易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）更新的招募说明书

易方达如意兴安一年持有期混合型

基金中基金（FOF）

更新的招募说明书

基金管理人：易方达基金管理有限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

二〇二四年十一月

重要提示

1、本基金根据2022年2月8日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达如意兴安

一年持有期混合型基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可[2022]280号）进行募集。本

基金基金合同于2022年11月8日正式生效。

2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益

作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

3、本基金对于每份基金份额设定一年（一年按365天计算，下同）最短持有期限，且

本基金不上市交易。投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日至赎

回确认日不得少于一年。投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少一年以上，面临在

一年最短持有期内赎回无法确认的流动性风险以及基金净值可能发生较大波动的风险。投

资者应当根据自身投资目标、投资期限等情况审慎作出投资决策。

4、本基金主要投资于公开募集的证券投资基金，基金净值会因为其投资所涉及证券市

场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说

明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征

和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对

申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。

除了前述本基金对每份基金份额设定一年最短持有期的特有风险外，投资本基金可能遇到

的特有风险包括但不限于：（1）无法获得收益甚至损失本金的风险；（2）投资于非权益类资

产的风险；（3）主要投资于基金所面临的特有风险，包括但不限于因主要投资于基金而面临

的被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎回资金到账时间较晚影响

投资人资金安排的风险、双重收费风险、投资于商品基金的风险、投资公募REITs的特有

风险、投资于可上市交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的

基金管理人经营风险和相关政策风险；（4）可能较大比例投资于基金管理人旗下基金所面

临的风险；（5）本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香

港证券市场股票而面临的香港股票市场及港股通机制带来的风险；（6）本基金投资范围包

括科创板股票、北交所股票、存托凭证、资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险。

此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、基金法律文件中涉及基

金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等一般风险。

本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定，投资本基金可能面临的风

险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

5、正常情况下，本基金将于T+1日（T日为申购、赎回申请日）对T日的基金资产净

值进行估值，T+2日对投资人申购、赎回申请的有效性进行确认，投资人可于T+3日到销售

网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

6、本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投

资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

7、本基金为混合型基金中基金（FOF），理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型

基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基

金和货币型基金中基金（FOF）。

8、本基金将基金份额分为A类基金份额和C类基金份额。A类基金份额在投资人认购

/申购时收取认购/申购费用，在持有期间不收取销售服务费；C类基金份额在投资人认购/

申购时不收取认购/申购费用，在持有期间收取销售服务费。

9、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1元

初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1元初始面值的

风险。

10、基金不同于银行储蓄，基金投资人投资于基金有可能获得较高的收益，也有可能损

失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基

金合同》。

11、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成

对本基金表现的保证。

本基金本次根据基金合同、托管协议的修订对招募说明书进行了更新，更新截止日为

2024年11月12日，并更新了基金管理人相关信息，更新截止日为2024年11月14日。本

基金有关财务数据截止日为2024年3月31日，净值表现截止日为2023年12月31日，除

非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为2024年5月16日。（本报告中财务数据

未经审计）

目录

第一部分绪言.....................................................1

第二部分释义.....................................................2

第三部分基金管理人.................................................7

第四部分基金托管人................................................19

第五部分相关服务机构..............................................22

第六部分基金份额的分类............................................24

第七部分基金的募集................................................25

第八部分基金合同的生效............................................26

第九部分基金份额的申购、赎回......................................27

第十部分基金转换和定期定额投资计划................................38

第十一部分基金的转托管、质押、非交易过户、冻结与解冻..............39

第十二部分基金的投资..............................................40

第十三部分基金的业绩..............................................53

第十四部分本基金投资于管理人所管理基金的原则及方法................55

第十五部分基金的财产..............................................57

第十六部分基金资产的估值..........................................58

第十七部分基金的收益分配..........................................64

第十八部分基金的费用与税收........................................66

第十九部分基金的会计与审计........................................69

第二十部分基金的信息披露..........................................70

第二十一部分基金持有其他基金的信息披露............................76

第二十二部分侧袋机制..............................................81

第二十三部分风险揭示..............................................83

第二十四部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................95

第二十五部分基金合同的内容摘要....................................97

第二十六部分基金托管协议的内容摘要...............................114

第二十七部分对基金份额持有人的服务...............................130

第二十八部分其他应披露事项.......................................131

第二十九部分招募说明书的存放及查阅方式...........................132

第三十部分备查文件...............................................133

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机构

监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以

下简称《信息披露办法》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号＜招募说明书的内

容与格式＞》、《公开募集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》(以下简称“《基金

中基金指引》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动

性风险管理规定》”）、《易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以

下简称基金合同）及其它有关规定等编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额，即成为基金份额

持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书等基金法律文件的内容

与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。

第二部分释义

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、本基金：指易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）

2、基金：指经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金

3、基金管理人：指易方达基金管理有限公司

4、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

5、基金合同：指《易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》及

对基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达如意兴安一年持有

期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、招募说明书：指《易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》

