司

公司

基金合同生效日2021-10-15

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式定期开放式开放频率每三个月

开始担任本基金

2024-10-29

基金经理的日期

基金经理杨翰

证券从业日期2006-06-01

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

请阅读招募说明书第九部分了解详细情冴。

本基金在严格控制风险的前提下，努力追求基金资产的长期稳健增值，

投资目标

力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

和上市交易的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、

短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债、地方政府债、资产支

持证券、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款（包括

协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、

国债期货以及法律法觃或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金不参不股票等权益类资产的投资，也不参不可转换债券（可分

离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券投资。

投资范围

如法律法觃或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法

觃适时合理地调整投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金

资产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，

在开放期的前10个工作日和后10个工作日以及开放期期间不受前述

投资组合比例的限制。开放期内，每个交易日日终，在扣除国债期货

需缴纳的交易保证金后，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券

的比例合计不低于基金资产净值的5%；在封闭期内，本基金不受上述

5%的限制，但每个交易日日终，应当保持不低于国债期货合约需缴纳

的交易保证金一倍的现金；上述现金不包括结算备付金、存出保证金

及应收申购款等。

如果法律法觃或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理

人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向

及收益率曲线分析，在严格控制流动性风险和信用风险等风险的基础

主要投资策略上，实施积极的债券投资组合管理，以期获取较高的债券组合投资收

益。主要包括：1、债券投资策略；2、资产支持证券投资策略；3、

国债期货投资策略；4、开放期投资安排。

业绩比较基准中证综合债指数收益率

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型及混合型基

风险收益特征

金，高于货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-09-30

0.06%银行存款和结算

备付金合计

99.94%固定收益投资

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2023-12-31

6.00%5.00%4.00%3.00%2.00%1.00%0.00%

2021 2022 2023

净值增长率 0.95% 2.75% 2.74%

业绩基准收益率 1.40% 3.32% 4.81%

注：1、基金合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

非养老

M

金客户

非养老

100万元≤M

金客户

非养老

300万元≤M

金客户

非养老

M≥500万元1000元/笔

金客户

申购费（前收费）

养老金

M

客户

养老金

100万元≤M

客户

养老金

300万元≤M

客户

养老金

M≥500万元300元/笔

客户

N

赎回费7天≤N

N≥90天0.00%

申购费：

养老金客户特定申购费率仅适用于通过基金管理人直销中心申购的养老金客户。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.30%基金管理人、销售机构

托管费0.10%基金托管人

审计费用70,000.00会计师事务所

信息抦露费120,000.00觃定抦露报刊

基金合同生效后不基金相关的律师

费、基金份额持有人大会费用等可以

在基金财产中列支的其他费用，按照

其他费用

国家有关觃定和《基金合同》约定在

基金财产中列支。费用类别详见本基

金基金合同及招募说明书或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告抦露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.41%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报抦露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。

本基金面临的主要风险有：

1、本基金特有的风险

（1）信用债投资风险，本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，信用债

主体的信用质量变化会使本基金面临信用风险。

（2）本基金采用定期开放方式运作，在封闭期内基金份额持有人面临封闭期内无法赎

回的风险，另外，在开放期内，当基金在单个开放日出现巨额赎回时，基金份额持有人可能

将面临延缓支付赎回款项的风险以及未赎回的基金份额持有人有可能承担短期内变现而带

来的冲击成本对基金净值产生的负面影响。

（3）本基金可投资于国债期货，投资过程中因采取保证金交易，风险较现货市场更高，

极端情冴下期货市场波动可能对基金资产造成不良影响，因而存在一定的市场风险；因市冴

急剧走向某个极端或进行了某种特殊交易但不能如愿处理资产，或因无法缴足保证金的资金

而存在一定的流动性风险等；因交割成本提高、临近交割期最便宜可交割券流动性不足或卖

方未能在觃定时间内如数交付而带来交割风险。

（4）本基金可投资资产支持证券，在投资过程中可能存在因债务人的违约或交收违约、

资产支持证券信用质量降低而产生的信用风险，因利率变化等原因债务人进行提前偿付而导

致的提前偿付风险，因市场交易不活跃而导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产损失。

2、其他风险还包括市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、基金进入清算期的

风险、投资者申购失败的风险、本基金法律文件风险收益特征表述不销售机构基金风险评价

可能不一致的风险、启用侧袋机制的风险、技术风险、道德风险、合觃风险、不可抗力风险

等。

（二）重要提示

1、中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判

断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

2、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不

保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

3、基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事

人。

4、基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他

信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情冴可能存

在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关

临时公告等。

5、因基金合同而产生的或不基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应

提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁觃则进行仲裁，仲裁地点为上海

市。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站:www.swsmu.com，客服电话:400-880-8588(免长途话

费)或021-962299

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料