银华招利一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

银华招利一年持有期混合型证券投资基金基金产品

资料概要更新

编制日期：2024-10-09

送出日期：2024-11-08

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华招利一年持有期混合 基金代码 009977

下属基金简称 银华招利一年持有期混合A 下属基金代码 009977

下属基金简称 银华招利一年持有期混合C 下属基金代码 009978

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司

基金合同生效日 2020-12-17

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每笔认购/申购/转换转入申请所得基金份额持有满一年后每个开放日开放赎回

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

程桯 2021-01-11 2008-02-16

阚磊 2023-09-22 2009-07-01

郭澄 2024-06-14 2016-02-29

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金

的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资

产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资目标本基金通过把握股票市场、债券市场的投资机会，采用较灵活的资产配置策略，

力争实现基金资产的长期稳健增值。

投资范围本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭

证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国

内依法发行和上市交易的国债、央行票据、政策性金融债券、金融债券、企业债

券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、

地方政府债券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券的纯债部分）、可

交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业

存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、金融衍生工

具（包括股指期货、股票期权和国债期货）以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的0-40%，其中投资于港股通

标的股票的比例不得超过股票资产的50%；同业存单投资比例为基金资产的0-20%。

本基金投资于评级在AA及以上级别的信用债，其中，投资于AA评级的信用债占信

用债投资比例的0-30%，投资于AA+评级的信用债占信用债投资比例的0-70%，投资

于AAA评级的信用债不低于信用债投资比例的30%，相关资信评级机构需取得中国

证监会证券评级业务的许可。每个交易日日终在扣除股指期货、股票期权和国债

期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于

基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

主要投资策略本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政

策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关

系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置

时机。在此基础上，本基金将积极主动地对股票、债券、金融衍生品和现金等各

类金融资产的配置比例进行实时动态调整。

业绩比较基准沪深300指数收益率×10%+恒生指数收益率（使用估值汇率调整）×5%+中债综合

指数(全价)收益率×85%

风险收益特征本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金。

本基金可投资香港联合交易所上市的股票，如投资将面临港股通机制下因投资环

境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华招利一年持有期混合A

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜1000万元0.8%

申购费（前收费）

1000万元≤M 1000元每笔

N＜7天1.5%

7天≤N＜30天0.75%

赎回费

30天≤N＜180天0.5%

180天≤N 0%

银华招利一年持有期混合C

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

N＜7天1.5%

赎回费7天≤N＜30天0.5%

30天≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.80% 基金管理人和销售机构

托管费 0.20% 基金托管人

销售服务费 银华招利一年持有期混合A - 销售机构

银华招利一年持有期混合C 0.40%

审计费用 50,000.00元 会计师事务所

信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊

其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计

费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

银华招利一年持有期混合A

基金运作综合费率（年化）

1.12%

银华招利一年持有期混合C

基金运作综合费率（年化）

1.52%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资

本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，

并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本基金特

有的风险等。

本基金的特有风险：

1、混合型基金特有的风险：本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具

有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同

影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。2、港股通机制下，港股投资面

临的风险：本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所（以下简称：“香港联交所”）上

市的股票，但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票，除与

其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环

境、投资者结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风

险，包括但不限于：（1）港股价格波动的风险。（2）汇率风险（3）港股通交易日风险（4）

港股通额度限制带来的风险（5）交收制度带来的基金流动性风险（6）港股通制度下对公司

行为的处理规则带来的风险。3、投资股指期货的风险：（1）基差风险（2）系统性风险（3）

保证金风险（4）合约展期风险。4、投资国债期货的风险：本基金投资范围包括国债期货，

可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带

来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。5、投资股票期权的风险：（1）流动性风

险（2）价格风险（3）操作风险。6、投资资产支持证券的风险：本基金投资资产支持证券，

资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化

风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为

信用评级风险、法律风险等。7、基金合同终止的风险：《基金合同》生效后，连续50个工作

日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人

将终止基金合同，并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人大

会进行表决。因此，基金份额持有人可能面临基金合同终止的风险。8、基金份额的最短持

有期风险：本基金设置了投资人最短持有期限，在最短持有期内，投资人可能面对在最短持

有期内无法随时赎回基金份额（红利再投资所得基金份额除外），在大量认/申购份额集中进

入开放持有期时出现较大赎回的风险。9、侧袋机制的相关风险。10、投资科创板股票的风

险，包括：（1）市场风险；（2）流动性风险；（3）信用风险；（4）集中度风险；（5）系统性

风险；（6）政策风险。11、投资存托凭证的风险：本基金的投资范围包括存托凭证，若投资

可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行

人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。12、投资北京证券交易所股票的风

险，包括：（1）上市公司经营风险、（2）股价大幅波动风险、（3）流动性风险、（4）转板风

险、（5）退市风险、（6）系统性风险、（7）集中度风险、（8）政策风险、（9）监管规则变化

的风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费

用、律师费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同约定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政

区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无