及其更新

8、基金产品资料概要：指《易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金

产品资料概要》及其更新

9、基金份额发售公告：指《易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金

份额发售公告》

10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法

律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开

募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

16、《基金中基金指引》：指中国证监会2016年9月23日颁布并实施的《公开募集证券

投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订

17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

22、合格境外投资者：指符合相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货

投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中

国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

26、销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售

业务的机构

27、直销机构：指易方达基金管理有限公司

28、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销

售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

29、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

30、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为易方达基金管理有限公司或

接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

31、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

个月

36、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限

37、最短持有期：指投资者认购或申购基金份额后需持有的最短期限，在最短持有期限

内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回确认。本基金每份基金份额的最短持有

期限为一年（一年按365天计算）

38、最短持有期起始日：对于每份认购份额的最短持有期起始日，指基金合同生效日；

对于每份申购份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购确认日

39、最短持有期到期日：对于每份认购份额，最短持有期为基金合同生效日起的一年（一

年按365天计算，下同）；对于每份申购份额，最短持有期为申购确认日起的一年。即对每

份基金份额，当持有时间小于一年，无法确认赎回；当持有时间大于等于一年，可以确认赎

回。最短持有期的最后一日为最短持有期到期日

40、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日

41、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

42、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

43、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

44、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

45、《业务规则》：指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

46、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

47、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

48、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

49、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金

基金份额的行为

50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

51、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及

受理基金申购申请的一种投资方式

52、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）

超过上一开放日基金总份额的10%

53、元：指人民币元

54、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

59、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下，

按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值

60、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称规定报刊）及《信

息披露办法》规定的互联网网站（以下简称规定网站，包括基金管理人网站、基金托管人网

站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

61、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

有人服务的费用

62、A类基金份额：在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，并不再从本类别基

金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额

63、C类基金份额：从本类别基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/申购费用的

基金份额，称为C类基金份额

64、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

65、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

66、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处

置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工

具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户

67、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值

存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在

重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

68、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

69、港股通股票：指内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股

票

第三部分基金管理人

一、基金管理人基本情况

1、基金管理人：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤道188号6层

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼；广东省珠海

市横琴新区荣粤道188号6层

设立日期：2001年4月17日

法定代表人：刘晓艳

联系电话：400 881 8088

联系人：李红枫

注册资本：13,244.2万元人民币

批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字[2001]4号

经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理

2、股权结构：

股东名称 出资比例

广东粤财信托有限公司 22.6514％

广发证券股份有限公司 22.6514％

盈峰集团有限公司 22.6514％

广东省广晟控股集团有限公司 15.1010％

广州市广永国有资产经营有限公司 7.5505％

珠海祺荣宝投资合伙企业（有限合伙） 1.5087％

珠海祺泰宝投资合伙企业（有限合伙） 1.6205％

珠海祺丰宝投资合伙企业（有限合伙） 1.5309％

珠海聚莱康投资合伙企业（有限合伙） 1.7558％

珠海聚宁康投资合伙企业（有限合伙） 1.4396％

珠海聚弘康投资合伙企业（有限合伙） 1.5388％

总 计 100％

二、主要人员情况

1、董事、监事及高级管理人员

詹余引先生，工商管理博士。现任易方达基金管理有限公司董事长、量化投资决策委员

会委员，易方达资产管理有限公司董事长，易方达国际控股有限公司董事长。曾任中国平安

保险公司证券部研究咨询室总经理助理，平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持

工作）、国债部副总经理（主持工作）、资产管理部副总经理、资产管理部总经理，中国平安

保险股份有限公司投资管理部副总经理（主持工作），全国社会保障基金理事会投资部资产

配置处处长、投资部副主任、境外投资部主任、投资部主任、证券投资部主任。

刘晓艳女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司董事长（联席）、总经理，广

州投资顾问学院管理有限公司董事。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副经理、基金经

理、基金投资理财部副总经理，易方达基金管理有限公司督察员、监察部总经理、总裁助理、

市场总监、副总经理、副董事长，易方达资产管理有限公司董事，易方达资产管理（香港）

有限公司董事长，易方达国际控股有限公司董事。

周泽群先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA）。现任易方达基金管理有限公司董事，

广东粤财投资控股有限公司董事、总经理，中航通用飞机有限责任公司副董事长。曾任珠海

粤财实业有限公司董事长，粤财控股（北京）有限公司总经理、董事长，广东粤财投资控股

有限公司总经理助理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司副总经理。

易阳方先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，广发证券股份有限公司

副总经理。曾任江西省永修县第二中学考研室教师，江西省永修县招商开发局招商办科员，

广发证券有限责任公司投资银行总部、投资理财总部、投资自营部业务员、副经理，广发基

金管理有限公司筹备组成员、投资管理部职员、基金经理、投资管理部总经理、公司总经理

助理、公司投资总监、公司副总经理、公司常务副总经理，广发国际资产管理有限公司董事、

董事会主席及副主席，瑞元资本管理有限公司董事。

苏斌先生，管理学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，盈峰集团有限公司董事、

联席总裁，广东民营投资股份有限公司董事，宁波盈峰股权投资基金管理有限公司经理、执

行董事，南京柯勒复合材料有限责任公司总经理，广州华艺国际拍卖有限公司董事，珠海澳

斐盈峰私募基金管理有限公司董事长、经理，深圳弘峰企业管理有限公司副董事长，大自然

家居（中国）有限公司董事。曾任中富证券有限责任公司投行部经理，鸿商产业控股集团有

限公司产业投资部执行董事，名力中国成长基金合伙人，复星能源环境与智能装备集团总裁，

盈合（深圳）机器人与自动化科技有限公司董事长，北京百纳千成影视股份有限公司董事，

盈峰环境科技集团股份有限公司董事，顾家家居股份有限公司董事。

邓谦先生，管理学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，广东省广晟控股集团有限

公司董事会秘书。曾任深圳市中金岭南有色金属股份有限公司总经理办公室秘书、企业管理

部主管、企业发展部高级主管、投资发展部副总经理，深圳市中金岭南先进材料有限公司总

经理助理、副总经理，广东省广晟控股集团有限公司海外发展部副部长、海外发展部部长、

董事会办公室主任，广晟投资发展有限公司董事长兼总经理，广东省广晟资本投资有限公司

董事，广东省广晟控股集团有限公司资本运营部部长。

王承志先生，法学博士。现任易方达基金管理有限公司独立董事，中山大学法学院副教

授、博士生导师，广东省法学会国际法学研究会秘书长，中国国际私法学会理事，广东神朗

律师事务所兼职律师，深圳市美之高科技股份有限公司独立董事，艾尔玛科技股份有限公司

独立董事，祥鑫科技股份有限公司独立董事，广州恒运企业集团股份有限公司独立董事。曾

任美国天普大学法学院访问副教授，广东凯金新能源科技股份有限公司独立董事，江苏凯强

医学检验有限公司董事，广东茉莉数字科技集团股份有限公司独立董事。

高建先生，工学博士。现任易方达基金管理有限公司独立董事，清华大学经济管理学院

教授、博士生导师、学术委员会副主任，固生堂控股有限公司非执行董事,南通苏锡通控股

集团有限公司创业投资决策委员会外聘专家委员。曾任重庆建筑工程学院建筑管理工程系

助教、讲师、教研室副主任，清华大学经济管理学院讲师、副教授、技术经济与管理系主任、

创新创业与战略系主任、院长助理、副院长、党委书记，山东新北洋信息技术股份有限公司

独立董事，中融人寿保险股份有限公司独立董事,深圳市力合科创股份有限公司独立董事。

刘劲先生，工商管理博士。现任易方达基金管理有限公司独立董事，长江商学院会计与

金融教授、投资研究中心主任、教授管理委员会主席。曾任哥伦比亚大学经济学讲师，加州

大学洛杉矶分校安德森管理学院助理教授、副教授、终身教授，长江商学院行政副院长、DBA

项目副院长、创创社区项目发起人兼副院长，云南白药集团股份有限公司独立董事，瑞士银

行（中国）有限公司独立董事，秦川机床工具集团股份公司独立董事，浙江红蜻蜓鞋业股份

有限公司独立董事，中国天伦燃气控股有限公司独立非执行董事。

刘发宏先生，工商管理硕士。现任易方达基金管理有限公司监事会主席，广东粤财融资

担保集团有限公司监事长，广东省融资再担保有限责任公司监事。曾任天津商学院团总支书

记兼政治辅导员、人事处干部，海南省三亚国际奥林匹克射击娱乐中心会计主管，三英（珠

海）纺织有限公司财务主管，珠海市饼业食品有限公司财务部长、审计部长，珠海市国弘财

务顾问有限公司项目经理，珠海市迪威有限公司会计师，珠海市卡都九洲食品有限公司财务

总监，珠海格力集团（派驻下属企业）财务总监，珠海市国资委（派驻国有企业）财务总监，

珠海港置业开发有限公司总经理，酒鬼酒股份有限公司副总经理，广东粤财投资控股有限公

司审计部总经理、党委办主任、人力资源部总经理，广东粤财信托有限公司党委委员、副书

记、董事。

危勇先生，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司监事，广州市广永国有资产经营

有限公司董事长，广州银行股份有限公司董事，广州广永科技发展有限公司董事长、总经理。

曾任中国水利水电第八工程局三产实业开发部秘书，中国人民银行广州分行统计研究处干

部、货币信贷管理处主任科员、营管部综合处助理调研员，广州金融控股集团有限公司行政

办公室主任，广州市广永国有资产经营有限公司总裁，广州金融资产交易中心有限公司董事，

广州股权交易中心有限公司董事，广州广永丽都酒店有限公司董事长，万联证券股份有限公

司监事，广州广永股权投资基金管理有限公司董事长，广州赛马娱乐总公司董事，广州广永

投资管理有限公司董事长。

廖智先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、总裁助理、党群工作部联

席总经理，易方达资产管理有限公司监事，易方达私募基金管理有限公司监事，广东粤财互

联网金融股份有限公司董事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管，易方达基金管理有限

公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经理、综

合管理部总经理、行政管理部总经理。

付浩先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、权益投资管理部总经理、

权益投资决策委员会委员、基金经理。曾任广东粤财信托投资有限公司国际金融部职员，深

圳和君创业研究咨询有限公司管理咨询项目经理，湖南证券投资银行总部项目经理，融通基

金管理有限公司研究策划部研究员，易方达基金管理有限公司权益投资总部副总经理、养老

金与专户权益投资部副总经理、公募基金投资部总经理、基金经理助理、投资经理。

吴镝先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、人力资源部总经理，易方

达资产管理有限公司董事，易方达私募基金管理有限公司董事，易方达资产管理（香港）有

限公司董事。曾任江南证券有限责任公司职员，金鹰基金管理有限公司投资管理部交易员，

易方达基金管理有限公司集中交易室交易员、总经理助理、副总经理，研究部总经理助理、

副总经理，权益运作支持部总经理。

吴欣荣先生，工学硕士。现任易方达基金管理有限公司执行总经理、权益投资决策委员

会委员，易方达资产管理（香港）有限公司董事。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投

资管理部经理、基金经理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投

资部总经理、总裁助理、公募基金投资部总经理、权益投资总部总经理、权益投资总监、副

总经理级高级管理人员，易方达国际控股有限公司董事。

马骏先生，工商管理硕士（EMBA）。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理

人员、固定收益及多资产投资决策委员会委员、基础设施资产管理委员会委员，易方达资产

管理有限公司董事，易方达私募基金管理有限公司董事长，易方达资产管理（香港）有限公

司董事长、QFI业务负责人。曾任君安证券有限公司营业部职员，深圳众大投资有限公司投

资部副总经理，广发证券有限责任公司研究员，易方达基金管理有限公司基金经理、固定收

益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、固定收益投资总监、固

定收益首席投资官，易方达资产管理（香港）有限公司市场及产品委员会委员。

娄利舟女士，工商管理硕士（EMBA）、经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总

经理级高级管理人员、FOF投资决策委员会委员，易方达私募基金管理有限公司董事，易方

达国际控股有限公司董事长，易方达资产管理（香港）有限公司董事。曾任联合证券有限责

任公司证券营业部分析师、研究所策略研究员、经纪业务部高级经理，易方达基金管理有限

公司销售支持中心经理、市场部总经理助理、市场部副总经理、广州分公司总经理、北京分

公司总经理、总裁助理，易方达资产管理有限公司总经理、董事长。

陈彤先生，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员。曾任

中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副经理、交易部经理、研发部经理、证券总部

研究部行业研究员，易方达基金管理有限公司市场拓展部主管、基金经理、市场部华东区大

区销售经理、市场部总经理助理、南京分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经

理、总裁助理、市场总监，易方达国际控股有限公司董事。

张南女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、发展

研究中心总经理。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长，易方达基金管理有限公司

市场拓展部副总经理、监察部总经理、督察长。

范岳先生，工商管理硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、基

础设施资产管理委员会委员，易方达资产管理有限公司董事，易方达资产管理（香港）有限

公司董事。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部科员，深圳证券登记结算公司办公室经理、

国际部经理，深圳证券交易所北京中心助理主任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金

管理部总监，易方达资产管理有限公司副董事长。

高松凡先生，工商管理硕士（EMBA）。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管

理人员（首席养老金业务官）。曾任招商银行总行人事部高级经理、企业年金中心副主任，

浦东发展银行总行企业年金部总经理，长江养老保险公司首席市场总监，易方达基金管理有

限公司养老金业务总监。

陈荣女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员，易方

达国际控股有限公司董事。曾任中国人民银行广州分行统计研究处科员，易方达基金管理有

限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经理、投资风险管

理部总经理、总裁助理、董事会秘书、公司财务中心主任，易方达资产管理（香港）有限公

司董事，易方达私募基金管理有限公司监事，易方达资产管理有限公司监事。

张坤先生，理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、权益投

资决策委员会委员、基金经理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、

研究部总经理助理。

陈丽园女士，管理学硕士、法律硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管

理人员，易方达资产管理（香港）有限公司董事。曾任易方达基金管理有限公司监察部监察

员、总经理助理、副总经理、总经理，监察与合规管理总部总经理兼合规内审部总经理，首

席营运官，易方达资产管理有限公司董事。

胡剑先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、固定

收益及多资产投资决策委员会委员、基础设施资产管理委员会委员、基金经理。曾任易方达

基金管理有限公司债券研究员、基金经理助理、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经

理助理、固定收益研究部总经理、固定收益投资部总经理、固定收益投资业务总部总经理。

张清华先生，物理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、固

定收益及多资产投资决策委员会委员、基金经理。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量分析

师，中信证券股份有限公司研究员，易方达基金管理有限公司投资经理、固定收益基金投资

部总经理、混合资产投资部总经理、多资产投资业务总部总经理。

冯波先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、权益

投资决策委员会委员、基金经理。曾任广东发展银行行员，易方达基金管理有限公司市场拓

展部研究员、市场拓展部副经理、市场部大区销售经理、北京分公司副总经理、行业研究员、

基金经理助理、研究部总经理助理、研究部副总经理、研究部总经理。

陈皓先生，管理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、投资

一部总经理、权益投资决策委员会委员、基金经理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究

员、基金经理助理、投资一部总经理助理、投资一部副总经理、投资经理。

萧楠先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、投资

三部总经理、基金经理。曾任易方达基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、投资经

理、研究部副总经理。

管勇先生，理学硕士。现任易方达基金管理有限公司首席信息官、信息安全与运维中心

总经理。曾任长城证券有限责任公司信息技术中心职员、营业部电脑部经理，金鹰基金管理

有限公司运作保障部经理、总监助理、副总监、总监，国泰基金管理有限公司信息技术部副

总监（主持工作）、总监，易方达基金管理有限公司信息技术部副总经理、系统研发部副总

经理、技术运营部总经理、数据平台研发中心总经理、规划与支持中心总经理。

杨冬梅女士，工商管理硕士、经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高

级管理人员、董事会秘书，易方达国际控股有限公司董事。曾任广发证券有限责任公司投资

理财部职员、发展研究中心市场研究部负责人，南方证券股份有限公司研究所高级研究员，

招商基金管理有限公司机构理财部高级经理、股票投资部高级经理，易方达基金管理有限公

司宣传策划专员、市场部总经理助理、市场部副总经理、全球投资客户部总经理、宣传策划

部总经理，易方达资产管理（香港）有限公司董事。

刘世军先生，理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员（首席

数据与风险监测官）、投资风险管理部总经理。曾任易方达基金管理有限公司金融工程研究

员、绩效与风险评估研究员、投资发展部总经理助理、投资风险管理部总经理助理、投资风

险管理部副总经理、投资风险管理与数据服务总部总经理。

王玉女士，法学硕士。现任易方达基金管理有限公司督察长、内审稽核部总经理，易方

达国际控股有限公司董事。曾在北京市国枫律师事务所、中国证监会工作，曾任易方达基金

管理有限公司公司法律事务部总经理，易方达资产管理有限公司董事。

王骏先生，会计硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员（首席市

场官）、渠道与营销管理部总经理、产品设计与业务创新部总经理。曾在普华永道中天会计

师事务所、证监会广东监管局工作，曾任易方达资产管理有限公司副总经理、合规风控负责

人、常务副总经理、董事。

2、基金经理

汪玲女士，经济学硕士，本基金的基金经理。现任易方达基金管理有限公司FOF投资决

策委员会委员、基金经理。曾任合众人寿保险股份有限公司资产管理中心基金研究员、基金

投资经理，合众资产管理股份有限公司组合管理部基金投资经理，中国人寿养老保险股份有

限公司投资中心组合管理部高级组合基金投资经理。汪玲历任基金经理的基金如下：

历任基金经理的基金 任职时间 离任时间

易方达汇诚养老2043三年持有混合（FOF） 2018-12-26 -

易方达汇诚养老2033三年持有混合发起式（FOF） 2019-04-30 -

易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式（FOF） 2019-04-30 -

易方达汇智稳健养老一年持有混合（FOF） 2019-11-19 -

易方达汇智平衡养老三年持有混合（FOF） 2021-11-04 -

易方达汇欣平衡养老三年持有混合（FOF） 2022-09-16 -

易方达如意兴安一年持有混合（FOF） 2022-11-08 -

易方达汇悦平衡养老三年持有混合（FOF） 2024-01-16 -

易方达如意安和一年持有混合（FOF） 2021-12-28 2024-01-11

3、FOF投资决策委员会成员

本公司FOF投资决策委员会成员包括：娄利舟女士、安伟先生、朴一先生、汪玲女士。

娄利舟女士，同上。

安伟先生，易方达基金管理有限公司投资顾问业务投资总监、投资顾问投研部总经理、

投顾业务投资决策委员会委员。

朴一先生，易方达基金管理有限公司投资经理。

汪玲女士，同上。

4、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人的承诺

1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证

监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、

法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全内部

控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法

律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄

露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资

计划等信息；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩

序；

（9）贬损同行，以抬高自己；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

（3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投

资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营，

保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严

密、高效的内部控制体系。

1、公司内部控制的总体目标

（1）保证公司经营管理活动的合法合规性；

（2）保证各类基金份额持有人及委托人的合法权益不受侵犯；

（3）防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保业务稳健经营运行和受托资产安

全完整，实现公司的持续、健康发展，促进公司实现发展战略；

（4）督促公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；

（5）维护公司的声誉，保持公司的良好形象。

2、公司内部控制遵循的原则

（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并

涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度

的有效执行。

（3）独立性原则。公司机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，除非法律法规另有

规定，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当体现权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，

