偏股型基金唱主角组合营销是趋势

　　□本报记者 高改芳 上海报道

　　随着股市的回暖，偏股型基金再次成为银行基金营销的重点。而且银行已经普遍开始对基金进行组合营销——与资讯公司合作对基金进行评级并进一步选出优质基金、基金组合，再推荐给自己的客户。不再是以往的基金公司发行什么，银行就代销什么。

　　第三方理财研究与数据服务机构普益财富分析师冯鹏飞介绍，自7月初股市回暖以来，银行基金销售明显好转。从新基金来看，7月份至今共有45只基金发行，三季度平均募集规模24.73亿份，总募集741.95亿份，而二季度只募集531.86亿份，平均募集规模仅为14.77亿份。

　　冯鹏飞指出，股市回暖也带动了老基金的热卖，尤其是对于偏股型基金，银行在销售策略上除了加大优惠外，也逐渐改变了基金推荐品种。前期股市低迷时，银行大多倾向于推荐债券型基金、偏债混合型及保本基金等，随着股市回暖，股票型、偏股混合型、指数型等重新列入推荐行列。

　　个金部相关人士介绍，从该行基金销售情况看，近期股市回暖，投资者对基金的关注度明显增加，主动到网点、致电客服中心问询的客户数增多，基金交易也出现明显活跃趋势。从销售结构上看，自10月8日以来，偏股型基金日认申购量呈逐日上升趋势，认申购量逐步放大，而前期销售较好的债券型基金销售则较为平稳。

　　对于接下来的基金营销策略，该人士介绍，在波动的市场中，长期购买基金组合产品更能体现兼顾风险和收益的优势。交行的“智慧选基”、“基金营养组合”等推出以来的表现也印证了这一观点。

　　他认为，基金是一个长期投资的产品，交行在基金销售服务方面一贯坚持“以客户为中心”的理念，注重基金尤其是绩优基金的持续营销。今年以来交行联合晨星资讯公司，结合市场形势，为中高端客户精选基金，每月推出“智慧选基”，每季推出基金组合产品，受到了市场和客户的欢迎。

　　今年7月份，交行进一步优化“智慧选基”基金服务内容，在“智慧选基”的基础上，根据不同客户的风险偏好组合成6种“基金营养组合”推荐给客户，帮助客户选择合适的基金或基金组合。

　　银行培训自己的基金销售队伍，与资讯公司合作替客户评选、推荐基金及基金组合已经成了银行销售基金的发展趋势。

　　的相关人士表示，今年以来浦发一直大力推动基金代销业务的发展。在加强与重点基金公司的业务合作，坚持优选产品进行重点销售的基础上，还将进一步加强对所销产品的持续跟踪和深度分析，并通过推出1+n的营销方式、基金财务诊断、财富规划和组合跟踪等方式来推进业务发展，并将通过深化开展“基金训练营”来提升销售人员的专业性。

　　责编：殷鹏美编：王春燕