易方达投资级信用债债券型证券投资基金（易方达投资级信用债债券C）基金产品资料概要更新

易方达投资级信用债债券型证券投资基金（易方达投

资级信用债债券C）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年11月7日

送出日期：2024年11月8日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

易方达投资级信用债债

基金简称基金代码000205

券

易方达投资级信用债债

下属基金简称下属基金代码000206

券C

易方达基金管理有限公中国农业银行股份有限

基金管理人基金托管人

司公司

基金合同生效日2013-09-10

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2013-09-10

基金经理的日期

基金经理王晓晨

证券从业日期2003-07-11

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

本基金主要投资于投资级信用债券，力争获得高于业绩比较基准的投

投资目标

资收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

和上市交易的国债、地方政府债、金融债、次级债、央行票据、企业

债、公司债、中期票据、短期融资券、可分离交易债券的纯债、资产

支持证券、债券回购、银行存款等债券资产以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本

基金不在二级市场买入股票、权证等资产，也不参与一级市场新股申

投资范围购、新股增发，同时本基金不参与可转换债券投资。如法律法规或监

管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可以将其纳入投资范围。

本基金各类资产的投资比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于

基金资产的80%，其中投资于投资级信用债的比例不低于非现金基金

资产的80%；现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于

基金资产净值的5%，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款等。

本基金将采取积极管理的投资策略，在分析和判断宏观经济运行状况

主要投资策略和金融市场运行趋势的基础上，确定和动态调整投资级信用债券、非

投资级信用债券、利率债券和银行存款等资产类别的配置比例；自上

而下地决定债券组合久期及类属配置；同时在严谨深入的信用分析的

基础上，自下而上地精选个券，力争获得超越业绩比较基准的投资回

报。1、资产配置策略：本基金将密切关注宏观经济走势，把握宏观经

济指标动态，深入分析货币和财政政策，并据此判断投资级信用债券、

非投资级信用债券、利率债券和银行存款等资产类别的预期收益率水

平，综合考量各类资产的市场容量、市场流动性和风险特征等因素，

制定和调整资产配置策略。2、债券投资策略：债券投资策略包括久期

配置策略、期限结构配置策略、类属配置策略、个券精选策略、杠杆

投资策略、银行存款投资策略。

业绩比较基准中债高信用等级债券财富指数

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票

风险收益特征

型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

注：投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）收费方式

费用类型备注

/持有期限（N）/费率

0天

赎回费7天≤N≤29天0.75%

N≥30天0.00%

注：本基金C类基金份额在投资者申购时不收取申购费用，在持有期间收取销售服务费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费年费率0.35%基金管理人、销售机构

托管费年费率0.10%基金托管人

销售服务费年费率0.30%销售机构

审计费用年费用金额102,600.00元会计师事务所

信息披露费年费用金额120,000.00元规定披露报刊

详见招募说明书的基金费用与税收

其他费用

章节。

注：1.上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年费用金额为预估

值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

2.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.76%

注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率+其他运作费用合计占基金

每日平均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费

率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格

产生影响的市场风险，流动性风险（包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回

风险、启用侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等），基金管理人在基金管理运作过

程中产生的基金管理风险，以及本基金主要投资于信用债券所产生的特有信用风险，基金合

同提前终止风险，与其他基金合并风险，本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售

机构对基金的风险评级可能不一致的风险及其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的

原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资人自依基

金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合

同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好

协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.efunds.com.cn][客服电话:4008818088]

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料