力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制的制度体系

公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度

构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制

大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个

层面是部门和业务管理制度。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层

面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、

法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有效

性。

4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点

（1）授权制度

公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行

各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经营业务和

管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围

内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容。公司授权应适

当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改

或取消授权。

（2）公司研究业务

研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严谨的研究工作

业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品

的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅

通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。

（3）基金投资业务

基金投资应确立科学的投资理念，根据风险防范原则和效率性原则制定合理的决策程

序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制

度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险评估

与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限范围内；建立科学的投资业绩评价体系，及

时回顾分析和评估投资结果。

（4）交易业务

建立集中交易部门和集中交易制度，投资指令通过集中交易部门完成；建立交易监测系

统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易部门应对交易指令进行审核，

建立公平的交易分配制度，确保公平对待不同基金；完善交易记录，并及时进行反馈、核对

和存档保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。

（5）基金会计核算

公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立健全规范的系

统和流程，以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。通过合理的估值方法和估值程序

等会计措施，真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务核算。同时建

立会计档案保管制度，确保档案真实完整。

（6）信息披露

公司建立了完备的信息披露制度，指定了信息披露负责人，并建立了相应的制度流程规

范相关信息的收集、组织、审核和发布，努力确保公开披露的信息真实、准确、完整、及时。

（7）监察与合规管理

公司设立督察长，由董事会聘任，向董事会负责。根据公司监察与合规管理工作的需要

和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案资料，就内部控制制度的

执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司

内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。

公司设立监察合规管理部门，并保障其独立性。监察合规管理部门按照公司规定和督察

长的安排履行监察与合规管理职责。

监察合规管理部门通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，督促公司和旗下

基金的管理运作规范进行。

公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作，对违反法律、法规和公司内

部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。

5、基金管理人关于内部控制制度声明书

（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

第四部分基金托管人

（一）基金托管人基本情况

1、基本情况

名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市银城路167号

邮政编码：200120

法定代表人：吕家进

成立日期：1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号

组织形式：股份有限公司

注册资本：207.74亿元人民币

存续期间：持续经营

2、发展概况及财务状况

兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业

银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股

票代码：601166），注册资本207.74亿元。截至2024年6月30日，兴业银行资产总额达

10.35万亿元，实现营业收入1130.43亿元，同比增长1.80%，实现归属于母公司股东的净

利润430.49亿元。开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理

念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。

（二）托管业务部部门设置及员工情况

兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、证券基金处、信托保险处、

理财私募处、需求支持处、稽核监察处、投资监督处、运行管理处，共有员工100余人，业

务岗位人员均具有基金从业资格。

（三）基金托管业务经营情况

兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准文

号：证监基金字[2005]74号。截至2024年9月30日，兴业银行共托管证券投资基金743

只，托管基金的基金资产净值合计25025.72亿元，基金份额合计23824.75亿份。

（四）基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、

规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真

实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

2、内部控制组织结构

兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风险管理部门、

总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营机构共同组成。各级内部控

制组织依照本行相关制度对本行托管业务风险管理和内部控制实施管理。

3、内部控制原则

(1)全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和产品，以及从

事资产托管业务的各机构和从业人员。

(2)重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领

域。

(3)独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独立、相互制衡。

(4)审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全与完整为出发

点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务。

(5)制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形

成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

(6)适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，

内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行

相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正；

(7)成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控

制。

4、内部控制制度及措施

(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人

员行为规范等一系列规章制度。

(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。

(3)风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风险

控制措施。

(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。

(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并

签订承诺书。

(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，

保证业务不中断。

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办

法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限

制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、

申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规

规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核

对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复

查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，

基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国

证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金

合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和

其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会

报告。

第五部分相关服务机构

一、基金份额销售机构

1、直销机构：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤道188号6层

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼；广东省珠海

市横琴新区荣粤道188号6层

法定代表人：刘晓艳

电话：020-85102506

传真：4008818099

联系人：梁美

网址：www.efunds.com.cn

直销机构网点信息：

本公司直销中心和网上直销系统销售本基金，网点具体信息详见本公司网站。

2、非直销销售机构

本基金非直销销售机构信息详见基金管理人网站公示。

二、基金登记机构

名称：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤道188号6层

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼；广东省珠海

市横琴新区荣粤道188号6层

法定代表人：刘晓艳

电话：4008818088

传真：020-38799249

联系人：余贤高

三、律师事务所和经办律师

律师事务所：广东金桥百信律师事务所

地址：广州市珠江新城珠江东路16号高德置地冬广场G座24楼

负责人：聂卫国

电话：020-83338668

传真：020-83338088

经办律师：徐桐桐、李笑

联系人：徐桐桐

四、会计师事务所和经办注册会计师

会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人：毛鞍宁

电话：010-58153000

传真：010-85188298

经办注册会计师：赵雅、李飘飘

联系人：赵雅

第六部分基金份额的分类

一、基金份额类别

本基金将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，并

不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类基金资产

中计提销售服务费，并不收取认购/申购费用的基金份额，称为C类基金份额。

本基金各类基金份额分别设置代码，分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净

值。投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金暂不开通各份额类别

之间的转换业务，今后若开通本基金各份额类别之间的转换业务，业务规则详见届时发布的

有关公告或更新的招募说明书。

每类基金份额的具体规定详见下表：

份额类别 A类基金份额 C类基金份额

认/申购费 收取 不收取

首次认/申购最低金额 1元(直销中心为5万元) 1元(直销中心为5万元)

追加认/申购最低金额 1元(直销中心为1000元) 1元(直销中心为1000元)

单笔赎回最低份额 1份 1份

基金交易账户最低基金份额余额 1份 1份

销售服务费(年费率) 不收取 0.40%

注：本基金不同份额类别的适用费率等有所差异，并可能发生调整，敬请投资者予以关

注。

二、基金管理人可根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不利影响的

情况下，经与基金托管人协商，增加新的基金份额类别、取消某基金份额类别、调整现有基

金份额类别的费率水平，或对基金份额分类办法及规则进行调整并公告，不需召开基金份额

持有人大会审议。

第七部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相关规定

募集，并经2022年2月8日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达如意兴安一年持有

期混合型基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可[2022]280号）注册。

本基金为契约型开放式混合型基金中基金（FOF），基金的存续期为不定期。

本基金募集期间每份基金份额初始面值为人民币1.00元。

本基金募集期自2022年8月5日至2022年11月4日。

募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

第八部分基金合同的生效

一、基金合同的生效

本基金基金合同于2022年11月8日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人

正式开始管理本基金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日

出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如

持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份

额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第九部分基金份额的申购、赎回

一、基金投资人范围

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资

者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

二、申购与赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或

按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

本基金不同类别份额的申购、赎回的销售机构可能不同，具体详见基金管理人网站公示。

三、申购与赎回办理的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，本基金的开放日为上海证券交易所、深圳

证券交易所的交易日，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公

告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情况

或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实

施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于2023年1月9日开放日常申购业务，于2023年11月6日开放赎回业务。

本基金对投资者申购的每份基金份额设定一年（一年按365天计算，下同）最短持有期

限，在最短持有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回确认。即对于每份

基金份额，当持有时间小于一年，无法确认赎回；当持有时间大于等于一年，可以确认赎回。

最短持有期的最后一日为最短持有期到期日。对于每份基金份额，基金管理人仅在最短持有

期到期日之后（不含该日）为基金份额持有人办理相应基金份额的赎回确认。

基金管理人自认购份额的一年最短持有期到期日（即基金合同生效日起一年的届满之

日）之后（不含该日）开始办理赎回确认。

每份基金份额自最短持有期到期日的下一工作日（含该日）起可办理赎回确认。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回。投资

人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请且登记机构确认接受的，其基金份

额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

四、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的对应份额类别的基金份

额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按先进先出的原则，对该持有

人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎

回，以确定所适用的赎回费率；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

五、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

回的申请。

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回

申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵

守基金合同和本招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。

2、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+2日内对该交易的有效性进行确认。T日提

交的有效申请，投资人应在T+3日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他

方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接

收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，

投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

在不违反法律法规的前提下，登记机构可根据《业务规则》，对上述业务办理时间进行

调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

3、申购和赎回的款项支付

申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不

成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的非直销销售机构将投资人已缴付的申购款项

本金退还给投资人。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎

回申请生效后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内支付赎回款项。如遇国家外汇局相关

规定有变更或本基金境外投资主要市场的交易清算规则有变更、基金境外投资主要市场及

外汇市场休市或暂停交易、港股通非交收日导致延迟交收、登记公司系统故障、交易所或交

易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托

管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎

回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基

金合同有关条款处理。

六、申购与赎回的数额限制

1、申购金额的限制

投资人通过非直销销售机构或本公司网上直销系统首次申购的单笔最低限额为人民币

1元，追加申购单笔最低限额为人民币1元；投资人通过本公司直销中心首次申购的单笔最

低限额为人民币50,000元，追加申购单笔最低限额是人民币1,000元。在符合法律法规规

定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相

关规定。（以上金额均含申购费）。

投资人将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申

购金额的限制。

投资人可多次申购，一般情况下本基金对单个投资人累计持有份额不设上限限制。但对

于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的

情形，基金管理人有权采取控制措施。当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在

重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比

例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益,

具体请参见相关公告。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

2、赎回份额的限制

投资人可将其全部或部分基金份额赎回。每类基金份额单笔赎回或转换不得少于1份

（如该账户在该销售机构托管的该类基金份额余额不足1份，则必须一次性赎回或转出该

类基金份额全部份额）；若某笔赎回将导致投资人在该销售机构托管的该类基金份额余额不

足1份时，基金管理人有权将投资人在该销售机构托管的该类基金份额剩余份额一次性全

部赎回。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时

遵循该销售机构的相关规定。

3、基金管理人可以根据市场情况，在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金

额和赎回份额的数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

七、基金的申购费和赎回费

1、本基金A类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列入基金财

产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。C类基金份额不收取申购费，

在投资者持有期间收取销售服务费。赎回费用由基金赎回人承担。

2、申购费率

1）对于A类基金份额，本基金对通过本公司直销中心申购的全国社会保障基金、依法

设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的

企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会

保险基金、以及依法登记、认定的慈善组织实施差别的优惠申购费率。如将来出现可以投资

基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基

金类型，基金管理人可将其纳入实施差别优惠申购费率的投资群体范围。

上述投资群体通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的申购费率见下表：

申购金额M（元）（含申购费） A类基金份额申购费率

M＜100万 0.10%

100万≤M＜300万 0.08%

300万≤M＜500万 0.04%

M≥500万 100元/笔

基金管理人可根据情况调整实施差别优惠申购费率的投资群体，并在更新招募说明书

中列示。

2）其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率见下表：

申购金额M（元）（含申购费） A类基金份额申购费率

M＜100万 1.00%

100万≤M＜300万 0.80%

300万≤M＜500万 0.40%

M≥500万 1,000元/笔

在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购A类基金份额，申购费适用单笔申

购金额所对应的费率。

本基金C类基金份额不收取申购费用，在投资者持有期间收取销售服务费。

3、赎回费率

本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设一年（一年按365天计算）的最短持有期

限，基金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回费用。

对于每份认购份额，持有期自基金合同生效日至该基金份额赎回确认日（不含该日）；

对于每份申购份额，持有期自该基金份额申购确认日至赎回确认日（不含该日）。

4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率或变更收费方式，

调整后的申购费率、赎回费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率

或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办

法》的有关规定在规定媒介上公告。

基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基

金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基

金管理人可以适当调低基金销售费率，或开展有差别的费率优惠活动。

八、申购和赎回的数额和价格

1、申购和赎回数额、余额的处理方式

（1）申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申购当日该类

基金份额的基金份额净值为基准计算。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位，

小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

（2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类

基金份额的基金份额净值为基准并扣除相应的费用后的余额，赎回费用、赎回金额的单位为

人民币元，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的

误差计入基金财产。

2、申购份额的计算

（1）若投资人选择A类基金份额，则申购份额的计算公式如下：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

（注：对于500万（含）以上适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固

定申购费金额）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值

例四：某投资人（通过本公司直销中心申购的全国社会保障基金、依法设立的基本养老

保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保

险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基金、以及

依法登记、认定的慈善组织；将来出现的可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人

养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型）通过本管理人的直销中心投资

100,000元申购本基金A类基金份额，申购费率为0.1%，假设申购当日A类基金份额的基

金份额净值为1.0400元，则其可得到申购份额为：

净申购金额=100,000/（1+0.1%）=99,900.10元

申购费用=100,000-99,900.10=99.90元

申购份额=99,900.10/1.0400=96,057.79份

例五：某投资人（其他投资者）投资100,000元申购本基金A类基金份额，申购费率为

1%，假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0400元，则其可得到申购份额为：

净申购金额=100,000/（1+1%）=99,009.90元

申购费用=100,000-99,009.90=990.10元

申购份额=99,009.90/1.0400=95,201.83份

（2）若投资人选择C类基金份额，则申购份额的计算公式如下：

申购份额=申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值

例六：某投资人投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额

的基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：

申购份额=100,000/1.0400=96,153.85份

3、赎回金额的计算

赎回金额的计算方法如下：

赎回费用=赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值×该类基金份额的赎回费率

赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值-赎回费用

例七：某投资人赎回10,000份本基金A类基金份额，假设该笔份额持有期限为100天，

由于持有期限尚未达到最短持有期限（365天），基金管理人会对投资人的赎回申请做赎回

失败处理。

例八：某投资人赎回10,000份本基金A类基金份额，假设该笔份额持有期限为400天，

持有期限已达到最短持有期限（365天），赎回不收取赎回费用。假设赎回当日A类基金份

额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为：

赎回费用=0.00元

赎回金额=10,000×1.0160–0.00＝10,160.00元

即：该投资人赎回10,000份本基金A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净值是

1.0160元，则其可得到的赎回金额为10,160.00元。

4、基金份额净值的计算公式

计算日该类基金份额的基金份额净值=计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该

类基金份额总份额

本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后四位，小数点后第五位四舍五入，由

此产生的收益或损失由基金财产承担。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或

公告。

九、申购和赎回的登记

正常情况下，投资者T日申购基金成功后，登记机构在T+2日为投资者增加权益并办理

登记手续。

基金份额持有人T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T+2日为其办理扣除权

益的登记手续。

在不违反法律法规的前提下，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整，基金管理人

应于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

十、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的某一类或多类份额申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、基金进行交易的主要证券交易市场交易时间非正常停市。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利

益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致

基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。

7、所投资的基金暂停估值，导致基金管理人无法计算估值日基金资产净值。

8、占相当比例的被投资基金暂停申购、停牌。

9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

10、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总

规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购金额

或净申购比例上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限时；

或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购金额上限时。

11、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

暂停接受基金申购申请。

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、8、10、11、12项情形且基金管理人决定暂停接受投资

人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人

的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基

金管理人应及时恢复申购业务的办理。

十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的某一类或多类份额赎回申请或延缓

支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、基金进行交易的主要证券交易市场交易时间非正常停市。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂

停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、当占基金相当比例的投资品种因暂停赎回、停牌、延缓支付赎回款或其它原因导致

无法变现，导致基金管理人不能出售或评估基金资产。

8、所投资的基金暂停估值，导致基金管理人无法计算估值日基金资产净值。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应

报中国证监会备案。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持

有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除

时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。

十二、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转

出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过

前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回

或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办

理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受

理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直

到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延

期赎回处理。

若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额

10%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理；对

该单个基金份额持有人剩余赎回申请，基金管理人可以根据前款“（1）全额赎回”或“（2）

部分延期赎回”约定的方式与其他账户的赎回申请一并办理。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有

