上海大正市场研究总经理崔大鹏：基金购买者对基金评论更加关注(现场实录)

　　
上海大正市场研究总经理崔大鹏

　　主持人谢谢各位嘉宾！我觉得今天的对话讨论的内容十分丰富和精彩。刚刚谭老师也说了，更应该说刚刚我们用手机查微信的时候，查到基金这个栏目，大部分的基金公司这里面都有我们的公众帐号，觉得这也是一个比较可喜的转变，大家希望在互联金融方面有所突破，邀请各位来宾能够根据我们流程第二页的二维码加《理财周报》的微信，更多的进行关注与交流。

　　接下来我们将进入《2013中国三千万高净值家庭基金投资行为调查报告》的发布环节，有请此次调研机构上海大正市场研究有限公司总经理崔大鹏博士为大家介绍调查过程及相关的调研成果。有请崔博士！

　　崔大鹏

　　大家下午好！很高兴和大家在这里见面了，这是我们第四个年头和《理财周报》一起做中国基金消费者的调研评估，在这里，因为时间有限我在这里只和大家分享部分内容。

　　我们调研，采用了两种，一种是网络调研，一种是线下，总共获取了两万五千七百五十三个样本，从调研角度来说误差率已经非常小了。

　　整个问卷的内容分为，首先甄别被访者是不是合格被访者，是否持有基金，持有基金的基本情况，对于基金的基本评估还有基本的基金购买态度等等这样一些信息。这一次的内容因为比较多，所以我们只是截取了一部分内容，指消费者基金持有的这种购买和持有行为。对于基金公司的评估，我们采用了十个大的指标，包括公司治理、资产配制、投研团队、营销创新、产品设计等等。每一项指标里面我们还有一些二级指标，从不同纬度对这个一级指标进行补充和评估。这里没有授权来宣布基金公司的得分，但是我们可以分享一下基金持有者的购买和持有行为。

　　在这里实际完成的样本我们也做了一个对比，男性大概65%，女性大概35%，75%的人大部分是本科以上的学历，年龄有75%分布在26岁到40岁之间。

　　我们看一下主要的发现，因为我们已经做了四年的调研，所以我们先看一下，今天重点跟大家分享的这三年、四年的趋势大概是怎样的。我们可以看到，平均基金投资者投资的金额在过去四年内是逐步下降的，换句话说，有越来越多的人赎回基金，或者说再投资的人投资的规模变小的。2010年我们平均投资规模，平均基金投资规模是23.6万元，但是今年只有11.6万元，刚好是2010年的一半。在这个基础上面我们可以看到，绝大部分的帐面的金额，绝大部分的基金持有的金额是少于20万的。基金持有者对于基金的关注度或者资产分配的比例的情况。

　　基金投资者平常还关注什么基金信息呢？整体的数据结构，今年调查的结果和过去三年、两年没有什么太大的差异，但有差异的点是这样的，比如说我们基金在过去2011年的时候，对基金净值和净值排名，消费者是比较关心的。但是现在，基金的发行状况，消费者也没有那么关注，但是另外一些方面，基金的持有者是越来越关注，比如说基金的分红信息，消费者比往年关注。

　　基金的购买者在购买基金的时候他们对于其他基金持有者对于该基金的评论更加关注，这些来自于网络啊、口碑传播等。

　　从什么地方购买基金的呢？往年我们可以看到银行柜台、银行网站这些比较多，今年有第三方基金交易机构，消费者通过这个渠道购买基金，我们可以看到，在我们那个调查截止的时候，我们通过天天基金网、同花顺等网站购买基金的比例，在全国看有9%，已经从我们传统渠道达到了9%的份额。在这个9%的份额里面，天天基金网是最高的比例，其次是天天盈和同花顺。到这些网站购买的人群和我们基金总体持有人群没有太大的差异，这部分人被分流到了第三方的基金交易的渠道里面，分走的人和我们基金持有人没有太大的差异，这一点我们应该关注一下。

　　未来购买的可能性，我们和2012年比起来，总体来说我们还有一半以上的人会继续关注，会继续购买这个基金的，仅仅有三成不会购买，但是购买的额不会太大，但很多人会认为这是一个，超过半数认为这是一个购买基金的好时间点。

　　我们基金有很多品牌，很多家公司，如果我们看作一个品牌的话，可以看一下它们的得分情况，0到100分，一个基金的评价评到60分为及格。前十位基金排名来讲，前十位得分为65.1分，低于去年的，换句话说，我们看到这个数据的情况，及格的基金，今年的总数比往年要高，比例比往年要高，但是最高得分的这些基金的得分不如往年那么高，换句话说我们基金扎堆，差异性越来越小，对于基民来说无法分清楚哪一个基金好，哪一个基金没有那么好。前十名的得分比去年低，前二十名也比去年低，但是整体基金多了，往中间聚拢化的现象就比较明显。

　　我们看到基金公司在公司治理的分布情况，我们的得分，总体的及格率比往年要高。在资产配置上面，总体得分率比历年高，但不如去年。在投研上面的得分，基金公司及格的是蛮多的，比前两年要高。在品牌建设上面我们得分，比2011年、2010年，品牌建设上面的功夫提高了很多，相比2012年有所下降。在产品设计上面，2013年相比前几年有一个显著的提升。在2013年，投资者服务上面比2011年有大幅的进步，但是比2012年稍微有所下降。

　　这是今天我想跟大家分享的一个基本的情况，还有一些内容由于时间关系就不在这里讲了。

　　投资者教育，我们消费者会认为基金公司在投资者教育这个纬度上面比往年做得更多，在社会责任上面，我们的分数是逐年下降的。

　　谢谢大家！