必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超

过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定

媒介上刊登公告。

十三、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

停公告。

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，

最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在

暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十四、基金份额折算

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商

一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。

十五、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分

的规定或相关公告。

第十部分基金转换和定期定额投资计划

一、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人

届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

二、定期定额投资计划

本基金已于2023年1月9日开始办理定期定额投资业务，具体实施办法参见相关公告。

第十一部分基金的转托管、质押、非交易过户、冻结与解

冻

一、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构

可以按照规定的标准收取转托管费。

具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及各销售机构的业务规则。

二、基金份额的质押

在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办理基金份额

质押业务，并可收取一定的手续费。

三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的

非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，

接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行

是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、

法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条

件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

四、基金的冻结与解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构

认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

第十二部分基金的投资

一、投资目标

通过大类资产的合理配置及基金精选，在控制整体风险的前提下，力争实现资产的长期

稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金（含公开募集基础设施证

券投资基金（以下简称“公募REITs”），不含QDII基金及香港互认基金）、国内依法发行上

市的股票（包括创业板、科创板及其他依法发行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票

市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票（以下简称“港股通股票”）、国内依法

发行上市的债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、

中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存

款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，本

基金可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于证券投资基金的资产不低于基金资产的80%，投

资于权益类资产的资产不超过基金资产的30%，投资于港股通股票的资产不超过股票资产的

50%；保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包

括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

权益类资产包括股票、股票型基金以及权益类混合型基金。权益类混合型基金指至少满

足以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同约定投资股票资产占基金资产的比例不低于

60%；（2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。

三、投资策略

本基金将秉承稳健的投资风格，严格控制投资组合风险，力争为投资者获得稳定的投资

回报。

本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、组合构建策略。

1、资产配置策略

本基金的长期资产配置将以固定收益类资产为主，在此基础上，基金管理人将通过定性

分析和定量分析相结合的方式对未来市场环境进行预测和判断，确定基金资产在权益类资

产和固定收益类资产间的配置比例，并随着各类资产风险收益特征的相对变化，动态调整组

合中各类资产的配置比例。

2、基金筛选策略

基金管理人针对全市场基金建立统一的基金评价体系，根据评价体系的分析结果建立

标的基金池，本基金所投资的全部基金都应是标的基金池中的基金。

基金管理人针对不同类型的基金将采用不同的评价方法。

（1）股票型基金的评价方法

基金管理人将按照细分类型将股票型基金划分为主动型股票基金及被动型股票基金。

对于主动型股票基金，基金管理人将结合公开披露的数据，利用基金定量评价体系对基金的

投资业绩、基金经理的投资行为、基金经理的投资逻辑三个方面进行评估，得到量化评价结

果；对于被动型股票基金，基金管理人将综合考虑市场代表性、运作时间、基金规模、流动

性、跟踪误差以及费率水平等指标，得到被动股票型基金的量化评价结果。

（2）混合型基金的评价方法

基金管理人将混合型基金划分为权益类混合型基金及其他混合型基金。对于权益类混

合型基金，基金管理人将使用与选择主动型股票基金类似的方法，即结合公开披露的数据，

利用基金定量评价体系对基金的投资业绩、基金经理的投资行为、基金经理的投资逻辑三个

方面进行评估，得到量化评价结果；对于其他混合型基金，基金管理人将运用归因分析方法

评估其在权益资产配置、择时及选股能力、固定收益资产配置、信用及杠杆水平等各个部分

的收益贡献，得到综合的量化评价结果。

（3）固定收益类基金的评价方法

基金管理人将固定收益类基金划分为含权债券型基金、纯债债券型基金和货币市场基

金等。对于含权债券型基金，基金管理人将同样运用归因分析方法评估其在权益资产配置、

择时及选股能力、固定收益资产配置、信用及杠杆水平等方面的收益贡献，从而确定其在组

合收益增强方面的效果，得到量化评价结果；对于纯债债券型基金，基金管理人将通过归因

分析拆解基金的组合收益来源，明确基金在久期、信用和杠杆各个部分的收益贡献，得到量

化评价结果；对于货币市场基金，将综合考虑收益水平、基金规模、流动性水平、赎回机制

等几方面进行评分。

（4）商品基金的评价方法

对于商品基金，基金管理人将综合考虑市场代表性、基金规模、流动性以及费率水平等

几方面进行评分。

（5）公募REITs投资策略

本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、

底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募REITs的投资价值进行深入研究，精

选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化，

可选择将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并非必然投资公募REITs。

3、组合构建策略

在通过资产配置策略获得资产配置比例、通过基金筛选策略获得标的基金池后，本基金

将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。

本基金将通过对短周期内的基金多因子分解，结合公开披露的信息估算拟投资基金的

最新资产配置比例和短期风格定位，通过优化求解的方法，得到匹配资产配置比例的最优基

金组合。在此基础之上，基金管理人可以结合其他定性因素对组合进行调整，形成最终的投

资组合。

投资管理过程中，本基金将结合市场行情、政策动向等对基金组合进行动态调整。

在上述基金配置策略的实施过程中，本基金可投资于基金管理人、基金管理人关联方所

管理的其他基金。

4、股票及债券投资策略

本基金可适度参与股票、债券投资，以便更好实现基金的投资目标。在股票投资方面，

本基金主要对股票的投资价值进行深入研究，从而精选出具有较高投资价值的个股；在债券

投资方面，本基金将密切跟踪市场动态变化，选择合适的投资机会，在保持流动性的基础上，

通过有效利用基金资产来追求基金的长期稳定增值。

5、港股通股票投资策略

本基金可适度参与港股通股票投资，以便更好实现基金的投资目标。本基金主要对港股

通股票的投资价值进行深入研究，从而精选出具有较高投资价值的个股。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资

于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

6、存托凭证投资策略

本基金投资存托凭证的策略依照上述股票投资策略执行。

7、资产支持证券投资策略

本基金可在综合考虑预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上，选择投资价值较

高的资产支持证券进行投资。

8、未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标

的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整或更新投资策略，并在招募说

明书更新中公告。

四、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为中证债券型基金指数收益率×75%+中证偏股型基金指数收益

率×20%+活期存款利率（税后）×5%

本基金选择中证债券型基金指数作为固定收益部分的业绩比较基准，中证偏股型基金

指数作为权益部分的业绩比较基准，活期存款利率（税后）作为现金部分的业绩比较基准。

本基金选择该业绩比较基准的原因如下：1、根据本基金的资产配置策略，权益、固定收益、

现金部分各选择相应指数作为基准，并按照预期大类资产配置的情况，设定业绩比较基准的

权重。2、中证债券型基金指数和中证偏股型基金指数由中证指数有限公司编制，分别反映

所有债券型开放式证券投资基金的整体走势和所有偏股型开放式证券投资基金的整体走势。

如果指数编制单位更改以上指数名称、停止或变更以上指数的编制或发布，或以上指数

由其他指数替代、或由于指数编制方法等重大变更导致以上指数不宜继续作为业绩比较基

准，或者未来上述业绩比较基准不再适合、或有更加适合本基金的业绩比较基准时，本基金

管理人可以调整基金的业绩比较基准，但应在取得基金托管人同意后报中国证监会备案，并

及时公告，无须召开基金份额持有人大会审议。

五、风险收益特征

本基金为混合型基金中基金（FOF），理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金、

股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货

币型基金中基金（FOF）。

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场，除了需要

承担市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、投资于香港证券市场的风

险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。本基金通过内

地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书。

六、投资禁止行为与限制

1、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

2、投资组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于证券投资基金的资产不低于基金资产的80%，投资于权益类资产的

资产不超过基金资产的30%，投资于港股通股票的资产不超过股票资产的50%；

（2）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有其他基

金中基金；

（3）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不得超过被投

资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；

（4）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的资产合计不得超过

基金资产净值的10%；

（5）本基金所投资基金的运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应

当不低于1亿元；

（6）本基金不投资于QDII基金及香港互认基金，不得持有具有复杂、衍生品性质的基

金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；

（7）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（8）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合

计计算），其市值不超过基金资产净值的10％；

（9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香

港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％,完全按照有关指数的构成比例进行

证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

（10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10％；

（11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

（12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

证券规模的10％；

（13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个

月内予以全部卖出；

（15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净

值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得

展期；

（17）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得

超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发

行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进

行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（20）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

（21）本基金投资于货币市场基金的比例合计不得超过基金资产的15%；

（22）基金管理人运用基金中基金财产投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比

例应当符合基金中基金的投资目标和投资策略；

（23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易

的股票合并计算；

（24）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述（6）、（7）、（14）、（15）、（18）、（19）情形之外，因证券市场波动、上市公司合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述（1）、（4）、（5）、

（8）-（13）、（16）、（17）、（20）-（24）项规定投资比例的，基金管理人应当在被投资证

券或基金可交易或可赎回之日起10个交易日内进行调整，致使基金投资比例不符合上述（2）、

（3）项规定投资比例的，基金管理人应当在被投资基金可交易或可赎回之日起20个交易日

内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管部门另有规定的，届时按

最新规定执行。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大

关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防

范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必

须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董

事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交

易事项进行审查。

本基金投资基金管理人及基金管理人关联方管理基金的情况，不属于前述重大关联交

易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。

4、法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定或从事关联交易的条件和要

求，本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定或从事关

联交易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一致，

基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更，该变更无须召开基

金份额持有人大会审议。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表本基金独立行使相关权利，保护本基金基金份额

持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有

人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依

照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、

风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等

对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

九、基金投资组合报告（未经审计）

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重

大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金的托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同的规定，复核了本报告的内容，

保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告有关数据的期间为2024年1月1日至2024年3月31日。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 - -

其中：股票 - -

2 基金投资 137,167,678.70 88.87

3 固定收益投资 8,971,178.08 5.81

其中：债券 8,971,178.08 5.81

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 7,640,693.67 4.95

8 其他资产 562,663.41 0.36

9 合计 154,342,213.86 100.00

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有境内股票。

3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

（1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

1 国家债券 8,971,178.08 5.91

2 央行票据 - -

3 金融债券 - -

其中：政策性金融债 - -

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 8,971,178.08 5.91

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）

1 019703 23国债10 88,000 8,971,178.08 5.91

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

本基金本报告期末未投资股指期货。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期末未投资国债期货。

11、投资组合报告附注

（1）基金管理人未发现本基金投资的前十名证券的发行主体出现本期被监管部门立案调

查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（2）本基金本报告期没有投资股票，因此不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的

备选股票库情况。

（3）其他资产构成

序号 名称 金额（元）

1 存出保证金 775.15

2 应收证券清算款 561,888.26

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 -

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 562,663.41

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有股票。

12、基金中基金

（1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额（份） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 是否属于基金管理人及管理人关联方所管理的基金

1 017156 易方达岁丰添利债券(LOF)C 契约型开放式 16,737,705.01 27,110,060.80 17.85 是

2 110008 易方达稳健收 契约型开 12,185,816.25 16,232,725.83 10.69 是

益债券B 放式

3 006320 易方达安瑞短债债券C 契约型开放式 12,770,794.45 12,888,285.76 8.48 是

4 001249 易方达新利混合 契约型开放式 7,435,179.88 12,349,833.78 8.13 是

5 110052 易方达安源中短债债券C 契约型开放式 10,555,762.78 10,876,657.97 7.16 是

6 002351 易方达裕祥回报债券A 契约型开放式 5,285,820.92 8,436,170.19 5.55 是

7 001562 易方达瑞和混合 契约型开放式 4,611,518.14 7,802,688.69 5.14 是

8 016479 易方达裕丰回报债券C 契约型开放式 3,449,501.22 5,857,253.07 3.86 是

9 110018 易方达增强回报债券B 契约型开放式 3,910,672.10 5,353,710.10 3.52 是

10 515180 易方达中证红利ETF 契约型开放式 1,899,910.00 2,515,480.84 1.66 是

注：由于本基金投资的基金T日的基金份额净值在T+1工作日内公告，一般情况下，

本基金T日的基金份额净值和基金份额累计净值在T+2工作日内公告（T日为估值日）。

1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名公开募集基础设施证券投资

基金投资明细

序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额（份） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 是否属于基金管理人及管理人关联方所管理的基金

1 508058 中金厦 契约型 5,600.00 15,019.20 0.01% 否

门安居REIT 封闭式

2）报告期末基金持有的全部公开募集基础设施证券投资基金情况

合计持有数量（只） 合计持有份额（份） 合计公允价值（元） 合计占基金资产净值比例（%）

1 5,600.00 15,019.20 0.01%

（2）当期交易及持有基金产生的费用

项目 本期费用 2024年1月1日至2024年3月31日 其中：交易及持有基金管理人以及管理人关联方所管理基金产生的费用

当期交易基金产生的申购费（元） 1,198.56 -

当期交易基金产生的赎回费（元） 11,986.11 1,503.51

当期持有基金产生的应支付销售服务费（元） 63,645.97 45,027.13

当期持有基金产生的应支付管理费（元） 244,025.58 168,741.26

当期持有基金产生的应支付托管费（元） 60,035.39 47,693.94

当期交易所交易基金产生的交易费（元） 249.56 201.99

当期交易基金产生的转换费（元） 426.64 426.64

注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投

资基金基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本

基金对被投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率计算得出。

根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的

自身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有

的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管

理的其他基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关

法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销

售费用，其中申购费、赎回费在实际申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金

管理人从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。

（3）本报告期持有的基金发生的重大影响事件

本基金持有的基金在报告期未发生重大影响事件。

第十三部分基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投

资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本基金合同生效日为2022年11月8日，基金合同生效以来（截至2023年12月31日）

的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示：

1、易方达如意兴安一年持有混合A类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率

比较

阶段 净值增长率（1） 净值增长率标准差（2） 业绩比较基准收益率（3） 业绩比较基准收益率标准差（4） （1）-（3） （2）-（4）

自基金合同生效起至2022年12月31日 -0.73% 0.13% 0.38% 0.20% -1.11% -0.07%

2023年1月1日至2023年12月31日 0.55% 0.18% 1.45% 0.17% -0.90% 0.01%

自基金合同生效日至2023年12月31日 -0.18% 0.18% 1.83% 0.17% -2.01% 0.01%

2、易方达如意兴安一年持有混合C类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率

比较

阶段 净值增长率（1） 净值增长率标准差（2） 业绩比较基准收益率（3） 业绩比较基准收益率标准差（4） （1）-（3） （2）-（4）

自基金合同生效起至2022年12月31日 -0.79% 0.13% 0.38% 0.20% -1.17% -0.07%

2023年1月1日至2023年12月31日 0.16% 0.18% 1.45% 0.17% -1.29% 0.01%

自基金合同生效日至2023年12月31日 -0.63% 0.18% 1.83% 0.17% -2.46% 0.01%

注：自2024年11月12日起，本基金业绩比较基准由“沪深300指数收益率×18%+中

证港股通综合指数收益率×2%+中债新综合指数（财富）收益率×80%”调整为“中证债券型

基金指数收益率×75%+中证偏股型基金指数收益率×20%+活期存款利率（税后）×5%”。基

金业绩比较基准收益率在调整前后期间分别根据相应的指标计算。

第十四部分本基金投资于管理人所管理基金的原则及方法

一、投资原则

1、公平对待所有可投资标的，防范利益冲突。

2、在类似条件下，追求投资成本最小化。

二、投资方法

本基金的投资范围涵盖全市场的基金品种，并依据本招募说明书“基金的投资”之“投

资策略”约定的投资策略，采用客观、公平的评价方法进行标的池的构建以及可投资基金的

筛选，本基金管理人所管理的基金一并进入上述评价体系。

在投资过程中，本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、组合构建策

略。其中，资产配置策略通过定性分析和定量分析相结合的方式对未来市场环境进行预测和

判断，确定基金资产在权益类资产和固定收益类资产间的分配比例；基金筛选策略通过全方

位的定量和定性分析筛选出符合基金管理人要求的标的基金；组合构建策略则结合公开披

露的信息估算拟投资基金的最新的资产配置比例和短期的风格定位，通过优化求解的方法，

得到匹配资产配置比例的最优基金组合。

三、基金的评价筛选流程

1、基金评价方法

在上述基金评价过程中，本基金将建立投资决策委员会审批制度，主要针对基金评价过

程中的如下事项进行讨论决策：

（1）对于股票型基金，基金管理人将按照细分类型将股票型基金划分为主动型股票基

金及被动型股票基金。对于主动型股票基金，基金管理人将结合公开披露的数据，利用基金

定量评价体系对基金的投资业绩、基金经理的投资行为、基金经理的投资逻辑三个方面进行

评估，得到量化评价结果；对于被动型股票基金，基金管理人将综合考虑市场代表性、运作

时间、基金规模、流动性、跟踪误差以及费率水平等指标，得到被动股票型基金的量化评价

结果。

（2）对于混合型基金，基金管理人将混合型基金划分为权益类混合型基金及其他混合

型基金。对于权益类混合型基金，基金管理人将使用与选择主动型股票基金类似的方法，即

结合公开披露的数据，利用基金定量评价体系对基金的投资业绩、基金经理的投资行为、基

金经理的投资逻辑三个方面进行评估，得到量化评价结果；对于其他混合型基金，基金管理

人将运用归因分析方法评估其在权益资产配置、择时及选股能力、固定收益资产配置、信用

及杠杆水平等各个部分的收益贡献，得到综合的量化评价结果。

（3）对于固定收益类基金，基金管理人将固定收益类基金划分为含权债券型基金、纯

债债券型基金和货币市场基金等。对于含权债券型基金，基金管理人将同样运用归因分析方

法评估其在权益资产配置、择时及选股能力、固定收益资产配置、信用及杠杆水平等方面的

收益贡献，从而确定其在组合收益增强方面的效果，得到量化评价结果；对于纯债债券型基

金，基金管理人将通过归因分析拆解基金的组合收益来源，明确基金在久期、信用和杠杆各

个部分的收益贡献，得到量化评价结果；对于货币市场基金，将综合考虑收益水平、基金规

模、流动性水平、赎回机制等几方面进行评分。

（4）对于商品基金，基金管理人将综合考虑市场代表性、基金规模、流动性以及费率

水平等几方面进行评分。

2、基金筛选

基金经理根据投资决策委员会审议并确定的基金评价方法、指标和体系，从全市场相关

基金品种（包含基金管理人管理基金）中进行筛选。在通过资产配置策略获得目标资产配置

比例、通过基金筛选策略获得标的基金池后，对短周期内的基金多因子分解，结合公开披露

的信息估算拟投资基金的最新的资产配置比例和短期的风格定位，通过优化求解的方法，得

到匹配目标资产配置比例的最优基金组合。

3、管理人所管理基金的投资

本基金管理人所管理基金将一并进入上述基金评价以及筛选流程，共同参与基金的评

价与筛选。

在最终配置对象的配置比例上，本基金将依据投资策略“组合构建策略”中的相关方法

进行确定，并严格按照法律法规的要求进行配置比例控制。

第十五部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、基金份额、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，

归入基金财产。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承

担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法

律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固

有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务

不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

第十六部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的证券投资基金、股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产

及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、

监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，

除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计

量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易

日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价

值的，应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并

在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制

是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不

应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据

和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观

察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可

以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估

值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允

价值。

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收

盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未

发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经

济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资

品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构

提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提

供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；

（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所市

场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；

（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应

以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日

公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动

或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。

（7）ETF基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按估值日的收盘价估值；若估

值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最

近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投

资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值；当基金管理人认为所

投资基金按上述条款进行估值存在不公允时，应与托管人协商一致采用合理的估值技术或

估值标准确定其公允价值。

（8）境内上市开放式基金（LOF），按估值日的份额净值估值；境内上市交易型货币市

场基金，如披露份额净值，则按估值日的份额净值估值；如披露万份（百份）收益，则按前

一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益；以基金份

额净值估值的，若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基

金份额净值为基础估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难

以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开

发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、

新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定

公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相

应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回

售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行

间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存

在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

4、非上市基金的估值：境内非货币市场基金，按估值日的份额净值估值；若与本基金

估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。境

内货币市场基金，按前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收

益。

5、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

6、汇率

如本基金投资股票市场交易互联互通机制允许买卖的境外证券市场上市的股票，涉及

相关货币对人民币汇率的，届时根据相关法律法规及监管机构的要求确定汇率来源，如法律

法规及监管机构无相关规定，基金管理人与基金托管人协商一致后确定本基金的估值汇率

来源。

7、税收

对于按照中国法律法规和基金投资股票市场交易互联互通机制涉及的境外交易场所所

在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收

规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税

金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。

8、如有充分理由表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估

值的公平性。

10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方

在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算

结果对外予以公布。

五、估值程序

1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数

量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形

下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

每个估值日次一个工作日计算该估值日的基金资产净值及基金份额净值，并按规定公

告。

2、基金管理人应每个估值日次一个工作日对该估值日的基金资产进行估值。但基金管

理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日次一个工作

日对该估值日的基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人

复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为基金份额

净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，

承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在

其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果

获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得

的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误

责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证

监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、占相当比例的被投资基金暂停估值；

4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值；

5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管

人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日次一个工作日计算该估值日的基金资产净值

和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金

管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。

九、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8项进行估值时，所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力，或证券交易所、登记结算机构及存款银行等第三方机构发送的数据

错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人

和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造

成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管

人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账

户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。

第十七部分基金的收益分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，

具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分

配方式是现金分红；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同，其对应的可分配收益可能有所不同。同

一类别的每一基金份额享有同等分配权；

5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基金收益的

分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定媒介公

告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额

持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》

执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

第十八部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

10、因投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票而产

生的各项合理费用；

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。本基金管理费按前一

日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允价值后的余额（若为

负数，则取0）的0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×0.6%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允价值

后的余额，若为负数，则E取0

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双

方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基

金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理

人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

2、基金托管人的托管费

本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管费。本基金托管费按前一

日基金资产净值扣除前一日所持有基金托管人托管的其他基金公允价值后的余额（若为负

数，则取0）的0.15%年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允价值

后的余额，若为负数，则E取0

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双

方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基

金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理

人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.4%，按

前一日C类基金资产净值的0.4%年费率计提。

销售服务费的计算方法如下：

H＝E×0.4%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双

方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基

金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理

人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费

用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直

销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并

记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。

四、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

五、与基金销售有关的费用

本基金申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募说明

书“基金份额的申购、赎回”中的“基金的申购费和赎回费”与“申购和赎回的数额和价格”

中的相关规定。

六、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账

户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

七、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财

产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关

税收征收的规定代扣代缴。

本基金在投资和运作过程中如发生增值税等应税行为，相应的增值税、附加税费以及可

能涉及的税收滞纳金等由基金财产承担，届时基金管理人可通过本基金托管账户直接缴付，

或划付至基金管理人账户并由基金管理人按照相关规定申报缴纳。如果基金管理人先行垫

付上述增值税等税费的，基金管理人有权从基金财产中划扣抵偿。本基金清算后若基金管理

人被税务机关要求补缴上述税费及可能涉及的滞纳金等，基金管理人有权向投资人就相关

金额进行追偿。

第十九部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》规定的会计

师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事

务所需在2日内在规定媒介公告。

第二十部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险

管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露内容、披露方

式、披露时间、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中

国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简

明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过规

定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开

披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义

务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有

人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的

法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服

务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三

个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更

的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当

在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网

点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金

份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊上，将基

金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载

在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应

当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说

明书的当日登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效

公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周

在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在T+2日内（T日为开放日），

通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累

计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的两个工作日内，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网

点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载

在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报

告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登

载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报

告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者

年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其

他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下

披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特

有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险

分析等。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规

定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金合同终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管

人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处

罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大

行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大

关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率

发生变更；

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、调整基金份额类别的设置；

22、基金推出新业务或服务；

23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

24、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额

价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披

露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（九）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并

作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

（十）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十一）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明

书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（十二）基金管理人在定期报告和招募说明书等文件中设立专门章节披露所持有基金

以下相关情况，并揭示相关风险：

1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等；

2、交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管费

等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明；

3、本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终止

基金合同以及召开基金份额持有人大会等；

4、本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。

（十三）中国证监会规定的其他信息。

若本基金投资资产支持证券、港股通股票，基金管理人将按相关法律法规要求进行披露。

当相关法律法规关于上述信息披露的规定发生变化时，基金管理人将按最新规定进行

信息披露。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人

员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金

管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新

的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审

查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、

基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送

信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供

有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提

下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。

前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于公司办公场所，供社会公众查阅、复制。

第二十一部分基金持有其他基金的信息披露

一、本基金持有的其他基金的基本情况

本基金应当在定期报告和招募说明书等文件中披露所持有基金的基本情况，包括该基

金的投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间、交易及持有基金产生的费用情况、持

有的基金发生的重大影响事件、投资于管理人以及管理人关联方所管理基金的情况等。

二、本基金交易及持有其他基金产生的费用

1、本基金持有其他基金产生的费用种类

（1）本基金申购其他基金的申购费；

（2）本基金赎回其他基金的赎回费；

（3）本基金持有其他基金产生的销售服务费；

（4）本基金持有其他基金产生的管理费；

（5）本基金持有其他基金产生的托管费；

（6）本基金通过场内交易其他基金产生的交易费用；

（7）按照法律法规或监管部门的有关规定和所持有基金的《基金合同》的约定，在所

持有的基金的财产中列支的其他费用。

本基金交易及持有其他基金的具体费用种类、费率标准、计算规则及保留位数等事项，

以所交易及持有的其他基金的基金合同、招募说明书、相关公告等文件为准。

2、本基金交易及持有其他基金产生的费用的计算方法及举例说明

（1）本基金申购其他基金的申购费

1）本基金申购本基金管理人管理的基金（ETF除外），应当通过基金管理人直销渠道申

购且不收取申购费。

2）本基金申购非本基金管理人管理的基金，本基金所需支付的申购费的计算方法应遵

循被投资基金招募说明书的规定。以被投资基金为前端收费基金为例，申购费及申购份额计

算方法及举例如下：

①当被投资基金的申购费用适用比例费率时，申购费用及申购份额的计算方法如下：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/T日该类基金份额的基金份额净值

②当被投资基金的申购费用适用固定金额时，申购费用及申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额－固定申购费金额

申购份额=净申购金额/T日该类基金份额的基金份额净值

例一：假设非本基金管理人管理的F基金收取前端申购费，该基金的申购费费率结构如

下表所示：

申购金额M（元）（含申购费） 申购费率

M＜100万 1.5%

100万≤M＜500万 1.2%

M≥500万 1,000元/笔

①假设本基金拟以1,000,000.00元申购F基金，且该申购申请被全额确认，申购当日

F基金的基金份额净值为1.0400元，则该笔申购产生的申购费用及申购份额计算如下：

净申购金额=1,000,000.00/(1+1.2%)=988,142.29元

申购费用=1,000,000.00-988,142.29=11,857.71元

申购份额=988,142.29/1.0400=950,136.82份

②假设本基金拟以5,000,000.00元申购F基金且该申购申请被全额确认，申购当日F

基金的基金份额净值为1.0400元，则该笔申购产生的申购费用及申购份额计算如下：

申购费用=1,000.00元

净申购金额=5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00元

申购份额=4,999,000.00/1.0400=4,806,730.77份

（2）本基金赎回其他基金的赎回费

1）本基金赎回所持有的本基金管理人管理的基金（ETF除外）不收取赎回费（按照相关

法规、所持有基金的招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）。

2）本基金赎回非本基金管理人管理的基金，本基金所需支付的赎回费的计算方法应遵

循被投资基金招募说明书的规定。以被赎回基金为前端收费基金为例，赎回费及赎回金额计

算方法及举例如下：

赎回费用=赎回份额×T日该类份额的基金份额净值×该类份额的赎回费率

赎回金额=赎回份额×T日该类份额的基金份额净值-赎回费用

例二：假设本基金拟赎回非本基金管理人管理的F基金，该基金的赎回费费率结构如下

表所示。

持有时间（天） 赎回费率

0-6 1.5%

7-29 0.75%

30-364 0.5%

365-729 0.25%

730及以上 0%

假设本基金拟赎回10,000.00份非本基金管理人管理的F基金，本基金持有F基金100

天，赎回当日基金份额净值为1.0160元，则该笔赎回产生的赎回费及赎回金额计算如下：

赎回费用=10,000×1.0160×0.5%＝50.80元

赎回金额=10,000×1.0160-50.80＝10,109.20元

（3）本基金持有其他基金产生的销售服务费

1）本基金持有本基金管理人管理的基金（ETF除外），所持有的基金份额不得收取销售

服务费。

2）本基金持有非本基金管理人管理的基金产生的销售服务费按照被投资基金基金合同

约定作为费用计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的销售服务费的计算方法

如下：

持有被投资基金当日产生的销售服务费=持有被投资基金的基金份额总数×被投资基金

前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数

例三：假设本基金持有10,000,000.00份非本基金管理人管理的F基金，该基金的年销

售服务费率为0.4%，前一日F基金的基金份额净值为1.0400元，当年天数为365天，则T

日本基金持有F基金产生的销售服务费计算如下：

T日持有F基金产生的销售服务费=10,000,000.00×1.0400×0.4%÷365=113.97元

（4）本基金持有其他基金产生的管理费

1）本基金持有其他基金产生的管理费（包括本基金管理人管理以及非本基金管理人管

理的其他基金的管理费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资产中提取，作为

费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及举例如下：

持有被投资基金当日产生的管理费=持有被投资基金的基金份额总数×被投资基金前一

日的基金份额净值×被投资基金年管理费率÷当年天数

例四：假设本基金持有10,000,000.00份本基金管理人管理的E基金，该基金的年管理

费率为1.5%，前一日E基金的基金份额净值为1.0400元，当年天数为365天，则T日本基

金持有E基金产生的管理费计算如下：

T日持有E基金产生的管理费=10,000,000.00×1.0400×1.5%÷365=427.40元

2）本基金投资于本基金管理人所管理的基金部分不收取基金中基金的管理费，本基金

管理费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允价值后

的余额（若为负数，则取0）的0.6%年费率计提，计算方法和举例如下：

本基金每日应收取的管理费=前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理人管理

的其他基金公允价值后的余额（若为负数，则取0）×本基金年管理费率÷当年天数

例五：假设本基金前一日基金资产净值为1,000,000,000.00元，所持有的本基金管理

人管理的基金所对应的基金资产净值为200,000,000.00元，本基金的年管理费率为0.6%，

当年天数为365天，则T日本基金收取的管理费计算如下：

T日本基金收取的管理费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）×0.6%÷365=

13,150.68元

（5）本基金持有其他基金产生的托管费

1）本基金持有其他基金产生的托管费（包括本基金托管人托管以及非本基金托管人托

管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资产中提取，作为

费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及举例如下：持有被投资基金当日产生的托

管费=持有被投资基金的基金份额总数×被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年

托管费率÷当年天数

例六：假设本基金持有10,000,000.00份的E基金，该基金的年托管费率为0.25%，前

一日E基金的基金份额净值为1.0400元，当年天数为365天，则T日本基金持有E基金产

生的托管费计算如下：

T日持有E基金产生的托管费=10,000,000.00×1.0400×0.25%÷365=71.23元

2）本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取基金中基金的托管费

本基金托管费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金

公允价值后的余额（若为负数，则取0）的0.15%年费率计提，计算方法和举例如下：

本基金每日应收取的托管费=前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管人托管

的其他基金公允价值后的余额（若为负数，则取0）×本基金年托管费率÷当年天数

例七：假设本基金前一日基金资产净值为1,000,000,000.00元，所持有的本基金托管

人托管的基金所对应的基金资产净值为200,000,000.00元，本基金的年托管费率为0.15%，

当年天数为365天，则T日本基金收取的托管费计算如下：

T日本基金收取的托管费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）×0.15%÷

365=3,287.67元

（6）本基金通过场内交易其他基金产生的交易费用按相关交易所和证券经纪公司的规

则和费率标准处理，从本基金财产中列支。

（7）按照法律法规或监管部门的有关规定和所持有基金的《基金合同》的约定，可以

在所持有的基金的财产中列支的其他费用按照实际支出列入或摊入当期费用，由该基金的

基金份额持有人共同承担。

（8）所持基金产生的费用的调整

如果本基金所持的基金收取的相关基金费用发生变更的，或法律法规或监管部门对基

金中基金支付所持基金相关基金费用的规则发生变更的，即以变更后的规定为准，无需召开

基金份额持有人大会。

三、本基金持有的其他基金发生的重大事件

本基金应当在定期报告和招募说明书等文件中披露所持有的其他基金发生的重大事件，

如转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等情况等。

四、投资于关联基金的情况

本基金投资本基金管理人及其关联方所管理的基金，应当在定期报告和招募说明书中

披露相关基金的情况。

第二十二部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有

人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依

照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《证券法》规定

的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确

认基金份额持有人的相应侧袋账户份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋

账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，

基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋

账户运作情况确定是否暂停申购。本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎

回规定适用于主袋账户份额。

3、基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回。巨额赎回

按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的10%认定。

三、实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、

组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投

资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调

整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。

四、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金

份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持

有人支付对应款项。

终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计并

披露专项审计意见。

五、侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重

大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和

频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂

停披露侧袋账户份额净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进

展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同时注明不作为特定资产最终

变现价格的承诺。

第二十三部分风险揭示

一、本基金的特有风险

1、无法获得收益甚至损失本金的风险

本基金不保本，投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金

融机构，存在无法获得收益甚至损失本金的风险。基金管理人不以任何方式保证本基金投资

不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。

2、每份认申购份额最短期限锁定持有的风险

本基金对于每份基金份额设定一年（一年按365天计算）最短持有期限，且本基金不上

市交易。投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日至赎回确认日不得

少于一年。

投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少一年以上，面临在一年最短持有期内赎

回无法确认的流动性风险以及基金净值可能发生较大波动的风险。投资者应当根据自身投

资目标、投资期限等情况审慎作出投资决策。

3、投资于非权益类资产的风险

本基金是混合型基金中基金，权益类资产占基金资产的比例为0-30%，即投资于非权益

类资产的比例不低于基金资产的70%，很大程度上将直接或间接承担非权益类资产的利率风

险、信用风险、再投资风险、债券收益率曲线变动风险、商品价格波动风险等。此外，本基

金将部分混合型基金归入非权益类资产，这部分混合型基金也可投资于股票，由此可能需承

担股票投资相关的波动和风险。

4、投资于其他基金所特有的风险

本基金投资于其他基金的资产不低于基金资产的80%，由此可能面临如下风险：

（1）被投资基金的业绩风险。本基金投资于其他基金的资产不低于基金资产的80%，

因此本基金投资目标的实现建立在被投资基金本身投资目标实现的基础上。如果由于被投

资基金未能实现投资目标，则本基金存在达不成投资目标的风险。

（2）赎回资金到账时间较晚的风险。基金赎回的资金交收效率慢于基础证券市场交易

的证券，因此本基金赎回款实际到达投资者账户的时间可能晚于普通境内开放式基金，存在

对投资者资金安排造成影响的风险。

（3）双重收费风险。本基金的投资范围包含全市场基金，投资于非本基金管理人管理

的其他基金时，存在本基金与被投资基金各类基金费用的双重收取情况，相较于其他基金产

品存在额外增加投资者投资成本的风险。

（4）投资于商品基金的风险

本基金可投资于商品基金（包括商品期货基金和黄金ETF），由此可能间接面临商品价

格波动风险、商品期货市场波动风险等投资风险，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。

（5）投资公募REITs的特有风险

本基金可投资于公募REITs，公募REITs采用“公募基金+基础设施资产支持证券”的

产品结构，主要特点如下：一是公募REITs与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收

益特征，80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额，基金通过基

础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权，穿透取得基础设施项目完全所有权

或经营权利；二是公募REITs以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的，收

益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%；三是公募REITs采取封闭式运作，

不开放申购与赎回，在证券交易所上市，场外份额持有人需将基金份额转托管至场内才可卖

出或申报预受要约。

投资公募REITs可能面临以下风险，包括但不限于：

1）基金价格波动风险。

公募REITs大部分资产投资于基础设施项目，具有权益属性，受经济环境、运营管理等

因素影响，基础设施项目市场价值及现金流情况可能发生变化，可能引起公募REITs价格波

动，甚至存在基础设施项目遭遇极端事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价格

的风险。

2）基础设施项目运营风险。

公募REITs投资集中度高，收益率很大程度依赖基础设施项目运营情况，基础设施项目

可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实际现金流大幅低于测算现金流，存在基

金收益率不佳的风险，基础设施项目运营过程中租金、收费等收入的波动也将影响基金收益

分配水平的稳定。此外，公募REITs可直接或间接对外借款，存在基础设施项目经营不达预

期，基金无法偿还借款的风险。

3）流动性风险。

公募REITs采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交易，存在流动性不足

的风险。

4）终止上市风险。公募REITs运作过程中可能因触发法律法规或交易所规定的终止上

市情形而终止上市，导致投资者无法在二级市场交易。

5）税收等政策调整风险。

公募REITs运作过程中可能涉及基金持有人、公募基金、资产支持证券、项目公司等多

层面税负，如果国家税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益。

6）公募REITs相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件（以下简称法律法规）和

交易所业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者制定新的法律法规和业务规则，投资者

应当及时予以关注和了解。

（6）可上市交易基金的二级市场投资风险

本基金可通过二级市场进行ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易，由此可能面临交易量

不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂

停交易或退市的风险等。

（7）被投资基金的运作风险

具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基金实际运作风险以及基金产品

设计开发创新风险等。此外，封闭式基金到期转开放、基金清算、基金合并等事件也会带来

风险。虽然本基金管理人将会从基金风格、投资能力、管理团队、实际运作情况等多方面精

选基金投资品种，但无法完全规避基金运作风险。

（8）被投资基金的基金管理人经营风险

基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响。如基金管理人面临的管理能力、

财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基金投资业绩的波动。虽

然本基金可以通过投资多样化分散这种非系统风险，但不能完全规避。特别地，在本基金投

资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全部投资于本基金管理人管理的其他基金，在这

种情况下，本基金将无法通过投资多样化来分散这种非系统性风险。

（9）被投资基金的相关政策风险

本基金主要投资于各类其他基金，如遇国家金融政策发生重大调整，导致被投资基金的

基金管理人、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响本基金的收益水平。

5、可能较大比例投资于基金管理人旗下基金所面临的风险

基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响，如基金管理人的管理能力、财务

状况、市场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基金投资业绩的波动。

本基金的投资范围涵盖全市场的基金品种，基金管理人将采用客观、公平的评价方法进

行标的池的构建以及可投资基金的筛选，本基金基金管理人所管理的基金一并纳入上述评

价体系。在上述过程中，出于基金业绩、费率水平等因素，可能出现本基金基金管理人旗下

基金的评分整体较高，本基金可能较大比例投资于本基金基金管理人旗下基金的情况，当本

基金基金管理人发生经营风险时，本基金的投资业绩将受到较大影响。本基金基金管理人承

诺按照法规及基金合同规定的方式和条件进行投资，公平对待基金财产，基金投资者持有本

基金基金份额的行为即视为认可此等关联交易情形的存在并自愿承担相关投资风险。

6、通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场股票的风险

本基金的投资范围包括港股通股票，除与其他投资于股票的基金所面临的共同风险外，

本基金还将面临以下特有风险，包括但不限于：

（1）投资于香港证券市场的特有风险

1）香港证券市场与内地证券市场规则差异的风险。香港证券市场与内地证券市场存在

诸多差异，本基金参与港股通交易需遵守内地与香港相关法律、行政法规、部门规章、规范

性文件和业务规则，对香港证券市场有所了解；通过港股通参与香港证券市场交易与通过其

他方式参与香港证券市场交易，也存在一定的差异。以上情形可能增加本基金的投资风险。

2）港股通标的证券价格较大波动的风险。港股股票可能出现因公司基本面变化、第三

方研究分析报告的观点、异常交易情形、做空机制等原因引起股价较大波动的情形；港股通

股票在上市第一年里，除受市场、资金、企业盈利等方面影响，还可能因投资者对新股情绪

变化、限售解禁等因素，出现股价较大波动的情形；港股通股票可能因为上市公司注册地或

主营业务经营所在地的政策法律变化、境外市场联动以及其他原因而出现股价较大波动的

情形；此外，香港证券市场实行T+0回转交易机制，且股票交易不设涨跌幅限制，加之香

港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的存在，港股通标的证券价格可能

表现出更为剧烈的波动，由此增加本基金净值的波动风险。

3）生物科技公司投资风险。部分港股通生物科技公司可能存在公开发行并上市时尚未

有收入，上市后仍无收入、持续亏损、无法进行利润分配等情形，若本基金投资生物科技公

司，本基金的投资风险可能增加。

4）股份数量、股票面值大幅变化的风险。部分港股通上市公司基本面变化大，股票价

格低可能存在大比例折价供股或配股、频繁分拆合并股份的行为，投资者持有的股份数量、

股票面值可能发生大幅变化，由此可能增加本基金的投资风险。

5）投票权不同带来的风险。部分港股通上市公司存在不同投票权安排，公司可能因存

在控制权相对集中，或因某特定类别股份拥有的投票权利大于或优于普通股份拥有的投票

权利等情形，而使本基金的投票权利及对公司日常经营等事务的影响力受到限制，由此可能

增加本基金的投资风险。

6）较难获取或理解公司实际经营状况相关资讯的风险。部分港股通股票可能因为上市

公司注册地、主营业务经营所在地法律法规、语言或文化习惯等与内地存在差异，导致投资

者较难获取或理解公司实际经营状况相关资讯，由此可能增加本基金的投资风险。

7）停牌风险。与内地市场相比，香港市场证券停牌制度存在一定差异，港股通标的证

券可能出现长时间停牌现象，由此可能增加本基金的投资风险。

8）直接退市风险。与内地市场相比，香港市场股票交易没有退市风险警示、退市整理

等安排，相关股票存在直接退市的风险。港股股票一旦退市，本基金将面临无法继续通过港

股通买卖相关股票的风险。此外，港股通股票退市后，因香港中央结算有限公司（以下简称

香港结算）可能无法比照退市前标准提供名义持有人服务，中国证券登记结算有限责任公司

（以下简称中国结算）通过香港结算继续为投资者提供的退市股票名义持有人服务可能会

受限。以上情况可能增加本基金的投资风险。

（2）通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的特有风险

1）港股通机制及其规则变动带来的风险。本基金可通过内地与香港股票市场交易互联

互通机制投资于香港市场，在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定

的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地

市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。

2）港股通股票范围受限及动态调整的风险

本基金可以通过港股通买卖的标的证券存在一定的范围限制，且港股通标的证券名单

会动态调整。对于被调出的港股通标的证券，自调整之日起，本基金将不得再行买入。以上

情形可能对本基金带来不利影响。

3）港股通交易日不连贯的风险。在内地与香港股票市场交易互联互通机制下，只有内

地和香港两地均为交易日的日期才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形，而导

致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应而造成其价格波

动骤然增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的风险。

4）交收制度带来的基金流动性风险。香港证券市场与内地证券市场在证券资金的交收

期安排上存在差异，香港证券市场实行T+2日（T日买卖股票，资金和股票在T+2日才进行

交收）的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）卖出股票，T+2日（港股通交易日，即

为卖出当日之后第二个港股通交易日）在香港市场完成清算交收，卖出的资金在T+3日才能

回到人民币资金账户，因此卖出资金回到本基金人民币账户的周期比内地证券市场要长；此

外港股的交收可能因香港出现台风或黑色暴雨等发生延迟交易。因此交收制度的不同以及

港股通交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账，而造成支付赎回

款日期比正常情况延后的风险。

5）交易额度限制的风险。在内地与香港股票市场交易互联互通机制下，港股通交易实

施每日额度限制，如当日额度使用完毕，当日投资者可能无法通过港股通买入，本基金可能

面临每日额度不足而交易失败的风险。

6）无法进行交易或交易中断的风险。香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他

情形时，香港证券市场将可能停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股交易的风险；出

现内地证券交易服务公司认定的交易异常情况时，将可能暂停提供部分或者全部港股通服

务，本基金将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险。若香港联交所与内地交易所

的证券交易服务公司之间的报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致15分钟以上不能申

报和撤销申报的交易中断风险；

7）汇率风险。在内地与香港股票市场交易互联互通机制下，港股的买卖是以港币报价、

人民币支付，本基金承担港币对人民币汇率波动的风险；同时，由于在交易时间内提交订单

依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率，最终结算汇率为相关机

构日终确定的数值。此外，若因汇率大幅波动等原因，可能会导致本基金的账户透支风险。

因此，本基金面临汇率波动的不确定性风险，由此可能增加本基金的风险。

8）交易价格受限的风险。港股通标的证券不设置涨跌幅限制，但根据联交所业务规则，

适用市场波动调节机制的港股通标的证券的买卖申报可能受到价格限制。此外，对于适用收

市竞价交易的港股通标的证券，收市竞价交易时段的买卖申报也将受到价格限制。以上情形

可能增加本基金的投资风险。

9）港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险。本基金因所持港股通标的证券权

益分派、转换、收购等情形或者异常情况，所取得的港股通标的证券以外的香港联交所上市

证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，交易所另有规定的除外；因港股通股票权益分派

或者转换等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通

卖出，但不得行权；因港股通标的证券权益分派、转换或者收购等所取得的非联交所上市证

券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。上述规则可能增加本基金的投资风

险。

10）结算风险。香港结算机构可能因极端情况存在无法交付证券和资金的结算风险；另

外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能面临以下风险：因结算参与人未完成与中

国结算的集中交收，导致本基金应收资金或证券被暂不交付或处置；结算参与人对本基金出

现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金；结算参与人向中国结算发送的有关本基

金的证券划付指令有误的导致本基金权益受损；其他因结算参与人未遵守相关业务规则导

致本基金利益受到损害的情况。

11）现金红利获得时间有所延后的风险。对于在联交所上市公司派发的现金红利，由于

中国结算需要在收到香港结算派发的外币红利资金后进行换汇、清算、发放等业务处理，投

资者通过港股通业务获得的现金红利将会较香港市场有所延后。

12)投资方式受限的风险。本基金通过港股通业务暂不能参与新股发行认购、超额供股

和超额公开配售。

（3）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产

投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

7、本基金可投资科创板股票，科创板股票在发行、上市、交易、退市等方面的规则与

其他板块存在差异，基金投资科创板股票可能面临退市风险、市场风险、流动性风险、监管

规则变化的风险等特有风险，从而可能给基金净值带来不利影响或损失。本基金根据投资策

略需要或市场环境变化，可选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投

资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。

8、本基金可投资北京证券交易所股票，北京证券交易所主要服务于创新型中小企业，

在发行、上市、交易、退市等方面的规则与其他交易场所存在差异，基金投资北京证券交易

所股票可能面临中小企业经营风险、股价大幅波动风险、企业退市风险、流动性风险、监

管规则变化的风险等，从而可能对基金净值带来不利影响或损失。

9、投资于存托凭证的风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他投资于股票的基金所面临的共同风险外，本

基金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制

相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方

面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可

能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差

异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上

市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制

度、监管环境差异可能导致的其他风险。

10、本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风

险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不利影响

或损失。

二、市场风险

本基金主要投资于其他各类型证券投资基金，同时也少量直接持有基础证券。由于证券

投资基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资者心理和

交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致本基金间接或直接承担各类证券市场的

风险。主要的风险因素包括：

1、政策风险

因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）发生变化，导

致市场价格波动而产生风险。

2、利率风险

利率风险主要是指因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的风险。

利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金通过持有证券

投资基金而间接投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。

3、购买力风险

如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基

金资产的实际收益率。

4、信用风险

信用风险主要指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量

降低导致债券价格下降的风险。另外，由于交易对手违约也会导致信用风险。

5、公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、

新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股

票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过

投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。

6、债券收益率曲线风险

债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不

能充分反映这一风险的存在。

7、再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上

升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从

投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。

8、经济周期风险

随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水

平也会随之变化，从而产生风险。

三、流动性风险

1、流动性风险评估

本基金为基金中基金，主要投资证券投资基金，一般情况下，上述资产市场流动性较好。

但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况，因此，本基金

投资于上述资产时，可能存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓或进行组合调整时，可

能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出；二是为应付投资者

的赎回，基金被迫以不适当的价格卖出基金、股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净

值受到不利影响。

2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当本基金发生巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎

回或部分延期赎回；此外，如出现连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，可暂停接受投

资人的赎回申请或延缓支付赎回款项；当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎

回申请超过上一开放日基金总份额10%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该

比例的赎回申请实施延期办理。具体情形、程序见招募说明书“基金份额的申购、赎回”之

“巨额赎回的情形及处理方式”。

发生上述情形时，投资人面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险。在本基金

暂停或延期办理投资者赎回申请的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面临净值波动

的风险。

3、除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在

影响

除巨额赎回情形外，本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎回申请、

延缓支付赎回款项、暂停基金估值、摆动定价、实施侧袋机制以及证监会认定的其他措施。

暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书“基金份额的

申购、赎回”之“暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关规定。若本基金暂停赎回申

请，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本基金延缓支付赎回款项，赎

回款可用时间将后延，可能对投资者的资金安排带来不利影响。

暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的情形”的

相关规定。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法知晓本基金的基金份额净值，另一

方面基金将延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请，延缓支付赎回款项可能影响

投资者的资金安排，暂停接受基金申购赎回申请将导致投资者无法申购或赎回本基金。

采用摆动定价机制的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”部分之“估值方法”

的相关规定。若本基金采取摆动定价机制，投资者申购基金获得的申购份额及赎回基金获得

的赎回金额均可能受到不利影响。

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置

清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险，

但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和

转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用

侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资

产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋

机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主袋账户

资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本基金不披露侧袋账户份额

的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间

的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基

金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账

户份额存在暂停申购的可能。

四、管理风险

1、在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响

其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。

2、基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。

五、税收风险

在本基金存续期间，税收征管部门可能会对增值税等应税行为的认定以及适用的税率

等进行调整。届时，基金管理人将执行更新后的政策，可能会因此导致基金资产实际承担的

税费发生变化。该等情况下，基金管理人有权根据法律法规及税收政策的变化相应调整税收

处理，该等调整可能会影响到基金投资者的收益，也可能导致基金财产的估值调整。由于前

述税收政策变化导致对基金资产的收益影响，将由持有该基金的基金投资者承担。对于现有

税收政策未明确事项，本基金主要参照行业协会建议方案进行处理，可能会与税收征管认定

存在差异，从而产生税费补缴及滞纳金，该等税费及滞纳金将由基金财产承担。

六、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不

一致的风险

本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状况的表述

仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售机构依据中国证券

投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及内部评级标

准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级别评定划分，其风险评级结果所依据的评

价要素可能更多、范围更广，与本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然

一致或存在对应关系。同时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一

产品风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际

运作情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉，在购买本基金时按照销售机构

的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售机构对于本基金

风险评级的调整情况，谨慎作出投资决策。

七、其他风险

1、因技术因素而产生的风险，如电脑等技术系统的故障或差错产生的风险。

2、因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金托管人、基金服务机构等机

构无法正常工作，从而影响基金运作的风险。

3、因金融市场危机、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身控制能力的

因素出现，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。

4、因固定收益类金融工具主要在场外市场进行交易，场外市场交易现阶段自动化程度

较场内市场低，本基金在投资运作过程中可能面临操作风险。

5、其他意外导致的风险。

第二十四部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经

基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报

中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后两日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、注册

会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会

计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清

算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公

告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。

第二十五部分基金合同的内容摘要

第一节基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

一、基金份额持有人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限

于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限

于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基

金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回及转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利，在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下，以基金管

理人名义直接行使因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基

金持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利，代表本基金的基金份额持有人提

议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会，无需召开本基金的基金份额持有人

大会，法律法规另有规定或基金合同另有约定的除外；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；

（17）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提

下，为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权代表基金份额持有人以基

金资产作为质押进行融资；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、

申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行

证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎

回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但应监

管机构、司法机关等有权机关的要求提供，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提

供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料20

年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束

后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

三、基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监

会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办

理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》

的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在

基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要

求提供，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供，或因托管人上市的证券交易所

要求披露的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎

回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料20年以上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第二节基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

本基金持有基金召开基金份额持有人大会时，在遵循本基金份额持有人利益优先原则

的前提下，本基金的基金管理人在事先征求基金托管人的意见后可直接参加该基金份额持

有人大会并行使相关投票权利，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持

有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人参与本基金所持基金的基金份额持有人

大会并行使相关投票权利。法律法规另有规定的从其规定。

在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人可代表本基金

的基金份额持有人在符合条件的情况下提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人

大会，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持有本基金基金份额的行为

即视为同意本基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的

基金份额持有人大会。法律法规另有规定的从其规定。

一、召开事由

1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定外，当出现或需要决定下列事由之一

的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人

大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持

有人大会：

（1）调低销售服务费率；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，调整本基金的申购费率、调低赎回费

率或调整收费方式、调整基金份额类别设置；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、

申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押等业务的规则；

（7）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60

日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10

日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人

决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金

份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书

面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提

议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日

起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有

人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干

扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决

意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的

其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理

人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进

行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有的有关证明文件、受托出席会议者出示的委托人的代理投票

授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定；

（2）经核对，到会者在权益登记日代表的有效的基金份额不少于本基金在权益登记日

基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于

本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会

召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新

召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在

权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或基金

合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式

或基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托

管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不

影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书

面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权

他人代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意

见的代理人，同时提交的有关证明文件、受托出具书面意见的代理人出示的委托人的代理投

票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金

登记注册机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式

召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由

会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、

电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

五、议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，

然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权

其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基

金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席

或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

六、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约定外，转换基金运作方式、

更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通

过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的

书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出

具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

表决。

七、计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽

然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额

持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金

份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以

一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监

督的，不影响计票和表决结果。

八、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有

约束力。

九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份

额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大

会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表

决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10%

以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基

金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登

记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月

以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上

（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选

举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含

二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上

（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，

凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变

更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和

调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

第三节基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经

基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报

中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后两日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、注册

会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会

计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清

算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公

告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。

第四节争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，基金合

同当事人应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争

议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照该会届时有效的仲裁规则

进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另

有决定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

第五节基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所

和营业场所查阅。

第二十六部分基金托管协议的内容摘要

第一节托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：易方达基金管理有限公司

住所：广东省珠海市横琴新区荣粤道188号6层

成立日期：2001年4月17日

法定代表人：刘晓艳

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2001]4号

注册资本：13,244.2万元人民币

组织形式：有限责任公司

经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理

存续期限：持续经营

电话：400 881 8088

（二）基金托管人

名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市银城路167号

法定代表人：吕家进

成立日期：1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复〔1988〕347号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币207.74亿元

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承

兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；

代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事

同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担

保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业

务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务（以上范围凡涉及国家专项专营规定的从其

规定）。

第二节基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进

行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人

要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合

基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金（含公开募集基础设施证

券投资基金，不含QDII基金及香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包括创业板、

科创板及其他依法发行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允

许买卖的香港证券市场股票（以下简称“港股通股票”）、国内依法发行上市的债券（包括

国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、

可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场

工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，本

基金可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于证券投资基金的资产不低于基金资产的80%，投

资于权益类资产的资产不超过基金资产的30%，投资于港股通股票的资产不超过股票资产的

50%；保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包

括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

权益类资产包括股票、股票型基金以及权益类混合型基金。权益类混合型基金指至少满

足以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同约定投资股票资产占基金资产的比例不低于

60%；（2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。

如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，

可以调整上述投资品种的投资比例。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资比例进行监

督。

基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1）本基金投资于证券投资基金的资产不低于基金资产的80%，投资于权益类资产的

资产不超过基金资产的30%，投资于港股通股票的资产不超过股票资产的50%；

（2）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有其他基

金中基金；

（3）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不得超过被投

资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；

（4）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的资产合计不得超过

基金资产净值的10%；

（5）本基金所投资基金的运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应

当不低于1亿元；

（6）本基金不投资于QDII基金及香港互认基金，不得持有具有复杂、衍生品性质的基

金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；

（7）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（8）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合

计计算），其市值不超过基金资产净值的10％；

（9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香

港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％,完全按照有关指数的构成比例进

行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

（10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10％；

（11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

（12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

证券规模的10％；

（13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个

月内予以全部卖出；

（15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净

值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得

展期；

（17）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公司

发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金

托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可

流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会

认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（20）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

（21）本基金投资于货币市场基金的比例合计不得超过基金资产的15%；

（22）基金管理人运用基金中基金财产投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比

例应当符合基金中基金的投资目标和投资策略；

（23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易

的股票合并计算；

（24）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述（6）、（7）、（14）、（15）、（18）、（19）情形之外，因证券市场波动、

上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述（1）、

（4）、（5）、（8）-（13）、（16）、（17）、（20）-（24）项规定投资比例的，基金

管理人应当在被投资证券或基金可交易或可赎回之日起10个交易日内进行调整，致使基金

投资比例不符合上述（2）、（3）项规定投资比例的，基金管理人应当在被投资基金可交易

或可赎回之日起20个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或

监管部门另有规定的，届时按最新规定执行。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对下述基金投资禁止行

为进行监督。

根据法律法规的规定及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则基金管理人在与

基金托管人协商一致并履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为

准。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行

间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经

慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易

结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基

金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单和交易结算方式

进行交易，如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对

手名单的，视为基金管理人认可全市场交易对手。基金管理人可以每半年对银行间债券市场

交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未

结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券

市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3

个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负

责向交易对手追偿因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造

成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前

仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人负责向相关交易对手追偿，基金托管

人应予以必要的协助与配合。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进

行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易结算方式

进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和

责任。

（五）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。

基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账

目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定，与基金托管人、存款机构签订

相关书面协议。基金托管人应根据有关法律法规及协议对基金银行存款业务进行监督与核

查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托

管职责。

基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作办法》

等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定符合

条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行

存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投资运作之前未向基金

托管人提供存款银行名单的，视为基金管理人认可所有银行。

投资银行存款的特别约定：

1、本基金投资银行存款前，基金管理人应与存款银行签订具体存款协议，包括但不限

于以下内容：

（1）存款账户必须以本基金名义开立，并将基金托管人为本基金开立的基金银行账户

指定为唯一回款账户，任何情况下，存款银行都不得将存款投资本息划往任何其他账户。

（2）存款银行不得接受基金管理人或基金托管人任何一方单方面提出的对存款进行更

名、转让、挂失、质押、担保、撤销、变更印鉴及回款账户信息等可能导致财产转移的操作

申请。

（3）约定存款证实书的具体传递交接方式及交接期限。

2、本基金投资银行存款，必须采用双方认可的方式办理。托管人负责依据管理人提供

的银行存款投资合同/协议、投资指令、支取通知等有关文件办理资金的支付以及存款证实

书的接收、保管与交付，切实履行托管职责。托管人负责对存款开户证实书进行保管，不负

责对存款开户证实书真伪的辨别，不承担存款开户证实书对应存款的本金及收益的安全。

3、基金管理人投资银行存款或办理存款支取时，应提前书面通知基金托管人，以便基

金托管人有足够的时间履行相应的业务操作程序。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证

券进行监督。

1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有

关问题的通知》等有关法律法规规定。

2、此处流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，包括由《上市公司

证券发行注册管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明

确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、

已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制

等规章制度并提交给基金托管人。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合

理安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。

基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供流动性风险处置预案。上述资料应包括但不

限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有

关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件(如有)：拟发行数量、定价依

据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的销售协议复印件、缴款通

知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管

理人应保证上述信息的真实、完整。

5、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会规定媒

介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占

基金资产净值的比例、锁定期等信息。

6、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流

动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为

上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险

的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流

通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。如基金管理人和基金托管人无法达成

一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何

责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带

责任。

7、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。

（七）基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本托管协议的约定对于基金关

联交易进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联

交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利

益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事

先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会

审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互

提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司名单及有关

关联方发行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完

整性、全面性。基金管理人及基金托管人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并

负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人及基金托管人应及时发送另一方，另一方于2

个工作日内进行回函确认已知名单的变更。一方收到另一方书面确认后，新的关联交易名单

开始生效。

（八）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、

各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信

息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法

规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限

期纠正。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后

应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进

行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限

内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托

管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。

（十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议

对基金业务执行核查。

对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管

人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向

中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（十一）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法

规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损失

由基金管理人承担。

（十二）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通

知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻

挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，

情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

第三节基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人

安全保管基金财产、开设基金财产的托管资金专门账户、证券账户等投资所需账户、复核基

金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相

关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未

执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金

合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人

收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原

因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对

通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，

包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间

内答复基金管理人并改正。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知

基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠

对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严

重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

第四节基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、基金账户以及投资所需

的其他账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理，确保基

金财产的完整与独立。

5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行

协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资

产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、托

管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。

6、对于因为基金投资产生的应收资产，如基金托管人无法从公开信息获取到账日期的，

应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有

到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知并有义务配合基金管理人采取措施进行催收。

由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托

管人应予以必要的协助与配合，但对此不承担相应责任。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。该账户由基

金管理人开立并管理。

2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额

持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，基金管理人应将属于

基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请符合

《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告

由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退

款等事宜，基金托管人应提供充分协助。

（三）基金银行账户的开立和管理

1、托管人为本基金单独开立托管资金账户。托管资金账户的名称应当包含本基金名称，

具体名称以实际开立为准。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、

支付计划收益、收取认购/申购款，均需通过该托管资金账户进行。

2、基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本

基金业务以外的活动。

3、托管资金账户的管理应符合有关法律法规的规定。

（四）定期存款账户

基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，其预留印鉴

经各方商议后预留。对于任何的定期存款投资，基金管理人都必须和存款机构签订定期存款

协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确条款：

“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到期归还或提

前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账

户”。如定期存款协议中未体现前述条款，基金托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。

在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正本或者复印件。基金管理人应该在合理的时

间内进行定期存款的投资和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若

产生息差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理

方法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。

（五）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银

行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任

公司和银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，持有人账户和资

金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人代表基金签订中国银行间

市场债券回购交易主协议。

（六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立

基金托管人与基金联名的证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何

账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运

用由基金管理人负责。

4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金

账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基

金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证

券登记结算有限责任公司的规定执行。

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账

户开立、使用的规定执行。

（七）其他账户的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金

管理人和基金托管人协商一致后开立。新账户按有关规定使用并管理。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（八）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，

也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深

圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托

管人持有。有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由

基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。

（九）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、

与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定

外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合

同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应尽可能保证基金管

理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加

密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大

合同的保管期限不少于法定最低期限。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传

真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。

第五节基金资产净值计算与复核

1、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

基金份额净值是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量

计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承

担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其

规定。

基金管理人每个估值日次一个工作日计算该估值日的基金资产净值及基金份额净值，

经基金托管人复核无误后，按规定公告。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停

估值时除外。

2、复核程序

基金管理人应每个估值日次一个工作日对该估值日的基金资产进行估值。但基金管理

人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日次一个工作日

对该估值日的基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复

核无误后，由基金管理人按规定对外公布。

第六节基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额

持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人

应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于法定最低期限。如不能妥善保管，则按相关

法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交基金

托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将

所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务，法律

法规或有权机关另有规定的除外。

第七节争议解决方式

各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，本协议各方当事人应

尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海

国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。

仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，

仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，本协议各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行本

协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法

律）管辖。

第八节托管协议的修改与终止

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与

基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。

（二）基金托管协议终止出现的情形

1、基金合同终止；

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组

（1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立基金财产清算小组，基金管理

人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券

法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用

必要的工作人员。

（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、

勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

（4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清

算小组可以依法进行必要的民事活动。

2、基金财产清算程序

基金合同终止情形发生，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。

基金财产清算程序主要包括：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

3、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

4、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清

算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

5、基金财产按下列顺序清偿：

（1）支付清算费用；

（2）交纳所欠税款；

（3）清偿基金债务；

（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。

6、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公

告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产

清算小组进行公告。

7、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最

低期限。

第二十七部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管

理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改这些服务项目：

一、基金份额持有人投资交易确认服务

注册登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金交易记录。

本公司根据在直销网点进行交易的投资人的要求提供成交确认单。非直销销售机构基金份

额持有人投资交易确认服务请参照各销售机构实际业务流程及规定。

二、基金份额持有人交易记录查询服务

本基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心查询历史交易记录。

三、基金份额持有人的对账单服务

1、基金份额持有人可登录本公司网站（www.efunds.com.cn）查阅对账单。

2、本公司至少每年度以电子邮件、短信或其他形式向通过易方达直销系统持有本公司

基金份额的持有人提供基金保有情况信息，基金份额持有人也可以向本公司定制电子邮件

形式的月度对账单。

具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。

四、资讯服务

1、客户服务电话

投资者如果想了解基金产品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况，

可拨打如下电话：4008818088。投资者如果认为自己不能准确理解本基金《招募说明书》、

《基金合同》的具体内容，也可拨打上述电话详询。

2、互联网站及电子信箱

网址：www.efunds.com.cn

电子信箱：service@efunds.com.cn

第二十八部分其他应披露事项

公告事项 披露日期

易方达基金管理有限公司旗下基金2023年第2季度报告提示性公告 2023-07-20

易方达基金管理有限公司董事长（联席）任职公告 2023-08-23

易方达基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2023-08-23

易方达基金管理有限公司旗下基金2023年中期报告提示性公告 2023-08-30

易方达基金管理有限公司关于旗下部分基金中基金可投资于公开募集基础设施证券投资基金并修订基金合同、托管协议的公告 2023-09-23

易方达基金管理有限公司旗下基金2023年第3季度报告提示性公告 2023-10-25

易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）开放日常赎回业务的公告 2023-11-01

易方达基金管理有限公司旗下基金2023年第4季度报告提示性公告 2024-01-19

易方达基金管理有限公司旗下基金2023年年度报告提示性公告 2024-03-29

易方达基金管理有限公司旗下基金2024年第1季度报告提示性公告 2024-04-20

易方达基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 2024-04-23

注：以上公告事项披露在规定媒介及基金管理人网站上。

第二十九部分招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及其他基金销售机构处，投资者可在营业

时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

第三十部分备查文件

1、中国证监会准予易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）注册的文件；

2、《易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》；

3、《易方达如意兴安一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》；

4、《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》；

5、法律意见书；

6、基金管理人业务资格批件、营业执照；

7、基金托管人业务资格批件、营业执照。

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。

易方达基金管理有限公司

2024年11月15日